ANEXĂ nr. 0/2021

ANEXE din 24 noiembrie 2021 privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României

Emitent Banca Nationala a Romaniei

Publicare Monitorul Oficial nr. 1163 din 8 decembrie 2021

Intrare în vigoare 8 decembrie 2021

ANEXE din 24 noiembrie 2021

privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României

EMITENT

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI

Publicate în

MONITORUL OFICIAL nr. 1.163 bis din 8 decembrie 2021

Notă

Conținute de REGULAMENTUL nr. 4 din 24 noiembrie 2021, publicat în Monitorul Oficial, Partea I, nr. 1.163 din 8 decembrie 2021.

Anexa nr. I.1

ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE

la data de

Cod rând

Cod scadență inițială

Cod ISO*) Țară

Cod sector instituțional

Cod ISO Monedă

VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități)

CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0

ACTIVE

Numerar

xxxxx

Credite

Credite, din care:

A2a - poziții intragrup

A2b - credite sindicalizate

A2c - credite reînnoibile automat ( revolving ), altele decât cele acordate pe descoperit de cont

xxxxx

A2d - credite acordate pe descoperit de cont ( overdraft )

xxxxx

A2e - credite de oportunitate prin card de credit

xxxxx

A2f - credite extinse prin card de credit

xxxxx

A2g - credite garantate cu garanții reale imobiliare

A2h - operațiuni reverse repo

xxxxx

A2i - depozite transferabile (către instituții financiare monetare)

xxxxx

A2j - alte depozite plasate (către instituții financiare monetare)

Credite cu scadența inițială mai mare de 1 an, din care:

A2k - credite cu scadența reziduală până la 1 an inclusiv

xxxxx

A2l - credite cu scadența reziduală mai mare de 1 an și cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 12 luni

xxxxx

Credite cu scadența inițială mai mare de 2 ani, din care:

A2m - credite cu scadența reziduală până la 2 ani inclusiv

xxxxx

A2n - credite cu scadența reziduală mai mare de 2 ani și cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 24 luni

xxxxx

A2p -poziții ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor ( notional cash pooling )

xxxxx

Cod rând

Cod scadență inițială

Cod ISO*) Țară

Cod sector instituțional

Cod ISO Monedă

VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități)

CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0

Titluri de natura datoriei deținute, din care:

A3a - dețineri de titluri proprii

xxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, din care:

A4a - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxx

A4b - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât fondurile de piață monetară

xxxxx

Participații

A5a - Acțiuni cotate

xxxxx

A5b - Acțiuni necotate

xxxxx

A5c - Alte participații

xxxxx

A5d - dețineri de acțiuni proprii

xxxxx

Active nefinanciare (inclusiv active fixe), din care:

xxxxx

A6a - dețineri de bunuri imobiliare

xxxxx

Alte active

A7a

Provizioane pentru executarea garanțiilor standard

xxxxx

A7b

Instrumente financiare derivate

xxxxx

A7c

Opțiuni pe acțiuni ale angajaților

xxxxx

A7d

Sume în tranzit interbancare și intrabancare

xxxxx

A7e

Diverse active

xxxxx

A7f

Sume în curs de lămurire

xxxxx

A7g

Plata anticipată a primelor de asigurare și rezerve aferente creanțelor exigibile

xxxxx

PASIVE

Depozite, din care:

P1a

Depozite overnight

xxxxx

P1b

Depozite la termen

P1c

Depozite rambursabile după notificare

P1d

Împrumuturi din operațiuni repo

xxxxx

Depozite, din care:

P1e - depozite overnight transferabile

xxxxx

Cod rând

Cod scadență inițială

Cod ISO*) Țară

Cod sector instituțional

Cod ISO Monedă

VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități)

CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0

P1f - poziții intragrup

P1g - împrumuturi primite

P1h - împrumuturi sindicalizate primite

P1i -poziții ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor ( notional cash pooling )

xxxxx

P1j -pasiv în contrapartidă față de credite care nu au fost derecunoscute

Titluri de natura datoriei emise, din care:

xxxxx

P2a

cu scadența până la 2 ani inclusiv și cu garanția de recuperare la răscumpărare a capitalului investit mai mică de 100%

xxxxx

Capital și rezerve

P3a

capital social vărsat

xxxxx

P3b

profit

/ pierdere (-)

xxxxx

P3c

fonduri provenite din venitul nedistribuit acționarilor

xxxxx

P3d

provizioane specifice și generale, din care:

xxxxx

P3e

pentru riscul de credit

xxxxx

P3f

venituri și cheltuieli recunoscute direct în participații

xxxxx

Alte pasive

P4a

Provizioane pentru executarea garanțiilor standard

xxxxx

P4b

Instrumente financiare derivate

xxxxx

P4c

Opțiuni pe acțiuni ale angajaților

xxxxx

P4d

Sume în tranzit interbancare și intrabancare

xxxxx

P4e

Diverse pasive

xxxxx

P4f

Sume în curs de lămurire

xxxxx

P4g

Provizioane care reprezintă obligații față de terți, din care:

xxxxx

P4h

participații nete ale gospodăriilor populației la rezervele fondurilor de pensii

xxxxx

P4i

Ajustări pentru discrepanțele contabile/statistice

xxxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

SOLDUL CREDITELOR RESTANTE

și a liniilor de credit neutilizate de instituțiile de credit la data de

Anexa nr. I.1A

Cod rând

ACTIVE

Cod scadență inițială

Cod ISO*) Țară

Cod sector instituțional

Cod ISO Monedă

VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități)

CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0

A2R

Credite restante

A2N

Linii de credit neutilizate

xxxxx

Benzi de scadență

Coduri atribuite coloanei Cod scadență

Credite restante până în 30 zile 1

Credite restante între 30-60 zile 2

Credite restante între 60-90 zile 3

Credite restante peste 90 zile 4

AJUSTĂRI DIN REEVALUARE

în luna

Anexa nr. I.2

Cod rând

ACTIVE

Cod scadență inițială

Cod ISO*) Țară

Cod sector instituțional

Cod ISO Monedă

VALOARE (unități) 0

ACTIVE

Credite

Credite, din care:

A2a - poziții intragrup

A2b - credite sindicalizate

A2d - credite acordate pe descoperit de cont ( overdraft )

xxxxx

A2e - credite de oportunitate prin card de credit

xxxxx

A2f - credite extinse prin card de credit

xxxxx

A2p - poziții ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor ( notional

cash pooling )

xxxxx

Titluri de natura datoriei deținute

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, din care:

A4a - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxx

A4b - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât fondurile de piață monetară

xxxxx

Participații

A5a - Acțiuni cotate

xxxxx

A5b - Actiuni necotate

xxxxx

A5c - Alte participații

xxxxx

Active nefinanciare (inclusiv active fixe), din care:

xxxxx

A6a -dețineri de bunuri imobiliare

xxxxx

A7b

Instrumente financiare derivate

xxxxx

A7g

Plata anticipată a primelor de asigurare și a rezervelor aferente creanțelor exigibile

xxxxx

PASIVE

Titluri de natura datoriei emise, din care:

xxxxx

P2a

cu scadența până la 2 ani inclusiv și cu garanția de recuperare la răscumpărare a capitalului investit mai mică de 100%

xxxxx

Capital și rezerve

P3b

profit

/ pierdere (-)

xxxxx

P3d

provizioane specifice și generale

xxxxx

P3f

venituri și cheltuieli recunoscute direct în participații

xxxxx

P4b

Instrumente financiare derivate

xxxxx

P4e

Diverse pasive

xxxxx

P4h

Participații nete ale gospodăriilor populației la rezervele fondurilor de pensii

xxxxx

P4i

Ajustări pentru discrepanțele contabile/statistice

xxxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

Anexa nr. I.3

ACTIVE ȘI PASIVE BILANȚIERE

în echivalent lei la data de

Cod rând

VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța /datoria atașată (lei)

CREANȚA /DATORIA ATAȘATĂ (lei) 0

ACTIVE

Numerar

xxxxx

Credite, din care:

A2R

Credite restante

Titluri de natura datoriei deținute

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții

xxxxx

Participații

xxxxx

Active nefinanciare (inclusiv active fixe)

xxxxx

Alte active

xxxxx

PASIVE

Depozite

Titluri de natura datoriei emise

Capital și rezerve

xxxxx

Alte pasive

xxxxx

Soldurile exprimate în alte monede sunt convertite în lei la cursul de schimb al pieței valutare comunicat de BNR în ultima zi bancară a lunii pentru care se face raportarea

Anexa nr. I.4

SECURITIZĂRI ȘI ALTE TRANSFERURI DE CREDITE

efectuate de instituțiile de credit în luna

Cod rând

Cod scadență inițială

Cod ISO*) Țară client

Cod sector instituțional

Credite cedate/ achiziționate

Cod ISO Monedă

VALOARE TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități)

CREANȚA ATAȘATĂ (unități)

Cod CESIONAR / CEDENT

Cod ISO*) Țară 0

Credite transferate cu impact asupra soldului creditelor raportate față de care instituția de credit are rol de administrator din care:

A11 - securitizări

A11 - alte transferuri de credite

Credite transferate fără impact asupra soldului creditelor raportate, din care:

A21 - securitizări

A22 -alte transferuri de credite

Credite transferate cu impact asupra soldului creditelor raportate față de care instituția de credit nu are rol de administrator, din care:

A31 -securitizări

A32 -alte transferuri de credite

Soldul creditelor transferate cu impact asupra soldului creditelor raportate, pentru care se prestează în continuare servicii de administrare de către instituția de credit, din care:

A41 - securitizări

A42 - alte transferuri de credite

Soldul creditelor transferate fără impact asupra soldului creditelor raportate, din care:

A51 -securitizări

A52 -alte transferuri de credite

Ajustări ale creditelor transferate cu impact asupra soldului creditelor raportate, pentru care se prestează în continuare servicii de administrare de către instituția de credit, din care:

xxxxx

A61 -securitizări

xxxxx

A62 -alte transferuri de credite

xxxxx

Ajustări ale creditelor transferate fără impact asupra soldului creditelor raportate, din care:

xxxxx

A71 -securitizări

xxxxx

A72 -alte transferuri de credite

xxxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

CESIONAR / CEDENT

instituție financiară monetară/banca

societate vehicul investițional

altă entitate

cesionar 1 2 3

cedent 4 5 6

ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE

ale fondurilor de piață monetară la data de

Anexa nr. I.5

Cod rând

Cod scadență inițială

Cod ISO*) Țară

Cod sector instituțional

Cod ISO Monedă

VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități)

CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0

ACTIVE

Numerar

xxxxx

Depozite plasate la instituții de credit

A2a

Depozite overnight

xxxxx

A2b

Depozite la termen

Titluri de natura datoriei deținute

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, din care:

A4a - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxx

xxxx

A4b - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât fondurile de piață monetară

xxxxx

xxxx

A4c -dețineri de acțiuni/unități de fond proprii

xxxxx

xxxx

Participații

A5a - Acțiuni cotate

xxxxx

A5b - Acțiuni necotate

xxxxx

A5c - Alte participații

xxxxx

Alte active

A6a

Instrumente financiare derivate

xxxxx

A6b

Diverse active

xxxxx

PASIVE

Acțiuni/unități de fond emise

xxxxx

Depozite atrase

Alte pasive

xxxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

Anexa nr. I.6

ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE

ale fondurilor de piață monetară în echivalent lei

la data de

Cod rând

VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (lei)

CREANȚA ATAȘATĂ (lei) 0

ACTIVE

Numerar

xxxxx

Depozite plasate la instituții de credit

Titluri de natura datoriei deținute

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții

xxxxx

Participații

xxxxx

Alte active

xxxxx

PASIVE

Acțiuni/unități de fond emise

xxxxx

Depozite atrase

Alte pasive

xxxxx

Soldurile exprimate în alte monede sunt convertite în lei la cursul de schimb al pieței valutare comunicat de BNR în ultima zi bancară a lunii pentru care se face raportarea

Anexa nr. I.7

AJUSTĂRI DIN REEVALUARE

ale fondurilor de piață monetară în luna

Cod rând

ACTIVE

Cod scadență inițială

Cod ISO*) Țară

Cod sector instituțional

Cod ISO Monedă

VALOARE (unități) 0

ACTIVE

Titluri de natura datoriei deținute

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, din care:

A4a - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxx

A4b - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât fondurile de piață monetară

xxxxx

Participații

A5a - Acțiuni cotate

xxxxx

A5b - Actiuni necotate

xxxxx

A5c - Alte participații

xxxxx

A6a

Instrumente financiare derivate

xxxxx

PASIVE

Acțiuni/unități de fond emise

xxxxx

Alte pasive

xxxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

Anexa nr. I.8

ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE

ale instituțiilor emitente de monedă electronică la data de

Cod rând

Cod scadență inițială

Cod ISO*) Țară

Cod sector instituțional

Cod ISO Monedă

VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități)

CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0

ACTIVE

Numerar

xxxxx

Credite

Titluri de natura datoriei deținute

Participații

A4a - Acțiuni cotate

xxxxx

A4b - Acțiuni necotate

xxxxx

A4c - Alte participații

xxxxx

Active nefinanciare (inclusiv active fixe), din care:

xxxxx

A5a - dețineri de bunuri imobiliare

xxxxx

Alte active

xxxxx

PASIVE

Depozite, din care:

Depozite overnight monedă electronică

P1a

Depozite overnight monedă electronică de tip hardware (pe suport material)

xxxxx

P1b

Depozite overnight monedă electronică de tip software (carduri preplătite, etc

xxxxx

Alte depozite overnight

xxxxx

Cod rând

Cod scadență inițială

Cod ISO*) Țară

Cod sector instituțional

Cod ISO Monedă

VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități)

CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0

Împrumuturi primite

Împrumuturi din operațiuni repo

xxxxx

Capital și rezerve

P5a

capital social vărsat

xxxxx

P5b

profit

/ pierdere (-)

xxxxx

P5c

fonduri provenite din venitul nedistribuit acționarilor

xxxxx

P5d

provizioane specifice și generale, din care:

xxxxx

P5e

pentru riscul de credit

xxxxx

P5f

venituri și cheltuieli recunoscute direct în participații

xxxxx

Alte pasive

xxxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

Anexa nr. I.9

ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE

ale instituțiilor emitente de monedă electronică în echivalent lei

la data de

Cod rând

VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța /datoria atașată (lei)

CREANȚA /DATORIA ATAȘATĂ (lei) 0

ACTIVE

Numerar

xxxxx

Credite

Titluri de natura datoriei deținute

Participații

xxxxx

Active nefinanciare (inclusiv active fixe)

xxxxx

Alte active

xxxxx

PASIVE

Depozite

Capital și rezerve

xxxxx

Alte pasive

xxxxx

Soldurile exprimate în alte monede sunt transformate în lei la cursul de schimb al pieței valutare comunicat de BNR în ultima zi bancară a lunii pentru care se face raportarea

Anexa nr. I.10

Nomenclatorul nr. 1

Cod sector instituțional

Cod

Sector instituțional

S11

Societăți nefinanciare

S121

Bănci centrale

S122

Societăți care acceptă depozite, exclusiv banca centrală

S122A

Instituții de credit IFM

S122B

Alte societăți care acceptă depozite -instituții emitente de monedă electronică

S123

Fonduri de piață monetară

S124

Fonduri de investiții, altele decât fondurile de piață monetară

S125

Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii, din care:

S125B1 - instituții de credit non-IFM

S125SV - societăți vehicul investițional

S125CC - case de compensare cu funcția de contraparte centrală

S126

Auxiliari financiari

S127

Instituții financiare captive și alte entități creditoare

S128

Societăți de asigurare

S129

Fonduri de pensii

S1311

Administrația centrală

S1312

Administrațiile statelor federale

S1313

Administrațiile locale

S1314

Administrațiile de securitate socială

S14

Gospodăriile populației

S14CC

Gospodăriile populației - credit pentru consum

S14CL

Gospodăriile populației - credit pentru locuințe

S14DA

Gospodăriile populației - credit pentru dezvoltarea afacerilor

S14AS

Gospodăriile populației - credit pentru alte scopuri

S15

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației

S15CC

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației - credit pentru consum

S15CL

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației - credit pentru locuințe

S15AS

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației - credit pentru alte scopuri

Anexa nr. I.10

Nomenclatorul nr. 2

Cod scadență pe instrumente financiare și intervale de scadență

Instrumentul financiar

Scadența ( S )

S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 5 ani

S > 5 ani 3 1 an< S≤ 2 ani 4 2 ani<S ≤ 5 ani 5

Credite acordate 1 2

Scadența ( S )

S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 2 ani

S > 2 ani

Alte depozite 1 2 3

Titluri de natura datoriei deținute 1 2 3

Titluri de natura datoriei emise 1 2 3

Rambursabile (R)

R ≤ 3 luni 1 3 luni < R ≤ 2 ani 2

R > 2 ani 3

Depozite rambursabile după notificare

Anexa nr.II.1

Formule de calcul

Nr. crt.

Formula de calcul

Explicații

1. l, m 

R C i /

j 

S C i /

i, j  1

r C / D 

l, m  100 

S C i /

i, j  1

r C /

D = rata dobânzii aferentă creditelor/depozitelor, calculată agregat la nivelul instituției de credit;

R C /

D = r an

C /

D = rata anualizată a dobânzii (RAD), în cazul creditelor/

i j depozitelor la care plata/ capitalizarea dobânzii se realizează la intervale regulate de timp mai mici sau egale cu intervalul de timp între două rambursări succesive de capital; R C /

D =

r ef C /

D = rata efectivă definită în sens restrâns (REDR), în

i j cazul creditelor/depozitelor la care plata/capitalizarea dobânzii se realizează la intervale neregulate de timp sau la intervale regulate de timp mai mari decât intervalul de timp între două rambursări succesive de capital; S C /

D = soldul creditului nr.i/depozitului nr.j la sfârșitul lunii de

i j referință; l,m = numărul creditelor, respectiv depozitelor aferente fiecărei categorii prezentate în anexele nr. 2 și 3.

2.  

r  n 

r    1 

ag   1 

an C / D  

n    

r an

C /

D = rata anualizată a dobânzii (RAD) aferentă unui credit/depozit;

r ag = rata dobânzii, stabilită individual de comun acord de instituția de credit și client pentru un credit/depozit;

n = numărul de perioade de plată/capitalizare a dobânzii în cadrul unui an pentru acel credit/depozit: 1 pentru plată/capitalizare anuală, 2 semianuală, 4 trimestrială, 12 lunară etc.

3.  N

F n   N '

F ' n '

D n

D ' n '

n  1 (1 

r ) 365

n '  1 (1 

r ) 365

ef C / D

r ef C /

D = rata efectivă definită în sens restrâns (REDR) aferentă unui credit/depozit; 

F n = valoarea actuală a creditului/depozitului acordat/

D n

n  1 (1 

r ) 365

ef C / D plasat în una sau mai multe tranșe; 

F ' n ' = valoarea actuală a tuturor angajamentelor

N '

D ' n '

n '  1 (1 

r ) 365

ef C / D (depozite sau credite), altele decât spezele (plăți sau rambursări, plăți în contul dobânzilor) viitoare sau existente, stabilite de comun acord între instituția de credit raportoare și client. F n = valoarea tranșei nr. n pentru un credit/depozit;

D n = intervalul de timp exprimat în zile, dintre prima tranzacție (în

general data acordării primei tranșe a creditului sau plasării depozitului) și data tranșei nr. n din acel credit/ depozit; N = numărul de tranșe ale creditului/depozitului;

F ' n ' = valoarea ratei de capital sau dobândă nr.

n '

rambursate/de

rambursat instituției de credit în cazul unui credit, sau clientului în cazul unui depozit;

D ' n ' = intervalul de timp, exprimat în zile, dintre prima tranzacție (în general data acordării primei tranșe a creditului sau plasării depozitului)

și data ratei nr. n ' (rambursare de capital sau plată de dobândă) a acelui credit/depozit;

N ' =numărul de plăți de capital și dobândă asociat creditului/depozitului

4. l, m 

R C i /

D j  V C i /

D j

r 

j  1  100 C / D

l, m  V C i /

D j

i, j  1

r C /

D = rata dobânzii aferentă contractelor noi de credit/depozit, calculată agregat la nivelul instituției de credit;

R C /

D = r an

C /

D =

rata anualizată a dobânzii (RAD), în cazul contractelor

i j noi de credit/depozit la care plata/capitalizarea dobânzii se realizează la intervale regulate de timp mai mici sau egale cu intervalul de timp între două rambursări succesive de capital; R C /

D = r ef

C /

D = rata efectivă definită în sens restrâns (REDR), în

i j cazul contractelor noi de credit/depozit la care plata/capitalizarea dobânzii se realizează la intervale neregulate de timp sau la intervale regulate mai mari decât intervalul de timp între două rambursări succesive de capital; V C /

D = valoarea contractului nou de credit nr.i/depozit nr.j;

i j l,m = numărul de contracte noi de credit, respectiv depozit aferente fiecărei categorii prezentate în anexele nr. 4 și 5.

5.  

r  n 

r    1 

ag   1 

an C / D  

n    

r an

C /

D = rata anualizată a dobânzii (RAD) aferentă unui contract nou de

credit/depozit; r ag = rata dobânzii, stabilită individual de comun acord de instituția de

credit și client pentru un contract nou de credit/depozit; n = numărul de perioade de plata/capitalizare a dobânzii în cadrul unui an pentru contractul nou de credit/depozit: 1 pentru plată/capitalizare anuală, 2 semianuală, 4 trimestrială, 12 lunară etc.

6. 

F n  

F ' n '

N '

D n

D ' n '

n  1 (1 

r ) 365

n '  1 (1 

r ) 365

ef C / D

r ef

C /

D = rata efectivă definită în sens restrâns (REDR) aferentă unui

contract nou de credit/depozit; 

F n = valoarea actuală a contractului nou de credit/

D n

n  1 (1 

r ) 365

ef C / D depozit acordat/plasat în una sau mai multe tranșe; 

F ' n ' = valoarea actuală a tuturor angajamentelor

N '

D ' n '

n '  1 (1 

r ) 365

ef C / D (contracte noi de depozite sau credite), altele decât spezele (plăți sau rambursări, plăți în contul dobânzilor) viitoare sau existente, stabilite de comun acord între instituția de credit și client. F n = valoarea tranșei nr.n pentru un contract nou de credit/depozit;

D n = intervalul de timp exprimat în zile, dintre prima tranzacție (în

general data acordării primei tranșe a creditului sau plasării depozitului) și data tranșei nr.n din acel credit nou/depozit nou; N = numărul de tranșe ale creditului nou/depozitului nou;

F ' n ' = valoarea ratei de capital sau dobândă nr.

n '

rambursate/de

rambursat instituției de credit în cazul unui contract nou de credit, sau clientului în cazul unui contract nou de depozit;

D ' n ' = intervalul de timp, exprimat în zile, dintre prima tranzacție (în general data acordării primei tranșe a creditului sau plasării depozitului)

și data ratei nr. n ' (rambursare de capital sau plată de dobândă) a contractului nou de credit/depozit;

N ' = nr. de plăți de capital și dobândă asociat contractului nou.

7. m, p 

DAE CC i /

CL j  V CC i /

CL j

DAE 

j  1

CC / CL

p  V CC i /

CL j

i, j  1

DAE CC /

CL = DAE (dobânda anuală efectivă) aferentă contractelor noi

privind creditele pentru consum/locuințe, calculată agregat la nivelul instituției de credit; DAE CC /

CL = DAE aferentă contractului nou privind creditul pentru

i j consum nr.i, respectiv creditul pentru locuințe nr.j; V CC /

CL = valoarea contractului nou aferent creditului pentru consum

i j nr.i /creditului pentru locuințe nr.j; m, p = numărul contractelor noi privind creditele pentru consum, respectiv creditele pentru locuințe acordate gospodăriilor populației.

