HOTĂRÂRE nr. 60/2007

În baza Hotărârii Guvernului nr. 534/2007 privind înființarea, atribuțiile, competențele și modul de funcționare ale Comitetului Interministerial de Finanțări, Garanții și Asigurări și reglementarea operațiunilor de finanțare, garantare și asigurare efectuate de Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A. în numele și în contul statului, luând în analiză propunerea referitoare la Normele privind derularea activității de emitere, în numele și în contul statului, a garanției pentru proiecte în domenii prioritare (cod ISO: NI-GAR-06-I/0) și ținând seama de: - Legea nr. 96/2000 privind organizarea și funcționarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată; - Nota de fundamentare nr. 737 din 3 august 2007, întocmită de Banca de Export-Import a României EXIMBANK S.A.; - discuțiile și propunerile formulate în ședința din data de 23 august 2007 de către membrii Comitetului Interministerial de Finanțări, Garanții și Asigurări, Comitetul Interministerial de Finanțări, Garanții și Asigurări, întrunit în plenul ședinței din ziua de 23 august 2007, hotărăște: Se aprobă Normele privind derularea activității de emitere, în numele și în contul statului, a garanției pentru proiecte în domenii prioritare (cod ISO: NI-GAR-06-I/0), prevăzute în anexa care face parte integrantă din prezenta hotărâre. Președintele Comitetului Interministerial de Finanțări, Garanții și Asigurări, Sebastian Teodor Gheorghe Vlădescu

București, 23 august 2007.

Nr. 60.

Anexa

NORME privind derularea activității de emitere, în numele și în contul statului, a garanției pentru proiecte în domenii prioritare (cod ISO: NI-GAR-06-I/0)

Capitolul I – Dispoziții generale

Articolul 1

Prezentele norme au fost elaborate în conformitate cu Legea nr. 96/2000 privind organizarea și funcționarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată, și cu Hotărârea Guvernului nr. 534/2007 privind înființarea, atribuțiile, competențele și modul de funcționare ale Comitetului Interministerial de Finanțări, Garanții și Asigurări și reglementarea operațiunilor de finanțare, garantare și asigurare efectuate de Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A. în numele și în contul statului.

Articolul 2

Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., denumită în continuare EXIMBANK, garantează, în numele și în contul statului, creditele sau scrisorile de garanție bancară acordate/emise la solicitarea operatorilor economici în scopul realizării unor proiecte în domenii prioritare pentru dezvoltarea sustenabilă a economiei românești, în concordanță cu politica Guvernului și cu prevederile Legii nr. 96/2000, republicată.

Articolul 3

(1) Sursa de realizare a acestor operațiuni, în numele și în contul statului, este, potrivit art. 10 lit. a) din Legea nr. 96/2000, republicată, "Fondul pentru garanții de export, pentru garantarea creditelor pentru bunuri și servicii destinate exportului, a creditelor cumpărător și a investițiilor românești în străinătate, precum și a activităților de dezvoltare a infrastructurii, a utilităților de interes public, dezvoltare regională, susținere a activității de cercetare-dezvoltare, protecția mediului înconjurător, ocupare și formare a personalului, susținere și dezvoltare a întreprinderilor mici și mijlocii și a tranzacțiilor internaționale", denumit în continuare Fond.

(2) Fondul va putea fi angajat în limita maximă de expunere stabilită de Comitetul Interministerial de Finanțări, Garanții și Asigurări, denumit în continuare C.I.F.G.A.

Articolul 4

Garanția pentru proiecte în domenii prioritare nu constituie ajutor de stat, fiind elaborată cu respectarea îndrumărilor Comisiei Europene privind ajutorul de stat sub forma garanțiilor (Commission Notice on the Application of Articles 87 and 88 of the EC Treaty to State aid în the form of guarantees), publicate în Jurnalul Oficial C 071 din 11 martie 2000.

Capitolul II – Definiții

Articolul 5

În sensul prezentelor norme se definesc următorii termeni:

a) garanție - angajament asumat de EXIMBANK, în calitate de Garant, în numele și în contul statului, materializat într-o scrisoare de garanție, conform căruia EXIMBANK se obligă să plătească Beneficiarului garanției, potrivit prevederilor Convenției de garantare, o parte din pierderea suportată de acesta ca urmare a producerii riscului de credit;

b) domenii prioritare - investiții românești în străinătate, dezvoltarea infrastructurii, dezvoltarea utilităților de interes public, dezvoltarea regională, susținerea activității de cercetaredezvoltare, protecția mediului înconjurător, ocuparea și formarea personalului;

c) proiect eligibil - proiect care beneficiază de finanțare/ garanție din partea unei bănci, în unul dintre domeniile prioritare, pentru alte activități decât agricultură primară (cultura plantelor, creșterea animalelor), activitate curentă de comerț, activități legate de organizarea și funcționarea rețelei de distribuție pentru exportul de produse românești, tranzacții imobiliare (cumpărarea/construirea de imobile în scopul vânzării/ închirierii);

