NORMĂ nr. 0/2006

În temeiul art. 9 alin. (3) din Legea nr. 96/2000 privind organizarea și funcționarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată, cu modificările și completările ulterioare, s-au elaborat prezentele norme care vor fi publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Capitolul I – Dispoziții generale

Articolul 1

(1) Prezentele norme reglementează activitatea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., denumită în continuare EXIMBANK, de garantare în numele și contul statului a angajamentelor asumate de bănci, rezultate din operațiunile de emitere de scrisori de garanție bancară, în scopul stimulării exporturilor românești de mărfuri generale. În cadrul prezentelor norme prin exporturi de mărfuri generale se înțelege exportul de bunuri și servicii. Prevederile prezentelor norme nu se aplică exporturilor de obiective complexe și de produse cu ciclu lung de fabricație.

(2) EXIMBANK analizează solicitările de emitere a garanțiilor de export în numele și contul statului, pe care le transmite spre examinare și aprobare Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior, denumit în continuare C.I.G.C.C.E.

(3) Pe baza aprobării C.I.G.C.C.E., EXIMBANK emite garanții de export în numele și contul statului, care se constituie drept contragaranții la scrisorile de garanție bancară emise de bănci (inclusiv EXIMBANK în nume și cont propriu), la solicitarea operatorilor economici.

Articolul 2

(1) Garanțiile de export în numele și contul statului se acordă la cererea exportatorilor, pe baza aprobării C.I.G.C.C.E. Exporturile se pot realiza de către producător fie direct, fie prin comisionar.

(2) Garanțiile de export în numele și contul statului se acordă pe o perioadă determinată în funcție de termenii și condițiile contractelor externe.

Articolul 3

Garanțiile emise în numele și contul statului se acordă în limita procentului garantat, care poate fi de maximum 80%, din valoarea scrisorii de garanție bancară.

Articolul 4

(1) Sursa de realizare a acestor operațiuni în numele și contul statului este fondul pentru garanții de export, pentru garantarea creditelor pentru bunuri și servicii destinate exportului, a creditelor cumpărător și a investițiilor românești în străinătate, precum și a activităților de dezvoltare a infrastructurii, a utilităților de interes public, dezvoltare regională, susținere a activității de cercetare-dezvoltare, protecția mediului înconjurător, ocupare și formare a personalului, susținere și dezvoltare a întreprinderilor mici și mijlocii și a tranzacțiilor internaționale, prevăzut la art. 10 lit. a) din Legea nr. 96/2000 privind organizarea și funcționarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată, cu modificările și completările ulterioare.

(2) Gradul de expunere maximă al acestui fond este stabilit prin hotărâre a C.I.G.C.C.E.

Articolul 5

Garanția de export emisă de EXIMBANK în numele și contul statului reprezintă un angajament scris, irevocabil și necondiționat, asumat de EXIMBANK în numele și contul statului, direct în favoarea emitentului scrisorii de garanție bancară, de a plăti acestuia o sumă de bani, în cazul în care scrisoarea de garanție bancară a fost executată de către beneficiarul acesteia.

Articolul 6

În scopul stimulării exporturilor românești, EXIMBANK poate emite în numele și contul statului: - garanții de participare la licitații internaționale; - garanții de restituire a avansului; - garanții de bună execuție; - garanții pentru import temporar, în vederea realizării contractelor de export; - alte garanții specifice de export, stabilite prin contractele externe.

Articolul 7

În scopul emiterii garanției de export în numele și contul statului, între EXIMBANK, în calitate de Garant, banca emitentă a scrisorii de garanție bancară, în calitate de Beneficiar al garanției, și operatorul economic, în calitate de Ordonator, se va încheia o convenție de contragarantare în care sunt stipulate drepturile și obligațiile părților rezultate din operațiunea de emitere a acesteia.