Ratele dobânzii aferente creditelor și ale dobânzii aferente depozitelor existente în sold la data de …

Moneda: RON \ EUR\ USD

Credite/depozite

Scadența inițială

Cod rând

Societăți nefinanciare

Gospodăriile populației

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației

Rata dobânzii (%)

Soldul la sfârșitul lunii (unități)

Rata dobânzii (%)

Soldul la sfârșitul lunii (unități)

Rata dobânzii (%)

Soldul la sfârșitul lunii (unități)

A 0 1 2 3 4 5 6

Credite – total, din care: 1

Credite pentru locuințe ≤ 1 an 2

X > 1 an și ≤ 5 ani 3

X > 5 ani 4

Credite pentru consum ≤ 1 an 5

X > 1an și ≤ 5 ani 6

X > 5 ani 7

Credite pentru dezvoltarea afacerilor ≤ 1 an 8

X > 1an și ≤ 5 ani 9

X > 5 ani 10

Credite pentru alte scopuri ≤ 1 an 11

X > 1 an și ≤ 5 ani 12

X > 5 ani 13

Credite acordate societăților nefinanciare ≤ 1 an 14

X > 1 an și ≤ 5 ani 15

X > 5 ani 16

Depozite la termen – total, din care: 17

Depozite la termen ≤ 1 lună 18 > 1 lună și ≤ 3 luni 19 > 3 luni și ≤ 6 luni 20 > 6 luni și ≤ 12 luni 21 > 1 an și ≤ 2 ani 22 > 2 ani 23

Împrumuturi din operațiuni repo 24

Anexa nr. II.3

Ratele dobânzii aferente depozitelor overnight, depozitelor rambursabile după notificare,

creditelor acordate pe descoperit de cont ( overdrafts ), creditelor reînnoibile automat ( revolving ) și creanțelor aferente cardurilor de credit existente în sold la data de …

Moneda: RON \ EUR\ USD

Credite/depozite

Cod rând

Societăți nefinanciare

Gospodăriile populației

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației

Rata dobânzii (%)

Soldul la sfârșitul lunii (unități)

Rata dobânzii (%)

Soldul la sfârșitul lunii (unități)

Rata dobânzii (%)

Soldul la sfârșitul lunii (unități)

A 0 1 2 3 4 5 6

Depozite overnight – total, din care: 1 - conturi curente creditoare 2 - depozite la vedere 3 - alte depozite overnight 4

Depozite rambursabile după notificare – total, din care: 5 - depozite rambursabile după notificare la cel mult 3 luni de la notificare 6 - depozite rambursabile după notificare la mai mult de 3 luni de la notificare 7

Credite acordate pe descoperit de cont ( overdrafts ) - total, din care: 8 - credite reînnoibile automat ( revolving ), acordate pe descoperit de cont 11

Credite reînnoibile automat ( revolving ), altele decât creditele acordate pe descoperit de cont 12

Creanțe extinse aferente cardurilor de credit 13

Creanțe de oportunitate aferente cardurilor de credit 14

Dobânda anuală efectivă aferentă contractelor noi de credit

Moneda: RON \EUR \USD - % - Credite

Cod rând

Dobânda anuală efectivă

Contracte noi privind creditele pentru consum acordate gospodăriilor populației 9

Contracte noi privind creditele pentru locuințe acordate gospodăriilor populației 10

Moneda: RON \ EUR\ USD

Ratele dobânzii aferente contractelor noi de credit și depozit luna …….

Contracte noi de credit/depozit

Scadența inițială

Perioada inițială fixă a ratei dobânzii

Cod rând

Societăți nefinanciare

Gospodăriile populației

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației

Rata dobânzii (%)

Valoare (unități)

Rata dobânzii (%)

Valoare (unități)

Rata dobânzii (%)

Valoare (unități)

C 0 1 2 3 4 5 6

Contracte noi de credit – total, din care: 1

Credite pentru locuințe ≤ 1 an

rata dobânzii variabilă 2

perioada inițială fixă ≤ 1 an 3

X > 1 an și ≤ 5 ani

rata dobânzii variabilă 4

perioada inițială fixă ≤ 1 an 5

perioada inițială fixă >1 și ≤ 5 ani 6

X > 5 ani și ≤ 10 ani

rata dobânzii variabilă 7

perioada inițială fixă ≤ 1 an 8

perioada inițială fixă > 1 și ≤ 5 ani 9

perioada inițială fixă > 5 și ≤ 10 ani 10

X > 10 ani

rata dobânzii variabilă 11

perioada inițială fixă ≤ 1 an 12

perioada inițială fixă > 1 și ≤ 5 ani 13

perioada inițială fixă > 5 și ≤ 10 ani 14

perioada initială fixă > 10 ani 15

Credite pentru consum ≤ 1 an

rata dobânzii variabilă 16

perioada inițială fixă ≤ 1 an 17

X > 1 an și ≤ 5 ani

rata dobânzii variabilă 18

perioada inițială fixă ≤ 1 an 19

perioada inițială fixă > 1 și ≤ 5 ani 20

X > 5 ani

rata dobânzii variabilă 21

perioada inițială fixă ≤ 1 an 22

perioada inițială fixă >1 și ≤ 5 ani 23

perioada inițială fixă > 5 ani 24

Anexa nr.II.4 (continuare)

C 0 1 2 3 4 5 6

Credite pentru dezvoltarea afacerilor ≤ 1 an

rata dobânzii variabilă 25

perioada inițială fixă ≤ 1 an 26

X > 1 an și ≤ 5 ani

rata dobânzii variabilă 27

perioada inițială fixă ≤ 1 an 28

perioada inițială fixă > 1 și ≤ 5 ani 29

X > 5 ani

rata dobânzii variabilă 30

perioada inițială fixă ≤ 1 an 31

perioada inițială fixă > 1 și ≤ 5 ani 32

perioada inițială fixă > 5 ani 33

Credite pentru alte scopuri ≤ 1 an

rata dobânzii variabilă 34

perioada inițială fixă ≤ 1 an 35

X > 1 an și ≤ 5 ani

rata dobânzii variabilă 36

perioada inițială fixă ≤ 1 an 37

perioada inițială fixă >1 și ≤ 5 ani 38

X > 5 ani

rata dobânzii variabilă 39

perioada inițială fixă ≤ 1 an 40

perioada inițială fixă >1 și ≤ 5 ani 41

perioada inițială fixă > 5 ani 42

Credite cu valoarea ≤ 0,25 milioane echivalent euro ≤ 1 an

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 69

perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 70

X > 1 an și ≤ 5 ani

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 71

perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 72

perioada inițială fixă > 1 și ≤ 3 ani 73

perioada inițială fixă > 3 și ≤ 5 ani 74

X > 5 ani

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 75

perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 76

perioada inițială fixă > 1 și ≤ 3 ani 77

perioada inițială fixă > 3 și ≤ 5 ani 78

perioada inițială fixă > 5 și ≤ 10 ani 79

perioada inițială fixă > 10 ani 80

Anexa nr.II.4 (continuare)

C 0 1 2 3 4 5 6 ≤ 1 an

rata dobânzii variabilă și perioadă 81

inițială fixă ≤ 3 luni

perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 82

X > 1 an și ≤ 5 ani

rata dobânzii variabilă și perioadă 83

Credite cu

inițială fixă ≤ 3 luni

perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 84

valoarea > 0,25

perioada inițială fixă > 1 și ≤ 3 ani 85

milioane

perioada inițială fixă > 3 și ≤ 5 ani 86

echivalent euro și ≤ 1 milion echivalent euro

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 87

perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 88

X > 5 ani

perioada inițială fixă > 1 și ≤ 3 ani 89

perioada inițială fixă > 3 și ≤ 5 ani 90

perioada inițială fixă > 5 și ≤ 10 ani 91

perioada inițială fixă > 10 ani 92

X ≤ 1 an

rata dobânzii variabilă și perioadă 93

inițială fixă ≤ 3 luni

perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 94

rata dobânzii variabilă și perioadă 95

X > 1an și ≤ 5

inițială fixă ≤ 3 luni

perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 96

Credite cu

ani

perioada inițială fixă > 1 și ≤ 3 ani 97

valoare > 1

perioada inițială fixă > 3 și ≤ 5 ani 98

milion echivalent euro

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 99

perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 100

X > 5 ani

perioada inițială fixă > 1 și ≤ 3 ani 101

perioada inițială fixă > 3 și ≤ 5 ani 102

perioada inițială fixă > 5 și ≤ 10 ani 103

perioada inițială fixă > 10 ani 104

Anexa nr.II.4 (continuare)

B 0 1 2 3 4 5 6

Contracte noi de depozite la termen – total, din care: 61

Depozite la termen

scadența inițială ≤ 1 lună 62

scadența inițială > 1 lună și ≤ 3 luni 63

scadența inițială > 3 luni și ≤ 6 luni 64

scadența inițială > 6 luni și ≤ 12 luni 65

scadența inițială > 1 an și ≤ 2 ani 66

scadența inițială > 2 ani 67

Contracte noi privind operațiunile repo 68

Moneda: RON \ EUR\ USD

Ratele dobânzii aferente contractelor noi de credit cu garanții reale și/sau garanții personale luna …….

Anexa nr. II.5

Credite noi

Scadența inițială

Perioada inițială fixă a ratei dobânzii

Cod rând

Societăți nefinanciare

Gospodăriile populației

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației

Rata dobânzii (%)

Valoare (unități)

Rata dobânzii (%)

Valoare (unități)

Rata dobânzii (%)

Valoare (unități)

C 0 1 2 3 4 5 6

Contracte noi de credit – total, din care: 1

Credite pentru locuințe ≤ 1 an

rata dobânzii variabilă 2

perioada inițială fixă ≤ 1 an 3

X > 1 an și ≤ 5 ani

rata dobânzii variabilă 4

perioada inițială fixă ≤ 1 an 5

perioada inițială fixă >1 și ≤5ani 6

X > 5 ani și ≤ 10 ani

rata dobânzii variabilă 7

perioada inițială fixă ≤ 1 an 8

perioada inițială fixă >1 și ≤5ani 9

perioada inițială fixă >5 și≤10ani 10

X > 10 ani

rata dobânzii variabilă 11

perioada inițială fixă ≤ 1 an 12

perioada inițială fixă >1 și ≤5ani 13

perioada inițială fixă >5 și≤10ani 14

perioada inițială fixă > 10 ani 15

Credite pentru consum ≤ 1 an

rata dobânzii variabilă 16

perioada inițială fixă ≤ 1 an 17

X > 1 an și ≤ 5 ani

rata dobânzii variabilă 18

perioada inițială fixă ≤ 1 an 19

perioada inițială fixă >1 și ≤5ani 20

X > 5 ani

rata dobânzii variabilă 21

perioada inițială fixă ≤ 1 an 22

perioada inițială fixă >1 și ≤5ani 23

perioada inițială fixă > 5 ani 24

Anexa nr.II.5 (continuare)

C 0 1 2 3 4 5 6

Credite cu valoarea ≤ 0,25 milioane echivalent euro ≤ 1 an

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 25

perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 26

X > 1 an și ≤ 5 ani

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 27

perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 28

perioada inițială fixă >1 și ≤ 3 ani 29

perioada inițială fixă >3 și ≤ 5 ani 30

X > 5 ani

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 31

perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 32

perioada inițială fixă >1 și ≤ 3 ani 33

perioada inițială fixă >3 și ≤ 5 ani 34

perioada inițială fixă >5 și ≤ 10 ani 35

perioada inițială fixă > 10 ani 36

Credite cu valoarea > 0,25 milioane echivalent euro și ≤ 1 milion echivalent euro ≤ 1 an

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 37

perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 38

X > 1 an și ≤ 5 ani

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 39

perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 40

perioada inițială fixă >1 și ≤ 3 ani 41

perioada inițială fixă >3 și ≤ 5 ani 42

X > 5 ani

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 43

perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 44

perioada inițială fixă >1 și ≤ 3 ani 45

perioada inițială fixă >3 și ≤ 5 ani 46

perioada inițială fixă >5 și ≤ 10 ani 47

perioada inițială fixă > 10 ani 48

Anexa nr.II.5 (continuare)

C 0 1 2 3 4 5 6

Credite cu valoare > 1 milion echivalent euro ≤ 1 an

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 49

perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 50

X > 1an și ≤ 5 ani

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 51

perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 52

perioada inițială fixă >1 și ≤ 3 ani 53

perioada inițială fixă >3 și ≤ 5 ani 54

X > 5 ani

rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 55

perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 56

perioada inițială fixă >1 și ≤ 3 ani 57

perioada inițială fixă >3 și ≤ 5 ani 58

perioada inițială fixă >5 și ≤ 10 ani 59

perioada inițială fixă > 10 ani 60

Ratele dobânzii aferente creditelor existente în sold la data de …

Anexa nr.II.6

Moneda: RON \ EUR\ USD

Credite

Cod rând

Societăți nefinanciare

Gospodăriile populației

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației

Rata dobânzii (%)

Soldul la sfârșitul lunii (unități)

Rata dobânzii (%)

Soldul la sfârșitul lunii (unități)

Rata dobânzii (%)

Soldul la sfârșitul lunii (unități)

A 0 1 2 3 4 5 6

Credite – total, din care: 1

Credite cu scadenta inițială >1 an, din care: 2 - credite cu scadență reziduală ≤ 1an 3 - credite cu scadență reziduală > 1 an și cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 12 luni 4

Credite cu scadență inițială >2 ani, din care: 5 - credite cu scadență reziduală ≤ 2 ani 6 - credite cu scadență reziduală > 2 ani și cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 24 luni 7

Anexa nr.II.7

Ratele dobânzii aferente contractelor noi de credit renegociate luna ……

Moneda: RON \ EUR\ USD

Credite

Cod rând

Societăți nefinanciare

Gospodăriile populației

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației

Rata dobânzii (%)

Valoare (unități)

Rata dobânzii (%)

Valoare (unități)

Rata dobânzii (%)

Valoare (unități)

A 0 1 2 3 4 5 6

Contracte noi de credit renegociate– total, din care: 1

Credite pentru locuințe 2

Credite pentru consum 3

Credite pentru dezvoltarea afacerilor 4

Credite pentru alte scopuri 5

Credite acordate societăților nefinanciare 6

Denumirea instituției financiare nebancare: Codul unic de înregistrare:

Anexa III.1

Situația activelor și pasivelor bilanțiere existente în sold

- unităti - Cod rând

Active/Pasive

Cod Scadență Inițială

Cod ISO *) Țara

Cod Sector instituțional

Cod ISO Moneda

Valoarea totală, inclusiv creanța /datoria atașată

Creanța/datoria atașată 0

ACTIVE

Numerar

xxxxxxxx

xxxxxx

xxxxxxxx

Depozite overnight

xxxxxxxx

Depozite la termen

Alte depozite

Credite, din care:

Credite acordate gospodăriilor populației și instituțiilor fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației, din care pentru:

A5a - consum

A5b - locuințe

A5c - alte scopuri

A5d

Credite acordate altor sectoare instituționale

Titluri de natura datoriei deținute

Acțiuni cotate

xxxxxxxx

Acțiuni necotate

xxxxxxxx

Alte participații

xxxxxxxx

A10

Acțiuni/unități ale fondurilor de piață monetară (FPM)

xxxxxxxx

A11

Acțiuni/unități ale fondurilor de investiții, altele decât cele de piață monetară

xxxxxxxx

A12

Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate

xxxxxxxx

A13

Instrumente financiare derivate

xxxxxxxx

A14

Opțiuni pe acțiuni ale angajaților

xxxxxxxx

A15

Credite comerciale și avansuri acordate

xxxxxxxx

A16

Alte sume de primit, exclusiv credite comerciale și avansuri

xxxxxxxx

A17

Active fixe

xxxxxxxx

xxxxxx

xxxxxxxx

A18

Alte active

xxxxxxxx

xxxxxx

xxxxxxxx

PASIVE

Capital și rezerve, din care:

xxxxxxxx

xxxxxx

xxxxxxxx

P2 -capital social/capital de dotare

xxxxxxxx

Credite primite

Titluri de natura datoriei emise

Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate

xxxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxxx

Opțiuni pe acțiuni ale angajaților

xxxxxxxx

Credite comerciale și avansuri primite

xxxxxxxx

Alte sume de plătit, exclusiv credite comerciale și avansuri

xxxxxxxx

P10

Alte pasive

xxxxxxxx

xxxxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

Anexa III.2

Denumirea instituției financiare nebancare: Codul unic de înregistrare:

Situația principalelor active și pasive bilanțiere în echivalent lei

- echivalent lei - Cod rând

Active/Pasive

Valoarea totală, inclusiv creanța/ datoria atașată

Creanța/datoria atașată 0

Total active, din care:

Numerar

xxxxxxxxxxxxx

Depozite overnight

Depozite la termen

Alte depozite

Credite acordate

Titluri de natura datoriei deținute

Acțiuni cotate

xxxxxxxxxxxxx

Acțiuni necotate

xxxxxxxxxxxxx

Alte participații

xxxxxxxxxxxxx

A10

Acțiuni/unități ale fondurilor de piață monetară (FPM)

xxxxxxxxxxxxx

A11

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât cele de piață monetară

xxxxxxxxxxxxx

A12

Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate

xxxxxxxxxxxxx

A13

Instrumente financiare derivate și opțiuni pe acțiuni ale angajaților

xxxxxxxxxxxxx

A14

Credite comerciale și avansuri acordate

A15

Alte sume de primit, exclusiv credite comerciale și avansuri

A16

Active fixe

xxxxxxxxxxxxx

A17

Alte active

xxxxxxxxxxxxx

Total pasive, din care:

Capital și rezerve

xxxxxxxxxxxxx

Credite primite

Titluri de natura datoriei emise

Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate

xxxxxxxxxxxxx

Instrumente financiare derivate și opțiuni pe acțiuni ale angajaților

xxxxxxxxxxxxx

Credite comerciale și avansuri primite

Alte sume de plătit, exclusiv credite comerciale și avansuri

Alte pasive

xxxxxxxxxxxxx

Anexa III.3

Tabelul nr.1

Codurile atribuite coloanei Cod scadență,

pe instrumente financiare și intervale de scadență

Instrumentul financiar

Durata inițială (scadența - S)

S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 5 ani

S > 5 ani

Credite acordate/primite 1 2 3

Durata inițială (scadența - S)

S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 2 ani

S > 2 ani

Depozite la termen 1 2 3

Alte depozite 1 2 3

Titluri de natura datoriei deținute/emise 1 2 3

Tabelul nr.2

Monede necotate de Banca Națională a României și

cursul de schimb utilizat

Nr. crt.

Cod ISO moneda

Cursul de schimb Monedă/RON 0

B 1 2..

Tabelul nr.3

Codurile atribuite coloanei Cod sector instituțional

Cod

Sectorul instituțional

S11

Societăți nefinanciare

S121

Banca centrală

S122

Societăți care acceptă depozite, exclusiv banca centrală

S123

Fonduri de piață monetară

S124

Fonduri de investiții, altele decât fondurile de piață monetară

S125

Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii

S126

Auxiliari financiari

S127

Instituții financiare captive și alte entități creditoare

S128

Societăți de asigurare

S129

Fonduri de pensii

S1311

Administrația centrală

S1312

Administrațiile statelor federale

S1313

Administrațiile locale

S1314

Administrațiile de securitate socială

S14

Gospodăriile populației

S15

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației

Societatea de administrare CUI:

Informații privind fondurile de investiții neînregistrate la ASF 2):

Denumire: CUI:

Anexa nr.IV.1

Data de referință:

Fondul de investiții pentru care se raportează Număr de înregistrare în Registrul ASF 1):

Adresa: Localitate:

Județ/Sect.

Str.

Nr.

Căsuța poștală:

Cod poștal: Cod atribuit de BNR:

Politica de investiții 3) (Cod): Structura 4) (Cod):

Situația activelor și pasivelor fondurilor de investiții

- unități - Cod rând

Active/Pasive

Cod Scadență

Cod ISO *) Țară

Cod Sector instituțional

Cod ISO Monedă

Valoarea totală, inclusiv creanța /datoria atașată

Creanța/datoria atașată 0

ACTIVE

Numerar

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Depozite transferabile

xxxxxxx

Alte depozite

Credite acordate

Titluri de natura datoriei

Participații, din care:

A6a - acțiuni cotate

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A6b - acțiuni necotate

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A6c - alte participații

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A10

Active nefinanciare (inclusiv active fixe)

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A11

Credite comerciale și avansuri acordate

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A12

Alte sume de primit, exclusiv credite comerciale și avansuri

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

A13

Alte active

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

PASIVE

Credite și depozite atrase

Acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Titluri de natura datoriei emise

Credite comerciale și avansuri primite

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Alte sume de plătit, exclusiv credite comerciale și avansuri

xxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

Alte pasive

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

xxxxxxxxxxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

Se va completa de către fondurile de investiții care au obligația înregistrării la ASF

Se va completa de către fondurile de investiții care nu au obligația înregistrării la ASF

Se va completa de către fondurile de investiții care nu au obligația înregistrării la ASF în conformitate cu tabelul nr.3 din anexa nr.IV.5

Se va completa de către fondurile de investiții care nu au obligația înregistrării la ASF în conformitate cu tabelul nr.4 din anexa nr.IV.5

Tabelul 1

Societatea de administrare CUI:

Data de referință:

Fondul de investiții pentru care se raportează Număr de înregistrare în Registrul ASF 1):

Monede necotate de Banca Națională a României și cursul de schimb utilizat

Nr. crt.

Cod ISO moneda

Cursul de schimb Monedă/RON 0

B 1 2...

Societatea de administrare CUI:

Data de referință:

Fondul de investiții pentru care se raportează Număr de înregistrare în Registrul ASF 1):

Situația titlurilor de valoare acordate cu împrumut sau vândute în baza unui contract de report

Anexa nr.IV.1A

- unități - Cod rând

Active

Cod Scadență

Cod ISO *)

Țară

Cod Sector instituțional

Cod ISO Monedă

Valoarea totală, inclusiv creanța atașată

Creanța atașată

Ajustări din reevaluare datorate variațiilor prețului 0

ACTIVE

Titluri de natura datoriei

Participații, din care:

A6a - acțiuni cotate

xxxxxxx

xxxxxx

A6b - acțiuni necotate

xxxxxxx

xxxxxx

A6c - alte participații

xxxxxxx

xxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxxxx

xxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții

xxxxxxx

xxxxxx

Societatea de administrare CUI:

Data de referință:

Fondul de investiții pentru care se raportează Număr de înregistrare în Registrul ASF 1):

Situația principalelor active și pasive în echivalent lei

Anexa nr.IV.2

- echivalent lei - Cod rând

Active/Pasive

Valoarea totală, inclusiv creanța/datoria atașată

Creanța/datoria atașată 0

Total active, din care:

Numerar

xxxxxxxxxxxxx

Depozite transferabile

Alte depozite

Credite acordate

Titluri de natura datoriei

Participații

xxxxxxxxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxxxxxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții

xxxxxxxxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxxxxxxxx

A10

Active nefinanciare (inclusiv active fixe)

xxxxxxxxxxxxx

A11

Credite comerciale și avansuri acordate

xxxxxxxxxxxxx

A12

Alte sume de primit, exclusiv credite comerciale și avansuri

xxxxxxxxxxxxx

A13

Alte active

xxxxxxxxxxxxx

Total pasive, din care:

Credite și depozite atrase

Acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții

xxxxxxxxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxxxxxxxx

Titluri de natura datoriei emise

Credite comerciale și avansuri primite

xxxxxxxxxxxxx

Alte sume de plătit, exclusiv credite comerciale și avansuri

xxxxxxxxxxxxx

Alte pasive

xxxxxxxxxxxxx

Anexa nr.IV.3

Societatea de administrare CUI:

Data de referință:

Fondul de investiții pentru care se raportează Număr de înregistrare în Registrul ASF 1):

Ajustări din reevaluare datorate variațiilor prețului

- unități - Cod rând

Active/Pasive

Cod Scadență

Cod ISO *) Țară

Cod Sector instituțional

Cod ISO Monedă

Valoare 0

ACTIVE

Credite acordate

Titluri de natura datoriei

Participații, din care:

A6a - acțiuni cotate

xxxxxxx

A6b - acțiuni necotate

xxxxxxx

A6c - alte participații

xxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxx

A10

Active nefinanciare (inclusiv active fixe)

xxxxxxx

xxxxxxxxxxx

PASIVE

Credite și depozite atrase

Acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții

xxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxx

Titluri de natura datoriei emise

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

Anexa nr.IV.4

Societatea de administrare CUI:

Data de referință:

Fondul de investiții pentru care se raportează Număr de înregistrare în Registrul ASF 1):

Situația emiterilor și răscumpărărilor de acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții

- echivalent lei - Cod rând

Pasiv

Valoare 0

Acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții, din care:

P2A

Emiteri de acțiuni/unități de fond

P2B

Răscumpărări de acțiuni/unități de fond

Tabelul 1

Anexa nr.IV.5

Codurile atribuite coloanei Cod scadență, pe instrumente financiare și intervale de scadență

Instrumentul financiar

S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 5 ani

S > 5 ani

Credite acordate 1 4 5

Credite și depozite atrase 1 4 5

Durata inițială / scadența la emitere ( S )

S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 2 ani

S > 2 ani

Alte depozite 1 2 3

Titluri de natura datoriei 1 2 3

Titluri de natura datoriei emise 1 2 3

Durata inițială ( S )

Tabelul 2

Codurile atribuite coloanei Cod sector instituțional

Cod

Sectorul instituțional

S11

Societăți nefinanciare

S121

Banca centrală

S122

Societăți care acceptă depozite, exclusiv banca centrală

S123

Fonduri de piață monetară

S124

Fonduri de investiții, altele decât fondurile de piață monetară

S125

Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii

S126

Auxiliari financiari

S127

Instituții financiare captive și alte entități creditoare

S128

Societăți de asigurare

S129

Fonduri de pensii

S1311

Administrația centrală

S1312

Administrațiile statelor federale

S1313

Administrațiile locale

S1314

Administrațiile de securitate socială

S14

Gospodăriile populației

S15

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației

Tabelul nr.3

Clasificarea în funcție de politica de investiții

a fondurilor de investiții care nu au obligația înregistrării la ASF

Nr. crt.