d) credit - credit (altul decât sub forma liniei de credit) sau scrisoare de garanție bancară acordat/emisă de către Beneficiarul garanției în favoarea Ordonatorului;

e) riscul de credit - neplata, parțială sau integrală, de către Ordonator a creditului (principalului) sau executarea de către Beneficiarul garanției a scrisorii de garanție bancară;

f) Convenție de garantare - contractul în baza căruia se emite scrisoarea de garanție, în care sunt menționate părțile implicate, condițiile de garantare specifice etc.;

g) soldul creditului - soldul finanțării (principalul) nerambursat la scadență și exigibil la data cererii de executare sau soldul scrisorii de garanție bancară, existent la data cererii de executare;

h) Beneficiarul garanției - banca finanțatoare care acordă Ordonatorului creditul pentru realizarea proiectului eligibil;

i) Ordonator - operator economic care desfășoară activitate de producție și/sau prestare de servicii, cu care Beneficiarul garanției încheie un contract pentru finanțarea/garantarea realizării unui proiect eligibil;

j) valoarea garanției - valoarea menționată în scrisoarea de garanție, al cărei nivel poate fi de maximum 80% din soldul creditului. Dobânzile, comisioanele și spezele bancare aferente contractului de credit/scrisorii de garanție bancară, precum și costurile aferente emiterii garanției nu sunt incluse în valoarea garanției;

k) valoarea de executare a garanției - suma ce urmează a fi plătită de către EXIMBANK Beneficiarului garanției ca urmare a producerii riscului de credit, până la concurența valorii rezultate din aplicarea procentului garantat la valoarea soldului nerambursat a principalului creditului garantat/scrisorii de garanție bancară executate. Valoarea de executare a garanției se determină în moneda creditului;

l) procent garantat - partea din principalul creditului/ scrisoarea de garanție bancară care este acoperită de garanție, exprimată în valoare procentuală. Procentul garantat poate fi de maximum 80%;

m) perioada de valabilitate a garanției - perioada de la data intrării în vigoare a garanției și până la data expirării creditului, la care se adaugă o perioadă ulterioară de 60 de zile calendaristice.

Capitolul III – Descrierea garanției

Articolul 6

Garanția respectă prevederile legislației comunitare în vigoare privind condițiile care exclud existența ajutorului de stat, respectiv: 1. Ordonatorul nu se află în dificultate, în sensul Orientărilor privind ajutorul de stat pentru salvarea și restructurarea firmelor în dificultate*1). 2. Ordonatorul este, în principiu, capabil să obțină un credit/o garanție în condiții de piață de pe piețe financiare, fără intervenția statului. 3. Acordarea garanției se realizează pe baza evaluării riscurilor generate de operațiune, astfel încât comisioanele plătite de Ordonator să asigure autofinanțarea schemei de garanții. Comisioanele plătite de Ordonator acoperă atât riscurile obișnuite asociate cu acordarea garanțiilor, cât și costurile administrative ale schemei și permit obținerea unui randament normal al capitalului inițial, furnizat de stat, la demararea schemei. 4. Schema de acordare a garanției va fi analizată cel puțin o dată pe an. ----------- *1) Publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. 244/2004.

Articolul 7

Garanția se acordă numai în completarea garanțiilor reale/personale constituite de Ordonator/fidejusorul Ordonatorului la creditul/scrisoarea de garanție bancară oferit/oferită de Beneficiarul garanției.

Articolul 8

Scrisoarea de garanție emisă de EXIMBANK, în numele și în contul statului, are următoarele caracteristici principale:

a) este irevocabilă și necondiționată;

b) este directă și expresă;

c) este plătibilă la prima cerere scrisă a Beneficiarului garanției;

d) are valoare determinată;

e) valoarea se reduce pro rata pe măsura îndeplinirii obligațiilor de către Ordonator.

Articolul 9

(1) Răspunderea EXIMBANK începe la data intrării în vigoare a scrisorii de garanție.

(2) Răspunderea EXIMBANK încetează astfel:

a) în ziua rambursării integrale a creditului sau la expirarea valabilității scrisorii de garanție bancară;

b) la data denunțării/încetării prin acordul părților/rezilierii contractului de credit/convenției de garantare dintre Beneficiarul garanției și Ordonator, fără acordul prealabil al EXIMBANK;

c) în cazul producerii riscului de credit, la data când EXIMBANK plătește valoarea de executare a garanției;

d) prin restituirea originalului scrisorii de garanție de către Beneficiarul garanției, înainte de încheierea perioadei de valabilitate, împreună cu declarația acestuia că aceasta a rămas fără obiect;

e) automat la expirarea perioadei de valabilitate a garanției, indiferent dacă originalul scrisorii de garanție, emisă în numele și contul statului, este returnat sau nu.

