inselaciune

Dosar nr. 6678/280/2009
R O M A N I A
JUDECATORIA PITESTI
SECTIA PENALA

SENTINTA PENALA Nr. 1769
Sedinta publica de la 13 Septembrie 2010
Completul compus din:
PRESEDINTE I.S.C.
Grefier E.S

Ministerul Public, Parchetul de pe langa Judecatoria Pitesti este reprezentat prin procuror M.P..       Pe rol judecarea cauzei penale privind pe inculpatii VI, PC, TNC, SIT si pe partile civile BANCA COMERCIALA ROMANA SA, RAIFFEISEN BANK SA, IFN NEXT CAPITAL FINANCE SA PRIN ADMINISTRATOR SC EOS KSI ROMANIA SRL, DDM EUROPE AG PRIN ADMINISTRATOR SC CREDITEXPRESS FINANCIAL SERVICES SRL, SC CREDIT EXPRESS FINANCIAL SERVICE SRL, SC EOS KSI ROMANIA SRL, avand ca obiect inselaciunea (art. 215 alin.1,2 ,3 C.p).
      La apelul nominal facut in sedinta publica nu au raspuns partile.
      Procedura legal indeplinita, fara citarea partilor.
      S-a facut referatul cauzei de catre grefier care invedereaza instantei ca dezbaterile asupra fondului au avut loc in sedinta publica din data de 30.08.2010, fiind consemnate in incheierea de sedinta de la acea data, incheiere care face parte integranta din prezenta sentinta.

INSTANTA

Constata ca prin rechizitoriul nr. 6533/P/2006 din data de 18.05.2009 al Parchetului de pe langa Judecatoria Pitesti, s-a dispus trimiterea in judecata, in stare de libertate (cu exceptia inculpatului SIT, arestat in alta cauza),  a inculpatilor VI  si  TNC, pentru sav. infr. prev. de art. 215 alin 1, 2, 3 Cp, PC, pentru sav. infr. prev. de art. 215 alin 1,2,3  Cp si art. 20 Cp rap. la art. 215 alin 1, 2, 3 Cp cu aplic. art. 33 lit. a Cp.
In esenta, in actul de sesizare se retine ca inculpatul VI, la data de 20.11.2006, a solicitat si a obtinut prin inducerea in eroare a unitatii bancare asupra calitatii de salariat si a veniturilor lunare nete, acordarea unui credit pentru nevoi personale, in valoare de 14.400 lei, de la BCR SA - Sucursala Prundu din Pitesti, depunand la dosarul cererii de credit o adeverinta de salariu si un contract individual de munca eliberate in fals, pe numele sau sub denumirea SC MA-VIS MOTORS SRL PITESTI, desi acesta nu fusese vreodata angajat a respectivei societati comerciale
In sarcina inculpatului PC  se retine ca, la data de 20.11.2006, a incercat sa obtina de la BCR SA - Sucursala Prundu din Pitesti, acordarea unui credit  pentru nevoi personale in suma de 13.500 lei, prezentand pentru dovedirea calitatii de salariat un adeverinta de salariu si o copie de pe un contract individual de munca, documente aparent emise de SC MA-VIS MOTORS SRL PITESTI, din care reiese in mod fals, ca este angajatul societatii respective si ocupa functia de vopsitor auto, fiind remunerat cu un salariu net lunar de 776 lei, unitatea bancara respingand cererea de credit.
De asemenea, la data de 11.01.2007, inculpatul a obtinut de la RAIFFEISEN BANK SA- Sucursala Arges un credit pentru nevoi personale in suma de 3.000 Euro, prezentand pentru dovedirea calitatii de salariat o adeverinta de salariu semnata si completata de acesta la rubrica "client salariat", precum si o copie a contractului individual de munca, documente aparent emise de SC MERCANTY IMPRESS SRL BASCOV, din care reiese in mod fals ca inculpatul este angajat al societatii si ocupa functia de conducator auto, fiind remunerat cu un salariu lunar net de 875 lei.