Denumire

Cod

Descriere 1

Fond de plasament în acțiuni ( equity fund )

Fond de investiții care investește în principal în participații. 2

Fond de plasament în obligațiuni (bond fund)

Fond de investiții care investește în principal în titluri de natura datoriei. 3

Fond mixt (mixed fund)

Fond de investiții care investește atât în participații, cât și în obligațiuni, fără a avea o politică prevalentă în favoarea vreunui instrument. 4

Fond imobiliar (real

estate fund)

Fond de investiții care investește în principal în bunuri imobiliare. 5

Fond de hedging ( hedge fund )

Orice organisme de plasament colectiv, indiferent de structura legală conform legilor naționale, care aplică strategii de investiții relativ libere în vederea obținerii de venituri pozitive în termeni absoluți, și ai căror manageri, pe lângă onorariile de management, sunt remunerați în funcție de rentabilitatea fondului. Fondurile de hedging au puține restricții cu privire la tipurile de instrumente financiare în care pot investi; ele pot folosi, în mod flexibil, o gamă variată de tehnici financiare, care implică un efect de levier ( leverage ), o vânzare short sau orice alte tehnici. Această categorie cuprinde de asemenea fonduri care investesc în alte fonduri de hedging, cu condiția de a se încadra în rest în cerințele de mai sus. 6

Alt fond (other fund)

Fond de investiții altul decât fondurile de obligațiuni, fondurile de acțiuni, fondurile mixte, fondurile imobiliare și fondurile de hedging.

Notă: criteriile pentru clasificarea fondurilor de investiții în una din categoriile enumerate se deduc din prospectul de ofertă publică, regulile fondului, actele de constituire, legile și normele de aplicare consacrate, documentele de subscriere sau contractele de investiții, documentele de marketing sau orice alte declarații având un efect analog.

Tabelul 4

Structura fondurilor de investiții din categoria Fonduri de investiții Alternative care nu au obligația înregistrării la ASF*)

Nr. crt.

Structura

Cod

Descriere

1. Societate cu capital variabil

un acord limitat de acțiuni. Principala caracteristică este ușurința cu care instituția poate răscumpăra sau rambursa capitalul social subscris. Capitalul social subscris vărsat trebuie să fie mereu egal cu valoarea netă a activelor de bază. Acționarii unei societăți cu capital variabil se bucură de răspundere limitată.

2. Societate în comandită

un acord care asigură o participare cu răspundere limitată, dar care este un mijloc transparent pentru impozitarea investitorilor, adică fiecare asociat este impozitat direct pentru cota sa de investiții suport. În plus, capitalul atras poate fi returnat ușor investitorilor când au fost realizate profituri pe baza unei investiții individuale.

3. Fond de investiții neînregistrat

un fond de investiții neînregistrat la ASF

4. Neînregistrat

o instituție neînregistrată

5. Alta

Niciuna din definițiile anterioare nu se aplică

*) Conform Orientării (UE) 2018/876 a Băncii Centrale Europene din 1 iunie 2018 privind Registrul de date privind instituțiile și companiile afiliate (BCE/2018/16), Anexa 1, Partea 1.

Denumirea societății de asigurare: Codul unic de înregistrare:

Situația activelor și pasivelor existente în sold la data de:

Anexa nr. V.1

-unități- Cod rând

Active/Pasive

Cod scadență

Cod ISO *)

Țara

Cod Sector instituțional

Cod ISO Monedă

Valoarea totală 0

ACTIVE

Numerar

xxxx

Depozite overnight - valoare justă

xxxx

Depozite la termen - valoare justă

Alte depozite - valoare justă

Depozite overnight - valoare nominală

xxxx

Depozite la termen - valoare nominală

Alte depozite - valoare nominală

Titluri de natura datoriei deținute după scadența inițială

Titluri de natura datoriei deținute după perioada rămasă până la scadență

A10

Credite – valoare justă, după scadența inițială

A11

Credite – valoare justă, după perioada rămasă până la scadență

A12

Împrumuturi, din care garanții ale depozitelor în legătură cu activitatea de reasigurare – valoare justă

A13

Credite – valoare nominală, după scadența inițială

A14

Acțiuni cotate

xxxx

A15

Acțiuni necotate

xxxx

A16

Alte participații

xxxx

A17

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară (FPM)

xxxx

A18

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât cele de piață monetară

xxxx

A19

Provizioane tehnice de asigurări generale

xxxx

A20

Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate

xxxx

A21

Instrumente financiare derivate - opțiuni

xxxx

A22

Instrumente financiare derivate – contracte la termen

xxxx

A23

Opțiuni pe acțiuni ale angajaților

xxxx

A24

Credite comerciale și avansuri acordate

xxxx

A25

Alte sume de primit, exclusiv credite comerciale și avansuri

xxxx

A26

Active nefinanciare

xxxx

A27

Alte active

xxxx

A28

Total active – valoare justă

xxxx

PASIVE

Titluri de natura datoriei emise, scadența inițială

Credite primite

Împrumuturi, din care garanții ale depozitelor în legătură cu activitatea de reasigurare

Capitaluri proprii

xxxx

Capital social subscris vărsat, de natura:

xxxx

Acțiuni cotate

xxxx

Acțiuni necotate

xxxx

Provizioane tehnice de asigurări generale

xxxx

Provizioane tehnice de asigurări de viață legate de unități

xxxx

P10

Provizioane tehnice de asigurări de viață

xxxx

nelegate de unități

P11

Drepturi de pensie, sisteme de cotizații predefinite

xxxx

P12

Drepturi de pensie, sisteme de prestații predefinite

xxxx

P13

Drepturi de pensie, sisteme hibride

xxxx

P14

Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate

xxxx

P15

Instrumente financiare derivate - opțiuni

xxxx

P16

Instrumente financiare derivate – contracte la termen

xxxx

P17

Opțiuni pe acțiuni ale angajaților

xxxx

P18

Credite comerciale și avansuri primite

xxxx

P19

Alte sume de plătit, exclusiv credite comerciale și avansuri

xxxx

P20

Alte pasive

xxxx

P21

Total pasive

xxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

Denumirea societății de asigurare:

Anexa nr. V.2

Codul unic de înregistrare:

Ajustări din reevaluare la data de:

- unități - Cod rând

Active/Pasive

Cod scadență

Cod ISO *)

Țara

Cod Sector instituțional

Cod ISO Monedă

Valoarea totală 0

ACTIVE

Depozite overnight - valoare justă

xxxx

Depozite la termen - valoare justă

Alte depozite - valoare justă

Depozite overnight - valoare nominală

xxxx

Depozite la termen - valoare nominală

Alte depozite - valoare nominală

Titluri de natura datoriei deținute după scadența inițială

Titluri de natura datoriei deținute după perioada rămasă până la scadență

A10

Credite – valoare justă, după scadența inițială

A11

Credite – valoare justă, după perioada rămasă până la scadență

A12

Împrumuturi, din care garanții ale depozitelor în legătură cu activitatea de reasigurare – valoare justă

A13

Credite – valoare nominală, după scadența inițială

A14

Acțiuni cotate

xxxx

A15

Acțiuni necotate

xxxx

A16

Alte participații

xxxx

A17

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară (FPM)

xxxx

A18

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât cele de piață monetară

xxxx

A19

Provizioane tehnice de asigurări generale

xxxx

A21

Instrumente financiare derivate - opțiuni

xxxx

A22

Instrumente financiare derivate – contracte la termen

xxxx

A23

Opțiuni pe acțiuni ale angajaților

xxxx

A26

Active nefinanciare

xxxx

A27

Alte active

xxxx

A28

Total active – valoare justă

xxxx

PASIVE

Titluri de natura datoriei emise, scadența inițială

Credite primite

Împrumuturi, din care garanții ale depozitelor în legătură cu activitatea de reasigurare

Acțiuni cotate

xxxx

Acțiuni necotate

xxxx

Provizioane tehnice de asigurări generale

xxxx

Provizioane tehnice de asigurări de viață legate de unități

xxxx

P10

Provizioane tehnice de asigurări de viață nelegate de unități

xxxx

P11

Drepturi de pensie, sisteme de cotizații predefinite

xxxx

P12

Drepturi de pensie, sisteme de prestații predefinite

xxxx

P13

Drepturi de pensie, sisteme hibride

xxxx

P14

Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate

xxxx

P15

Instrumente financiare derivate - opțiuni

xxxx

P16

Instrumente financiare derivate – contracte

xxxx

la termen

P17

Opțiuni pe acțiuni ale angajaților

xxxx

P20

Alte pasive

xxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

Denumirea societății de asigurare: Codul unic de înregistrare:

Provizioane tehnice de asigurări generale, la data de:

Anexa nr. V.3

- unități - Cod rând

Pasive

Cod ISO *) Țara

Cod Sector instituțional

Cod ISO Monedă

Valoarea totală 0

Provizioane tehnice de asigurări generale, pe sector de activitate:

P8.1

Asigurări privind cheltuielile medicale

P8.2

Asigurări pentru protecția veniturilor

P8.3

Asigurări pentru accidente de muncă și boli profesionale

P8.4

Asigurări privind răspunderea civilă pentru autovehicule

P8.5

Asigurări privind alte motoare

P8.6

Asigurări maritime, aeriene și de transport

P8.7

Asigurări împotriva incendiului și a altor deteriorări ale proprietății

P8.8

Asigurări de răspundere civilă generală

P8.9

Asigurarea creditelor și a garanțiilor

P8.10

Asigurarea privind cheltuielile juridice

P8.11

Asigurări de asistență

P8.12

Asigurări de diverse pierderi financiare

P8.13

Reasigurare

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

Denumirea societății de asigurare:

Codul unic de înregistrare:

Ajustări din reevaluare pentru provizioanele tehnice de asigurări generale, la data de:

Anexa nr.V.4

- unități - Cod rând

Pasive

Cod ISO *) Țara

Cod Sector instituțional

Cod ISO Monedă

Valoarea totală 0

Provizioane tehnice de asigurări generale, pe sector de activitate:

P8.1

Asigurări privind cheltuielile medicale

P8.2

Asigurări pentru protecția veniturilor

P8.3

Asigurări pentru accidente de muncă și boli profesionale

P8.4

Asigurări privind răspunderea civilă pentru autovehicule

P8.5

Asigurări privind alte motoare

P8.6

Asigurări maritime, aeriene și de transport

P8.7

Asigurări împotriva incendiului și a altor deteriorări ale proprietății

P8.8

Asigurări de răspundere civilă generală

P8.9

Asigurarea creditelor și a garanțiilor

P8.10

Asigurarea privind cheltuielile juridice

P8.11

Asigurări de asistență

P8.12

Asigurări de diverse pierderi financiare

P8.13

Reasigurare

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

Anexa nr. V.5

Denumirea societății de asigurare:

Codul unic de înregistrare:

Prime, contribuții, indemnizații, venituri și comisioane, la data de:

- echivalent lei - Cod rând

Cod ISO *) Țara

Valoare 0

Prime emise pentru asigurări de viață

Prime încasate pentru asigurări de viață

Prime emise pentru asigurări generale

Prime încasate pentru asigurări generale

Contribuții de încasat pentru drepturi de pensie

Contribuții încasate pentru drepturi de pensie

Indemnizații de plătit pentru asigurări de viață

Indemnizații plătite pentru asigurări de viață

Indemnizații de plătit pentru asigurări generale

N10

Indemnizații plătite pentru asigurări generale

N11

Indemnizații de plătit pentru drepturi de pensii

N12

Indemnizații plătite pentru drepturi de pensii

N13

Venituri din provizioanele tehnice pentru asigurări de viață

N14

Venituri din provizioanele tehnice pentru asigurări generale

N15

Venituri din drepturile de pensii

N16

Comisioane încasate

N17

Comisioane plătite

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul

ISO al țării nerezidentului

Anexa nr. V.6

Tabelul nr.1

Codurile atribuite coloanei Cod scadență,

pe instrumente financiare și intervale de scadență

Instrumentul financiar

Durată (scadența - S)

S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 2 ani

S > 2 ani

Titluri de natura datoriei deținute/emise, după scadență inițială 1 2 3

Durată (scadența - S)

S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 5 ani

S > 5 ani

Credite - valoare justă, după scadență inițială 1 2 3

Credite - valoare nominală, după scadență inițială 1 2 3

Credite primite 1 2 3

Împrumuturi, din care garanții ale depozitelor în legătură cu activitatea de reasigurare 1 2 3

Durată (scadența - S)

S ≤ 1 an

an < S ≤

ani 2 ani < S < 5 ani

S > 5 ani

Titluri de natura datoriei deținute după perioada rămasă până la scadență 1 2 3 4

Credite – valoare justă, perioada rămasă până la scadență 1 2 3 4

Durată (scadența - S)

S ≤ 1 an

an < S ≤

ani

S > 2 ani

Depozite la termen - valoare justă/ nominală 1 2 3

Alte depozite - valoare justă/ nominală 1 2 3

Tabelul nr.2

Monede necotate de Banca Națională a României și cursul de schimb utilizat

Nr. crt.

Cod ISO monedă

Cursul de schimb Monedă/RON 0

B 1 2..

Tabelul nr.3

Codurile atribuite coloanei Cod sector instituțional

Cod

Sectorul instituțional

S11

Societăți nefinanciare

S121

Banca centrală

S122

Societăți care acceptă depozite, exclusiv banca centrală

S123

Fonduri de piață monetară

S124

Fonduri de investiții, altele decât fondurile de piață monetară

S125

Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii

S126

Auxiliari financiari

S127

Instituții financiare captive și alte entități creditoare

S128

Societăți de asigurare

S129

Fonduri de pensii

S1311

Administrația centrală

S1312

Administrațiile statelor federale

S1313

Administrațiile locale

S1314

Administrațiile de securitate socială

S14

Gospodăriile populației

S15

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației

Societatea vehicul investițional Denumire:

CUI:

Anexa nr.VI.1

Situația tranzacțiilor privind activele și pasivele societăților vehicul investițional în trimestrul …

- unități - Cod rând

Active/Pasive

Cod Scadență

Inițiator

Cod ISO *) Țară

Cod Sector instituțional

Cod ISO Monedă

Valoarea totală, inclusiv creanța /datoria atașată

Creanța/ datoria atașată

Cod ISO *) Țară

Cod Sector instituțional 0

ACTIVE

Numerar

xxxxxxx

xxxxxxxxx

xxxxxxx

Depozite transferabile

xxxxxxx

Alte depozite

xxxxxxx

Credite acordate

xxxxxxx

Credite securitizate

Titluri de natura datoriei

xxxxxxx

Alte active securitizate

xxxxxx

Participații, din care:

A8a - acțiuni cotate

xxxxxxx

A8b - acțiuni necotate

xxxxxxx

A8c - alte participații

xxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxxxx

xxxxxxxxx

xxxxxxx

A10

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții

xxxxxxx

xxxxxxxxx

xxxxxxx

A11

Instrumente financiare derivate

xxxxxxx

A12

Active nefinanciare (inclusiv active fixe)

xxxxxxx

xxxxxxxxx

xxxxxxx

A13

Alte active

xxxxxxx

PASIVE

Credite și depozite atrase

xxxxxxx

Titluri de natura datoriei emise

xxxxxxx

Capital și rezerve

xxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxx

Alte pasive

xxxxxxx

xxxxxxxxx

xxxxxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

Tabelul 1

Societate vehicul investițional Denumire:

CUI:

Monede necotate de Banca Națională a României și cursul de schimb utilizat

Nr. crt.

Cod ISO moneda

Cursul de schimb Monedă/RON 0

B 1 2...

Anexa nr.VI.2

Societatea vehicul investițional Denumire:

CUI:

Situația activelor și pasivelor societăților vehicul investițional existente în sold în trimestrul …

- unități - Cod rând

Active/Pasive

Cod Scadență

Inițiator

Cod ISO *) Țară

Cod Sector instituțional

Cod ISO Monedă

Valoarea totală, inclusiv creanța /datoria atașată

Creanța/ datoria atașată

Cod ISO *) Țară

Cod Sector instituțional 0

ACTIVE

Numerar

xxxxxxx

xxxxxxxxx

Depozite transferabile

xxxxxxx

Alte depozite

xxxxxxx

Credite acordate

xxxxxxx

Credite securitizate

Titluri de natura datoriei

xxxxxxx

Alte active securitizate

xxxxxx

Participații, din care:

A8a - acțiuni cotate

xxxxxxx

xxxxxxxx

A8b - acțiuni necotate

xxxxxxx

xxxxxxxx

A8c - alte participații

xxxxxxx

xxxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor

xxxxxxx

xxxxxxxxx

xxxxxxxx

de piață monetară

A10

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții

xxxxxxx

xxxxxxxxx

xxxxxxxx

A11

Instrumente financiare derivate

xxxxxxx

xxxxxxxx

A12

Active nefinanciare (inclusiv active fixe)

xxxxxxx

xxxxxxxxx

xxxxxxxx

A13

Alte active

xxxxxxx

xxxxxxxx

PASIVE

Credite și depozite atrase

xxxxxxx

Titluri de natura datoriei emise

xxxxxxx

Capital și rezerve

xxxxxxx

xxxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxx

xxxxxxxx

Alte pasive

xxxxxxx

xxxxxxxxx

xxxxxxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului

Societatea vehicul investițional Denumire:

CUI:

Situația principalelor active și pasive în echivalent lei în trimestrul …

Anexa nr.VI.3

- echivalent lei - Cod rând

Active/Pasive

Valoarea totală, inclusiv creanța/datoria atașată

Creanța/datoria atașată 0

Total active, din care:

Numerar

xxxxxxxxxxxxx

Depozite transferabile

Alte depozite

Credite acordate

Credite securitizate

Titluri de natura datoriei

Alte active securitizate

Participații

xxxxxxxxxxxxx

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxxxxxxxxxx

A10

Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții

xxxxxxxxxxxxx

A11

Instrumente financiare derivate

xxxxxxxxxxxxx

A12

Active nefinanciare

xxxxxxxxxxxxx

A13

Alte active

xxxxxxxxxxxxx

Total pasive, din care:

Credite și depozite atrase

Titluri de natura datoriei emise

Capital și rezerve

xxxxxxxxxxxxx

Instrumente financiare derivate

xxxxxxxxxxxxx

Alte pasive

xxxxxxxxxxxxx

Anexa nr.VI.4

Societatea vehicul investițional Denumire:

CUI:

Scoaterea din evidențele contabile (write-off)/ reducerea valorii contabile (write-down)

în trimestrul …

- echivalent lei - Cod rând

Active

Valoare 0

Credite securitizate

Anexa nr.VI.5

Tabelul 1

Codurile atribuite coloanei Cod scadență, pe instrumente financiare și intervale de scadență

Instrumentul financiar

S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 5 ani

S > 5 ani

Credite acordate 1 4 5

Credite securitizate 1 4 5

Credite și depozite atrase 1 4 5

Durata inițială / scadența la emitere ( S )

S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 2 ani

S > 2 ani

Alte depozite 1 2 3

Titluri de natura datoriei 1 2 3

Titluri de natura datoriei emise 1 2 3

Durata inițială ( S )

Tabelul 2

Codurile atribuite coloanei Cod sector instituțional

Cod

Sectorul instituțional

S11

Societăți nefinanciare

S121

Banca centrală

S122

Societăți care acceptă depozite, exclusiv banca centrală

S123

Fonduri de piață monetară

S124

Fonduri de investiții, altele decât fondurile de piață monetară

S125

Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii

S126

Auxiliari financiari

S127

Instituții financiare captive și alte entități creditoare

S128

Societăți de asigurare

S129

Fonduri de pensii

S1311

Administrația centrală

S1312

Administrațiile statelor federale

S1313

Administrațiile locale

S1314

Administrațiile de securitate socială

S14

Gospodăriile populației

S15

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației

Denumire entitate raportoare:

Cod de identificare entitate raportoare 1:

Luna de referință:

Situația deținerilor de titluri de valoare identificabile prin cod ISIN la sfârșitul lunii de referință 2

Anexa nr. VII.1

- unități- Număr rând

Cod ISIN

Cod tip dețineri

Cod țară investitor (ISO 3166-1 alpha – 2 code)

Cod sector instituțional investitor

Cod tip investitor

Cod tip tranzacție prin care au fost achiziționate titlurile

Număr de instrumente deținute 1 2 3 4 5 6 7 8

1 Se completează:

codul fondului de investiții sau al fondului de piață monetară de către societățile de administrare a investițiilor sau societățile de investiții autoadministrate, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară – Sectorul Instrumentelor și Investițiilor Financiare;

codul de înscriere al fondurilor de pensii admistrate privat și al fondurilor de pensii facultative de către societățile de administrare ale fondurilor de pensii, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară – Sectorul Pensii Private;

codul unic de identificare (CUI) de către instituțiile de credit, societățile de asigurare, societățile vehicul instituțional și societățile de servicii de investiții financiare 2 Instituțiile de credit și societățile de servicii de investiții financiare completează această structură de date atât în nume propriu cât și în numele clienților; societățile de administrare a investițiilor completează această structură de date, separat, pentru fiecare fond de piață monetară, fond de investiții; societățile de administrare ale fondurilor de pensii completează această structură de date, separat, pentru fiecare fond de pensii administrat privat (pilon II), și respectiv pentru fiecare fond de pensii facultative (pilon III); societățile de investiții autoadministrate, societățile de asigurare și societățile vehicul investițional completează această structură de date în nume propriu. 97

Notă: Pentru completarea anexei se vor folosi codurile aferente nomenclatoarelor: Tip dețineri, Tip investitor, Cod sector instituțional, Tip tranzacție prin care au fost achiziționate titlurile, prezentate în Anexa nr. VII.6 la regulament. 98

Anexa nr. VII.1 A

Denumire entitate raportoare: Cod de identificare entitate raportoare 1: Cod țara de rezidență a sucursalei societății de asigurare Luna de referință:

Situația deținerilor de titluri de valoare identificabile prin cod ISIN ale sucursalelor societăților de asigurare care funcționează în străinătate la 31 decembrie an de referință 2 - unități- Număr rând

Cod ISIN

Cod tip dețineri

Cod țară investitor (ISO 3166-1 alpha – 2 code)

Cod sector instituțional investitor

Cod tip investitor

Cod tip tranzacție prin care au fost achiziționate titlurile

Număr de instrumente deținute 1 2 3 4 5 6 7 8 1 Se completează codul unic de identificare (CUI) de către societatea de asigurare mamă a căror sucursale funcționează în străinătate. 2 Societatea de asigurare mamă completează această structură de date separat, pentru fiecare țară în care funcționează sucursalele sale. În cazul în care există mai multe unități operative care funcționează în țara respectivă, datele vor fi raportate consolidat la Banca Națională a României.

