NORMĂ nr. 0/2009

Prezenta normă a fost elaborată în conformitate cu Legea nr. 96/2000 privind organizarea și funcționarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată, și cu Hotărârea Guvernului nr. 534/2007 privind înființarea, atribuțiile, competențele și modul de funcționare ale Comitetului Interministerial de Finanțări, Garanții și Asigurări și reglementarea operațiunilor de finanțare, garantare și asigurare efectuate de Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A. în numele și în contul statului, cu modificările și completările ulterioare.

Capitolul I – Dispoziții generale

Articolul 1

Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., denumită în continuare EximBank, garantează, în numele și în contul statului, creditele sau scrisorile de garanție bancară acordate/emise la solicitarea operatorilor economici/persoanelor juridice de drept public*1), în scopul realizării unor proiecte în domenii prioritare pentru dezvoltarea sustenabilă a economiei românești. ------------- *1) Unități administrativ-teritoriale, autorități ale administrației publice locale și regionale, instituții publice, alte instituții și organisme de interes local, regional ori național, aflate în coordonarea/subordonarea administrației publice locale sau centrale.

Articolul 2

(1) Sursa de realizare a acestor operațiuni în numele și în contul statului este, potrivit art. 10 lit. a) din Legea nr. 96/2000 privind organizarea și funcționarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată, "Fondul pentru garanții de export, pentru garantarea creditelor pentru bunuri și servicii destinate exportului, a creditelor cumpărător și a investițiilor românești în străinătate, precum și a activităților de dezvoltare a infrastructurii, a utilităților de interes public, dezvoltare regională, susținere a activității de cercetare-dezvoltare, protecția mediului înconjurător, ocupare și formare a personalului, susținere și dezvoltare a întreprinderilor mici și mijlocii și a tranzacțiilor internaționale, denumit în continuare Fondul".

(2) Fondul va putea fi angajat în limita maximă de expunere stabilită de Comitetul Interministerial de Finanțări, Garanții și Asigurări, denumit în continuare C.I.F.G.A.

Capitolul II – Definiții

Articolul 3

În sensul prezentei norme, următorii termeni se definesc astfel:

a) beneficiarul garanției - banca finanțatoare, care acordă ordonatorului creditul pentru realizarea proiectelor în domenii prioritare;

b) convenția de garantare - contractul în baza căruia se emite scrisoarea de garanție, în care sunt menționate părțile implicate, obligațiile părților, condițiile de garantare specifice etc.;

c) credit - creditul acordat (altul decât cel sub forma liniei de credit) sau scrisoarea de garanție bancară emisă de către beneficiarul garanției în favoarea ordonatorului;

d) garanția pentru proiecte în domenii prioritare - angajament asumat de EximBank, în calitate de garant, în numele și în contul statului, materializat într-o scrisoare de garanție, conform căruia EximBank se obligă să plătească beneficiarului garanției, potrivit prevederilor convenției de garantare, o parte din pierderea suportată de acesta ca urmare a producerii riscului de credit;

e) garantul - Banca de Export-Import a României - EXIMBANK - S.A., în numele și în contul statului;

f) ordonator - operatorul economic/persoana juridică de drept public*1) cu care beneficiarul garanției încheie un contract pentru finanțarea/garantarea realizării unui proiect eligibil;

----------- *1) Unități administrativ-teritoriale, autorități ale administrației publice locale și regionale, instituții publice, alte instituții și organisme de interes local, regional ori național, aflate în coordonarea/subordonarea administrației publice locale sau centrale.