Articolul 10

Perioada de valabilitate a scrisorii de garanție este stabilită în Convenția de garantare.

Articolul 11

Garanția se acordă și se plătește în valută contractului de credit.

Articolul 12

(1) Acordarea garanției se realizează pe baza aprobărilor C.I.F.G.A.

(2) Convenția de garantare va fi semnată de EXIMBANK, în calitate de Garant, de Beneficiarul garanției și de Ordonator, care vor lua astfel la cunoștință de drepturile și obligațiile care le revin.

Articolul 13

Comisioanele specifice garanției se vor plăti de către Ordonator în baza prevederilor Convenției de garantare. Comisioanele sunt dimensionate astfel încât să acopere riscurile, costurile administrative și să asigure o rată de profitabilitate normală a produsului.

Capitolul IV – Tipuri de garanții

Articolul 14

Principalele tipuri de garanții oferite de EXIMBANK sunt: 1. garanția EXIMBANK pentru internaționalizare (investiții românești în străinătate):

a) destinată firmelor cu capital românesc de minimum 51%, care doresc să își extindă activitatea în străinătate;

b) obiectul investiției:

- înființarea de filiale în străinătate; - extinderea/dezvoltarea filialelor existente sau a societăților asociate, prin proiecte de investiții și modernizare; - achiziționarea de acțiuni/părți sociale ale unei companii străine. După realizarea investiției, Beneficiarul garanției trebuie să dețină cel puțin 20% din drepturile de vot în cadrul companiei;

c) investițiile în străinătate trebuie să aibă impact semnificativ asupra dezvoltării activității societății-mamă din România;

2. garanția pentru protecția mediului este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanțării de proiecte de investiții în domeniul protecției mediului; 3. garanția pentru infrastructură este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanțării de proiecte de investiții în domeniul infrastructurii; 4. garanția pentru cercetare-dezvoltare este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanțării de proiecte de investiții în domeniul cercetării-dezvoltării; 5. garanția pentru dezvoltarea utilităților de interes public este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanțării de proiecte de investiții în domeniul utilităților de interes public; 6. garanția pentru ocuparea și formarea personalului este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanțării de proiecte în domeniul activităților de ocupare și formare de personal; 7. garanția pentru dezvoltarea regională este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanțării de proiecte de investiții în domeniul dezvoltării regionale, atestate de agențiile de dezvoltare regionale unde se implementează proiectele respective.

Capitolul V – Criterii de eligibilitate

Articolul 15

Pentru acordarea garanției, Ordonatorul trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele criterii de eligibilitate, la data depunerii cererii de garantare:

a) nu înregistrează capital propriu negativ, conform rezultatelor financiare de la sfârșitul anului anterior solicitării garanției;

b) nu figurează cu credite restante în baza de date a CRB și nu figurează cu incidente majore cu cecuri și bilete la ordin în ultimele 12 luni în baza de date a CIP;

c) nu înregistrează datorii restante către bugetul general consolidat al statului;

d) nu s-a instituit procedura judiciară a insolvenței, conform legislației în vigoare;

e) prezintă băncii garanții colaterale pentru cel puțin 20% din valoarea creditului;

f) nu se află în litigiu, în calitate de pârât, cu instituțiile statului, inclusiv cu EXIMBANK.

Capitolul VI – Acordarea și monitorizarea garanției

Articolul 16

Pentru obținerea unei garanții, Beneficiarul garanției împreună cu Ordonatorul vor completa o cerere de garantare, care va fi însoțită de documentele necesare analizei solicitării de garantare.

Articolul 17

La cererea Ordonatorului, pe baza analizei situației economico-financiare a acestuia, EXIMBANK poate emite o scrisoare de intenție.

Articolul 18

(1) EXIMBANK va analiza, potrivit reglementărilor proprii, solicitarea de emitere a garanției pe următoarele coordonate:

a) situația economico-financiară a Ordonatorului;

b) prevederile contractului de credit/proiectului contractului de credit/ofertei de creditare/convenției de garantare;

c) prezentarea proiectului (studiului de fezabilitate, planului de afaceri etc.) care constituie obiect al garanției solicitate;

d) riscurile asociate operațiunii de garantare;

e) alte elemente relevante pentru acordarea garanției.

(2) EXIMBANK are dreptul să solicite Ordonatorului/ Beneficiarului garanției informații suplimentare atunci când elementele cuprinse în cererea de garantare și în documentația furnizată nu sunt suficiente pentru evaluarea riscurilor sau pentru stabilirea condițiilor specifice ale operațiunii de garantare.