Denumire entitate raportoare:

Cod de identificare entitate raportoare 1: Luna de referință: Anexa nr. VII.2

Situația dividendelor și cupoanelor încasate de la începutul anului calendaristic până la sfârșitul lunii de referință 2 -unități- Număr rând

Cod ISIN

Cod tip dețineri

Data încasare dividend/cupon

Valoare dividend/cupon încasat în moneda efectivă

Moneda dividend/cupon (ISO - 4217) 1 2 3 4 5 6

Se completează:

codul fondului de investiții sau al fondului de piață monetară de către societățile de administrare a investițiilor sau societățile de investiții autoadministrate, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară - Sectorul Instrumentelor și Investițiilor Financiare;

codul de înscriere al fondurilor de pensii administrate privat și al fondurilor de pensii facultative de către societățile de administrare ale fondurilor de pensii, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară – Sectorul Pensii Private.

codul unic de identificare (CUI) de către instituțiile de credit, societățile de asigurare, societățile vehicul investițional și societățile de servicii de investiții financiare;

2 Instituțiile de credit, societățile de investiții autoadministrate, societățile de asigurare, societățile vehicul investițional și societățile de servicii de investiții financiare completează această structură de date în nume propriu; societățile de administrare a investițiilor completează această structură de date, separat, pentru fiecare fond de piață monetară, fond de investiții; societățile de administrare ale fondurilor de pensii completează această structură de date, separat, pentru fiecare fond de pensii administrat privat și respectiv fond de pensii facultative

Notă: Pentru completarea anexei se vor folosi codurile aferente nomenclatorului: Tip dețineri, prezentate în Anexa nr. VII.6 la regulament

100

Anexa nr. VII.3

Denumire entitate raportoare:

Cod de identificare entitate raportoare 1:

Luna de referință:

Situația emisiunilor de acțiuni identificabile prin cod ISIN listate pe piețele externe de capital la sfârșitul lunii de referință 2

-unități- Cod ISIN

Data emisiunii

Valoarea emisiunii în moneda efectivă

Moneda emisiune (ISO - 4217)

Valoare nominală/instrument în moneda efectivă

Valoare dividend/instrument 3

Moneda dividend (ISO - 4217)

Data dividend

Piața de capital externă (ISO-10383) 1 2 3 4 5 6 7 8 9

1 Se completează:codul unic de identificare (CUI) de către instituțiile de credit, societățile de asigurare și societățile vehicul investițional.

2 Instituțiile de credit, societățile de asigurare și societățile vehicul investițional completează această structură de date în nume propriu.

3 Se raportează valoarea dividendelor plătite de la începutul anului calendaristic până la sfârșitul lunii de raportare.

Denumire entitate raportoare:

Cod de identificare entitate raportoare 1:

Luna de referință:

Situația emisiunilor de acțiuni/unități de fond emise identificabile prin cod ISIN 2

Anexa nr. VII.3A

- unități-

Nr. rând

Denumire clasă fond 3

Cod ISIN

Valoarea activului net (VAN)

Valoarea activului unitar net (VUAN)

Număr instrumente emise

Data emisiunii

Valuta emisiunii

Cod CAEN

Cod CFI 4

Tip fond

Structura geografică a fondurilor

Structura activelor fondurilor

Valoare dividend/in strument 5

Moneda dividend (ISO - 4217)

Data dividend 1 2 3 4 5 6 7

1 Se completează codul fondului de investiții sau al fondului de piață monetară de către societățile de administrare a investițiilor sau societățile de investiții autoadministrate, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară – Sectorul Instrumentelor și Investițiilor Financiare.

2 Societățile de administrare a investițiilor completează această structură de date separat, pentru fiecare fond de piață monetară și fond de investiții administrat, iar societățile autoadministrate completează această structură în nume propriu.

3 Dacă un fond de investiții emite unități de fond de clase diferite, se va completa un rând pentru fiecare dintre ele.

4 Se completează doar pentru fondurilor de investiții ale căror instrumente emise le-a fost alocat cod CFI de către Depozitarul Central

5 Se raportează valoarea dividendelor plătite de la începutul anului calendaristic până la sfârșitul lunii de raportare.

101

Notă: Pentru completarea anexei se vor folosi codurile aferente nomenclatoarelor: Tip fond, Structura geografică a fondurilor, Structura activelor fondurilor în Anexa nr. VII.6.

102

Anexa nr. VII.4

Denumire entitate raportoare:

Cod de identificare entitate raportoare 1:

Luna de referință:

Situația emisiunilor de titluri de natura datoriei efectuate pe piețele externe de capital la sfârșitul lunii de referință 2

-unități- Cod ISIN

Date despre emisiune

Date despre răscumpărare

Date despre cupon

Sold emisiune în moneda efectivă

Preț emisiune %

Valoarea nominală per instrument în moneda efectivă

Prima call în moneda efectivă

Piața de capital externă (ISO- 10383)

Data emisiune

Valoarea în moneda efectivă

Monedă (ISO - 4217)

Tip răscumpărare

Frecvența de răscumpărare

Monedă (ISO - 4217)

Data primei răscumpărări

Data ultimei răscumpărări

Tip cupon

Data primei plăți de cupon

Data ultimei plăți de cupon

Frecvența de plată cupon

Monedă (ISO - 4217)

Rata cup on 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

1 Se completează:

codul fondului de investiții sau al fondului de piață monetară de către societățile de administrare a investițiilor sau societățile de investiții autoadministrate, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară - Sectorul Instrumentelor și Investițiilor Financiare;

codul unic de identificare (CUI) de către instituțiile de credit, societățile de asigurare și societățile vehicul investițional. 2 Instituțiile de credit, societățile de investiții autoadministrate, societățile de asigurare și societățile vehicul investițional completează această structură de date în nume propriu. Societățile de administrare a investițiilor completează această structură de date separat, pentru fiecare fond de piață monetară și fond de investiții administrat.

Notă: Pentru completarea anexei se vor folosi codurile aferente nomenclatoarelor: Tip răscumpărare, Frecvența de răscumpărare, Tip cupon, Frecvența de plată cupon, prezentate în Anexa nr. VII.6 la regulament.

Denumire entitate raportoare:

Cod de identificare entitate raportoare 1: Luna de referință: Anexa nr. VII.5

Situația deținerilor de titluri de valoare identificabile prin codul de referință al titlului de valoare (lipsă cod ISIN) la sfârșitul lunii de referință 2 -unități- Număr rând

Cod referință instrument

Cod tip dețineri

Cod țară investitor (ISO 3166-1 alpha – 2 code)

Cod sector instituțional investitor

Cod tip investitor

Soldul deținerilor în moneda efectivă (valoare nominală)

Soldul deținerilor în moneda efectivă (valoare de piață) 3

Dividend/Cupon încasat în moneda efectivă

Data încasare dividend/cupon

Monedă dividend/cupon (ISO - 4217)

Pondere nr. instrumente deținute/nr. instrumente emise 4

Data emisiune 5

Data ultimei răscumpărări 5 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 1 Se completează:

codul fondului de investiții sau al fondului de piață monetară de către societățile de administrare a investițiilor sau societățile de investiții autoadministrate, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară - Sectorul Instrumentelor și Investițiilor Financiare;

codul unic de identificare (CUI) de către instituțiile de credit, societățile de asigurare, societățile vehicul investițional și societățile de servicii de investiții financiare.

2 Instituțiile de credit și societățile de servicii de investiții financiare completează această structură de date atât în nume propriu cât și în numele clienților; societățile de administrare a investițiilor completează această structură de date separat, pentru fiecare fond de piață monetară, fond de investiții; societățile de administrare ale fondurilor de pensii completează această structură de date, separat, pentru fiecare fond de pensii administrat privat și respectiv fond de pensii facultative; societățile de investiții autoadministrate, societățile de asigurare și societățile vehicul investițional completează această structură de date în nume propriu.

3 Valoarea de piață reprezintă valoarea de achiziție sau valoarea contabilă a titlurilor de valoare.

4 Se completează doar pentru acțiunile și unitățile de fond deținute în nume propriu (cod tip dețineri=01). În cazul deținerilor unităților fondurilor de investiții deschise se va raporta ponderea soldului deținerilor la valoarea nominală / valoarea activului net.

5 Se completează doar pentru titlurile de valoare de natura datoriei.

103

Notă: Pentru completarea anexei se vor folosi codurile aferente nomenclatoarelor: Tip dețineri, Tip investitor, Cod sector instituțional, prezentate în Anexa nr. VII.6 la regulament.

Anexa nr. VII.6

Nomenclatorul nr. 1 Frecvență de răscumpărare

COD

DENUMIRE 00

Perpetuu 01

Anual 02

Semestrial 03

Trimestrial 04

Lunar 06

Bianual 09

Altă frecvență regulată 21

Frecvență neregulată 31

Calendar de răscumpărare prestabilit 41

O singură răscumpărare 51

Răscumpărare legată de un eveniment 99

Altele

Nomenclatorul nr. 2 Tip de răscumpărare

COD

DENUMIRE 01

Perpetuu 02

Bullet 11

Răscumpărare în cazul instrumentelor financiare structurate 15

În serie 16

Anuități 21

Index-linked 31

La orice dată 41

Neregulată 99

Altele

Nomenclatorul nr. 3 Frecvență de plată cupon

COD

DENUMIRE 00

Zero-Cupon 01

Anual 02

Semestrial 04

Trimestrial 06

Bilunar 12

Lunar 24 2 săptămăni 97

Neregulat 98

Necunoscut 99

Altele

Nomenclatorul nr. 4 Tip cupon

COD

DENUMIRE 01

Fix 02

În trepte 03

Variabilă 04

Zero-cupon 05

Index-Linked 99

Altele

Nomenclatorul nr. 5 Tip tranzacție prin care au fost achiziționate titlurile

COD

DENUMIRE 01

Operațiune REPO 02

Operațiune REVERSE REPO 03

Tranzacție directă

Nomenclatorul nr. 6 Tip investitor

COD

DENUMIRE

Observații 01

Intermediar financiar

Numai în cazul investitorilor nerezidenți și numai în situația în care nu se cunoaște investitorul final 02

Investitorul final

Nomenclatorul nr. 7 Tip dețineri

COD

DENUMIRE

Observații 01

În nume propriu

În cazul deținerilor în nume propriu 02

În numele clienților

In cazul deținerilor în numele clientilor

Nomenclatorul nr. 8 Cod sector instituțional

COD

DENUMIRE

OBSERVAȚIE

S_11

Societăți nefinanciare

Se completează pentru rezidenții UE

S_1311

Administrația centrală

Se completează pentru rezidenții UE

S_1312

Administrațiile statelor federale

Se completează pentru rezidenții UE

S_1313

Administrațiile locale

Se completează pentru rezidenții UE

S_1314

Administrațiile de securitate socială

Se completează pentru rezidenții UE

S_122A

Societăți care acceptă depozite, exclusiv Banca Centrală

Se completează pentru rezidenții UE

S_122B

Fondurile de piață monetară

Se completează pentru rezidenții UE

S_123A

Fondurile de investiții, altele decât fondurile de piață monetară

Se completează pentru rezidenții UE

S_123B

Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurări și fondurile de pensii

Se completează pentru rezidenții UE

S_124

Auxiliari financiari

Se completează pentru rezidenții UE

S_125A

Societăți de asigurare

Se completează pentru rezidenții UE

S_125B

Fonduri de pensii

Se completează pentru rezidenții UE

S_127

Instituții financiare captive și alte entități creditoare

Se completează pentru rezidenții UE

S_14

Gospodăriile populației

Se completează pentru rezidenții UE

S_15

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației

Se completează pentru rezidenții UE

S_121

Banca Centrală

Se completează pentru rezidenții UE și non-UE

S_122

Alte instituții financiare monetare (S_122A

S_122B)

Se completează pentru rezidenții non- UE

S_13

Instituții guvernamentale (S_1311

S_1312

S_1313

S_1314)

Se completează pentru rezidenții non-UE

S_2A

Instituții neguvernamentale (S_11

S_123A

S_123B

S_124

S_125A

S_125B

S_127

S_14

S_15)

Se completează pentru rezidenții non- UE

Nomenclatorul nr. 9 Tip fond de investiții

COD

DENUMIRE 11

Fonduri deschise care distribuie dividende sub formă cash 12

Fonduri deschise care cumulează dividendul sub formă de profit reinvestit 13

Fonduri deschise mixte (distribuie dividende sub formă cash și cumulează profit reinvestit) 19

Fonduri deschise fără detalii disponibile privind modul de distribuire a dividendului 21

Fonduri închise care distribuie dividende sub formă cash 22

Fonduri închise care cumulează dividendul sub formă de profit reinvestit 23

Fonduri închise mixte (distribuie dividende sub formă cash și cumulează profit reinvestit) 29

Fonduri închise fără detalii disponibile privind modul de distribuire a dividendului 99

Nu există informații disponibile

Nomenclatorul nr. 10 Structura geografică a fondurilor de investiții

COD

DENUMIRE 1100

Europa 1210

Zona euro 1310

Statele membre UE care nu au adoptat euro 13RO

Romania 1810

Europa – Alte state europene 1820

Europa – Alte state europene– Țări nordice[ 1] 1830

Europa – Alte state europene – Țări centrale și est europene 2

2100

America 2210

America de nord (Canada

SUA) 2310

America Centrală și de Sud (inclusiv Mexic) 3100

Asia - Pacific 3210

Asia 3310

Australia și Oceania 4100

Orientul mijlociu & Nordul Africii 4210

Orientul Mijlociu, excluzând Nordul Africii 4310

Africa 5100

Piețe emergente 5200

BRIC (Brazilia, Rusia, India și China) 8100

Global 8200

Acoperă mai multe regiuni geografice mari 8900

Nu există clasificare

1 Țările nordice: Danemarca, Suedia, Finlanda, Norvegia și Islanda

2 Țări central și est europene: Albania, Armenia, Azerbaidjan, Bielorusia, Bosnia și Herțegovina, Bulgaria, Croația, Cehia, Estonia, Georgia, Ungaria Kazahstan, Kosovo, Kirghizstan, Letonia, Lituania, Macedonia, Moldova, Muntenegru, Polonia, Romania, Rusia, Serbia, Slovacia c, Slovenia, Tadjikistan, Turcia, Turkmenistan, Ucraina și Uzbekistan.

Nomenclatorul nr. 11 Structura activelor fondurilor de investiții

COD

DENUMIRE 1119

Fond de piață monetară – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 1129

Fond de piață monetară – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 1139

Fond de piață monetară – Fond obișnuit-există expunere pe USD 1149

Fond de piață monetară – Fond obișnuit-există expunere pe JPY 1159

Fond de piață monetară – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 1169

Fond de piață monetară – Fond obișnuit-există expunere pe CHF 1189

Fond de piață monetară – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 1199

Fond de piață monetară – Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 1219

Fond de piață monetară – Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 1229

Fond de piață monetară – Fond umbrelă există expunere pe EUR 1239

Fond de piață monetară – Fond umbrelă există expunere pe USD 1249

Fond de piață monetară – Fond umbrelă există expunere pe JPY 1259

Fond de piață monetară – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 1269

Fond de piață monetară – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 1289

Fond de piață monetară – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 1299

Fond de piață monetară – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 1319

Fond de piață monetară – ETF 1 -nu există expunere pe valute 1329

Fond de piață monetară – ETF există expunere pe EUR 1339

Fond de piață monetară – ETF există expunere pe USD 1349

Fond de piață monetară – ETF există expunere pe JPY 1359

Fond de piață monetară – ETF-există expunere pe GBP 1369

Fond de piață monetară – ETF-există expunere pe CHF 1389

Fond de piață monetară – ETF există expunere pe alte valute 1399

Fond de piață monetară – ETF-nu există informația expunerii pe valute 1819

Fond de piață monetară – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 1829

Fond de piață monetară – alt tip de fond există expunere pe EUR

1 Exchange -Traded Fund (ETF)

1839

Fond de piață monetară – alt tip de fond există expunere pe USD 1849

Fond de piață monetară – alt tip de fond există expunere pe JPY 1859

Fond de piață monetară – alt tip de fond -există expunere pe GBP 1869

Fond de piață monetară – alt tip de fond -există expunere pe CHF 1889

Fond de piață monetară – alt tip de fond există expunere pe alte valute 1899

Fond de piață monetară – alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 1919

Fond de piață monetară – nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 1929

Fond de piață monetară – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR 1939

Fond de piață monetară – nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD 1949

Fond de piață monetară – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe JPY 1959

Fond de piață monetară – nu exista informații despre tip fond,există expunere pe GBP 1969

Fond de piață monetară – nu exista informații despre tip fond,există expunere pe CHF 1989

Fond de piață monetară – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 1999

Fond de piață monetară- nu există alte informații 2119

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 2129

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 2139

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-există expunere pe USD 2149

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-există expunere pe JPY 2159

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 2169

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-există expunere pe CHF 2189

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 2199

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 2219

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 2229

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă există expunere pe EUR 2239

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă există expunere pe USD 2249

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă există expunere pe JPY 2259

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 2269

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 2289

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 2299

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 2319

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF-nu există expunere pe valute 2329

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF există expunere pe EUR 2339

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF există expunere pe USD 2349

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF există expunere pe JPY 2359

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF-există expunere pe GBP 2369

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF-există expunere pe CHF 2389

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF există expunere pe alte valute 2399

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF-nu există informația expunerii pe valute 2819

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 2829

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond există expunere pe EUR 2839

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond există expunere pe USD 2849

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond există expunere pe JPY 2859

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond -există expunere pe GBP 2869

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond -există expunere pe CHF 2889

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond există expunere pe alte valute 2899

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 2919

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 2929

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR 2939

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD

2949

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe JPY 2959

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe GBP 2969

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu exista informații despre tip fond,există expunere pe CHF 2989

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 2999

Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu există alte informații 3119

Fond de acțiuni – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 3129

Fond de acțiuni – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 3139

Fond de acțiuni – Fond obișnuit-există expunere pe USD 3149

Fond de acțiuni – Fond obișnuit-există expunere pe JPY 3159

Fond de acțiuni – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 3169

Fond de acțiuni – Fond obișnuit-există expunere pe CHF 3189

Fond de acțiuni – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 3199

Fond de acțiuni– Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 3219

Fond de acțiuni – Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 3229

Fond de acțiuni – Fond umbrelă există expunere pe EUR 3239

Fond de acțiuni – Fond umbrelă există expunere pe USD 3249

Fond de acțiuni – Fond umbrelă există expunere pe JPY 3259

Fond de acțiuni – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 3269

Fond de acțiuni – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 3289

Fond de acțiuni – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 3299

Fond de acțiuni – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 3319

Fond de acțiuni – ETF nu există expunere pe valute 3329

Fond de acțiuni – ETF există expunere pe EUR 3339

Fond de acțiuni – ETF există expunere pe USD 3349

Fond de acțiuni – ETF există expunere pe JPY 3359

Fond de acțiuni– ETF-există expunere pe GBP 3369

Fond de acțiuni– ETF-există expunere pe CHF 3389

Fond de acțiuni – ETF există expunere pe alte valute 3399

Fond de acțiuni – ETF-nu există informația expunerii pe valute 3819

Fond de acțiuni – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 3829

Fond de acțiuni – alt tip de fond există expunere pe EUR 3839

Fond de acțiuni – alt tip de fond există expunere pe USD 3849

Fond de acțiuni – alt tip de fond există expunere pe JPY 3859

Fond de acțiuni – alt tip de fond -există expunere pe GBP 3869

Fond de acțiuni – alt tip de fond -există expunere pe CHF 3889

Fond de acțiuni – alt tip de fond există expunere pe alte valute 3899

Fond de acțiuni– alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 3919

Fond de acțiuni – nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 3929

Fond de acțiuni – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR 3939

Fond de acțiuni – nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD 3949

Fond de acțiuni – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe JPY 3959

Fond de acțiuni – nu exista informații despre tip fond,există expunere pe GBP 3969

Fond de acțiuni – nu exista informații despre tip fond,există expunere pe CHF 3989

Fond de acțiuni – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 3999

Fond de acțiuni – nu există alte informații 4119

Fond mixt – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 4129

Fond mixt – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 4139

Fond mixt – Fond obișnuit-există expunere pe USD 4149

Fond mixt – Fond obișnuit-există expunere pe JPY 4159

Fond mixt – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 4169

Fond mixt – Fond obișnuit-există expunere pe CHF

4189

Fond mixt – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 4199

Fond mixt– Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 4219

Fond mixt– Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 4229

Fond mixt – Fond umbrelă există expunere pe EUR 4239

Fond mixt – Fond umbrelă există expunere pe USD 4249

Fond mixt – Fond umbrelă există expunere pe JPY 4259

Fond mixt – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 4269

Fond mixt – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 4289

Fond mixt – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 4299

Fond mixt – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 4319

Fond mixt – ETF-nu există expunere pe valute 4329

Fond mixt – ETF există expunere pe EUR 4339

Fond mixt– ETF există expunere pe USD 4349

Fond mixt – ETF există expunere pe JPY 4359

Fond mixt– ETF-există expunere pe GBP 4369

Fond mixt– ETF-există expunere pe CHF 4389

Fond mixt – ETF există expunere pe alte valute 4399

Fond mixt – ETF-nu există informația expunerii pe valute 4819

Fond mixt – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 4829

Fond mixt – alt tip de fond există expunere pe EUR 4839

Fond mixt – alt tip de fond există expunere pe USD 4849

Fond mixt – alt tip de fond există expunere pe JPY 4859

Fond mixt – alt tip de fond -există expunere pe GBP 4869

Fond mixt – alt tip de fond -există expunere pe CHF 4889

Fond mixt – alt tip de fond există expunere pe alte valute 4899

Fond mixt– alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 4919

Fond mixt– nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 4929

Fond mixt – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR 4939

Fond mixt – nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD 4949

Fond mixt – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe JPY 4959

Fond mixt – nu exista informații despre tip fond,există expunere pe GBP 4969

Fond mixt – nu exista informații despre tip fond,există expunere pe CHF 4989

Fond mixt – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 4999

Fond mixt – nu există alte informații 5119

Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 5129

Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 5139

Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-există expunere pe USD 5149

Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-există expunere pe JPY 5159

Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 5169

Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-există expunere pe CHF 5189

Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 5199

Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 5219

Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 5229

Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă există expunere pe EUR 5239

Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă există expunere pe USD 5249

Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă există expunere pe JPY 5259

Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 5269

Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 5289

Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 5299

Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 5319

Fond de investiții imobiliare – ETF-nu există expunere pe valute 5329

Fond de investiții imobiliare – ETF există expunere pe EUR 5339

Fond de investiții imobiliare – ETF există expunere pe USD 5349

Fond de investiții imobiliare – ETF există expunere pe JPY

5359

Fond de investiții imobiliare – ETF-există expunere pe GBP 5369

Fond de investiții imobiliare – ETF-există expunere pe CHF 5389

Fond de investiții imobiliare – ETF există expunere pe alte valute 5399

Fond de investiții imobiliare – ETF-nu există informația expunerii pe valute 5819

Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 5829

Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond există expunere pe EUR 5839

Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond există expunere pe USD 5849

Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond există expunere pe JPY 5859

Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond -există expunere pe GBP 5869

Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond -există expunere pe CHF 5889

Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond există expunere pe alte valute 5899

Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 5919

Fond de investiții imobiliare – nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 5929

Fond de investiții imobiliare – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR 5939

Fond de investiții imobiliare – nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD 5949

Fond de investiții imobiliare – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe JPY 5959

Fond de investiții imobiliare – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe GBP 5969

Fond de investiții imobiliare – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe CHF 5989

Fond de investiții imobiliare – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 5999