Articolul 8

Principalele prevederi ale Convenției de contragarantare se referă la: - obligația Beneficiarului garanției de emitere a scrisorii de garanție bancară la solicitarea Ordonatorului; - obligația Garantului de emitere a garanției de export în numele și contul statului; - obligația Garantului de a plăti valoarea garanției emise în numele și contul statului la prima cerere a Beneficiarului garanției; - obligația Ordonatorului de a plăti comisionul de garantare; - obligația Ordonatorului de a plăti Garantului contravaloarea garanției emise în numele și contul statului executate.

Articolul 9

Garanția respectă prevederile art. 4.3 din Instrucțiunile Consiliului Concurenței privind ajutorul de stat sub forma garanțiilor, respectiv: 1. Ordonatorul nu se află în dificultate financiară; 2. Ordonatorul este, în principiu, capabil să obțină un împrumut în condiții de piață de pe piețe financiare, fără nicio intervenție a statului; 3. garanția emisă de EXIMBANK în numele și contul statului se acordă pentru o operațiune financiară precisă, și anume emiterea de către o bancă (în calitate de bancă emitentă) a unei scrisori de garanție bancară la solicitarea unui operator economic (în calitate de Ordonator); 4. acordarea garanției se realizează pe baza evaluării riscurilor generate de operațiune, astfel încât comisioanele plătite de Ordonator să asigure autofinanțarea schemei de garanție; 5. schema de acordare a garanțiilor conform prezentelor norme va fi analizată cel puțin o dată pe an; 6. comisioanele plătite de Ordonator acoperă atât riscurile obișnuite asociate cu acordarea garanțiilor, cât și costurile administrative ale schemei de garanție și permit obținerea unui randament normal al capitalului inițial, furnizat de stat, la demararea schemei.

Capitolul II – Eligibilitate

Articolul 10

EXIMBANK emite garanții de export în numele și contul statului, la solicitarea oricărei persoane juridice române legal constituite care îndeplinește cumulativ următoarele criterii de eligibilitate:

a) este operator economic, care desfășoară activități legale potrivit statutului de funcționare (act constitutiv);

b) nu înregistrează pierderi conform rezultatelor financiare, de la sfârșitul anului anterior solicitării garanției;

c) nu înregistrează capital propriu negativ conform rezultatelor financiare, de la sfârșitul anului anterior solicitării garanției;

d) nu înregistrează datorii restante la bugetul general consolidat al statului, la data analizei;

e) nu figurează cu credite restante în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare (CRB) și nu figurează cu incidente majore cu cecuri și bilete la ordin în ultimele 12 luni, în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăți (CIP), la data analizei;

f) nu s-a instituit procedura judiciară a insolvenței, conform legislației în vigoare;

g) prezintă băncii garanții colaterale de cel puțin 20% din valoarea scrisorii de garanție bancară solicitată;

h) la momentul solicitării de emitere a garanției în numele și contul statului nu se află în litigiu, în calitate de pârât, cu instituțiile statului, inclusiv cu EXIMBANK.

Articolul 11

La acordarea garanțiilor de export, conform prevederilor prezentelor norme, EXIMBANK se va orienta cu prioritate spre sprijinirea exporturilor din următoarele sectoare strategice, definite de Strategia națională de export: - textile, pielărie, confecții și încălțăminte; - mobilă; - automobile și alte componente industriale; - industria electrotehnică, respectiv aparate și aparatură electrocasnică, componente hardware, motoare, generatoare și transformatoare, echipament pentru distribuția electricității, fibre și cabluri, echipament de iluminat, echipamente și instrumente optice; - turism rural; - IT&C și servicii IT; - industriile constructoare de nave, componente de vehicule de transport și componente pentru avioane; - echipamente și componente industriale pentru chimie, petrochimie, petrol și gaze, producerea de electricitate, rulmenți și pompe industriale; - industriile anvelopelor și articolelor din cauciuc, mase plastice; - sectorul îngrășăminte; - sectorul sticlărie, ceramică și artizanat, unde produsele principale generatoare de export sunt sticlăria de casă și decorativă, sticlăria de ambalare, ceramica fină de casă și decorativă.