Referitor la inculpatul TNC, s-a retinut ca la data de 19.07.2006, a solicitat si obtinut un credit pentru nevoi personale in valoare de 15.500 lei de la BCR SA - Agentia Mioveni, iar dovedirea calitatii de salariat si a veniturilor lunare nete a facut-o cu o adeverinta de salariu si o copie de pe carnetul de munca, documentele fiind eliberate in fals pe numele sau, sub denumirea  SC DREAM HOUSE INVEST SRL PITESTI, desi nu fusese vreodata angajat al societatii respective.
In sarcina inculpatului SIT s-a retinut ca in baza aceleiasi rezolutii infractionale, a semnat in fals adeverinta de salariu nr. 77/18.07.2006 si a atestat prin semnatura pentru conformitate cu originalul filele copiei de pe carnetul de munca seria MPS nr. 153975, documentele fiind eliberate  in fals pe numele inculpatului TNC sub denumirea SC DREAM HOUSE INVEST SRL PITESTI, desi acesta nu fusese vreodata angajat al societatii comerciale, ajutandu-l sa obtina un credit pentru nevoi personale in valoare de 15.500 lei de la BCR SA -Agentia Mioveni, prin inducerea in eroare a respectivei unitati bancare.
De asemenea, a semnat in fals adeverinta de salariu nr. 245/27.07.2006 si a atestat prin mentiunea "conform cu originalul", si semnatura aplicata pe filele copiei de pe carnetul de munca seria MPS nr. 155275, documentele fiind eliberate in fals pe numele inculpatului IG, sub denumirea SC DREAM HOUSE INVEST SRL PITESTI, ajutandu-l pe acesta sa obtina un credit pentru nevoi personale in valoare de 14.000 lei de la BCR SA -Agentia Mioveni, prin inducerea in eroare a respectivei unitati bancare.
Inculpatul a completat in fals adeverinta de salariu nr. 346/10.11.2006 eliberata in fals pe numele inculpatului  VI sub denumirea SC MA-VIS MOTORS SRL PITESTI, desi acesta nu fusese vreodata angajat al respectivei societati comerciale, ajutandu-l prin aceasta modalitate sa obtina un credit pentru nevoi personale in valoare de 14.400 lei de la BCR SA - Sucursala Prundu din Pitesti, prin inducerea in eroare a respectivei unitati bancare.
S-a mai retinut in sarcina sa ca a completat in fals, cu mentiunea "conform cu originalul", filele copiei de pe contractul individual de  munca inregistrat la ITM Arges sub nr. 16907/21.11.2005, eliberata in fals pe numele inculpatului PC sub denumirea SC MA-VIS MOTORS SRL PITESTI, ajutandu-l pe acesta in incercarea de a obtine un credit pentru nevoi personale in valoare de 13500 lei de la BCR SA -Sucursala Prundu, prin inducerea in eroare a respectivi unitati bancare.
Prin acelasi rechizitoriu, in baza art. 38 Cpp, s-a dispus disjungerea cauzei si continuarea cercetarilor intr-un dosar separat fata de invinuitul IG, care se sustrage urmaririi penale, sub aspectul sav. infr. prev. de art. 215 alin 1, 2, 3 Cp, fata de invinuitul MRF si fata de numitul IMF, sub aspectul sav. infr. prev. de art. 26 Cp rap. la art. 215 alin 1 , 2, 3 Cp , precum identificarea si cercetarea autorilor care au completat si semnat in fals adeverintele de salariat si alte documente atasate la dosarele de credit pentru care nu a fost identificat scriptorul .
Inculpatul SIT a fost arestat intr-o alta cauza, aflata pe rolul Tribunalului Galati in dosarul nr. 4526/2008,  fiind incarcerat in PNT Galati si s-au facut demersuri repetate la ANP Bucuresti, pentru transferarea temporara a acestuia la PNT Colibasi, conform art. 31 alin 2 din Lg 275/2006.
La termenul de judecata din data de 22.02.2010, cand instanta a dat citire actului de sesizare, conform art. 322 Cpp, inculpatul SIT s-a prevalat de disp. art. 70 alin 2 Cpp, nedorind sa dea declaratie, cu precizarea ca isi mentine declaratiile din faza de urmarire penala.
