CIRCULARĂ nr. 24/2005

În baza dispozițiilor art. 5 și 8 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, în aplicarea prevederilor art. 13 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, cu modificările și completările ulterioare, în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004, Banca Națională a României emite prezenta circulară.

Articolul I

Rata rezervei minime obligatorii pentru mijloacele bănești în valută cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare și care nu prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, atrase până la data de 23 februarie 2005 inclusiv, se stabilește la un nivel de 15% pentru perioada de aplicare 24 iulie-23 august 2005 și la un nivel de 30% începând cu perioada de aplicare 24 august-23 septembrie 2005.

Articolul II

Începând cu perioada de aplicare 24 august-23 septembrie 2005 rata rezervei minime obligatorii pentru mijloacele bănești în monedă națională cu scadența mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare, pentru sumele în tranzit în monedă națională și pentru mijloacele bănești în monedă națională cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare, care prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, se stabilește la un nivel de 16%.

Articolul III

Celelalte rate ale rezervelor minime obligatorii rămân nemodificate.

Articolul IV — Începând cu perioada de aplicare 24 august-23 septembrie 2005, anexele nr. 1, 2 a), 2 b), 2 c), 2 d), 2 e) și 3 la Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, astfel cum a fost modificat prin Circulara Băncii Naționale a României nr. 6/2005 pentru modificarea și completarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, precum și pentru stabilirea ratelor rezervelor minime obligatorii și modificarea ratei dobânzii, plătită la rezervele minime obligatorii constituite în dolari S.U.A., se modifică și se înlocuiesc cu anexele nr. 1, 2 a), 2 b), 2 c), 2 d) și 3 la prezenta circulară. Președintele Consiliului de Administrație al Băncii Naționale a României,

MUGUR CONSTANTIN ISĂRESCU

București, 13 iulie 2005.

Nr. 24.

Anexa 1

Antetul institutiei de credit Data

BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în moneda naționala*) - RON - ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │

Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit

│care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1

2

3

4

5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘

Notă

*) Asa cum au fost definite la art. 3 și 14 al prezentului regulament

Notă

**) Zile calendaristice din perioada de observare

Notă

- Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra și interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar; - Suma este considerata în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de credit; - În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit; - Suma se afla în tranzit și este inclusa în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naționala a României, până în momentul creditarii contului clientului nebancar; - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora.

Anexa 2a)

Antetul institutiei de credit Data

.. BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în EURO*) - mii euro - ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │

Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit

│care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1

2

3

4

5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ ----------- Notă

*) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 și 14 al prezentului regulament

Notă

**) Zile calendaristice din perioada de observare

Notă

- Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra și interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar; - Suma este considerata în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de credit; - În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit; - Suma se afla în tranzit și este inclusa în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naționala a României, până în momentul creditarii contului clientului nebancar; - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora

Anexa 2b)

Antetul institutiei de credit Data

BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în dolari S.U.A.*) - mii dolari S.U.A. - ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │

Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit

│care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1

2

3

4

5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ ------------- Notă

*) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 și 14 al prezentului regulament

Notă

**) Zile calendaristice din perioada de observare

Notă

- Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra și interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar; - Suma este considerata în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de credit; - În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit; - Suma se afla în tranzit și este inclusa în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naționala a României, până în momentul creditarii contului clientului nebancar; - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora.

Anexa 2c)

Antetul institutiei de credit Data

. BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în valută*) - echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A.- ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │

Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit │care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1

2

3

4

5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Curs de│ │ │ │ │ │ │ │schimb │ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ -------------- Notă

*) Se completeaza de către instituțiile de credit care au optat pentru menținerea integrală a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro sau dolari S.U.A. Cuprinde elementele din anexele nr. 2.a și 2.b plus elementele denominate în alte valute.

Notă

**) Zile calendaristice din perioada de observare.

Anexa 2d)

Antetul institutiei de credit Data

. BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în alte valute*) - echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A.- ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │

Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit │care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1

2

3

4

5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Curs de│ │ │ │ │ │ │ │schimb │ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ ------------- Notă

*) Se completeaza de către instituțiile de credit care au optat pentru menținerea separata a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro și dolari S.U.A. Cuprinde elementele denominate în alte valute, transformate în functie de opțiunea formulata.

Notă

**) Zile calendaristice din perioada de observare

Anexa 3

Antetul institutiei de credit Data

.. CALCULUL REZERVELOR MINIME OBLIGATORII IN PERIOADA DE APLICARE A. CONSTITUITE IN MONEDA NAȚIONALA - RON -

Nr.

crt

DATE DE FUNDAMENTARE

Suma

Rata

rezervelor

minime

obligatorii

Nivel prevăzut

al rezervelor

minime

obligatorii

0

1

2

3

4=2*3

1

Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu

scadenta mai mica de 2 ani de la finele

perioadei de observare

2. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu

scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la

finele perioadei de observare care prevad

clauze de rambursare, retragere,

transferare anticipata

3. Nivelul mediu al sumelor în tranzit

4. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu

scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la

finele perioadei de observare care nu

prevad clauze de rambursare, retragere,

transferare anticipata

5. Nivelul mediu al imprumuturilor

nerambursabile

6. NIVELUL PREVAZUT AL REZERVELOR MINIME

OBLIGATORII IN MONEDA NAȚIONALA: rd.1

rd.2

rd.3

rd.4

rd.5

X

X

Antetul institutiei de credit Data

.. B. CONSTITUITE IN EURO*) - mii euro -

Nr.

crt

DATE DE FUNDAMENTARE

Suma

Rata

rezervelor

minime

obligatorii

Nivel prevăzut

al rezervelor

minime

obligatorii

0

1

2

3

4=2*3

1. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu

scadenta mai mica de 2 ani de la finele

perioadei de observare

2. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu

scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la

finele perioadei de observare care prevad

clauze de rambursare, retragere,

transferare anticipata

3. Nivelul mediu al sumelor în tranzit

4. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu

scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la

finele perioadei de observare care nu

prevad clauze de rambursare, retragere,

transferare anticipata

5. Nivelul mediu al imprumuturilor

nerambursabile

6. NIVELUL PREVAZUT AL REZERVELOR MINIME

OBLIGATORII IN VALUTA:rd.1

rd.2

rd.3

rd.4

rd.5

X

X

----------- Notă

*) Se va completa în functie de opțiunea formulata

Antetul institutiei de credit Data

.. C. CONSTITUITE IN DOLARI S.U.A.*) - mii dolari S.U.A.-

Nr.

crt

DATE DE FUNDAMENTARE

Suma

Rata

rezervelor

minime

obligatorii

Nivel prevăzut

al rezervelor

minime

obligatorii

0

1

2

3

4=2*3

1. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu

scadenta mai mica de 2 ani de la finele

perioadei de observare

2. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu

scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la

finele perioadei de observare care prevad

clauze de rambursare, retragere,

transferare anticipata

3. Nivelul mediu al sumelor în tranzit

4. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu

scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la

finele perioadei de observare care nu

prevad clauze de rambursare, retragere,

transferare anticipata

5. Nivelul mediu al imprumuturilor

nerambursabile

6. NIVELUL PREVAZUT AL REZERVELOR MINIME

OBLIGATORII IN VALUTA:rd.1

rd.2

rd.3

rd.4

rd.5

X

X

---------- Notă

*) Se va completa în functie de opțiunea formulata

Numele și prenumele persoanei care a întocmit lucrarea: Telefon Fax Semnaturi autorizate și stampila