Articolul 12

Se exclud de la garantarea în numele și contul statului contractele de export care au ca obiect exportul de mărfuri cuprinse în lista mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumentele de susținere a comerțului exterior derulate prin EXIMBANK, stabilită periodic *1) prin hotărâre a Guvernului și publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, în condițiile legii. De asemenea, operațiunile de garantare în numele și contul statului derulate conform prezentelor norme nu pot avea ca obiect: - agricultura primară; - exportul de armament; - activități definite ca fiind ilegale sau dăunătoare mediului ecologic, conform legislației în vigoare. ------------ *1) Lista mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumentele de susținere a comerțului exterior derulate prin EXIMBANK în vigoare la data aprobării prezentelor norme a fost aprobată prin Hotărârea Guvernului nr. 2.298/2004, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.279 din 30 decembrie 2004.

Articolul 13

Conținutul național al obiectului contractului de export trebuie să reprezinte cel puțin 50% din valoarea acestuia. În acest sens, dosarul solicitării va cuprinde și declarația pe propria răspundere a solicitantului privind conținutul național al mărfurilor exportate.

Capitolul III – Emiterea garanțiilor de export

Articolul 14

(1) Documentația aferentă solicitărilor de emitere a garanțiilor de export se întocmește și se depune de către Ordonator la EXIMBANK.

(2) EXIMBANK va avea dreptul să solicite informații și documente suplimentare, atunci când elementele cuprinse în cererea de garantare și în documentația furnizată nu sunt suficiente pentru evaluarea riscurilor sau pentru stabilirea condițiilor specifice ale operațiunii de emitere a garanției.

Articolul 15

Concluziile analizei solicitării, împreună cu textul scrisorii de garanție și proiectul Convenției de contragarantare se vor înainta spre avizare Comitetului de direcție al EXIMBANK și spre aprobare C.I.G.C.C.E. Hotărârea C.I.G.C.C.E. va fi comunicată solicitantului, în scris, iar în cazul aprobării se va proceda la semnarea Convenției de contragarantare.

Articolul 16

Dacă în termen de 60 de zile calendaristice de la data comunicării de către EXIMBANK a hotărârii de aprobare a C.I.G.C.C.E. părțile nu semnează Convenția de contragarantare, hotărârea C.I.G.C.C.E. își pierde valabilitatea.

Articolul 17

După intrarea în vigoare a Convenției de contragarantare EXIMBANK va emite garanția în numele și contul statului, care va fi transmisă Beneficiarului garanției.

Articolul 18

Garanțiile emise de EXIMBANK în numele și contul statului au următoarele caracteristici principale:

a) sunt irevocabile și necondiționate;

b) sunt plătibile la prima cerere scrisă;

c) au valoare determinată; valoarea se poate reduce pro-rata la solicitarea Beneficiarului garanției, în funcție de prevederile scrisorii de garanție bancară și ale contractului comercial.

Articolul 19

Comisioanele specifice operațiunilor de emitere a garanțiilor de export, în numele și contul statului, pentru mărfuri generale sunt cele prevăzute de Caietul de comisioane al EXIMBANK în vigoare.

Articolul 20

Monitorizarea garanțiilor emise de EXIMBANK în numele și contul statului se realizează avându-se în vedere, în principal: - urmărirea modului de îndeplinire de către Beneficiarul garanției și Ordonator a tuturor obligațiilor asumate, la termenele și în condițiile prevăzute prin Convenția de contragarantare; - urmărirea stadiului derulării contractului de export/garanției bancare; - pe durata valabilității garanției, în numele și contul statului, se poate accepta modificarea structurii garanțiilor colaterale prezentate de Ordonator băncii emitente a scrisorii de garanție bancară, numai cu condiția ca valoarea acestor garanții colaterale să nu se reducă cu mai mult decât procentul de diminuare a sumei principale garantate; - eventualele notificări ale Ordonatorului cu privire la orice modificări ale actelor sale constitutive; - transmiterea de către Ordonator a situațiilor financiare semestriale înregistrate la unitățile teritoriale ale Ministerului Finanțelor Publice.