g) procent garantat - partea din credit (principal)/scrisoarea de garanție bancară care este acoperită de garanție, exprimată în valoare procentuală. Procentul garantat poate fi de maximum 80%;

h) proiect eligibil - proiectul care beneficiază de finanțare/garanție din partea unei bănci, în unul dintre domeniile prioritare;

i) riscul de credit - neplata, parțială sau integrală, de către ordonator a creditului (principalului) sau executarea scrisorii de garanție bancară;

j) valoarea garanției - valoarea menționată în scrisoarea de garanție, al cărei nivel poate fi de maximum 80% din valoarea creditului (principal)/valoarea scrisorii de garanție bancară. Dobânzile, comisioanele și spezele bancare aferente contractului de credit/garantare, precum și costurile aferente emiterii garanției nu sunt incluse în valoarea garanției;

k) valoarea de executare a garanției - suma ce urmează a fi plătită de către EximBank beneficiarului garanției ca urmare a producerii riscului de credit, până la concurența valorii rezultate din aplicarea procentului garantat la valoarea soldului nerambursat al principalului creditului garantat/scrisorii de garanție bancară executate. Valoarea de executare a garanției se determină în moneda creditului;

l) domenii prioritare - investiții românești în străinătate, dezvoltarea infrastructurii, dezvoltarea utilităților de interes public, dezvoltarea regională, susținerea activității de cercetare-dezvoltare, protecția mediului înconjurător, ocuparea și formarea personalului.

Capitolul III – Descrierea garanției

Articolul 4

Garanția respectă prevederile legislației comunitare*2) privind condițiile care exclud existența ajutorului de stat, respectiv:

a) ordonatorul nu se află în dificultate financiară, în conformitate cu prevederile Instrucțiunilor privind ajutorul de stat pentru salvarea și restructurarea firmelor în dificultate*3);

b) ordonatorul este, în principiu, capabil să obțină un credit/scrisoare de garanție în condiții de piață de pe piețe financiare, fără intervenția statului;

c) acordarea garanției se realizează pe baza evaluării riscurilor generate de operațiune, astfel încât comisioanele plătite de ordonator să asigure autofinanțarea schemei de garanții;

d) comisioanele plătite de ordonator acoperă atât riscurile obișnuite asociate cu acordarea garanțiilor, cât și costurile administrative ale schemei și permit obținerea unui randament normal al capitalului inițial, furnizat de stat, la demararea schemei;

e) schema de acordare a garanției va fi analizată cel puțin o dată pe an.

----------- *2) Commission Notice on the Application of Articles 87 and 88 of the EC Treaty to State aid în the form of guarantees, publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. 155 din 20 iunie 2008, seria C. *3) Publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. 244 din 1 octombrie 2004, seria C.

Articolul 5

Garanția se acordă numai în completarea garanțiilor reale/personale constituite de ordonator/fidejusorul ordonatorului la creditul/scrisoarea de garanție bancară oferit/oferită de beneficiarul garanției.

Articolul 6

Scrisoarea de garanție emisă de EximBank, în numele și în contul statului, are următoarele caracteristici principale:

a) este irevocabilă și necondiționată;

b) este directă și expresă;

c) este plătibilă la prima cerere scrisă a beneficiarului garanției;

d) are valoare determinată;

e) valoarea se reduce pro-rata pe măsura îndeplinirii obligațiilor de către ordonator.

Articolul 7

Perioada de valabilitate a garanției se corelează cu condițiile creditului/scrisorii de garanție și poate fi de maximum durata creditului/scrisorii de garanție plus o perioadă de până la 30 de zile calendaristice.

Articolul 8

(1) Răspunderea EximBank începe la data intrării în vigoare a scrisorii de garanție.

(2) Răspunderea EximBank încetează astfel:

a) în ziua rambursării integrale a creditului sau la expirarea valabilității scrisorii de garanție bancară;

b) la data denunțării/încetării prin acordul părților/rezilierii contractului de credit/convenției de garantare dintre beneficiarul garanției și ordonator, fără acordul prealabil al EximBank;

c) în cazul producerii riscului de credit, la data când EximBank plătește valoarea de executare a garanției;

d) prin restituirea originalului scrisorii de garanție de către beneficiarul garanției, înainte de încheierea perioadei de valabilitate, împreună cu declarația acestuia că aceasta a rămas fără obiect;

e) automat la expirarea perioadei de valabilitate a garanției, indiferent dacă originalul scrisorii de garanție emise în numele și în contul statului este returnat sau nu.