A fost interogat inculpatul TNC, conform art. 323 Cpp, acesta recunoscand si regretand savarsirea faptei, motivul pentru care a contractat creditul fiind achizitionarea unui autoturism pentru desfasurarea unor activitati de taximetrie, a rambursat anticipat creditul, in prezent este angajat ca agent fiscal la Primaria Com. Recea, jud. Arges, este casatorit si are in intretinere un minor.
Instanta a incuviintat probele testimoniale si cu inscrisuri in circumstantiere solicitate de catre inculpati, prin aparatori.
Pentru inculpatul VI, a fost depus la dosarul cauzei, la acelasi termen de judecata o caracterizare eliberata de Primaria Com. Bradu, jud. Arges, in care se mentioneaza ca este cunoscut in localitate ca un om muncitor si linistit, are insa conditii precare de trai, datorita faptului ca este singurul membru al familiei care aduce venituri ocazional, dar care sunt insuficiente pentru intretinerea familiei, constituita din 5 persoane.
Partea civila RAIFFEISEN BANK SA a comunicat instantei ca a vandut creanta rezultata din acordarea creditului inculpatului PC catre EOS  KSI, creditul acordat inculpatului SIT a fost lichidat la data de 09.04.2008 si nu  inregistreaza prejudiciu, motiv pentru care renunta la pretentiile civile din cadrul procesului penal.
Inculpatul TNC a depus la dosarul cauzei un borderou cu inscrisuri, cu privire la situatia sa familiala, sociala si un grafic de rambursare a creditului catre BCR SA (filele 160-169 dosar instanta).
La termenul de judecata din data de 19.04.2010, au fost interogati conform art. 323 Cpp, inculpatii VI si PC, care au precizat in mod detaliat imprejurarile savarsirii faptelor, recunoscandu-le si regretandu-le.
Inculpatul SIT a depus la dosarul cauzei certificatele de nastere ale minorilor CF si AI, aflati in intretinerea sa.
La acelasi termen de judecata, instanta a incuviintat proba solicitata de catre aparatorii inculpatilor privind comunicarea de relatii de catre partile civile, cu privire la cuantumul debitelor datorate de catre acestia si a dobanzilor restante, aferente contractelor de credit contractate.
Astfel, conform adresei nr. 6264/14.05.2010 a BCR, creanta rezultata din contractul de credit nr. 1485PF/20.11.2006 incheiat cu BCR de catre inculpatul VI, in calitate de imprumutat, a fost cesionata catre IFN NEXT CAPITAL FINANCE SA, avand ca administrator al activelor pe SC EOS KSI ROMANIA SRL .
De asemenea, creanta rezultata din contractul de credit nr. 6669/19.07.2009 incheiat cu BCR, de catre inculpatul TNC, in calitate de imprumutat, a fost cesionata catre DDM EUROPE AG, avand ca administrator al activelor pe SC CREDITEXPRESS FINANCIAL SERVICES SRL (fila 197 dosar instanta).
SC EOS KSI ROMANIA SRL a comunicat instantei ca inculpatul VI inregistreaza fata de VARDE INVESTMENTS (IRELAND) LIMITED,  un debit rezultat din contractul de credit nr. 1485PF  incheiat cu BCR la data de 20.11.2006, in valoare de 21.380,37 Ron, fiind defalcat debitul principal, penalizarile, taxa de administrare, dobanda, dobanda penalizatoare si onorariul executor (fila 224 dosar instanta).
Dreptul de creanta al BCR SA a fost cesionat initial catre IFN NEXT CAPITAL FINANCE SA si ulterior companiei mentionata anterior, SC EOS KSI ROMANIA SRL, avand calitatea de mandatar.
De asemenea, inculpatul PC inregistreaza fata de EOS FINANCE GMBH, un debit rezultat din contractul de credit nr. RF 06342909309, incheiat cu RAIFFEISEN BANK SA, la data de 11.01.2007, in valoare de 20.159,34 Ron, compus din debit principal, dobanda legala, dobanda penalizatoare si penalizari, cu precizarea ca dreptul de creanta al RAIFFEISEN BANK SA, fata de inculpatul PC a fost cesionat initial catre IFN NEXT CAPITAL FINANCE SA si ulterioe companiei EOS FINANCE GMBH, care a imputernicit-o pe SC EOS KSI ROMANIA SRL, in vederea recuperarii creantei, aceasta avand deci calitatea de mandatar.
