REGULAMENT nr. 1/2007

Având în vedere prevederile art. 417 și ale art. 420 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, în temeiul prevederilor art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, Banca Națională a României emite prezentul regulament.

Articolul 1

Instituțiile de credit persoane juridice române și sucursalele instituțiilor de credit persoane juridice străine care își desfășoară activitatea în România potrivit dispozițiilor Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului se evidențiază în registrul instituțiilor de credit.

Articolul 2

În înțelesul prezentului regulament, termenii și expresiile utilizate au semnificațiile prevăzute în Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006.

Articolul 3

(1) Registrul instituțiilor de credit se ține de Banca Națională a României în sistem computerizat.

(2) Registrul instituțiilor de credit este permanent accesibil publicului la sediul central al Băncii Naționale a României - Direcția secretariat și la sucursalele acesteia, precum și pe site-ul Băncii Naționale a României.

Articolul 4

Înscrierea entităților prevăzute la art. 1 în registrul instituțiilor de credit se va face, corespunzător structurii registrului, în ordinea cronologică a datei de la care acestora le este permisă, potrivit prevederilor legale, începerea activității.

Articolul 5

(1) Registrul instituțiilor de credit este editat în următoarea structură:

- în partea I sunt înscrise instituțiile de credit persoane juridice române; - în partea a II-a sunt înscrise sucursalele instituțiilor de credit persoane juridice străine.

(2) Partea I este divizată în 5 secțiuni, corespunzătoare categoriilor de instituții de credit prevăzute la art. 3 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006:

- secțiunea I - bănci; - secțiunea a II-a - bănci de economisire și creditare în domeniul locativ; - secțiunea a III-a - bănci de credit ipotecar; - secțiunea a IV-a - instituții emitente de monedă electronică; - secțiunea a V-a - organizații cooperatiste de credit.

(3) Secțiunea a V-a a părții I a registrului este divizată în două subsecțiuni:

- subsecțiunea I - case centrale; - subsecțiunea a II-a - cooperative de credit.

(4) Partea a II-a este divizată în două secțiuni:

- secțiunea I - sucursale ale instituțiilor de credit din state terțe; - secțiunea a II-a - sucursale ale instituțiilor de credit din alte state membre.

Articolul 6

(1) Fiecare secțiune/subsecțiune a registrului instituțiilor de credit cuprinde următoarele rubrici:

a) numărul și data înscrierii în registrul instituțiilor de credit;

b) denumirea instituției de credit persoană juridică română, respectiv a sucursalei instituției de credit persoană juridică străină;

c) adresa sediului social al instituției de credit persoană juridică română sau, după caz, adresa sediului sucursalei instituției de credit persoană juridică străină;

d) codul unic de înregistrare, atribuit de Ministerul Finanțelor Publice;

e) numărul de ordine în registrul comerțului;

f) data de la care acestea pot începe să-și desfășoare activitatea în condițiile legii;

g) observații.

La rubrica "Observații" se menționează situațiile de retragere a autorizației de funcționare, de interzicere a desfășurării activității în cazul sucursalelor instituțiilor de credit din alte state membre, de instituire a administrării speciale, de reorganizare, fuziune, de schimbare a denumirii, precum și alte situații de interes general, iar în cazul cooperativelor de credit, și denumirea casei centrale la care sunt afiliate.

(2) Prin derogare de la dispozițiile alin. (1), secțiunea a II-a a părții a II-a nu cuprinde rubricile de la lit. d) și e) ale alin. (1).

Articolul 7

Numărul de înscriere al entităților în registrul instituțiilor de credit va avea următoarea structură alfanumerică:

a) pentru instituții de credit, persoane juridice române, altele decât organizațiile cooperatiste de credit: RB-PJR, codul statistic al județului în care își are sediul social instituția de credit, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 3 caractere numerice;

b) pentru cooperativele de credit: ROCC-CO, codul de identificare al casei centrale la care este afiliată, format din două caractere numerice, codul statistic al județului în care își are sediul social cooperativa de credit, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 4 caractere numerice;

c) pentru casele centrale: ROCC-CC, codul de identificare al casei centrale, format din două caractere numerice, codul statistic al județului în care își are sediul social casa centrală, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 4 caractere numerice;

d) pentru sucursalele instituțiilor de credit din străinătate: RB-PJS, codul statistic al județului în care își are sediul sucursala, numărul de ordine în registrul instituțiilor de credit, format din 3 caractere numerice.

Articolul 8

(1) Direcția reglementare și autorizare din cadrul Băncii Naționale a României transmite entității înscrise în registru, în termen de 3 zile lucrătoare de la data efectuării înscrierii, o comunicare cuprinzând numărul și data înscrierii în registrul instituțiilor de credit.

(2) Prin derogare de la prevederile alin. (1), în cazul cooperativelor de credit comunicarea cuprinzând numărul și data înscrierii în registrul instituțiilor de credit este transmisă casei centrale la care acestea sunt afiliate. Casa centrală va remite comunicarea, în cel mai scurt timp, cooperativei de credit respective.

Articolul 9

În cazul în care unei entități înscrise în registrul instituțiilor de credit nu îi mai este permisă desfășurarea activității potrivit legii, aceasta este radiată din registru în termen de 3 zile de la data la care Direcția reglementare și autorizare ia cunoștință de caracterul definitiv și irevocabil al respectivei măsuri.

Articolul 10

Înmatriculările instituțiilor de credit realizate până la data intrării în vigoare a prezentului regulament, potrivit prevederilor legale în vigoare la data efectuării lor, inclusiv numerele de înmatriculare alocate și comunicate de direcția de specialitate din cadrul Băncii Naționale a României, rămân valabile și vor fi transcrise în registrul instituțiilor de credit.

Articolul 11 — Începând cu data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Norma Băncii Naționale a României nr. 18/2002 privind registrul bancar și registrul organizațiilor cooperatiste de credit, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 745 din 11 octombrie 2002. Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, Mugur Constantin Isărescu

București, 1 februarie 2007.

Nr. 1.