Articolul 9

Garanția se acordă în moneda creditului.

Capitolul IV – Tipurile garanției

Articolul 10

Principalele tipuri ale garanției oferite de EximBank sunt: 1. garanția pentru internaționalizare (investiții românești în străinătate):

a) destinată firmelor cu capital românesc de minimum 51%, care doresc să își extindă activitatea în străinătate;

b) obiectul investiției:

- înființarea de filiale în străinătate; - extinderea/dezvoltarea filialelor existente sau a societăților asociate, prin proiecte de investiții și modernizare; - achiziționarea de acțiuni/părți sociale ale unei companii străine. După realizarea investiției, ordonatorul trebuie să dețină cel puțin 20% din drepturile de vot în cadrul companiei;

c) investițiile în străinătate trebuie să aibă impact semnificativ asupra dezvoltării activității societății-mamă din România;

2. garanția pentru protecția mediului este destinată pentru garantarea finanțării de proiecte în domeniul protecției mediului; 3. garanția pentru infrastructură este destinată pentru garantarea finanțării de proiecte în domeniul infrastructurii; 4. garanția pentru cercetare-dezvoltare este destinată pentru garantarea finanțării de proiecte în domeniul cercetării-dezvoltării; 5. garanția pentru dezvoltarea utilităților de interes public este destinată pentru garantarea finanțării de proiecte în domeniul utilităților de interes public; 6. garanția pentru ocuparea și formarea personalului este destinată pentru garantarea finanțării de proiecte în domeniul activităților de ocupare și formare a personalului; 7. garanția pentru dezvoltarea regională este destinată pentru garantarea finanțării de proiecte în domeniul dezvoltării regionale, atestate de agențiile de dezvoltare regionale unde se implementează proiectele respective sau cofinanțate din fonduri naționale/comunitare având ca obiectiv dezvoltarea regională.

Capitolul V – Criterii de eligibilitate

Articolul 11

Pentru acordarea garanției, ordonatorul trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele criterii de eligibilitate, la data depunerii cererii de garantare:

a) nu se află în dificultate financiară, în conformitate cu prevederile Instrucțiunilor privind ajutorul de stat pentru salvarea și restructurarea firmelor în dificultate*4);

b) nu figurează cu credite restante în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare*5) și nu figurează cu incidente majore cu cecuri și bilete la ordin în ultimele 12 luni în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăți*6);

c) nu înregistrează datorii restante către bugetul general consolidat al statului al căror mod de plată nu a fost reglementat (convenții de eșalonare, amânare, compensare cu TVA de recuperat etc.);

d) nu s-a instituit procedura judiciară a insolvenței, nu se află în dizolvare sau lichidare, conform legislației în vigoare;

e) prezintă băncilor garanții colaterale pentru cel puțin 20% din valoarea creditului (principalului)/scrisorii de garanție bancară;

f) nu se află în litigiu, în calitate de pârât, cu Ministerul Finanțelor Publice, inclusiv Agenția Națională de Administrare Fiscală, Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Statului și cu EximBank.

----------- *4) Publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. 244 din 1 octombrie 2004, seria C. *5) În cazul în care, din verificarea Centralei Riscurilor Bancare, rezultă existența unui credit restant, iar solicitantul garanției prezintă documente din care să reiasă că a achitat restanța, se consideră criteriul îndeplinit. *6) În cazul în care solicitantul figurează cu incidente de plată accidentale, care nu denotă un comportament financiar defectuos, se poate accepta la garantare, cu justificarea corespunzătoare.