SC CREDIT EXPRESS ROMANIA a comunicat instantei ca inculpatul TNC figureaza cu un debit in valoare totala de 13.496,99 lei, iar pana la data de 11.06.2010 a achitat suma de 4000 Ron (fila 229 dosar instanta).
La termenul de judecata din data de 30.08.2010, instanta a procedat la audierea martorului IMF, incarcerat la PNT Galati, conform art. 327 Cpp, acesta sustinand ca dintre inculpati il cunoaste  decat pe inculpatul SI, inca inainte de momentul incarcerarii, insa nu a intermediat in vreo modalitate in numele acestuia incheierea vreunui contract de credit bancar in scopul obtinerii unor sume de bani de la persoanele beneficiare ale creditelor.
Din probatoriul administrat in faza de urmarire penala si pe parcursul cercetarii judecatoresti s-a stabilit urmatoarea situatie de fapt:
Inculpatii TNC, VI si PC, cu complicitatea inculpatului SI, au obtinut mai multe credite de la diferite unitati bancare, utilizand inscrisuri false aferente documentatiei care este specifica  solicitarii si obtinerii unui contract de credit bancar.
Astfel, la data de 19.07.2006, inculpatul TNC a solicitat acordarea unui credit pentru nevoi personale in valoare de 15.500 lei de la BCR SA- Agentia Mioveni, jud. Arges, conform cererii de credit pentru persoane fizice nr. C/46684/19.07.2006 (filele 127-129 dup). Acesta a depus la dosarul de credit adeverinta de salariu nr. 77/18.07.2006 semnata de inculpatul SIT si o copie de pe carnetul de munca seria MPS nr. 153975m, ce purta mentiunea "conform cu originalul" , completata de catre numitul IMF sub semnatura inculpatului SI, inscrisurile respective fiind eliberate in fals de catre SC  DREAM HOUSE INVEST SRL PITESTI, desi inculpatul TNC  nu fusese vreodata angajat al respectivei societati comerciale.
Functionarii bancari nu si-au dat seama de falsitatea inscrisurilor cu ocazia analizarii documentatiei de credit si inculpatului i-a fost acordat creditul solicitat in suma de 15.500 lei, semnand contractul de credit bancar pentru persoane fizice nr. 6669/19.07.2006.
In prezent, inculpatul datoreaza partii civile SC CREDIT EXPRESS FINANCIAL SERVICES SRL, in calitate de administrator al DDM EUROPE AG, careia i-a fost initial cesionata creanta de catre BCR SA, suma de 13.496,99 lei, la care se adauga dobanzile si comisioanele aferente creditului.
De asemenea, la data de 20.11.2006, inculpatul VI a formulat cererea de credit pentru persoane fizice nr. 6457/20.11.2006, prin care solicita acordare unui credit pentru nevoi personale in valoare de 14.400 lei de la BCR SA - Sucursala Prundu Pitesti. In vederea dovedirii calitatii de salariat si a veniturilor lunare nete, inculpatul a depus la dosarul de credit adeverinta de salariu nr. 346/10.11.2006, posibil completata de inculpatul SI si contractul individual de munca inregistrat la ITM Arges sub nr. 15176/12.08.2005, inscrisurile fiind eliberate in fals pe numele inculpatului sub denumirea SC MA-VIS MOTORS SRL PITESTI, desi VI nu fusese vreodata angajat al respectivei societati comerciale.
Faptul ca inscrisurile respective au fost falsificate reiese din cuprinsul constatarii tehnico-stiintifice grafice efectuate in cauza.
Inculpatului VI i-a fost acordat imprumutul solicitat in suma de 14.400 lei semnand contractul de credit pentru persoane fizice nr. 1485PF /20.11.2006.
Acesta are in prezent un debit de 21.380,27 lei catre partea civila SC EOS KSI ROMANIA SRL, in calitate de mandatar al VARDE INVESMENTS LIMITED, careia i-a fost cesionata creanta de catre IFN NEXT CAPITAL FINANCES SA, companie carei initial i-a fost cesionata creanta de catre BCR SA.