Fond de investiții imobiliare – nu exista alte informații 6119

Fond de hedging – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 6129

Fond de hedging – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 6139

Fond de hedging – Fond obișnuit-există expunere pe USD 6149

Fond de hedging – Fond obișnuit-există expunere pe JPY 6159

Fond de hedging – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 6169

Fond de hedging – Fond obișnuit-există expunere pe CHF 6189

Fond de hedging – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 6199

Fond de hedging – Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 6219

Fond de hedging – Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 6229

Fond de hedging – Fond umbrelă există expunere pe EUR 6239

Fond de hedging – Fond umbrelă există expunere pe USD 6249

Fond de hedging – Fond umbrelă există expunere pe JPY 6259

Fond de hedging – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 6269

Fond de hedging – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 6289

Fond de hedging – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 6299

Fond de hedging – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 6319

Fond de hedging – ETF-nu există expunere pe valute 6329

Fond de hedging – ETF există expunere pe EUR 6339

Fond de hedging – ETF există expunere pe USD 6349

Fond de hedging – ETF există expunere pe JPY 6359

Fond de hedging – ETF-există expunere pe GBP 6369

Fond de hedging – ETF-există expunere pe CHF 6389

Fond de hedging – ETF există expunere pe alte valute 6399

Fond de hedging – ETF-nu există informația expunerii pe valute 6819

Fond de hedging – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 6829

Fond de hedging – alt tip de fond există expunere pe EUR 6839

Fond de hedging – alt tip de fond există expunere pe USD 6849

Fond de hedging – alt tip de fond există expunere pe JPY 6859

Fond de hedging – alt tip de fond -există expunere pe GBP 6869

Fond de hedging – alt tip de fond -există expunere pe CHF 6889

Fond de hedging – alt tip de fond există expunere pe alte valute 6899

Fond de hedging – alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 6919

Fond de hedging– nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 6929

Fond de hedging – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR

6939

Fond de hedging– nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD 6949

Fond de hedging– nu exista informații despre tip fond, există expunere pe JPY 6959

Fond de hedging – nu exista informații despre tip fond,-există expunere pe GBP 6969

Fond de hedging – nu exista informații despre tip fond,-există expunere pe CHF 6989

Fond de hedging– nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 6999

Fond de hedging - nu există alte informații 8119

Altele – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 8129

Altele – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 8139

Altele– Fond obișnuit-există expunere pe USD 8149

Altele– Fond obișnuit-există expunere pe JPY 8159

Altele – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 8169

Altele – Fond obișnuit-există expunere pe CHF 8189

Altele – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 8199

Altele – Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 8219

Altele – Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 8229

Altele – Fond umbrelă există expunere pe EUR 8239

Altele – Fond umbrelă există expunere pe USD 8249

Altele – Fond umbrelă există expunere pe JPY 8259

Altele – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 8269

Altele – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 8289

Altele – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 8299

Altele – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 8319

Altele – ETF-nu există expunere pe valute 8329

Altele – ETF există expunere pe EUR 8339

Altele – ETF există expunere pe USD 8349

Altele – ETF există expunere pe JPY 8359

Altele – ETF-există expunere pe GBP 8369

Altele – ETF-există expunere pe CHF 8389

Altele – ETF există expunere pe alte valute 8399

Atele – ETF-nu există informația expunerii pe valute 8819

Altele – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 8829

Altele – alt tip de fond există expunere pe EUR 8839

Altele – alt tip de fond există expunere pe USD 8849

Altele – alt tip de fond există expunere pe JPY 8859

Altele– alt tip de fond -există expunere pe GBP 8869

Altele – alt tip de fond -există expunere pe CHF 8889

Altele – alt tip de fond există expunere pe alte valute 8899

Altele – alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 8919

Altele– nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 8929

Altele – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR 8939

Altele – nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD 8949

Altele – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe JPY 8959

Altele – nu exista informații despre tip fond,-există expunere pe GBP 8969

Altele – nu exista informații despre tip fond,-există expunere pe CHF 8989

Altele – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 8999

Altele- nu există alte informații

Anexa nr. VII.7

Reguli de stabilire a codului de referință pentru titluri de valoare fără cod ISIN

primele două caractere reprezintă codul țării emitentului;

următoarele două caractere reprezintă codul tip titlu de valoare (Tabelul nr. 1);

următoarele trei caractere reprezintă codul monedei emisiunii;

următoarele patru caractere reprezintă cod tip emitent (Tabelul nr. 2);

ultimele patru caractere reprezintă numerotarea instrumentelor deținute de fiecare agent raportor.

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

Cod țara

Cod tip titlu

Cod moneda de emisiune

Cod tip emitent

Cod atribuit fiecărui titlu de

emitent (ISO - de valoare (ISO - 4217)

valoare de către raportor 3166-1 alpha – 2 (poate fi numeric sau

code)

alfanumeric)

Tabelul nr. 1 Corespondență cod tip titlu de valoare - cod de referință titlu de valoare

Descriere titlu de valoare (caracterele 3,4)

Cod tip titlu de valoare

Acțiuni cotate 01

Acțiuni necotate 02

Alte titluri de participație 03

Acțiuni / unități ale fondurilor de piața monetară 04

Acțiuni / unități ale fondurilor de investiții 05

Titluri de natura datoriei cu scadență la emisiune până la un an inclusiv 06

Titluri de natura datoriei cu scadență la emisiune mai mare de un an 07

Tabelul nr. 2 Corespondență cod tip emitent – cod de referință titlu de valoare

Descriere tip emitent (caracterele 8,9,10,11)

Cod tip emitent

Observație

Banca Centrală 0121

Se completează pentru emitenții UE și non-UE

Societăți care acceptă depozite, exclusiv Banca Centrală 122A

Se completează pentru emitenții UE

Fonduri de piață monetară 122B

Se completează pentru emitenții UE

Fondurile de investiții, altele decât fondurile de piață monetară 123A

Se completează pentru emitenții UE

Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurări și fondurile de pensii 123B

Se completează pentru emitenții UE

Auxiliari financiari 0124

Se completează pentru emitenții UE

Societăți de asigurare 125A

Se completează pentru emitenții UE

Fonduri de pensii 125B

Se completează pentru emitenții UE

Instituții financiare captive și alte entități creditoare 0127

Se completează pentru emitenții UE

Societăți nefinanciare 0011

Se completează pentru emitenții UE

Administrația centrală 1311

Se completează pentru emitenții UE

Administrațiile statelor federale 1312

Se completează pentru emitenții UE

Administrațiile locale 1313

Se completează pentru emitenții UE

Administrațiile de securitate socială 1314

Se completează pentru emitenții UE

Gospodarii ale populației 0014

Se completează pentru emitenții UE

Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației 0015

Se completează pentru emitenții UE

Alte instituții financiare monetare (122A

122B) 0122

Se completează pentru emitenții non-UE

Instituții guvernamentale (1311

1312

1313

1314) 0013

Se completează pentru emitenții non-UE

Instituții neguvernamentale (123A

123B

0124

125A

125B

0127

0011

0014

0015) 002A

Se completează pentru emitenții non-UE

Anexa nr. VIII.1

Lista B1 Servicii tranzacții în nume și cont propriu ale instituției de credit raportoare în relația cu nerezidenții

Denumire indicator

Cod

Moneda

ara partenerului nerezident

xport de servicii / Sume de încasat

mport de servicii / Sume de plătit

Servicii financiare

F50

Servicii de consultanță contabilă, fiscală și de audit

H11

Servicii de consultanță profesională, managerială și de afaceri

H15

Servicii de publicitate, marketing și de sondare a opiniei publice

H20

Servicii juridice

H10

Leasing operațional

F60

Servicii comerciale

H00

Servicii de telecomunicații

D10

Servicii informatice, altele decât produse informatice

G05

Achiziția / vânzarea de produse informatice, licențe pentru utilizarea programelor informatice, consultanță în domeniul informatic

G00

Servicii aferente agențiilor de presă (scrisă, audio, video, altele)

G10

Alte servicii informaționale

G20

Francize și taxe de licență pentru utilizarea mărcilor înregistrate și drepturilor de autor

G50

Servicii de cercetare - dezvoltare

H33

Servicii de construcții

E03

Servicii de arhitectură

H41

Servicii de inginerie

H42

Servicii tehnice

H43

Servicii de întreținere și reparații

A30

Transport aerian de pasageri

B21

Transport rutier de pasageri

B23

Transport feroviar de pasageri

B22

Transport aerian de mărfuri

B01

Transport rutier de mărfuri

B03

Transport feroviar de mărfuri

B02

Alte servicii de transport aerian

B31

Anexa nr. VIII.1

Denumire indicator

Cod

Moneda

ara partenerului nerezident

xport de servicii / Sume de încasat

mport de servicii / Sume de plătit

Alte servicii de transport rutier

B33

Alte servicii de transport feroviar

B32

Servicii poștale

D00

Servicii de curierat

D20

Alte servicii de transport

B41

Servicii specifice managementului grupurilor de companii (planificarea managementului de grup, organizare, control, protocol etc.)

H70

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru asigurări de viață

F01

xxxxxxxxxx

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru asigurări de viață

F00

xxxxxxxxx

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru asigurarea bunurilor transportate

F10

xxxxxxxxxx

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru asigurarea bunurilor transportate

L40

xxxxxxxxx

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru acoperirea riscurilor financiare

F04

xxxxxxxxxx

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru acoperirea riscurilor financiare

L45

xxxxxxxxx

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru alte tipuri de asigurări directe

F20

xxxxxxxxxx

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru alte tipuri de asigurări directe

L41

xxxxxxxxx

Servicii auxiliare plătite societăților de asigurare nerezidente (comisioane, consultanță, evaluări neincluse în prime)

F40

xxxxxxxxxx

Contribuții plătite la fonduri de pensii nerezidente

F02

xxxxxxxxxx

Servicii audiovizuale și înrudite

H80

Servicii educaționale

H90

Servicii culturale și recreaționale

H92

Alte servicii în relația cu nerezidenții neincluse în altă parte

H60

Anexa nr. VIII.1

Lista B1 Servicii tranzacții în nume și cont propriu ale instituției de credit raportoare în relația cu nerezidenții

Cod

Descriere indicator

F50

Servicii financiare - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de intermediere financiară, precum și cele legate de acestea, în relația cu nerezidenții, reprezentând: comisioane pentru creditare; comisioane pentru constituire depozite; comisioane pentru leasing financiar; comisioane pentru factoring; comisioane pentru tranzacții cu derivate financiare; comisioane pentru subscrierea, plasamentul emisiunilor și răscumpărarea titlurilor de valoare; comisioane aferente plăților de dobânzi sau dividende la titlurile de valoare; comisioane pentru compensarea plăților; comisioane specifice cardurilor de credit; comisioane pentru tranzacțiile de schimb valutar (inclusiv sumele rezultate din diferențe între cursul de schimb oficial și cel efectiv); comisioane aferente diverselor decontări; comisioane la credite ipotecare și neipotecare; comisioane aferente serviciilor de achiziție și preluări; comisioane pentru administrarea capitalului și a corporațiilor financiare; taxe aferente serviciilor de administrare a piețelor financiare; taxe aferente serviciilor de acordare a rating-ului pentru credite; taxe aferente serviciilor de consiliere financiară; taxe aferente serviciilor de custodie pentru active financiare sau lingouri; taxe aferente serviciilor de administrare sau gestionare a activelor financiare, etc.

H11

Servicii de consultanța contabilă, fiscală și de audit - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de expertiză contabilă, consultanță și planificare fiscală, activitate de audit, etc.

H15

Servicii de consultanță profesională, managerială și de afaceri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de consultanță în afaceri, management și relații publice.

H20

Servicii de publicitate, marketing și de sondare a opiniei publice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii cum sunt: proiectarea și realizarea de produse publicitare; cumpărărea de spații publicitare; servicii de organizare de târguri și expoziții; marketing și alte studii de piață; studii de sondare a opiniei publice; servicii pentru promovarea produselor; servicii de organizare a congreselor, reuniunilor culturale și științifice, inclusiv furnizarea și instalarea echipamentelor necesare.

H10

Servicii juridice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii juridice: consultanță juridică și servicii de reprezentare în procese penale, civile și administrative; consultanță juridică și servicii de reprezentare în proceduri judiciare și alte domenii juridice; consultanță juridică și servicii de reprezentare în proceduri statutare; consultanță în elaborarea documentelor și instrumentelor juridice; servicii de arbitraj și de conciliere juridică; consultanță de autentificare sau certificare notarială; servicii juridice auxiliare, etc.

F60

Leasing operațional - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de închiriere a unor bunuri, fără a presupune schimbul de proprietate și transferul drepturilor și riscurilor aferente bunurilor respective. Sunt incluse: închirierea de spații comerciale, locuințe și alte clădiri; închirierea de mijloace de transport fără echipaj; închirierea fără operator a mașinilor, echipamentelor, containerelor și dispozitivelor mecanice sau electrice (inclusiv computere sau echipamente de telecomunicații).

H00

Servicii comerciale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii comerciale reprezentând comisioane rezultate din serviciile comerciale de vânzare en-gros sau en-detail (comisioane aferente tranzacțiilor de achiziționare/vânzare de bunuri și servicii prin intermediul unor agenți comerciali, brokeri de mărfuri, dealeri, comisionari, prin licitație, etc., comisioane de intermediere comercială), precum și alte sume încasate / primite din intermedieri comerciale.

D10

Servicii de telecomunicații - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transmisie a imaginii, a sunetelor, precum și a altor informații utilizând diverse mijloace de comunicați, respectiv: servicii de telefonie fixă și servicii de întreținere a rețelei specifice; servicii de telefonie mobilă; servicii de telex și de întreținere a rețelei; servicii de telegraf și de întreținere a rețelei; servicii de transmisie și întreținere a rețelei radio și televiziune prin cablu; servicii de transmisie prin satelit; servicii de poștă electronică; servicii de fax; servicii de internet; servicii de rețele de afaceri specializate; servicii de teleconferință; servicii de acces permanent, inclusiv furnizare acces internet; servicii de întreținere a mijloacelor de telecomunicații.

G00

Achiziția / vânzarea de produse informatice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii informatice: comercializarea programelor informatice, inclusiv programe special dezvoltate pentru clienți), programe standard (produse la scară largă) livrate electronic (ex: descărcate online), indiferent dacă licența se plătește periodic sau o singură dată; licențe pentru folosirea unor programe standard livrate pe suport fizic care presupun o taxă periodică de actualizare a licenței (ex: programele de tip antivirus); vânzarea/cumpărarea de drepturi de proprietate asupra unor programe și aplicații.

Anexa nr. VIII.1

Cod

Descriere indicator

G05

G10

Servicii informatice, altele decât programele informatice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de alte servicii informatice: servicii de consultanță hardware și software și implementare, instalare; servicii de întreținere și reparații pentru calculatoare și echipamente periferice; servicii de refacere a sistemelor informatice; servicii de recuperări de date; servicii de consultanță și asistență pentru gestionarea resurselor informatice; analiza, proiectarea și realizarea sistemelor informatice, inclusiv proiectarea și dezvoltarea de pagini web, inclusiv serviciile de consultanță aferentă; servicii de întreținere a sistemelor informatice și alte servicii de suport; servicii de instruire a personalului, ca parte a activității de consultanță în domeniul informatic; servicii de procesare date, consultanță și asistență aferentă gestionării resurselor informatice; servicii pentru găzduire pagini web; servicii de gestionare a facilităților informatice; drepturi de acces la ziare și periodice în varianta electronică.

Servicii aferente agențiilor de presă (scrisă, audio, video, altele) - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii privind furnizarea de știri, fotografii sau articole de presă.

G20

Alte servicii informaționale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de proiectare baze de date; servicii de stocare date; servicii de diseminare date și baze de date, atât on-line cat și pe suport magnetic, optic sau hârtie; servicii de căutare pe web; abonamente la publicațiile periodice; abonamente la bazele de date ale publicațiilor periodice; acces on-line la baze de date ale agențiilor de știri; servicii ale bibliotecilor și arhivelor.

G50

Francize și taxe de licență pentru utilizarea mărcilor înregistrate și drepturilor de autor - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit reprezentând taxe de licență pentru utilizarea mărcilor înregistrate, licențe pentru utilizarea rezultatelor cercetării/dezvoltării (brevete, mărci, drepturi de autor, procese și creații industriale, secrete de comerț), licențe pentru reproducerea și/sau distribuția programelor informatice, licențe pentru reproducerea și/sau distribuția produselor audiovizuale și altele asemenea.

H33

Servicii de cercetare-dezvoltare - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii personalizate sau nepersonalizate de cercetare și dezvoltare din sfera cercetării fundamentale, cercetării aplicate, dezvoltării experimentale a unor noi produse și procese, indiferent dacă produsele rezultate sunt destinate sau nu pieței. Este inclusă vânzarea /cumpărarea rezultatelor activității de cercetare-dezvoltare, aceasta presupunând transferul de proprietate, al drepturilor și obligațiilor asupra acestora.

E03

Servicii de construcții - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit aferente serviciilor de construcții furnizate instituției de credit de către firmele de construcții nerezidente în cazul construirii unor clădiri, modernizării clădirilor existente, etc. La rubrica import se înregistrează valoarea brută totală a construcției efectuate care include și valoarea bunurilor și servicii utilizate pentru efectuarea lucrării (materiale de construcții, transport, etc.), precum și sumele plătite muncitorilor. Prin convenție, la rubrica export se înregistrează valoarea bunurilor și serviciilor achiziționate din România de către compania de construcții nerezidentă.

H41

Servicii de arhitectură - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de consultanță, studii, proiectare arhitecturală, alte dezvoltări.

H42

Servicii de inginerie - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de proiectare, dezvoltare și utilizare a utilajelor, materialelor, instrumentelor, structurilor, proceselor, sistemelor cum ar fi: proiectare de instalații mecanice și electrice pentru clădiri și echipamente; proiectare pentru instalații industriale; furnizarea de proiecte, planuri și studii referitoare la proiecte de inginerie; studii tehnice de fezabilitate.

H43

Servicii tehnice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii tehnice cum sunt: asistență și consultații tehnice pentru lucrări de construcții; testare, certificare și analiză tehnică; servicii de inspecție tehnică.

A30

Servicii de întreținere și reparații - însumează pe monede și pe țări valoarea exportului, respectiv importului de servicii de întreținere și reparații, recondiționări, revizii capitale ale bunurilor (inclusiv ale autovehiculelor și altor echipamente), cu excepția construcțiilor.

B21

Transport aerian de pasageri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport aerian de pasageri nerezidenți efectuate cu aeronave care aparțin companiilor rezidente și/sau de pasageri rezidenți efectuate cu aeronave care aparțin companiilor nerezidente. Includ: costul biletelor de călătorie cu avionul, inclusiv în situația în care reprezintă parte a pachetelor turistice de călătorie; taxa pentru bagaje sau efecte personale ce depășesc limita admisă la transportul aerian; închirieri de aeronave cu echipaj pentru transportul călătorilor.

Anexa nr. VIII.1

Cod

Descriere indicator

B23

Transport rutier de pasageri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport auto de pasageri prestate de către companii rezidente pentru nerezidenți și/sau servicii de transport auto de pasageri prestate de către companii nerezidente pentru rezidenți. Includ: costul biletelor de călătorie auto, inclusiv în cazul în care acesta reprezintă parte a pachetelor turistice; taxe pentru bagaje sau efecte personale ce depășesc limita admisă la transportul rutier de călători; taxe pentru vehicule; închirieri de autovehicule cu șofer pentru transportul călătorilor.

B22

Transport feroviar de pasageri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport feroviar de pasageri prestate de către companii rezidente pentru nerezidenți și/sau servicii de transport feroviar de pasageri prestate de către companii nerezidente pentru rezidenți. Includ: costul biletelor de călătorie cu trenul, inclusiv în cazul în care acesta reprezintă parte a pachetelor turistice; taxe pentru bagaje sau efecte personale ce depășesc limita admisă la transportul feroviar de călători; închirieri de mijloace de transport feroviar cu echipaj.

B01

Transport aerian de mărfuri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport aerian de mărfuri oferite de către rezidenți nerezidenților sau prestate de către nerezidenți instituției de credit.

B03

Transport rutier de mărfuri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport rutier de mărfuri oferite de către rezidenți nerezidenților sau prestate de către nerezidenți instituției de credit.

B02

Transport feroviar de mărfuri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport feroviar de mărfuri oferite de către rezidenți nerezidenților sau prestate de către nerezidenți instituției de credit.

B31

Alte servicii de transport aerian - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport aerian, altele decât cele de la codurile B01 și B21, cum sunt: încărcare sau descărcare de containere transportate cu avionul; manipulare, stocare și înmagazinare a mărfurilor transportate cu avionul; împachetare și reîmpachetare a mărfurilor transportate cu avionul; remorcare, pilotaj, control trafic aerian; servicii suport pentru aeroporturi.

B33

Alte servicii de transport rutier - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport rutier, altele decât cele înregistrate la codurile B03 sau B23, cum sunt: încărcare sau descărcare containere transportate cu mijloace de transport rutier; manipulare, stocare și depozitare de bunuri transportate cu mijloace de transport rutier; împachetare și reîmpachetare bunuri transportate cu mijloace de transport rutier; servicii de tractare, servicii operaționale de parcare a autovehiculelor; servicii de curățare și dezinfecție ale mijloacelor de transport auto; operații de salvare în cazul accidentelor rutiere.

B32

Alte servicii de transport feroviar - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport feroviar altele decât cele înregistrate la codurile B02 sau B22, cum sunt: încărcare sau descărcare de containere transportate pe calea ferată; manipulare, stocare și depozitare a mărfurilor transportate pe calea ferată; împachetare și reîmpachetare a bunurilor transportate pe calea ferată.

D00

Servicii poștale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii poștale aferente ridicării, transportului și livrării scrisorilor, ziarelor, revistelor, cărților, coletelor și altor asemenea.

D20

Servicii de curierat - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii aferente expedierii/deplasării coletelor prin companii specializate.

B41

Alte servicii de transport - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul altor servicii asociate transportului care nu se încadrează la codurile B21, B23, B01, B03, B31, B33, B22, B02, B32, D00, D20.

H70

Servicii specifice managementului grupurilor de companii (planificarea managementului de grup, organizare, control, protocol etc.) - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit referitoare la tranzacțiile între instituțiile de credit rezidente și compania - mamă, precum și sucursalele și filialele nerezidente ale acestora, reprezentând: contribuțiile la costurile generale de administrare, rambursarea cheltuielilor efectuate direct de către instituția de credit mamă, plățile între instituția de credit și alte entități din grup pentru servicii ce nu pot fi

clasificate în altă categorie de servicii.

F01

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru asigurări de viață - însumează pe monede și pe țări plățile reprezentând prime pentru asigurări de viață.

F00

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru asigurări de viață - însumează pe monede și pe țări încasările reprezentând despăgubiri pentru asigurări de viață.

Anexa nr. VIII.1

Cod

Descriere indicator

F10

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru asigurarea bunurilor transportate - însumează pe monede și pe țări plățile reprezentând prime de asigurare efectuate pentru asigurarea bunurilor transportate, inclusiv pentru transportul de valori.

L40

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru asigurarea bunurilor transportate - însumează pe monede și pe țări încasările reprezentând despăgubiri din asigurarea bunurilor transportate, inclusiv pentru transportul de valori.

F04

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru acoperirea riscurilor financiare - însumează pe monede și pe țări plățile reprezentând prime pentru acoperirea riscurilor financiare.

L45

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru acoperirea riscurilor financiare - însumează pe monede și pe țări încasările reprezentând despăgubiri pentru acoperirea riscurilor financiare.

F20

Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru alte tipuri de asigurări directe - însumează pe monede și pe țări plățile reprezentând prime de asigurare efectuate de instituția de credit (deținătoare de polițe) către firme nerezidente de asigurări, pentru alte tipuri de asigurări.

L41

Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru alte tipuri de asigurări directe - însumează pe monede și pe țări încasările reprezentând despăgubiri din alte tipuri de asigurări.

F40

Servicii auxiliare plătite societăților de asigurare nerezidente (comisioane, consultanță, evaluări neincluse în prime) - însumează pe monede și pe țări plățile efectuate de instituția de credit pentru servicii auxiliare de asigurări cum ar fi: comisioanele agenților și brokerilor, servicii de consultanță pentru asigurări, servicii de evaluare a bunurilor, calcularea primelor și riscurilor de asigurare.

F02

Contribuții plătite la fonduri de pensii nerezidente - însumează pe monede și pe țări plățile efectuate de instituția de credit către fonduri de pensii nerezidente reprezentând contribuții la acestea în numele angajaților.

