ORDIN nr. 71/2009

Având în vedere dispozițiile art. 126, 278, 384, 385 și ale art. 421 alin. (2) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, în temeiul prevederilor art. 420 alin. (3) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, precum și ale art. 1, 2 și ale art. 7 alin. (1), (3), (10) și (15) din Statutul Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare, aprobat prin Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 25/2002, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 514/2002, cu modificările și completările ulterioare, Banca Națională a României și Comisia Națională a Valorilor Mobiliare emit următorul ordin:

Articolul 1

Se aprobă Regulamentul Băncii Naționale a României și al Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 29/10/2009 pentru completarea Regulamentului Băncii Naționale a României și al Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea cerințelor minime de capital pentru instituțiile de credit și firmele de investiții, prevăzut în anexa care face parte integrantă din prezentul ordin.

Articolul 2

Prezentul ordin și regulamentul menționat la art. 1 se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Articolul 3 — Banca Națională a României și Comisia Națională a Valorilor Mobiliare vor urmări ducerea la îndeplinire a prevederilor prezentului ordin. Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, Mugur Constantin Isărescu Președintele Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare, Gabriela Anghelache

Anexa

REGULAMENT

Nr. 29/10/2009

pentru completarea Regulamentului Băncii Naționale a României și al Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea cerințelor minime de capital pentru instituțiile de credit și firmele de investiții

Articolul UNIC

Regulamentul Băncii Naționale a României și al Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea cerințelor minime de capital pentru instituțiile de credit și firmele de investiții, aprobat prin Ordinul Băncii Naționale a României și al Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 10/107/2006, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.033 și 1.033 bis din 27 decembrie 2006, se completează după cum urmează: - La articolul 4, după alineatul (5) se introduc cinci noi alineate, alineatele (5^1)-(5^5), cu următorul cuprins: "(5^1) Instituțiile care determină valoarea ponderată la risc a expunerilor potrivit prevederilor Regulamentului BNR-CNVM nr. 15/20/2006, cu modificările și completările ulterioare, trebuie, până la data de 31 decembrie 2011, să dispună de fonduri proprii care vor fi în permanență cel puțin egale cu nivelul indicat în alin. (5^3) sau, dacă este cazul, în alin. (5^4).

(5^2) Instituțiile care utilizează abordarea avansată de evaluare pentru determinarea cerinței de capital pentru riscul operațional trebuie, până la data de 31 decembrie 2011, să dispună de fonduri proprii cel puțin egale cu nivelul indicat în alin. (5^3) sau, dacă este cazul, în alin. (5^4).

(5^3) Nivelul la care se face referire în alin. (5^1) și (5^2) este de 80% din nivelul minim total al fondurilor proprii de care instituția ar fi trebuit să dispună în conformitate cu:

a) art. 3 din Normele Băncii Naționale a României nr. 5/2004, cu modificările și completările ulterioare, în cazul instituțiilor de credit;

b) art. 8-12 din Regulamentul Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 9/2004, în cazul societăților de servicii de investiții financiare.

(5^4) Cu aprobarea autorității competente, pentru instituțiile indicate la alin. (5^5), nivelul la care se face referire în alin. (5^1) și (5^2) poate fi de 80% din nivelul minim total al fondurilor proprii de care acele instituții ar fi trebuit să dispună prin aplicarea Regulamentului BNR-CNVM nr. 14/19/2006, cu completările ulterioare, secțiunii 1 sau secțiunii a 2-a, respectiv secțiunii a 3-a din capitolul II al Regulamentului BNR-CNVM nr. 24/29/2006 privind determinarea cerințelor minime de capital ale instituțiilor de credit și ale firmelor de investiții pentru riscul operațional și Regulamentului BNR-CNVM nr. 22/27/2006, în forma în care acestea erau aplicabile anterior datei de 1 ianuarie 2011.

(5^5) Instituțiile pot aplica alin. (5^4) doar dacă au început să utilizeze abordarea bazată pe modele interne de rating sau abordarea avansată de evaluare pentru determinarea cerințelor de capital la data sau ulterior datei de 1 ianuarie 2010."