La sediul bancii, inculpatul VI a fost transportat cu autoturismul de catre inculpatul TNC, fiind prezent si invinuitul MF, care obtinuse documentatia aferenta contractului de credit .
In faza de urmarire penala, inculpatul a sustinut ca a fost ajutat pentru obtinerea creditului de catre invinuitul MF, care i-a procurat documentatia falsa atasata dosarului de credit, primind pentru demersurile facute o suma mare din creditul acordat, inculpatul VI pastrand doar suma de 5000 lei.
La aceiasi data, de 20.11.2006, inculpatul PC  s-a prezenta la BCR SA - Sucursala Prundu si a solicitat acordarea unui credit pentru nevoi personale in suma de 13.500 lei prezentand pentru dovedirea calitatii de salariat adeverinta de salariu nr. 369/14.11.2006 si o copie de pe contractul individual de munca inregistrat la ITM Arges sub nr. 16907/21.11.2005 ce purta mentiunile "conform cu originalul", executate de inculpatul SI, asa cum reiese din raportul de constatare tehnico-stiintifica grafica intocmit in cauza.
Inscrisurile respective au fost aparent emise de SC MA-VIS MOTORS SRL, reiesind in mod fals ca inculpatul este angajat al societatii ca vopsitor auto si este remunerat cu un salariu net lunar de 776 lei.
Insa, functionarii bancari au verificat in detaliu documentatia depusa si a respins cererea de credit  nr. 1064/20.11.2006 formulata de catre inculpat.
Acesta, la data de 11.01.2007 s-a prezentat la RAIFFEISEN BANK SA- Sucursala Arges din Mun. Pitesti si a solicitat acordarea unui credit pentru nevoi personale in suma de 3.000 Euro, prezentand pentru dovedirea calitatii de salariat adeverinta de salariu nr. 23/09.01.2007 semnata si completata de acesta, la rubrica"client salariat", precum si o copie a contractului individual de munca inregistrat la ITM Arges sub nr. 15951/20.07.2005, documente aparent emise de SC MERCANTY IMPRESS  SRL, din cuprinsul carora reiese in mod fals ca inculpatul este angajat al societatii si ocupa functia de conducator auto, fiind remunerat cu un salariu lunar net de 875 lei.
In urma verificarii documentatiei de credit, unitatea bancara i-a acordat inculpatului suma de 3.000 Euro, conform contractului de credit nr. RF06342909309/11.01.2007.
In faza de urmarire penala, inculpatul a sustinut ca o persoana cu numele "Marius" l-a ajutat sa obtina documentele false e care le-a depus la dosarul de credit, in schimbul demersurilor facute persoana respectiva a primit din credit suma de 2.000 Euro, inculpatul pastrand doar 1.000 Euro.
In prezent, inculpatul datoreaza partii civile EOS KSI ROMANIA SRL, in calitate de mandatar al EOS FINANCE GMBH, careia i-a fost cesionat dreptul de creanta de catre  IFN NEXT CAPITAL FINANCE SA, companie careia initial i-a fost cesionata creanta de catre RAIFFEISEN BANK SA, suma de 20.159,34 lei, la care se adauga dobanzile si comisioanele aferente creditului.
Fiind administrate probe concludente si pertinente din care reiese ca in imprejurarile expuse anterior, inculpatii VI, PC si TNC, cu complicitatea inculpatului SIT, au indus in eroare sau au incercat sa induca (cum este cazul inculpatului  PC ), mai multe unitati bancare cu sediul in Mun. Pitesti, depunand la dosarul de credit inscrisuri specifice, respectiv adeverinte de salariat si copii de pe carnetele de munca, care fusesera intocmite in fals, insa au fost de natura sa produca consecinte juridice, in conditiile in care cererile de credit au fost aprobate de catre functionarii bancari si creditele solicitate au fost acordate, fiind cauzate prejudicii unitatilor bancare, motiv pentru care in cauza sunt intrunite elementele constitutive ale infractiunilor de inselaciune in conventii in modalitatea prev. de art. 215 alin 1, 2, 3 Cp, retinandu-se si participatia sub forma complicitatii in cazul inculpatului SIT, respectiv forma continuata a infractiunii, fiind vorba de mai multe acte materiale.