H80

Servicii audio-vizuale și înrudite - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii audio- vizuale, reprezentând: servicii legate de producția programelor de televiziune, producția cinematografică, producția programelor radio; licențe pentru utilizarea produselor audiovizuale, fără drept de reproducere / difuzare a acestora; realizarea de fotografii și înregistrări video; achiziționarea / vânzarea (schimbul de proprietate) produselor audiovizuale (filme, piese muzicale, programe de televiziune și radio, manuscrise), produse audiovizuale livrate electronic, cu drept de utilizare perpetuă; servicii de decodare a canalelor de televiziune; drepturi bănești ale artiștilor, regizorilor, autorilor, interpreților care realizează producții într-o altă țară decât cea de rezidență (cu excepția cazurilor în care acestea sunt plătite sub formă de salarii).

H90

Servicii educaționale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii educaționale care nu presupun deplasarea cursanților pe teritoriul țării prestatorului de servicii educaționale, reprezentând: furnizarea de cursuri prin corespondență; difuzarea de emisiuni educative prin televiziune sau internet; drepturi bănești ale lectorilor rezidenți care predau cursuri în străinătate (cu excepția cazurilor în care acestea sunt plătite sub formă de salarii); drepturi bănești ale lectorilor nerezidenți care predau cursuri în România (cu excepția cazurilor în care acestea sunt plătite sub formă de salarii).

H92

Servicii culturale și recreaționale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de organizare și desfășurare a evenimentelor artistice, sportive și altor servicii culturale și recreaționale.

H60

Alte servicii în relația cu nerezidenții neincluse în altă parte - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul altor tipuri de servicii, care nu se regăsesc la pozițiile de mai sus.

Anexa nr. VIII.1

Lista B2

Venituri din investiții directe și ""alte investiții"" tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara partenerului nerezident

Încasări

Plăți

Venituri din Active încasateide încasat în luna de referinJă

Dividende de încasat din investiții directe în străinătate

K39

K79

K82

K81

K83

J50

xxxxxxxxxx

xxxxxxxx

Dobânzi încasate de la bănci nerezidente pentru depozite plasate și/sau

credite acordate pe termen scurt

Dobânzi încasate de la bănci nerezidente pentru depozite plasate și/sau

credite acordate pe termen lung

Dobânzi încasate de la nerezidenți nebancari pentru credite acordate pe

termen scurt

Dobânzi încasate de la nerezidenți nebancari pentru credite acordate pe

termen lung

Venituri din investiții imobiliare

Venituri din Pasive plătiteide plătit în luna de referinJă

Dividende de plătit la acțiuni de natura investițiilor directe emise de instituția de credit și deținute de nerezidenți

K39

xxxxxxxxxx

Dobânzi plătite nerezidenților pentru depozitele atrase și/sau creditele pe termen scurt primite de la aceștia

K79

xxxxxxxxxx

Dobânzi plătite nerezidenților pentru depozitele atrase și/sau creditele pe termen lung primite de la aceștia

K82

xxxxxxxxxx

Lista B2 Venituri din investiții directe și ""alte investiții"" tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Cod

Descriere indicator

K39

Dividende de încasat din investiții directe în străinătate - însumează pe monede și pe țări dividendele repartizate instituției de credit (din profitul exercițiilor financiare anterioare), rezultate din investiții directe efectuate de instituția de credit raportoare în străinătate, respectiv din deținerea a cel puțin 10% din capitalurile sociale ale unor entități nerezidente.

K79

Dobânzi încasate de la bănci nerezidente pentru depozite plasate și/sau credite acordate pe termen scurt - însumează pe monede și pe țări încasările

efective

de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mic sau egal cu un an plasate la bănci nerezidente și pentru creditele pe termen mai mic sau egal cu un an acordate băncilor nerezidente.

K82

Dobânzi încasate de la bănci nerezidente pentru depozite plasate și/sau credite acordate pe termen lung - însumează pe monede și pe țări încasările

efective

de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mare de un an plasate la bănci nerezidente și pentru creditele pe termen mai mare de un an acordate băncilor nerezidente.

K81

Dobânzi încasate de la nerezidenți nebancari pentru credite acordate pe termen scurt - însumează pe monede și pe țări încasările efective de dobânzi pentru creditele pe termen mai mic sau egal cu un an acordate entităților nebancare nerezidente.

K83

Dobânzi încasate de la nerezidenți nebancari pentru credite acordate pe termen lung - însumează pe monede și pe țări încasările

efective

de dobânzi pentru creditele pe termen mai mare de un an acordate entităților nebancare nerezidente.

J50

Venituri din investiții imobiliare - însumează pe monede și pe țări încasările rezultate din investițiile imobiliare ale instituției de credit în străinătate reprezentând chirii, rente etc.

K39

Dividende de plătit la acțiuni de natura investițiilor directe emise de instituția de credit și deținute de nerezidenți - însumează pe monede și pe țări dividendele repartizate (din profitul exercițiilor financiare anterioare) nerezidenților care dețin acțiuni de natura investițiilor directe emise de instituția de credit (participații la capital de cel puțin 10%).

K79

Dobânzi plătite nerezidenților pentru depozitele atrase și/sau creditele pe termen scurt primite de la aceștia - însumează pe monede și pe țări plățile

efective

de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mic sau egal cu un an atrase de la nerezidenți sau pentru creditele pe termen mai mic sau egal cu un an primite de la aceștia.

K82

Dobânzi plătite nerezidenților pentru depozitele atrase și/sau creditele pe termen lung primite de la aceștia - însumează pe monede și pe țări plățile

efective

de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mare de un an atrase de la nerezidenți sau pentru creditele pe termen mai mare de un an primite de la aceștia.

Anexa nr. VIII.1

Lista B3 Transferuri curente și de capital tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara partenerului nerezident

Sume de încasat

Sume de plătit

Taxe și impozite pe venituri, altele decât salariile (dobânzi, dividende, chirii), pe proprietate

Taxe și impozite pe produs (TVA, accize, etc.)

Achiziții / vânzări de francize, domenii de internet și alte active nefinanciare neproduse

Sponsorizări, donații, daune, penalități, amenzi și alte astfel de transferuri curente

Transferuri nerambursabile pentru realizarea de investiții în mijloace fixe

Iertări de datorie

Alte transferuri de capital de valoare mare (despăgubiri acordate de justiție, despăgubiri neacoperite de asigurări pentru pagube majore: scurgeri de petrol, explozii majore, etc.)

L17

L86 L35

L18

L26

L29 L34

Lista B3 Transferuri curente și de capital tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Cod

Descriere indicator

L17

Taxe și impozite pe venituri (dobânzi, dividende, chirii), pe proprietate - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit reprezentând impozite pe dobânzi, profituri, câștiguri de capital și proprietăți, precum și alte venituri obținute în relația rezident - nerezident. La rubrica sume de încasat: se vor raporta sumele reprezentând taxe și impozite pe venituri obținute de nerezidenți în România și reținute la sursă de către instituția de credit rezidentă.

La rubrica sume de plătit: se vor raporta sumele reprezentând taxe și impozite pe venituri realizate de instituția de credit în străinătate, datorate economiei în care au fost realizate. Se includ taxele și impozitele pe dividendele distribuite investitorilor străini.

L86

Taxe și impozite pe produs (TVA, accize etc.) - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit reprezentând impozite per unitate de bun sau de serviciu produs sau tranzacționat datorate de către instituția de credit în străinătate, respectiv datorate de nerezidenți statului român și stopate la sursă de către instituții de credit, dacă este cazul. Sunt incluse: TVA, taxe vamale, accize.

L35

Achiziții / vânzări de francize, domenii de internet și alte active nefinanciare neproduse - însumează pe monede și pe țări tranzacțiile aferente achizițiilor/vânzărilor de active nefinanciare care nu sunt rezultatul activității de producție. Sunt incluse francize, mărci de comerț, logo-uri, domenii de internet, certificate tranzacționabile de emisie de gaze.

L18

Sponsorizări, donații, daune, penalități, amenzi și alte astfel de transferuri curente - însumează pe monede și pe țări tranzacțiile aferente transferurilor curente, altele decât cele descrise mai sus. Sunt incluse: sponsorizări, donații, daune, taxe, penalități (inclusiv pentru nerespectarea obligațiilor contractuale, indiferent de obiectul contractului), amenzi, etc.

L26

Transferuri nerambursabile pentru realizarea de investiții în mijloace fixe - însumează pe monede și pe țări tranzacțiile aferente transferurilor nerambursabile destinate formării brute de capital fix (investiții în active fixe).

L29

Iertări de datorie - însumează pe monede și pe țări anulările voluntare efectuate de către creditor a unei datorii a debitorului sau a unei părți din aceasta.

L34

Alte transferuri de capital de valoare mare (despăgubiri acordate de justiție, despăgubiri neacoperite de asigurări pentru pagube majore: scurgeri de petrol, explozii majore, etc.) - însumează pe monede și pe țări tranzacțiile de natura transferurilor de capital (sume nerambursabile de valoare mare), altele decât cele descrise la punctele anterioare.

Anexa nr. VIII.1

Lista B4

Investiții directe tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara partenerului nerezident

Încasări

Plăți

InvestiJii ale instituJiei de credit în străinătate (active)

Participații de 10% sau peste ale instituției de credit la capitalul social al unor entități nerezidente

M10

Investiții imobiliare

M25

InvestiJii ale nerezidenJilor în instituJia de credit raportoare (pasive)

Participații de 10% sau peste ale nerezidenților la capitalul social al instituției de credit raportoare

M50

Lista B4

Investiții directe tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Cod

Descriere indicator

M10

Participații de 10% sau peste ale instituției de credit la capitalul social al unor companii nerezidente - însumează pe monede și pe țări plățile aferente participațiilor instituției de credit la capitalul unor societăți nerezidente, la capitalul de dotare al sucursalelor, precum și încasările reprezentând diminuarea investiției.

M25

Investiții imobiliare - însumează pe monede și pe țări plățile efectuate de instituția de credit pentru achiziționarea de clădiri și terenuri în străinătate (reprezentând investițiile imobiliare ale instituției de credit în străinătate), precum și încasările aferente vânzării clădirilor sau terenurilor respective.

M50

Participații de 10% sau peste ale nerezidenților la capitalul social al instituției de credit raportoare - însumează pe monede și pe țări încasările rezultate din vânzarea acțiunilor instituției de credit prin tranzacții directe cu nerezidenții, operațiune prin care aceștia ajung să dețină cel puțin 10% din capitalul instituției de credit, sau își măresc participația deținută anterior, respectiv plățile rezultate din diminuarea capitalului social.

Anexa nr. VIII.1

Lista B5

Instrumente financiare derivate tranzacții ale instituției de credit raportoare în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara partenerului nerezident

Sold la începutul perioadei de referință

Sold la sfârșitul perioadei de referință

ACTIVE

Instrumente financiare derivate de natura opțiunilor

Q50

Instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor

Q51

PASIVE

Instrumente financiare derivate de natura opțiunilor

Q55

Instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor

Q56

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara partenerului nerezident

Sume de încasat

Sume de plătit

Prime plătite

Q01 Q02

Q15

Q16

Q45

Q46

xxxxxxxx

Prime încasate

xxxxxxxx

Câștiguri efective realizate din operațiunile cu instrumente financiare

derivate, de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate

xxxxxxxx

Câștiguri efective realizate din operațiunile cu instrumente financiare

derivate, altele decât cele de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate

xxxxxxxx

Pierderi efective rezulate din operațiunile cu instrumente financiare

derivate, de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate

xxxxxxxx

Pierderi efective rezulate din operațiunile cu instrumente financiare

derivate, altele decât cele de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate

xxxxxxxx

Lista B5 Instrumente financiare derivate tranzacții ale instituției de credit raportoare în nume și cont propriu

Cod

Descriere indicator

Q50

Q51

Q55

Q56

Q01

Q02

Q15

Q16

Q45

Q46

Instrumente financiare derivate de natura opțiunilor - active: însumează pe monede și pe țări soldurile la începutul și sfârșitul perioadei de referință aferente instrumentelor financiare derivate de natura activelor, evaluate la valoarea justă.

Instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor - active: însumează pe monede și pe țări soldurile la începutul și sfârșitul perioadei de referință aferente instrumentelor financiare derivate de natura activelor, evaluate la valoarea justă.

Instrumente financiare derivate de natura opțiunilor - pasive: însumează pe monede și pe țări soldurile la începutul și sfârșitul perioadei de referință aferente instrumentelor financiare derivate de natura activelor, evaluate la valoarea justă.

Instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor - pasive: însumează pe monede și pe țări soldurile la începutul și sfârșitul perioadei de referință aferente instrumentelor financiare derivate de natura activelor, evaluate la valoarea justă.

Prime plătite - însumează pe monede și țări primele plătite pentru cumpărarea contractelor cu opțiuni.

Prime încasate - însumează pe monede și țări primele încasate pentru cumpărarea contractelor cu opțiuni.

Câștiguri efective realizate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate - însumează pe monede și pe țări câștigurile (evidențiate la încasări) la scadența operațiunilor cu instrumente financiare derivate efectuate de instituția de credit în nume și cont propriu.

Câștiguri efective realizate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate - însumează pe monede și pe țări câștigurile (evidențiate la încasări) la scadența operațiunilor cu instrumente financiare derivate efectuate de instituția de credit în nume și cont propriu.

Pierderi efective rezul t ate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate - însumează pe monede și pe țări pierderile (evidențiate la plăți) la scadența operațiunilor cu instrumente financiare derivate efectuate de instituția de credit în nume și cont propriu.

Pierderi efective rezul t ate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate - însumează pe monede și pe țări pierderile (evidențiate la plăți) la scadența operațiunilor cu instrumente financiare derivate efectuate de instituția de credit în nume și cont propriu.

Anexa nr. VIII.1

Lista B6 Alte tipuri de decontări tranzacții ale instituției de credit raportoare în nume și cont propriu și în numele și contul clienților în relația cu nerezidenții

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara de proveniență/des tinație

Încasări

Plăți

Sume provenite din externalizări de credite acordate persoanelor fizice rezidente,

P41

P42

C06 C07 C09 C05 L12 L11

C11

C12

C13

C14

C15

C16 C17 REC1

pentru care instituția de credit nu mai prestează servicii de administrare

Sume provenite din externalizări de credite acordate persoanelor juridice rezidente,

pentru care instituția de credit nu mai prestează servicii de administrare

Tranzacții ale clienților rezidenți cu decontare prin carduri efectuate la POS-uri în străinătate sau retrageri de numerar de la ATM-uri din străinătate

xxxxxxxx

Tranzacții ale clienților rezidenți efectuate online cu decontare prin carduri

xxxxxxxx

Tranzacții cu decontare prin carduri emise de prestatori de servicii de plată nerezidenți

xxxxxx

Tranzacții cu cecuri de călătorie

xxxxxxxxxx

Transferuri rapide (Western Union, Money Gram și alte asemenea mijloace de transfer

rapid)

Transferuri prin mandate poștale

Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții,

altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate (<=1.000 EUR)

Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții,

altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate (1.000 EUR - 10.000 EUR)

Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții,

altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate (10.000 EUR - 50.000 EUR)

Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții,

altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate (50.000 EUR - 100.000 EUR)

Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții,

altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate (100.000 EUR - 1.000.000 EUR)

Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții,

altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate (>1.000.000 EUR)

Transferuri ale persoanelor fizice rezidente între conturile proprii

Tranzacții efectuate de clienții rezidenți nebancari, alții decât persoane fizice, în relația

cu nerezidenții

Lista B6 Alte tipuri de decontări tranzacții ale instituției de credit raportoare în nume și cont propriu și în numele și contul clienților în relația cu nerezidenții

Cod

Descriere indicator

P41

Sume provenite din externalizări de credite acordate persoanelor fizice rezidente, pentru care instituția de credit nu mai prestează servicii de administrare - se vor evidenția cumulat pe monede și țări sumele provenite din transferuri ale creditelor acordate de bănci clienților persoane fizice în luna de referință.

P42

Sume provenite din externalizări de credite acordate persoanelor juridice rezidente, pentru care instituția de credit nu mai prestează servicii de administrare - se vor evidenția cumulat pe monede și țări sumele provenite din transferuri ale creditelor acordate de bănci clienților persoane juridice în luna de referință.

C06

Tranzacții ale clienților rezidenți cu decontare prin carduri efectuate la POS-uri în străinătate sau retrageri de numerar de la ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări tranzacțiile de această natură efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință.

C07

Tranzacții ale clienților rezidenți efectuate online cu decontare prin carduri - se vor evidenția cumulat pe monede și țări tranzacțiile de această natură efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință.

C09

Tranzacții cu decontare prin carduri emise de prestatori de servicii de plată nerezidenți - se vor evidenția cumulat pe monede încasările provenite din utilizarea pe teritoriul României a cardurilor emise în străinătate (încasări la comercianții acceptanți ai instituției de credit raportoare, precum și retragerile nerezidenților de la ATM-urile instituției de credit raportoare).

C05

Tranzacții cu cecuri de călătorie - se vor evidenția cumulat pe monede încasările, respectiv plățile efectuate de instituția de credit în perioada de raportare; încasările se referă la decontarea cecurilor de călătorie ale nerezidenților, iar plățile la decontarea cecurilor de călătorie utilizate de rezidenți în străinătate, cu emitenții cecurilor.

L12

Transferuri rapide (Western Union, Money Gram și alte asemenea mijloace de transfer rapid) - se vor evidenția cumulat pe monede și pe țări de destinație/proveniență încasările, respectiv plățile utilizatorilor serviciilor de transferuri rapide, independent de rezidența acestora; în cazul Swift-ului se vor cumula și încasările din transferuri individuale pentru care rezidentul primitor nu are cont deschis la instituția de credit raportoare.

L11

Transferuri prin mandate poștale - instituțiile de credit care derulează astfel de operațiuni vor raporta la această poziție valoarea cumulată pe monede și pe țări de destinație/proveniență a încasărilor, respectiv plățile efectuate de instituția de credit prin mandate poștale; încasările se referă la sumele primite de rezidenți din străinătate prin mandate poștale, iar plățile se referă la sumele trimise de rezidenți în străinătate.

C11

Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mică sau egală cu echivalentul a 1.000 euro. Sunt incluse transferurile bancare.

Anexa nr. VIII.1

Lista B6 Alte tipuri de decontări tranzacții ale instituției de credit raportoare în nume și cont propriu și în numele și contul clienților în relația cu nerezidenții

Cod

Descriere indicator

C12

C13

C14

C15

C16

C17

REC1

Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mare de 1000 de euro sau echivalent și mai mică sau egală cu 10.000 euro sau echivalent. Sunt incluse transferurile bancare.

Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mare de 10.000 euro sau echivalent și mai mică sau egală cu 50.000 euro sau echivalent. Sunt incluse transferurile bancare.

Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mare de 50.000 euro sau echivalent și mai mică sau egală cu 100.000 euro sau echivalent. Sunt incluse transferurile bancare.

Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mare de 100.000 euro sau echivalent și mai mică sau egală cu 1.000.000 euro sau echivalent. Sunt incluse transferurile bancare.

Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală depășește echivalentul a 1.000.000 euro. Sunt incluse transferurile bancare.

Transferuri ale persoanelor fizice rezidente între conturile proprii - se vor evidenția cumulat pe monede și țări, încasările și plățile efectuate de către clienții rezidenți ai instituției de credit în perioada de referință, aferente transferurilor de bani între conturile proprii, după cum urmează:

Încasări = retrageri din conturile deschise în străinătate de către persoanele fizice rezidente și transferul sumelor de bani în conturile proprii din România

Plăți = transferuri din conturile deschise în România, ale persoanelor fizice rezidente în conturile proprii deschise în străinătate.

Tranzacțiile efectuate de clienții rezidenți nebancari, alții decât persoane fizice, în relația cu nerezidenții - se vor evidenția cumulat pe monede și pe țări încasările respectiv plățile efectuate de către clienți în relația cu nerezidenții, în luna de referință.

Anexa nr. VIII.2

Lista MF1

Indicatori transmiși de Ministerul Finanțelor

Denumire indicator

Cod

Moneda

Țara partenerului nerezident

Încasări

Plăți

L00

Transferuri interguvernamentale aferente salariilor personalului care acordă asistență tehnică

L04

Finanțări externe nerambursabile ale administrației publice centrale - asistență tehnică

L07

Finanțări externe nerambursabile ale administrației publice centrale - echipamente

L26

Iertarea de plată a ratelor de capital aferente datoriei publice ș public garantate acordată de un creditor nerezident

L20

xxxxxxxx

Iertarea de plată a dobânzilor aferente datoriei publice și public garantate acordată de un creditor nerezident

L21

xxxxxxxx

Iertarea de către MF a plății ratelor de capital aferente datoriei nerezidenților

L20

xxxxxxxxx

Iertarea de către MF a plății dobânzilor aferente datoriei nerezidenților

L21

xxxxxxxxx

Acordări/recuperări, de către MF, de credite pe termen lung

P25

Credite comerciale guvernamentale pe termen mediu și lung reprezentând creanțe externe

P38

Lista MF2

Lista creanțelor guvernamentale externe din credite pe termen mediu și lung

Denumire indicator

Cod

Țara

Moneda

Sold început perioadă

Sold sfârșit perioadă

Credite guvernamentale pe termen mediu și lung reprezentând creanțe externe

P38

Lista indicatori MF

Indicatori ce vor fi completați de Ministerul Finanțelor

Cod

Descriere indicator

L00

Transferuri interguvernamentale în scopul finanțării cheltuielilor bugetare, contribuții guvernamentale la bugetele administrative ale organizațiilor internaționale, compensații (reparații) impuse prin tratate de pace - însumează încasările, respectiv plățile pe monede și pe țări aferente primirii respectiv acordării de astfel de transferuri.

L04

Transferuri interguvernamentale aferente salariilor personalului care acordă asistență tehnică - însumează încasările, respectiv plățile pe monede și pe țări aferente primirii, respectiv acordării de astfel de transferuri.

L07

Finanțări externe nerambursabile ale administrației publice centrale-asistență tehnică - însumează încasările, respectiv plățile pe monede și pe țări aferente asistenței tehnice nerambursabile primite/acordate sub formă de consultanță tehnică, instruire, etc.

L26

Finanțări externe nerambursabile ale administrației publice centrale- echipamente - însumează încasările, respectiv plățile pe monede și pe țări aferente asistenței tehnice nerambursabile primite/acordate destinată achiziționării de echipamente.

L20

Iertarea de plata ratelor de capital aferente datoriei publice și public garantate, acordată de un creditor nerezident - însumează pe monede și pe țări valoarea ratelor de capital nerambursate ce fac obiectul iertării de datorie.

L21

Iertarea de plata dobânzilor aferente datoriei publice și public garantate, acordată de un creditor nerezident - însumează pe monede și pe țări valoarea dobânzilor aferente ratelor de capital nerambursate care fac obiectul iertării de datorie.

L20

Iertarea de către MF a plății ratelor de capital aferente datoriei nerezidenților - însumează pe monede și pe țări valoarea ratelor de capital neîncasate care fac obiectul iertării de datorie.

L21

Iertarea de către MF a plății dobânzilor aferente datoriei nerezidenților - însumează pe monede și pe țări valoarea dobânzilor aferente ratelor de capital neîncasate care fac obiectul iertării de datorie.

P25

Acordări/recuperări de către MF de credite pe termen lung - însumează pe monede și pe țări încasările (recuperări), respectiv plățile (acordări) în contul creditelor financiare guvernamentale pe termen mediu și lung.

P38

Acordări/recuperări de către MF de credite comerciale pe termen lung - însumează pe monede și pe țări încasările (recuperări), respectiv plățile (acordări) în contul creditelor comerciale guvernamentale pe termen mediu și lung reprezentând creanțe externe; acestea se vor detalia în "Lista creanțelor guvernamentale externe din credite pe termen mediu și lung " (Lista MF2).

Anexa nr. VIII.3

Formularul CSV

Denumire entitate raportoare........................

Cod unic de înregistrare.............................

Cod statistic......................................

Adresa: Localitate................................

Str........................................

Nr....... Bl........... Ap...............

Sector..... Județ...........................

Telefon................ e-mail....................

Tabelul 1

OPERAȚIUNI

de schimb valutar efectuate în luna........... anul...........

Nr. crt.

Valuta

Cumpărări de la persoane fizice

Cumpărări de la instituții de credit

Vânzări către persoane fizice

Vânzări către instituții de credit 0 1 2 3 4 5 1

Euro 2

Dolari S.U.A. 3

Alte valute – total* (în echivalent euro)

*) Transformarea în echivalent euro a valutelor tranzacționate se efectuează pe baza cursurilor pieței valutare comunicate de Banca Națională a României în ziua precedentă celei în care s-au efectuat tranzacțiile.