Capitolul IV – Executarea garanțiilor de export

Articolul 21

(1) Solicitarea de executare a garanției emise de EXIMBANK în numele și contul statului trebuie să fie transmisă, în scris, de către Beneficiarul garanției în cadrul perioadei de valabilitate a garanției, sub forma unei cereri de executare, care va cuprinde: datele de identificare ale garanției, data scadenței și suma plătită în limita valorii garanției emise, precum și precizarea că scrisoarea de garanție bancară a fost executată de beneficiarul extern.

(2) Cererea de executare va fi însoțită de următoarele documente:

- solicitarea de executare primită de către Beneficiarul garanției din partea beneficiarului extern al scrisorii de garanție bancară; - copia mesajului SWIFT/orice alt document care confirmă efectuarea plății de către Beneficiarul garanției în contul beneficiarului extern al scrisorii de garanție bancară; - copia scrisorii de garanție bancară emisă de Beneficiarul garanției și executată; - dovada notificării transmise Ordonatorului de către Beneficiarul garanției, cu privire la obligația acestuia de plată; - dovada inițierii de către Beneficiarul garanției a procedurilor judiciare de recuperare a creanței împotriva Ordonatorului.

Articolul 22

(1) Pe baza documentelor menționate la art. 21, EXIMBANK va efectua plata sumei rezultate în urma aplicării procentului garantat la valoarea garanției bancare executate, în contul Beneficiarului garanției. Plata se efectuează din fondul pentru garanții de export, prevăzut la art. 10 lit. a) din Legea nr. 96/2000, republicată, cu modificările și completările ulterioare.

(2) Plata valorii de executare a garanției se va face în condițiile și în termenii prevăzuți în garanție, în termen de maximum 15 zile calendaristice de la data primirii de către EXIMBANK a cererii de executare a garanției. Pentru efectuarea plății valorii garanției, transformarea din lei în valută a sumei de plată se face de către EXIMBANK la cursul de schimb al EXIMBANK din data efectuării plății. Spezele bancare și comisioanele de transfer, intervenite în cazul plății acestei sume, vor fi suportate de EXIMBANK din fondurile statului și vor fi recuperate de la Ordonator conform prevederilor Convenției de contragarantare.

Articolul 23

EXIMBANK va lua toate măsurile necesare pentru recuperarea sumelor plătite din fondurile statului în contul garanției executate, atât împotriva Ordonatorului, cât și împotriva oricărei alte persoane asupra căreia Ordonatorul și-a transferat obligațiile. Recuperarea prin executare silită se efectuează prin corpul executorilor fiscali al EXIMBANK potrivit dispozițiilor Ordonanței Guvernului nr. 92/2003 privind Codul de procedură fiscală, republicată, cu modificările și completările ulterioare. Cheltuielile necesare procedurii de recuperare prin executare silită vor fi avansate din fondul prevăzut la art. 10 lit. a) din Legea nr. 96/2000, republicată, cu modificările și completările ulterioare, urmând a fi recuperate de la Ordonator în condițiile legii.

Articolul 24

Ieșirea din obligo a garanțiilor emise de EXIMBANK în numele și contul statului se realizează în una dintre următoarele situații:

a) automat la data scadenței, indiferent dacă originalul garanției emise în numele și contul statului este returnat sau nu, cu excepția cazului în care în textul garanției emise în numele și contul statului se prevede altfel;

b) prin restituirea originalului garanției de către Beneficiarul garanției, înainte de scadență, împreună cu declarația acestuia că garanția a rămas fără obiect;

c) prin executarea garanției, integral, la data la care plata a fost efectuată.

Capitolul V – Dispoziții finale

Articolul 25

În scopul aplicării prezentelor norme, EXIMBANK va elabora proceduri de lucru, care vor fi supuse aprobării C.I.G.C.C.E.

Articolul 26

Prezentele norme intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Articolul 27

La data intrării în vigoare a prezentelor norme se abrogă Normele privind operațiunile de emitere a garanțiilor de export de către EXIMBANK în numele și contul statului (exporturi de mărfuri generale) - cod ISO: NI-GAR-03-II/0, aprobate prin Hotărârea Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior nr. 15.292 din 4 iulie 2006, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 612 din 14 iulie 2006.