La individualizarea pedepselor ce vor fi aplicate inculpatilor vor fi avute in vedere criteriile generale de individualizare statornicite de disp. art. 72 Cp, respectiv limitele de pedeapsa fixate in textul incriminator, gradul de pericol social al faptelor comise  dedus din imprejurarile acestora si participatia fiecaruia dintre cei 4 inculpati, valoarea prejudiciului cauzat unitatilor bancare, circumstantele personale ale acestora, care cu exceptia  inculpatului SIT, nu au mai fost cercetati pentru alte fapte penale, au recunoscut si regretat savarsirea infractiunilor, au facut demersuri pentru achitarea partiala a prejudiciului in limita posibilitatilor materiale, motiv pentru care va retine in sarcina lor  circumstantele atenuante prev. de art. 74 alin 1 lit. a, c Cp, cu consecinta coborarii pedepselor sub minimul special , in baza art. 76 alin 1 lit. c Cp.
In consecinta, il va condamna pe inculpatul VI la pedeapsa de 2 ani si 6 luni inchisoare, iar ca modalitate de individualizare a executarii acesteia, apreciaza ca scopul preventiv-educativ  prev. de art. 52 Cp, poate fi atins si fara executarea in conditii de privare de libertate, ci prin suspendarea conditionata pe durata unui termen de incercare de 4 ani si 6 luni stabilit in baza art. 82 Cp.
Va atrage atentia acestuia asupra disp. art. 83 Cp, cu privire la revocarea suspendarii conditionate, daca in cursul termenului de incercare va savarsi din nou o infractiune.
Il va condamna pe inculpatul PC la pedepsele de 2 ani si 6 luni inchisoare (pentru infractiunea consumata) si 1 an inchisoare (pentru tentativa), care vor fi contopite si va dispune sa execute pedeapsa cea mai grea, de 2 ani si 6 luni inchisoare.
Si in cazul acestuia, instanta apreciaza ca scopul preventiv-educativ la pedepsei prev. de art. 52 Cp, poate fi atins si fara executarea in conditii de privare de libertate, motiv pentru care va dispune suspendarea sub supraveghere a executarii pedepsei rezultante, pe durata unui termen de incercare de 5 ani stabilit in baza art. 86 ind. 2 Cp.
      Va institui in sarcina inculpatului masurile de supraveghere prev. de art. 86 ind. 3 al. 1 lit. a-d Cp, iar cu privire la cea prev. de lit. a, are obligatia sa se prezinte lunar la datele fixate si in conditiile stabilite de catre consilierii de probatiune din cadrul Serviciului de Probatiune de pe langa Tribunalul Arges.
Va atrage atentia acestuia asupra disp. art. 86 ind. 4 Cp cu privire la revocarea suspendarii sub supraveghere a executarii pedepsei, daca in cursul termenului de incercare va savarsi din nou o infractiune sau nu va respecta obligatiile instituie in sarcina sa.
Il va condamna pe inculpatul TNC la pedeapsa de 2 ani si 6 luni inchisoare, iar ca modalitate de individualizare a executarii pedepsei, instanta apreciaza ca scopul preventiv-educativ la pedepsei prev. de art. 52 Cp, poate fi atins si fara executarea in conditii de privare de libertate, motiv pentru care va dispune suspendarea conditionata a executarii pedepsei, pe durata unui termen de incercare de 4 ani si 6 luni stabilit in baza art. 82 Cp.
Va atrage atentia acestuia asupra disp. art. 83 Cp, cu privire la revocarea suspendarii conditionate, daca in cursul termenului de incercare va savarsi din nou o infractiune.
Va condamna pe inculpatul SIT la pedeapsa de 2 ani si 6 luni inchisoare iar ca modalitate de individualizare a executarii pedepsei apreciaza ca scopul preventiv-educativ prev. de art. 52 Cp, poate fi atins exclusiv prin executarea in conditii de privare de libertate, avandu-se in vedere ca acesta este arestat in alta cauza, pentru fapte similare in dosare aflate pe rolul instantelor din judetul Galati, iar aplicarea suspendarii conditionate sau sub supraveghere ar fi incompatibila cu starea de detinere.