NOTĂ

Raportarea se efectuează centralizat, pentru toate subunitățile persoanei juridice sau ale sucursalei din România a instituției de credit persoană juridică străină.

Casele centrale ale cooperativelor de credit raportează centralizat date atât pentru activitatea proprie, cât și pentru cooperativele din rețea.

Tabelul 2

DESCRIEREA

tranzacțiilor valutare în luna........... anul..........

Nr. crt.

Denumire tranzacție

Valuta

Valoare 1 2 3 4

CUMPĂRĂRI DE VALUTĂ 1

Sume în valută cumpărate – total, din care:

în echivalent EURO 1.1 - de la instituții de credit

în echivalent EURO 1.2 - de la persoane fizice rezidente

în echivalent EURO 1.3 - de la nerezidenți – total, din care (detaliat pe țara de domiciliu):

în echivalent EURO 1.3.1 - țara 1

în echivalent EURO 1.3.2 - țara 2

în echivalent EURO......

în echivalent EURO 1.3.n - țara n

în echivalent EURO

VÂNZĂRI DE VALUTĂ 2

Sume în valută vândute – total, din care:

în echivalent EURO 2.1 - instituțiilor de credit

în echivalent EURO 2.2 - persoanelor fizice rezidente

în echivalent EURO 2.3 - nerezidenților – total, din care (detaliat pe țara de domiciliu):

în echivalent EURO 2.3.1 - țara 1

în echivalent EURO 2.3.2 - țara 2

în echivalent EURO......

în echivalent EURO 2.3.m - țara m

în echivalent EURO

NOTĂ:

Transformarea în echivalent EURO a valutelor tranzacționate se efectuează pe baza cursurilor pieței valutare comunicate de Banca Națională a României în ziua precedentă celei în care s-au efectuat tranzacțiile.

Cumpărările și vânzările de valută în relația cu nerezidenții (pozițiile 1.3 și 2.3) se vor detalia pe țările de domiciliu ale nerezidenților, stabilite în baza pașaportului prezentat.

Datele conținute în acest formular sunt confidențiale conform prevederilor legale în vigoare.

Semnătura

Formular F1

Anexa IX.1

Date de identificare ale debitorului rezident

Codul statistic alocat de Banca Națională a României *

Denumire/nume și prenume.................................................................................. CUI/CIF/CNP........................................ Sediu social/domiciliu: Str............................................................Nr...... Bl...... Ap...... Localitate....................................................................Sector/Județ.................... Cod poștal........ Telefon............................. E-mail...............................................

(se completează obligatoriu indiferent care este obiectul notificării; datele de identificare vor fi completate conform Certificatului de înregistrare la ONRC/buletinului/cărții de identitate)

N O T I F I C A R E

B A N C A N A Ț I O N A L Ă A R O M Â N I E I

Direcția Statistică

Obiectul notificării [ ] Contract nou [ ] Contract cu durata inițială mai mică de un an, prelungit cu mai mult de un an [ ] Reziliere/Anulare contract începând cu data [zz.ll.aaaa]

. [ ] Modificare sediu social/domiciliu [ ] Schimbare debitor [ ] Schimbare creditor [ ] Modificare date privind contractul extern

A. Informații despre debitorul rezident:

Societate nefinanciară: [ ] regie autonomă (R.A.) [ ] societate națională (S.N.) [ ] societate pe acțiuni (S.A.) [ ] societate cu răspundere limitată (S.R.L.) [ ] alt tip de agent economic.......................................................... [ ] bancă/altă instituție de credit [ ] altă instituție financiară [ ] organizație non-guvernamentală [ ] persoană fizică [ ] alt tip (se va specifica)..........................................

Cod LEI...........................................

Date privind părțile contractante (se completează capitolele II, III) (se completează capitolele II, III) (se completează datele de identificare) (se completează datele de identificare) (se completează capitolele II A., IV) (se completează capitolul II B.) (se completează capitolul III) * În cazul notificării unui contract nou se atribuie și se completează de către Banca Națională a României; în celelalte situații se completează de către persoana juridică sau fizică notificatoare.

B. Informații despre creditorul nerezident:

Denumire............................................................................ Țară................................

Cod LEI................................... [ ] organism financiar [ ] bancă/altă [ ] altă instituție [ ] societate nefinanciară internațional

instituție de credit

financiară [ ] organism [ ] organizație non- [ ] persoană fizică guvernamental

guvernamentală [ ] altul (se va specifica).......................... Ponderea deținută de creditor în capitalul societății rezidente împrumutate: [ ] peste 50% [ ] între 10% și 50% [ ] până la 10% [ ] nu deține [ ] Face parte din același grup de societăți cu debitorul rezident [ ] Nu face parte din același grup de societăți cu debitorul

C. Informații despre investitorul final:

Denumire........................................................................... Țară..................................... Cod LEI...............................

Date privind contractul extern

Data semnării contractului [ zz.ll.aaaa]............... Data intrării în vigoare [ zz.ll.aaaa ]................. Valoarea angajamentului.......................... Moneda.............................. Obiectul contractului.................................................................. Numărul tranșelor în care este acordat împrumutul: [ ] una sau mai multe tranșe, toate având aceeași schemă de rambursare a împrumutului [ ] mai multe tranșe, fiecare cu schemă proprie de rambursare [ ] număr necunoscut de tranșe (respectiv scheme de rambursare) (În cazul împrumuturilor cu mai multe scheme de rambursare, scadențarul de rambursare de la Formularul F2 se completează separat pentru fiecare schemă de rambursare; în cazul numărului necunoscut de tranșe, se completează un singur scadențar pentru toată suma)

Tipul angajamentului extern: Credite de comerț internațional: [ ] Credit cumpărător [ ]

Credit

furnizor

Credite și împrumuturi financiare: [ ] Împrumut financiar standard [ ] Împrumut financiar tip revolving [ ] Leasing financiar [ ] Linie de finanțare [ ]

Credit

sindicalizat

Titluri de credit: [ ] Obligațiuni [ ] Bilete la ordin [ ] Altul (se va specifica)...................................................................... Sectorul economic de destinație (codul și denumirea clasei de activitate C.A.E.N. Rev. 2)............................................................................................................

Dobânzi: Fără dobândă [ ] Cu dobândă: [ ] fixă - rata (%):.... [ ] flotantă - tipul:...... [ ] variabilă - rata 1 (%):...... interval: de la data............ până la data:.............

rata 2 (%):...... interval: de la data............ până la data:..................................................................................

rata n (%):...... interval: de la data............ până la data:............. (pentru rata variabilă, noțiunea de interval semnifică perioada de aplicabilitate a ratei respective)

Baza de calcul a dobânzii: [ ] 360 zile/an Comisioane:

Fără comisioane [ ] Cu comisioane: Comision de administrare (%).......... Comision de angajare (%)............. [ ] 365 zile/an

Alte comisioane:.....................................................................

Date de identificare ale noului debitor (în situația schimbării debitorului)

(conform Certificatului de înregistrare la ONRC/buletin/carte de identitate)

Denumire/nume și prenume..................................................................... CUI/CIF/CNP............................... Sediu social/domiciliu: Str...............................................................................Nr........ Bl......... Ap................. Localitate....................................................................................

Sector/Județ................................... Cod poștal.......... Telefon...................

E-mail........................................ Cod LEI......................................

Data completării formularului [zz.ll.aaaa]:................

Întocmit,

Aprobat,

Nume și prenume.............................

Funcție.....................................

Telefon.....................................

E-mail......................................

Nume și prenume..............................

Funcție......................................

Telefon......................................

E-mail.......................................

Semnătura

Banca Națională a României, în calitate de operator de date cu caracter personal, prelucrează datele cu caracter personal în conformitate cu prevederile legislației în vigoare

INSTRUCȚIUNI DE COMPLETARE A FORMULARULUI F1

Formularul F1 se completează de către toți rezidenții care au încheiat contracte cu nerezidenți pentru operațiuni de natura datoriei externe private pe termen lung, definite la art.82 al prezentului regulament, în vederea notificării acestora la Banca Națională a României – Direcția statistică, Str. Lipscani nr. 25, sector 3, București sau pe adresa de e-mail

rdpe@bnro.ro.

Completarea și transmiterea Formularului F1 se efectuează în termen de 30 de zile de la data încheierii contractului, precum și în termen de 15 zile de la data schimbării sediului social, a rezilierii contractului și a oricăror alte modificări față de notificarea inițială, privind creditorul, debitorul și alte date privind contractul extern.

Formularul trebuie completat fără alterarea cadrului acestuia (introducere de rânduri, coloane, deplasare etc.).

Date de identificare a persoanei juridice sau fizice rezidente raportoare:

se completează cu exactitate toate rubricile în conformitate cu datele din certificatul de înregistrare la Oficiul Național al Registrului Comerțului (ONRC), respectiv din buletinul/cartea de identitate.

Obiectul notificării:

se selectează căsuța corespunzătoare situației;

se aplică indicațiile de completare din dreapta căsuței marcate.

Date privind părțile contractante:

se selectează căsuțele corespunzătoare; “alt agent economic”/”alt creditor” - dacă se marchează aceste căsuțe, se precizează în clar care sunt aceștia; “Denumirea creditorului nerezident” - în situația în care este un grup de instituții de credit, se indică acest fapt, precum și denumirea instituției conducătoare principale; în cazul emiterii de obligațiuni, bilete la ordin sau alte titluri de credit similare se specifică structura creditorilor nerezidenți (denumire, țară, valoarea titlurilor achiziționate, pentru fiecare creditor nerezident). “Țara” - se precizează țara de reședință a creditorului/creditorilor nerezidenți. ”Grup de societăți” – are semnificația prevăzută la art.82 lit.e) din Regulament.

Date privind contractul extern:

se completează toate rubricile; “Valoarea angajamentului” - se completează suma efectiv împrumutată, cu rotunjire la unitate, fără valoarea costurilor aferente (dobânzi, comisioane, alte speze);“Obiectul contractului” - se precizează scopul în care a fost contractat angajamentul extern: investiții în natură (construcții capitale, retehnologizări, modernizări), mijloace circulante, asistență tehnică, pregătirea personalului, reparații, credite de trezorerie, credite de refinanțare, achiziționare de valori mobiliare etc.; “Sectorul economic de destinație” - se precizează codul și denumirea clasei de activitate CAEN Rev.2 a activității în care va fi utilizată cu precădere finanțarea rezultată din angajamentul extern; dacă nu se face o alocare distinctă, se precizează clasa de activitate a persoanei juridice conform certificatului de înregistrare la ONRC.

Date de identificare ale noului debitor:

Se completează de către debitorul cedent, numai în situația schimbării debitorului.

Anexa IX.2

Formular F2

Valoarea reziduală................. moneda.......... data...........

Valoare avans............ moneda.......... data plății...............

Scadențarul tragerilor, al rambursărilor de capital și al plăților de dobândă și comisioane

Denumirea/Numele debitorului rezident.................................................................

CUI/CIF/CNP................................. Data semnării contractului [zz.ll.aaaa]....................

Numărul din Registrul datoriei private externe / Codul statistic alocat de BNR

Valoarea angajamentului......................... Moneda..................................

Nr. crt.

Trageri/utilizări

Rambursări de capital

Plăți de dobândă

Plăți de comisioane

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 …

Total:

Notă:

în cazul în care în contract nu se specifică sumele și datele tranzacțiilor, acestea se vor estima;

sumele se completează la nivel de unități fără zecimale;

pentru fiecare tranșă cu schemă proprie de rambursare, scadențarul se completează separat;

- în cazul în care numărul rândurilor din tabel este insuficient, se anexează formulare F2 suplimentare.

Data completării formularului [zz.ll.aaaa]:..................

Prezenta notificare conține

pagini.

Întocmit,

Nume și prenume.........................................

Funcție.................................................

Telefon.................. e-mail..........................

Aprobat,

Nume și prenume.......................................

Funcție...............................................

Telefon................... și e-mail.....................

Semnătura

141

Banca Națională a României, în calitate de operator de date cu caracter personal, prelucrează datele cu caracter personal în conformitate cu prevederile legislației în vigoare

142

INSTRUCȚIUNI DE COMPLETARE A FORMULARULUI F2

Formularul F2 se completează, ca și Formularul F1, de către toți rezidenții care au încheiat contracte cu nerezidenți pentru operațiuni de natura datoriei externe private pe termen lung, în vederea notificării acestora la Banca Națională a României – Direcția statistică, Str. Lipscani nr. 25, sectorul 3, București sau pe adresa de e-mail

rdpe@bnro.ro. Formularul se transmite în în cel mult 30 de zile de la încheierea contractului extern, împreună cu Formularul F1.

De asemenea, rezidenții selecționați de către Banca Națională a României, pe criterii de eșantionare statistică, drept titulari de contracte privind angajamente externe reprezentative pentru evaluarea datoriei externe private a României, la solicitarea Băncii Naționale a României – Direcția statistică, completează Formularul F2 ori de câte ori intervin modificări ale scadențarului față de situația transmisă inițial. În acest caz, Formularul F2 se transmite la Banca Națională a României – Direcția statistică în cel mult 15 zile de la producerea modificării respective de scadențar.

Scadențarul tragerilor, al rambursărilor de capital și al plăților de dobândă și comisioane:

se completează toate rubricile; “Valoarea angajamentului” - se completează suma efectiv împrumutată, cu rotunjire la unitate, fără valoarea costurilor aferente (dobânzi, comisioane, alte speze); “Valoare avans” - se completează numai în cazul existenței unor plăți în avans în cadrul contractului respectiv (situație întâlnită la credite comerciale și la contractele de leasing financiar); “Valoare reziduală“ - se completează numai în cazul contractelor de leasing financiar;

prin tragere se înțelege operațiunea de transfer, de la creditorul nerezident la debitorul rezident, a sumei prevăzute în contractul extern, în totalitate sau parțial, sub formă bănească în cazul creditului financiar sau în natură (produse, servicii) în cazul creditului comercial și al leasingului financiar;

prin rambursare de capital se înțelege rambursarea angajamentului extern propriu-zis, fără valoarea costurilor aferente (dobânzi, comisioane, alte speze); “Plăți de dobândă“ - se completează valoarea dobânzii aferente contractului; “Plăți de comisioane” - se completează valoarea comisioanelor aferente contractului, plătite la extern (nu se include valoarea primelor de asigurare și a redevențelor);

se respectă egalitatea:

în cazul contractelor de leasing financiar: Total trageri (col.2) = Total rambursări de capital (col.4)

valoare avans

valoarea reziduală;

în cazul contractelor de credit comercial: Total trageri (col.2) = Total rambursări de capital (col.4)

valoare avans;

în cazul celorlalte tipuri de credite: Total trageri (col.2) = Total rambursări de capital (col.4). Anexa IX.3 Formular F3 Raportare statistică privind operațiunile de natura datoriei externe private pe termen lung

Denumirea debitorului rezident........................................................................................... CUI/CIF/CNP...............................

Numărul din Registrul datoriei private externe / Codul statistic alocat de BNR

Data semnării contractului:.... /..... /........

Valoarea angajamentului.......................... moneda.............................................

Datele calendaristice și sumele tranzacțiilor efectuate în perioada de raportare Sumele se completează la nivel de unități fără zecimale

Trageri/utilizări:

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Total:

Plăți efectuate la scadență:

Rate de capital

Dobânzi

Comisioane

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Total:

Plăți aflate la scadență și neefectuate:

Rate de capital

Dobânzi

Comisioane

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Total:

Plăți de arierate:

Rate de capital

Dobânzi

Comisioane

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Data [zz.ll.aaaa]

Suma

Moneda

Total:

Data completării formularului[zz.ll.aaaa]:.....

.. Prezentul formular conține

pagini.

Întocmit,

Aprobat,

Nume și prenume...................................

Funcție............................................

Telefon................e-mail..............

.........

Nume și prenume...................................

Funcție............................................

Telefon............... e-mail.......................

Semnătura

Banca Națională a României, în calitate de operator de date cu caracter personal, prelucrează datele cu caracter personal în conformitate cu prevederile legislației în vigoare.

INSTRUCȚIUNI DE COMPLETARE A FORMULARULUI F3

Formularul F3 se completează și se transmite de către debitorii rezidenți care, după ce au notificat la Banca Națională a României un angajament de natura datoriei externe private pe termen lung prin completarea formularelor F1 și F2, au primit solicitarea adresată de Banca Națională a României de a raporta date și informații privind angajamentul respectiv, pe toată durata derulării acestuia. Această solicitare se adresează rezidenților ale căror angajamente externe sunt reprezentative statistic pentru cuantificarea datoriei private externe a țării.

Formularul F3 se completează și se transmite și de către debitorii rezidenți care, la data notificării unui angajament de natura datoriei externe private, efectuaseră trageri și/sau plăți în contul acestui angajament, anterior notificării.

Numărul din Registrul datoriei private externe/ codul statistic alocat de BNR se completează de către rezidentul raportor. Prin Formularul F3 se raportează:

trageri/utilizări ale angajamentului extern;

plăți privind rate de capital, dobânzi sau comisioane, efectuate la scadență;

plăți privind rate de capital, dobânzi sau comisioane, aflate la scadență și neefectuate;

plăți privind rate de capital, dobânzi sau comisioane, efectuate cu întârziere (plăți de arierate).

Raportarea statistică este obligatorie. Formularul F3 se completează și se transmite lunar, până cel târziu în data de 15 a lunii următoare lunii de raportare, la Banca Națională a României – Direcția statistică. Pentru lunile în care nu are loc niciuna din operațiunile menționate la lit. a) – d) de mai sus, nu este necesară transmiterea Formularului F3.

INVESTIȚII STRĂINE DIRECTE ÎN ROMÂNIA în perioada 01.01......... Anexa nr.X.1

FORMULAR 1D

ENTITATEA RAPORTOARE

1. Denumire:

2. Cod unic de înregistrare:

3. Formă juridică de organizare:

4. Localitate:

5. Cod poștal:

6. Adresă:

7. Județ:

8. Număr telefon:

9. E-mail: 10.Activitate principală – clasă CAEN Rev.2: 10.1. Cod: 10.2.Denumire:

11. Date privind investitorul final: 11.1 Denumire: 11.2 Țară 11.3 Cod LEI:

12. Capital social subscris - Lei:

13. Total venituri din activitatea curentă - Lei:

14. Număr mediu de salariați:

15. Imobilizări corporale și necorporale - Lei:

TIPUL INVESTIȚIEI STRĂINE DIRECTE 1

Instituția a fost înființată de către sau împreună cu investitori străini, sub forma unor investiții pornite de la zero (greenfield) ?/ Instituția financiară nebancară a fost înființată de către sau împreună cu investitori străini, sub forma unor investiții pornite de la zero (greenfield)?

Anul înființării _ _ _ _ 2

Instituția a fost preluată integral sau parțial de către investitori străini de la

Anul preluării de la

unul sau mai mulți rezidenți ?/ Instituția financiară nebancară a fost preluată

rezidenți _ _ _ _ _

integral sau parțial de către investitori străini de la unul sau mai mulți

rezidenți?

ÎNTOCMIT

Nume și prenume:

Funcție:

Telefon:

E-mail:

Număr de formulare 2D completate:

Număr de formulare 3D completate:

FORMULAR 2D

Număr formular:

Date privind PARTENERUL NEREZIDENT (investitorul străin direct sau altă entitate nerezidentă din grup)

1. Persoană juridică/Denumire:

Persoană fizică

2. Țara:

Participația la capitalul social subscris al instituției (%): 5.Sector de activitate (diviziune CAEN Rev. 2)

3. la începutul anului (01.01):

4. la sfârșitul trimestrului de referință:

6. Cod LEI:

CAPITALURI PROPRII ce revin partenerului de la punctul I (CAPITAL de DOTARE, pentru entitățile fără personalitate juridică) 1

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri

Diminuări (-) 2

Tranzacții cu acțiuni contra numerar 3

Tranzacții cu acțiuni contra participații în natură

XXXXXXXXXXXX

XXXXXXXXXXXX 4

Rezultatul net: profit

/ pierdere (-) 5

Dividende repartizate (-)

XXXXXXXXXXXX 6

Reevaluări de active în valută 7

Reevaluări de active în lei 8

Alte mișcări (care conduc la variația valorică a totalului capitalurilor proprii) ⃰ 9

Sold la sfârșitul anului * Descrieți sintetic operațiunile de la “Alte mișcări”(pct.II.8):

INSTRUMENTE DE NATURA DATORIEI în relația cu partenerul de la punctul I** Atenție: se vor declara doar valorile în relație cu entitățile care nu sunt intermediari financiari

DATORII

DATORII către partenerul de la punctul I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei) 1

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri

Diminuări (-) 2

Credite noi primite/trageri

XXXXXXXXXXXX 3

Rambursări de datorie (inclusiv iertare de datorie)

XXXXXXXXXXXX 4

Conversie datorii în acțiuni

XXXXXXXXXXXX 5

Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb 6

Corecții sold inițial 7

Sold la sfârșitul anului 8

Dobânzi datorate: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( plătite și neplătite ), aferente datoriilor de la pct. III.1.A 9

Dobânzi datorate, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente,

dar neplătite și necapitalizate

până la sfârșitul perioadei de referință, aferente datoriilor de la pct. III.1.A

ALTE SUME DE PLĂTIT în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (dividende repartizate și neplătite, sume în curs de decontare și alte asemenea) 1

Sold la începutul anului

Lei 2

Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb 3

Corecții sold inițial 4

Sold la sfârșitul anului, din care: 4.1

Dividende repartizate și neplătite, indiferent de exercițiul financiar pentru care au fost repartizate

CREANȚE

CREANȚE în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei) 1

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri

Diminuări (-) 2

Credite noi acordate/plasamente noi

XXXXXXXXXXXX 3

Recuperări de creanțe (încasări, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie)

XXXXXXXXXXXX 4

Reevaluări creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb 5

Corecții sold inițial 6

Sold la sfârșitul anului 7

Dobânzi de primit: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( încasate și neîncasate ), aferente creanțelor de la pct. III.2.A 8

Dobânzi de primit, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente,

dar neîncasate și necapitalizate

până la sfârșitul perioadei de referință, aferente creanțelor de la pct. III.2.A

ALTE SUME DE PRIMIT în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (dividende repartizate și neîncasate, sume în curs de decontare și alte asemenea)

Sold la începutul anului

Lei 2

Reevaluări creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb 3

Corecții sold inițial 4

Sold la sfârșitul anului

⃰ ⃰ Se vor lua în considerare numai instrumentele de natura datoriei în relație cu companii care nu au CAEN 6419, 6491, 6492 sau 6499.

Valorile brute ale soldurilor instrumentelor de natura datoriei nu includ dobânda acumulată.

INVESTIȚII DIRECTE ÎN STRĂINĂTATE

Formular 3D Număr formular:

Acest formular se completează în situația în care instituția dumneavoastră are la rândul ei investiții (deține acțiuni sau alte titluri de participație) la firme din străinătate sau deține entități lucrative fără personalitate juridică (sucursale) în străinătate. Se completează câte un formular 3D pentru fiecare firmă sau sucursală nerezidentă la care instituția dumneavoastră deține participații la capital. Acestea se numerotează începând cu cifra “1” în căsuța din dreapta sus; numărul total de formulare 3D trebuie să corespundă cu numărul înscris în căsuța din partea din dreapta jos a formularului 1D.

Atenție! Formularul se completează și în cazul în care instituția rezidentă are investiții la firma (firmele) investitor străin direct, menționate la pct. I.1. din formularul (formularele) 2D completat(e) de către dumneavoastră.

Datele se completează în lei.