Articolul 12

Sunt excluse de la garantare următoarele:

a) activitățile definite ca fiind ilegale sau dăunătoare mediului ecologic, conform legislației în vigoare;

b) activitatea curentă de comerț;

c) activități legate de organizarea și funcționarea rețelei de distribuție pentru exportul de produse românești;

d) activități de natura jocurilor de noroc;

e) activități de producție, comerț și servicii în domeniul armamentului;

f) producția și comerțul produselor din alcool și tutun;

g) exportul de mărfuri cuprinse în lista de mărfuri de export care nu beneficiază de instrumente de susținere a comerțului exterior derulate de EximBank, stabilită periodic*7) prin hotărâre a Guvernului și publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I;

h) tranzacții imobiliare (cumpărarea/construirea de imobile în scopul vânzării/închirierii).

-------------- *7) Lista mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumente de susținere a comerțului exterior derulate prin EximBank în vigoare la data aprobării prezentei norme a fost aprobată prin Hotărârea Guvernului nr. 2.298/2004, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.279 din 30 decembrie 2004.

Capitolul VI – Documentația, analiza și aprobarea garantării

Articolul 13

Ordonatorul depune la EximBank cererea de garantare, completată împreună cu beneficiarul garanției, însoțită de documentele necesare analizării solicitării de garantare.

Articolul 14

La cererea ordonatorului, pe baza analizei situației economico-financiare a acestuia, EximBank poate emite o scrisoare de intenție.

Articolul 15

(1) EximBank analizează solicitarea de garantare, potrivit reglementărilor proprii, pe următoarele coordonate:

a) situația economico-financiară a ordonatorului;

b) prevederile contractului de credit/proiectului contractului de credit/ofertei de creditare/scrisorii de garanție bancară și ale proiectului de finanțat;

c) riscurile asociate;

d) alte elemente relevante pentru acordarea garanției.

(2) EximBank are dreptul să solicite ordonatorului/beneficiarului garanției informații suplimentare în situația în care elementele cuprinse în cererea de garantare și în documentația furnizată nu sunt suficiente pentru evaluarea riscurilor sau pentru stabilirea condițiilor specifice ale operațiunii de garantare.

Articolul 16

În funcție de caracteristicile fiecărei solicitări de garantare și în urma analizei riscurilor asociate tranzacției, EximBank stabilește condițiile de acordare a garanției, referitor la obiect, valoare, procent garantat, perioada de valabilitate, comisioane, alte condiții specifice de garantare.

Articolul 17

Acordarea garanției se realizează pe baza aprobărilor C.I.F.G.A.

Articolul 18

EximBank monitorizează garanțiile emise, prin acțiuni și operațiuni specifice, pe întreaga perioadă de valabilitate a acestora.

Capitolul VII – Executarea garanției

Articolul 19

Beneficiarul garanției este îndreptățit la executarea garanției numai dacă s-a produs riscul de credit. Cererea de executare trebuie transmisă la EximBank în cadrul perioadei de valabilitate a garanției.

Articolul 20

Beneficiarul garanției are dreptul la plata valorii de executare a garanției o singură dată de la producerea riscului de credit, în termenii și condițiile prevăzute în convenția de garantare.

Articolul 21

(1) După executarea garanției, EximBank va lua toate măsurile necesare pentru recuperarea sumelor plătite din fondurile statului, atât împotriva ordonatorului, cât și împotriva oricărei alte persoane asupra căreia ordonatorul și-a transferat obligațiile.

(2) Recuperarea prin executare silită se efectuează prin corpul executorilor fiscali al EximBank, conform prevederilor Ordonanței Guvernului nr. 92/2003 privind Codul de procedură fiscală, republicată, cu modificările și completările ulterioare, sau prin alte legi speciale.

Capitolul VIII – Dispoziții finale

Articolul 22

În scopul aplicării prezentei norme, EximBank emite proceduri, care se supun aprobării C.I.F.G.A.

Articolul 23

La data intrării în vigoare a prezentei norme se abrogă Normele privind derularea activității de emitere, în numele și contul statului, a garanției pentru proiecte în domenii prioritare (cod ISO: NI-GAR-06-I/0), aprobate prin Hotărârea Comitetului Interministerial de Finanțări, Garanții și Asigurări nr. 60/2007, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 599 din 30 august 2007, cu modificările ulterioare.