      In temeiul art. 71 Cp va  interzice inculpatului dr. prev. de art. 64 al. 1 lit. a teza a II-a si lit. b Cp pe perioada executarii pedepsei.
      Referitor la latura civila a cauzei, intrucat sunt intrunite elementele raspunderii civile delictuale, in conditiile in care prin manopere frauduloase, inculpatii au reusit sa obtina credite de la unitatile bancare, desi adeverintele de salariat si copiile de pe contractele de munca depuse la dosarul de credit  au fost intocmite in fals, in baza art. 14 Cpp comb cu art. 346 Cpp si art. 998-999 C.civ, va obliga pe inculpatii VI, PC si TNC sa le plateasca societatilor carora in mod succesiv le-au fost cesionate drepturile de creanta de catre unitatile bancare pagubite, sumele de bani expuse in mod detaliat anterior, la care se vor adauga dobanzile si comisioanele aferente creditelor, pana la plata efectiva a creantelor.
      Este de precizat ca, instanta nu poate dispune anularea inscrisurilor falsificate depuse de catre inculpati ca documentatie aferenta dosarelor de credit, intrucat a fost investita numai cu infractiunea de inselaciune, iar nu si cu infractiunea de fals in inscrisuri sub semnatura privata, prev. de art. 290 Cp, iar instanta nu poate sa se extinda din oficiu in raport de disp . art. 336 Cpp, referitor la extinderea procesului penal pentru alte fapte.
      Mijloacele frauduloase utilizate de catre inculpati pentru obtinerea creditelor au fost insa avute in vedere la incadrarea juridica a infractiunii de inselaciune si in alin 2 al infr. prev de art. 215 Cp.
In baza art. 191 Cpp, ii va obliga pe cei patru inculpati la plata cheltuielilor judiciare avansate de stat, in care vor fi incluse si cele din faza de urmarire penala, dar si onorariile avocati oficiu, fie integral, fie partial, in raport de prezenta aparatorilor din oficiu la termenele de judecata.

PENTRU ACESTE MOTIVE,
IN NUMELE LEGII
HOTARASTE

      Condamna pe inculpatul VI, la pedeapsa de:
      - 2 ani si 6 luni inchisoare pentru sav. infr. prev. de art. 215 al. 1, 2, 3 Cp cu aplic. art. 74 al. 1 lit. a, c Cp, art. 76 al. 1 lit. c Cp.
      In temeiul art. 81 Cp dispune suspendarea conditionata a executarii pedepsei, iar in temeiul art. 82 Cp fixeaza termen de incercare de 4 ani si 6 luni.
      Atrage atentia inculpatului asupra disp. art. 83 Cp.
      Condamna pe inculpatul PC, la pedepsele de:
      - 2 ani si 6 luni inchisoare pentru sav. infr. prev. de art. 215 al. 1, 2, 3 Cp cu aplic. art. 74 al. 1 lit. a, c Cp art. 76 al. 1 lit. c Cp.
      - 1 an inchisoare pentru sav. infr. prev. de art. 20 Cp rap. la art. 215 al. 1, 2, 3 Cp cu aplic. art. 74 al. 1 lit. a, c Cp, art. 76 al. 1 lit. c Cp.
      In temeiul art. 33 lit. a Cp, art. 34 lit. b Cp contopeste pedepsele aplicate inculpatului si dispune ca acesta sa execute pedeapsa cea mai grea, de 2 ani si 6 luni inchisoare.
      In temeiul art. 86 ind. 1 Cp dispune suspendarea sub supraveghere a pedepsei rezultante, iar in temeiul art. 86 ind. 2 Cp fixeaza termen de incercare de 5 ani.
      Instituie in sarcina inculpatului masurile de supraveghere prev. de art. 86 ind. 3 al. 1 lit. a-d Cp, iar cu privire la cea prev. de lit. a, are obligatia sa se prezinte lunar la datele fixate si in conditiile stabilite de catre consilierii de probatiune din cadrul Serviciului de Probatiune de pe langa Tribunalul Arges.