Articolul 19

În funcție de clauzele contractului de credit și în urma analizei riscurilor asociate tranzacției, EXIMBANK stabilește condițiile de acordare a garanției, referitor la obiectul garanției, valoare, procent garantat, perioada de valabilitate, comision de administrare (valoare și mod de plată), comision de emitere, alte condiții specifice.

Articolul 20

În baza hotărârii C.I.F.G.A. de aprobare a garanției, EXIMBANK redactează Convenția de garantare. După intrarea în vigoare a Convenției de garantare, EXIMBANK emite scrisoarea de garanție în favoarea Beneficiarului garanției.

Articolul 21

EXIMBANK monitorizează garanțiile aprobate. Monitorizarea garanțiilor reprezintă ansamblul de acțiuni întreprinse în perioada cuprinsă între acordarea garanției și încetarea valabilității acesteia, acțiuni constând, în principal, în:

a) urmărirea și verificarea îndeplinirii de către Beneficiarul garanției și Ordonator a tuturor obligațiilor asumate prin garanție, la termenele și în condițiile prevăzute de respectivele documente;

b) urmărirea periodică a stadiului derulării creditului, pe baza situațiilor furnizate de către Beneficiarul garanției, conform prevederilor Convenției de garantare;

c) urmărirea modului de derulare a proiectului garantat;

d) urmărirea situației financiare a Ordonatorului, pe baza documentației financiare aferente puse la dispoziția EXIMBANK, conform prevederilor Convenției de garantare, și actualizarea, după caz, a încadrării Ordonatorului în categoria de performanță financiară, conform procedurilor interne ale EXIMBANK.

Articolul 22

(1) În cazul în care Beneficiarul garanției și Ordonatorul intenționează să modifice condițiile inițiale de acordare a creditului, vor solicita Garantului acordul cu privire la orice modificare adusă contractului de credit/scrisorii de garanție bancară și totodată vor solicita modificarea condițiilor inițiale de acordare a garanției, pe toată perioada de valabilitate a garanției.

(2) În cazul în care C.I.F.G.A. a aprobat modificarea condițiilor inițiale ale garanției, iar părțile nu au semnat actul adițional la Convenția de garantare în termen de maximum 15 zile lucrătoare de la data primirii înștiințării, aprobarea își pierde valabilitatea, rămânând în vigoare garanția inițială.

Capitolul VII – Executarea garanției

Articolul 23

(1) Beneficiarul garanției este îndreptățit la executarea garanției numai dacă a transmis la EXIMBANK cererea de executare în cadrul perioadei de valabilitate a garanției.

(2) Cererea de executare cuprinde solicitarea de plată a valorii de executare a garanției și va fi însoțită de documente justificative din care să rezulte soldul creditului, dovada notificării Ordonatorului de către Beneficiarul garanției cu privire la obligația acestuia de plată, precum și dovada inițierii de către Beneficiarul garanției a procedurilor judiciare sau extrajudiciare de recuperare a creanței împotriva Ordonatorului.

(3) În cazul cererii de executare a unei garanții care contragarantează o scrisoare de garanție bancară, solicitarea de executare a garanției va fi însoțită și de următoarele documente: solicitarea de executare primită de către Beneficiarul garanției din partea beneficiarului scrisorii de garanție bancară garantate, dovada plății efectuate în contul angajamentului asumat de către Beneficiarul garanției, copia scrisorii de garanție bancară executate.

Articolul 24

EXIMBANK verifică încadrarea cererii de executare în termenii și condițiile Convenției de garantare și ai scrisorii de garanție.

Articolul 25

Beneficiarul garanției are dreptul la plata valorii de executare a garanției o singură dată de la producerea riscului de credit.

Articolul 26

(1) Plata valorii de executare a garanției se va face în condițiile și în termenii prevăzuți în Convenția de garantare, în termen de maximum 15 zile calendaristice de la data primirii de către EXIMBANK a cererii de executare a garanției.

(2) Pentru efectuarea plății valorii de executare, transformarea din lei în valută a sumei de plată se face de către Garant la cursul de schimb al EXIMBANK din data efectuării plății.

Articolul 27

(1) După executarea garanției, EXIMBANK va lua toate măsurile necesare pentru recuperarea sumelor plătite din fondurile statului, atât împotriva Ordonatorului, cât și împotriva oricărei alte persoane asupra căreia Ordonatorul și-a transferat obligațiile.

(2) Recuperarea prin executare silită se efectuează prin corpul executorilor fiscali al EXIMBANK, conform prevederilor legale în vigoare privind Codul de procedură fiscală.

Capitolul VIII – Dispoziții finale

Articolul 28

În scopul aplicării prezentelor norme, EXIMBANK va elabora proceduri de lucru, care vor fi supuse aprobării C.I.F.G.A.

Articolul 29

Prezentele norme intră în vigoarea la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.