      Atrage atentia inculpatului asupra disp. art. 86 ind. 4 Cp.
      Condamna pe inculpatul TNC, la pedeapsa de:
      - 2 ani si 6 luni  inchisoare  pentru sav. infr. prev. de art.  215 al. 1, 2, 3 Cp cu aplic. art. 74 al. 1 lit. a, c Cp, art. 76 al. 1 lit. c Cp.
      In temeiul art. 81 Cp dispune suspendarea conditionata a executarii pedepsei, iar in temeiul art. 82 Cp fixeaza termen de incercare de 4 ani si 6 luni.
      Atrage atentia inculpatului asupra disp. art. 83 Cp.
      Condamna pe inculpatul SIT, la pedeapsa de:
      - 2 ani si 6 luni inchisoare pentru sav. infr. prev. de art. 26 Cp rap. la art. 215 al. 1, 2, 3 Cp in cond. art. 41 alin. 2 Cp cu aplic. art. 74 al. 1 lit. a, c Cp, art. 76 al. 1 lit. c Cp.
      Dispune ca pedeapsa sa fie executata prin privare de libertate, in cond. art. 57 Cp.
      In temeiul art. 71 Cp interzice inculpatului dr. prev. de art. 64 al. 1 lit. a teza a II-a si lit. b Cp pe perioada executarii pedepsei.
      Constata ca inculpatul este arestat intr-o alta cauza.
      In temeiul art. 14 Cpp comb. cu art. 346 Cpp si art. 998-999 C. civ. obliga pe inculpatii VI, PC si TNC sa le plateasca partilor civile urmatoarele sume cu titlu de despagubiri civile, dupa cum urmeaza:
      - inculpatul VI sa plateasca partii civile SC EOS KSI Romania SRL, in calitate de mandatar al Varde Investments (Ireland) Limited, suma de 21.380,27 lei la care se adauga dobanzile si comisioanele aferente creditului, pana la plata efectiva a creantei.
      - inculpatul PC sa plateasca partii civile SC EOS KSI Romania SRL, in calitate de mandatar al EOS Finance GMBH, suma de 20.159,34 lei, la care se adauga dobanzile si comisioanele aferente creditului, pana la plata efectiva a creantei.
      - inculpatul TNC sa plateasca partii civile SC Creditexpress Financial Services SRL, in calitate de administrator al DDM Europe AG, suma de 13.496,99 lei la care se adauga dobanzile si comisioanele aferente creditului, pana la plata efectiva a creantei.
      In temeiul art. 191 Cpp obliga pe cei patru inculpati la plata cheltuielilor judiciare avansate de stat, dupa cum urmeaza:
      - inculpatul VI, la 600 lei cu titlu de cheltuieli judiciare avansate de stat, dintre care 500 lei in faza de urmarire penala.
      - inculpatul PC, la 950 lei cu titlu de cheltuieli judiciare avansate de stat, dintre care 500 lei in faza de urmarire penala, 200 lei onorariu integral avocat oficiu (av. DR) si 150 lei onorariu partial avocat oficiu (av. CAM ), avansate din fondurile speciale ale Ministerului Justitiei.
      - inculpatul TNC, la 600 lei cu titlu de cheltuieli judiciare avansate de stat, dintre care 500 lei in faza de urmarire penala.
      - inculpatul SIT  la 1250 lei cu titlu de cheltuieli judiciare avansate de stat, dintre care 800 lei in faza de urmarire penala, 100 lei onorariu partial avocat oficiu (av. GM ), 150 lei onorariu partial avocat oficiu (av. CAM ) si 100 lei onorariu partial avocat oficiu (av. MM), avansate din fondurile speciale ale Ministerului Justitiei.
      Cu drept de apel in termen de 10 zile de la pronuntare pentru inculpatul VI, respectiv de la comunicare pentru ceilalti trei inculpati  si partile civile.
      Pronuntata in sedinta publica de la 13 Septembrie 2010

Presedinte,
ISC Grefier,
ES