FIRMA NEREZIDENTĂ care face obiectul investiției în străinătate

1. Denumire:

2. Cod LEI:

3. Țara:

4. Localitatea:

Participația instituției rezidente la capitalul social subscris al firmei nerezidente (%)

7. Sectorul de activitate al firmei nerezidente (asimilat unei clase CAEN Rev. 2- 4 cifre):

Participația firmei nerezidente la capitalul social subscris al instituției rezidente (%) *)

5. la începutul anului (01.01):

6. la sfârșitul trimestrului de referință:

8. la începutul anului (01.01):

9. la sfârșitul trimestrului de referință:

de grupul din care aceasta face parte:

Firma nerezidentă este controlată de un investitor străin direct în

DA NU instituția dumneavoastră (pentru care s-a completat un formular 2D) sau

Formular 2D asociat:

CAPITALURI PROPRII ALE FIRMEI NEREZIDENTE ce revin INVESTITORULUI REZIDENT 1

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri

Diminuări (-) 2

Tranzacții cu acțiuni/părți sociale contra numerar 3

Tranzacții cu acțiuni/părți sociale contra participații în natură 4

Rezultat net (profit

/ pierdere -) 5

Dividende repartizate (-)

XXXXXXXXXXXX 6

Reevaluări de active (curs de schimb și preturi) 7

Alte mișcări **) 8

Sold la sfârșitul anului **) Descrieți sintetic operațiunile de la “Alte mișcări”(pct.II. 7 )

INSTRUMENTE DE NATURA DATORIEI în relația cu firma nerezidentă de la punctul I Atenție: se vor declara doar valorile în relație cu entitățile care nu sunt intermediari financiari

CREANȚE FINANCIARE,

COMERCIALE ȘI ALTE SUME DE PRIMIT în relația cu FIRMA NEREZIDENTĂ 1

Sold la începutul anului

DE LA PUNCTUL I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei, credite comerciale acordate, avansuri comerciale acordate, dividende repartizate și neîncasate, sume în curs de decontare și alte asemenea)

Lei

Creșteri

Diminuări (-) 2

Credite noi acordate/plasamente noi

XXXXXXXXXXXX 3

Recuperări de creanțe (încasări, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie)

XXXXXXXXXXXX 4

Reevaluări de creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb 5

Corecții sold inițial 6

Sold la sfârșitul anului 7

Dobânzi de primit: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( încasate și neîncasate ), aferente creanțelor de la pct. III.1 8

Dobânzi de primit, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente,

dar neîncasate și necapitalizate

până la sfârșitul perioadei de referință, aferente creanțelor de la pct. III.1

DATORII FINANCIARE,

COMERCIALE ȘI ALTE SUME DE PLĂTIT către FIRMA NEREZIDENTĂ DE LA

Sold la începutul anului

PUNCTUL I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei, credite comerciale primite, avansuri comerciale primite, dividende repartizate și neplătite, sume în curs de decontare și alte asemenea)

Lei

Creșteri

Diminuări (-) 2

Credite noi primite/trageri

XXXXXXXXXXXX 3

Rambursări de datorie (plăți, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie)

XXXXXXXXXXXX 4

Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb 5

Corecții sold inițial 6

Sold la sfârșitul anului

Dobânzi datorate: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( plătite și neplătite ), aferente datoriilor de la pct. III.2 8

Dobânzi datorate, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente,

dar neplătite și necapitalizate

până la sfârșitul perioadei de referință, aferente datoriilor de la pct. III.2

*) Se completează numai în cazul în care firma nerezidentă deține la rândul ei o participație la capitalul social subscris al instituției rezidente raportoare.

ATENȚIE! Dacă există înregistrări la pct. I.8 și I.9, atunci ambele procente trebuie să corespundă cu cele înregistrate într-un formular 2D, la pct. I.3 și I.4. Acest Formular 2D reprezintă formularul asociat al formularului 3D și numărul lui trebuie inserat la punctul I.11.

INVESTIȚII STRĂINE DIRECTE ÎN ROMÂNIA

în perioada 01.01.........

Anexa nr.X.2

FORMULAR 1D

SOCIETATEA DE ASIGURARE REZIDENTĂ

1. Denumire:

2. Cod unic de înregistrare:

3. Formă juridică de organizare:

4. Localitate:

5. Cod poștal:

6. Adresă:

7. Județ:

8. Număr telefon:

9. E-mail: 10.Activitate principală – clasă CAEN Rev.2: 10.1. Cod: 10.2.Denumire:

11. Date privind investitorul final: 11.1 Denumire: 11.2 Țară 11.3 Cod LEI:

12. Capital social subscris - Lei:

13. Prime brute subscrise - Lei:

14. Număr mediu de salariați:

15. Imobilizări corporale și necorporale - Lei:

TIPUL INVESTIȚIEI STRĂINE DIRECTE 1

Societatea de asigurare a fost înființată de către sau împreună cu investitori străini, sub forma unor investiții pornite de la zero (greenfield) ?

Anul înființării _ _ _ _ 2

Societatea de asigurare a fost preluată integral sau parțial de către investitori străini de la unul sau mai mulți rezidenți ?

Anul preluării de la rezidenți _ _ _ _ _

ÎNTOCMIT

Nume și prenume:

Funcție:

Telefon:

E-mail:

Număr de formulare 2D completate:

Număr de formulare 3D completate:

FORMULAR 2D

Număr formular:

Date privind PARTENERUL NEREZIDENT (investitorul străin direct sau altă entitate nerezidentă din grup)

1. Persoană juridică/Denumire:

Persoană fizică

2. Țara:

Participația la capitalul social subscris al societății de asigurare (%): 5.Sector de activitate (diviziune CAEN Rev. 2)

3. la începutul anului (01.01):

4. la sfârșitul trimestrului de referință:

6. Cod LEI:

CAPITALURI PROPRII ce revin partenerului de la punctul I (FOND de DOTARE, pentru entitățile fără personalitate juridică) 1

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri

Diminuări (-) 2

Tranzacții cu acțiuni contra numerar 3

Tranzacții cu acțiuni contra participații în natură

XXXXXXXXXXXX

XXXXXXXXXXXX 4

Rezultatul net: profit

/ pierdere (-) 5

Dividende repartizate (-)

XXXXXXXXXXXX 6

Reevaluări de active în valută 7

Reevaluări de active în lei 8

Alte mișcări (care conduc la variația valorică a totalului capitalurilor proprii) ⃰ 9

Sold la sfârșitul anului * Descrieți sintetic operațiunile de la “Alte mișcări”(pct.II.8):

INSTRUMENTE DE NATURA DATORIEI în relația cu partenerul de la punctul I

DATORII

DATORII către partenerul de la punctul I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei) 1

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri

Diminuări (-) 2

Credite noi primite/trageri

XXXXXXXXXXXX 3

Rambursări de datorie (inclusiv iertare de datorie)

XXXXXXXXXXXX 4

Conversie datorii în acțiuni

XXXXXXXXXXXX 5

Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb 6

Corecții sold inițial 7

Sold la sfârșitul anului 8

Dobânzi datorate: totalitatea dobânzilor cuvenite numai

exercițiului financiar cercetat ( plătite și neplătite ), aferente datoriilor de la pct. III.1.A 9

Dobânzi datorate, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente,

dar neplătite și necapitalizate

până la sfârșitul perioadei de referință, aferente datoriilor de la pct. III.1.A

ALTE SUME DE PLĂTIT în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (dividende repartizate și neplătite, sume în curs de decontare și alte asemenea) 1

Sold la începutul anului

Lei 2

Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb 3

Corecții sold inițial 4

Sold la sfârșitul anului, din care: 4.1

Dividende repartizate și neplătite, indiferent de exercițiul financiar pentru care au fost repartizate

CREANȚE

CREANȚE în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei) 1

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri

Diminuări (-) 2

Credite noi acordate/plasamente noi

XXXXXXXXXXXX 3

Recuperări de creanțe (încasări, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie)

XXXXXXXXXXXX 4

Reevaluări creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb 5

Corecții sold inițial 6

Sold la sfârșitul anului 7

Dobânzi de primit: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( încasate și neîncasate ), aferente creanțelor de la pct. III.2.A 8

Dobânzi de primit, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente,

dar neîncasate și necapitalizate

până la sfârșitul perioadei de referință, aferente creanțelor de la pct. III.2.A

ALTE SUME DE PRIMIT în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (dividende repartizate și neîncasate, sume în curs de decontare și alte asemenea)

Sold la începutul anului

Lei 2

Reevaluări creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb 3

Corecții sold inițial 4

Sold la sfârșitul anului

INVESTIȚII DIRECTE ÎN STRĂINĂTATE

Formular 3D Număr formular:

Acest formular se completează în situația în care societatea dumneavoastră din domeniul asigurărilor are la rândul ei investiții (deține acțiuni sau alte titluri de participație) la firme din străinătate sau deține entități lucrative fără personalitate juridică (sucursale) în străinătate. Se completează câte un formular 3D pentru fiecare firmă sau sucursală nerezidentă la care societatea de asigurar e deține participații la capital. Acestea se numerotează începând cu cifra “1” în căsuța din dreapta sus; numărul total de formulare 3D trebuie să corespundă cu numărul înscris în căsuța din partea din dreapta jos a formularului 1D.

Atenție! Formularul se completează și în cazul în care societatea de asigurare are investiții la firma (firmele) investitor străin direct, menționate la pct. I.1. din formularul (formularele) 2D completat(e) de către dumneavoastră.

Datele se completează în lei.

FIRMA NEREZIDENTĂ care face obiectul investiției în străinătate

1. Denumire:

2. Cod LEI:

3. Țara:

4. Localitatea:

Participația firmei rezidente la capitalul social subscris al firmei nerezidente (%)

7. Sectorul de activitate al firmei nerezidente (asimilat unei clase CAEN Rev. 2- 4 cifre):

Participația firmei nerezidente la capitalul social subscris al societății de asigurare (%) *)

5. la începutul anului (01.01):

6. la sfârșitul trimestrului de referință:

8. la începutul anului (01.01):

9. la sfârșitul trimestrului de referință:

sau de grupul din care aceasta face parte:

Firma nerezidentă este controlată de un investitor străin direct în

DA NU întreprinderea dumneavoastră (pentru care s-a completat un formular 2D)

Formular 2D asociat:

CAPITALURI PROPRII ALE FIRMEI NEREZIDENTE ce revin INVESTITORULUI REZIDENT 1

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri

Diminuări (-) 2

Tranzacții cu acțiuni/părți sociale contra numerar 3

Tranzacții cu acțiuni/părți sociale contra participații în natură 4

Rezultat net (profit

/ pierdere -) 5

Dividende repartizate (-)

XXXXXXXXXXXX 6

Reevaluări de active (curs de schimb și preturi) 7

Alte mișcări **) 8

Sold la sfârșitul anului **) Descrieți sintetic operațiunile de la “Alte mișcări”(pct.II. 7 )

INSTRUMENTE DE NATURA DATORIEI în relația cu firma nerezidentă de la punctul I

CREANȚE FINANCIARE,

COMERCIALE ȘI ALTE SUME DE PRIMIT în relația cu FIRMA NEREZIDENTĂ 1

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri

Diminuări (-) 2

Credite noi acordate/plasamente noi

XXXXXXXXXXXX 3

Recuperări de creanțe (încasări, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie)

XXXXXXXXXXXX 4

Reevaluări de creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb 5

Corecții sold inițial 6

Sold la sfârșitul anului 7

Dobânzi de primit: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( încasate și neîncasate ), aferente creanțelor de la pct. III.1 8

Dobânzi de primit, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente,

dar neîncasate și necapitalizate

până la sfârșitul perioadei de referință, aferente creanțelor de la pct. III.1

DATORII FINANCIARE,

COMERCIALE ȘI ALTE SUME DE PLĂTIT către FIRMA NEREZIDENTĂ DE LA 1

Sold la începutul anului

Lei

Creșteri

Diminuări (-) 2

Credite noi primite/trageri

XXXXXXXXXXXX 3

Rambursări de datorie (plăți, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie)

XXXXXXXXXXXX 4

Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb 5

Corecții sold inițial 6

Sold la sfârșitul anului 7

Dobânzi datorate: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( plătite și neplătite ), aferente datoriilor de la pct. III.2 8

Dobânzi datorate, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente,

dar neplătite și necapitalizate

până la sfârșitul perioadei de referință, aferente datoriilor de la pct. III.2 *) Se completează numai în cazul în care firma nerezidentă deține la rândul ei o participație la capitalul social subscris al societății de asigurare raportoare.

Formular IDSR

Anexa nr. X.3

NOTIFICARE

Localitate:

Stradă / nr. / bloc / sc. / ap.:

Județ:

Cod poștal:

Număr telefon:

E-mail: 9

Date de identificare

I. REZIDENT (investitor direct în străinătate)

Denumire companie / Nume:

Mărime firmă:

Activitatea economică principală:

Caracteristici ale entității rezidente

Cod LEI:

CUI/CNP:

Forma juridică:

Capital social subscris (Lei):

Cifră de afaceri (Lei):

Număr mediu de salariați:

Denumire:

Cod:

privind investițiile directe în străinătate ale rezidenților

Clasă CAEN

Denumire:

Țara:

Participația la capitalul subscris al entității nerezidente (%):

Valoarea participației la capitalurile entității nerezidente (în moneda de subscriere):

Sector de activitate (s e completează asimilat unei diviziuni CAEN):

Data dobândirii participației:

Cod LEI:

Valoarea tranzacției pentru dobândirea participației (în valută):

II. ENTITATEA NEREZIDENTĂ (obiect al investiției directe)

III. PERSOANA CARE COMPLETEAZĂ ACEST FORMULAR 1

Nume și prenume: 2

Funcție: 3

Număr telefon: 4

E-mail:

ZZ LL

AAAA

Semnătură

Datele completate în prezentul formular sunt confidențiale și se utilizează numai în scopuri statistice.

Anexa nr. XI-1

STRUCTURA DE RAPORTARE

a tranzacțiilor efectuate pe piața valutară interbancară*)

Tranzacții efectuate cu clienți

Nr. crt.

Informații solicitate

Detalii

1. Data de referință a raportării

Data la care se încheie tranzacția.

2. Codul entității raportoare

Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României.

3. Tipul tranzacției

Sensul termenilor de cumpărare/vânzare de valută este înțeles din punctul de vedere al instituției de credit care raportează: Completarea acestui câmp se referă la valuta din câmpul Valuta1.

4. Contrapartida tranzacției

5. Codul unic de înregistrare - "C" - pentru tranzacțiile de cumpărare de valută de la clienți; - "V" - pentru tranzacțiile de vânzare de valută către clienți. - pentru persoane juridice și alte entități - denumirea societății comerciale sau a entității, așa cum rezultă din certificatul de înregistrare emis de Oficiul Național al Registrului Comerțului, din certificatul emis de Registrul Național al persoanelor juridice fără scop patrimonial - asociații, fundații și federații sau din orice act de înregistrare la organele abilitate, după caz, pentru rezidenți, ori așa cum rezultă din documentul de înregistrare la organele abilitate din țara de origine, în cazul nerezidenților; - pentru persoane fizice - numele și prenumele, așa cum rezultă din documentul de identitate. - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoanele fizice rezidente sau nerezidente - seria și numărul documentului de identitate; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoanele juridice rezidente - codul unic de înregistrare sub care sunt înregistrate la biroul unic teritorial; - în cazul persoanelor juridice nerezidente - codul unic de înregistrare din țara de origine.

Anexa nr.XI-1 (continuare)

Nr. crt.

Informații solicitate

Detalii

6. Tipul de Client

Se completează cu următoarele simboluri:

7. Valuta1

Codul valutei care se tranzacționează, conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României: Tranzacțiile valutare contra monedei naționale, din structura de raportare (Clienți), cu sume mai mici sau egale cu 10.000 în echivalent EUR (calculate la cursul Băncii Naționale a României valabil în ziua încheierii tranzacției), vor fi raportate în formă agregată astfel:

a) datele vor fi adunate și grupate în funcție de valută, de operație și de criteriile menționate la punctul 6) și 12); b) sumele agregate vor fi înregistrate cu denumirea "cod10000" la punctul 4 (Contrapartida tranzacției); c) câmpul (Curs de schimb) se va completa cu un curs mediu ponderat al tranzacțiilor agregate. Raportarea tranzacțiilor valută contra valută se realizează în funcție de ordinea în care se cotează valutele respective, astfel:

a) tranzacțiile în care participă EUR se vor cota în EUR; b) tranzacțiile în care participă USD (mai puțin cele dintre EUR și USD) se vor cota în USD;c) pentru celelalte valute se vor respecta principiile prevăzute la punctele 3), 9) și 11) în structura de raportare (Clienți); d) pentru tranzacțiile care nu implică codurile EUR și USD, codurile valutelor implicate într- o tranzacție vor fi ordonate, între ele, alfabetic crescător.

8. Valuta2

Codul celei de-a doua valute care se tranzacționează, conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României. - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoane fizice rezidente "PFR"; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoane juridice rezidente "PJR"; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoane fizice nerezidente "NPF"; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoane juridice nerezidente (exclusiv cele prevăzute la pct. 5) "NPJ"; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la instituții financiare și de credit nerezidente "NIC"; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la cooperativele de credit "CCV"; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la casele de schimb valutar "CSV". - pentru tranzacțiile contra monedei naționale se completează acronimul valutei străine; - pentru tranzacțiile între valute străine se completează acronimul valutei de bază astfel încât să fie respectate principiile enunțate la pct. 3), 9) și 11);

Anexa nr.XI-1(continuare)

Nr. crt.

Informații solicitate

Detalii

9. Curs de schimb

Cursul valutar la care s-a efectuat tranzacția, ținând cont de ordinele de mărime ale cotațiilor valutelor respective. Cursul valutar trebuie completat astfel încât o unitate monetară din valuta de bază să fie egală cu x unități din cealaltă valută tranzacționată.

10. Suma1

Suma tranzacționată în valuta prevăzută la pct. 7).

11. Suma2

Suma tranzacționată în valuta prevăzută la pct. 8), astfel încât să se respecte relațiile: (suma 1 * curs de schimb) trebuie să fie egală cu suma 2.

12. Tipul Operației

Se completează cu următoarele simboluri:

13. Referința Swap

Cod pentru tranzacțiile ce identifică o operațiune swap; este precedat de "S" pentru tranzacția spot și de "F" pentru tranzacția forward.

14. Data Valutei

Data la care se face decontarea tranzacției.

pentru tranzacțiile de tip valută-lei: (suma 1 * curs de schimb/multiplicator_față_de_RON) trebuie să fie egală cu suma 2;

pentru tranzacțiile de tip valută-valută: - "S" - pentru operațiuni spot; - "F" - pentru operațiuni forward; - "W" - pentru operațiuni swap; - operațiunile swap vor avea atașat un cod care să permită identificarea în mod unic a tranzacțiilor componente ale acesteia; - "A" - pentru alte tipuri de operațiuni.

Anexa nr. XI-2 STRUCTURA DE RAPORTARE a tranzacțiilor efectuate pe piața valutară interbancară*)

Tranzacții efectuate cu alte entități raportoare și cu Banca Națională a României

Nr. crt.

Informații solicitate

Detalii

1. Data de referință a raportării

Data la care se încheie tranzacția.

2. Codul entității raportoare

Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României.

3. Tipul tranzacției

Sensul termenilor de cumpărare/vânzare de valută este înțeles din punctul de vedere al instituției de credit care raportează: - "C" - pentru tranzacțiile de cumpărare de valută de la alte entități raportoare și de la BNR; - "V" - pentru tranzacțiile de vânzare de valută către alte entități raportoare și BNR.

Completarea acestui câmp se referă la valuta din câmpul Valuta1.

4. Contrapartida tranzacției

Codul contrapartidei, conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României.

5. Valuta1

Codul valutei care se tranzacționează, conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României: - pentru tranzacțiile contra monedei naționale se completează acronimul valutei străine; - pentru tranzacțiile între valute străine se completează acronimul valutei de bază astfel încât să fie respectate principiile enunțate la pct. 3), 7) și 9); Raportarea tranzacțiilor valută contra valută se realizează în funcție de ordinea în care se cotează valutele respective, astfel:

d) pentru tranzacțiile care nu implică codurile EUR și USD, codurile valutelor implicate într-o tranzacție vor fi ordonate, între ele, alfabetic crescător.

6. Valuta2

Codul celei de-a doua valute care se tranzacționează, conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României.

7. Curs de schimb

Anexa nr.XI-2(continuare)

Nr. crt.

Informații solicitate

Detalii

8. Suma1

Suma tranzacționată în valuta prevăzută la pct. 5).

9. Suma2

Suma tranzacționată în valuta prevăzută la pct. 8), astfel încât să se respecte relațiile:

pentru tranzacțiile de tip valută-lei: (suma 1 * curs de schimb/multiplicator_față_de_RON) trebuie să fie egală cu suma 2;

pentru tranzacțiile de tip valută-valută: (suma 1 * curs de schimb) trebuie să fie egală cu suma 2.

10. Tipul Operației

Se completează cu următoarele simboluri: - "S" - pentru operațiuni spot; - "F" - pentru operațiuni forward; - "W" - pentru operațiuni swap; - operațiunile swap vor avea atașat un cod care să permită identificarea în mod unic a tranzacțiilor componente ale acesteia; - "A" - pentru alte tipuri de operațiuni.

11. Referința Swap

Cod pentru tranzacțiile ce identifica o operațiune swap; este precedat de "S" pentru tranzacția spot și de "F" pentru tranzacția forward.

12. Data Valutei

Data la care se face decontarea tranzacției.

*) În cazul în care, într-o zi bancară nu s-au efectuat tranzacții de vânzare/cumpărare de valută pe piața valutară interbancară, raportarea se va efectua prin transmiterea fișierelor goale (fără înregistrări).

Anexa nr. XI-3

STRUCTURA DE RAPORTARE

a operațiunilor de atragere și plasare de depozite pe piața monetară interbancară

Nr. crt.

Informații solicitate

Detalii

1. Data la care se face transmiterea informațiilor

Ziua bancară în care se efectuează tranzacția.

2. Codul entității raportoare

Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României.

3. Numărul de ordine al depozitului

Număr unic de identificare al depozitului per raportare.

4. Contrapartida tranzacției

Codul contrapartidei, conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României.

5. Data inițială

Data constituirii depozitului.

6. Data finală

Data scadenței depozitului.

7. Suma

Exprimată în RON.

8. Rata de dobândă

Sub formă de procent.

9. Tipul depozitului

Se completează cu următoarele simboluri: - „A” – activ - pentru depozit plasat la altă contrapartidă; - „P” – pasiv - pentru depozit atras de la altă contrapartidă.

Anexa nr. XI-4

STRUCTURA DE RAPORTARE

a tranzacțiilor forward rate agreements (FRA)

Nr. crt.

Informații solicitate

Detalii

1. Data la care se face transmiterea informațiilor

Ziua bancară următoare zilei în care se efectuează tranzacția.

2. Codul entității raportoare

Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României.

3. Numărul de ordine al contractului

Număr unic de identificare al contractului per raportare.

4. Data raportării

Data la care se încheie contractul.

5. Suma noțională

Exprimată în RON; în cazul în care suma noțională a unui contract este variabilă, se raportează doar suma noțională convenită inițial.

6. Data de la care începe calculul dobânzilor

Începutul perioadei de calcul a dobânzilor.

7. Data scadenței contractului

Data la care se termină contractul (sfârșitul perioadei de calcul a dobânzilor).

8. Rata de dobândă fixă convenită

Sub formă de procent.

9. Rata de dobândă variabilă convenită

Conține codificări de tipul "ROBOR3M".

10. Marja aplicată ratei de dobândă variabile convenite

Sub formă de puncte procentuale (poate fi și 0).

11. Tipul tranzacției

Contract forward rate agreement cumpărat/ contract forward rate agreement vândut. Termenii cumpărare/vânzare sunt interpretați din perspectiva entității raportoare.

12. Contrapartida tranzacției

Persoane juridice rezidente/persoane fizice rezidente/persoane juridice nerezidente (mai puțin instituții financiare nebancare și instituții de credit nerezidente)/persoane fizice nerezidente/instituții financiare nebancare și instituții de credit nerezidente/alte entități raportoare.

Anexa nr. XI-5

STRUCTURA DE RAPORTARE

a tranzacțiilor swap pe rata dobânzii

Nr. crt.

Informații solicitate

Detalii

1. Data la care se face transmiterea informațiilor

Ziua bancară următoare zilei în care se efectuează tranzacția.

2. Codul entității raportoare

Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României.

3. Numărul de ordine al contractului

Număr unic de identificare al contractului per raportare.

4. Data raportării

Data la care se încheie contractul.

5. Suma noțională

Exprimată în RON; în cazul în care suma noțională a unui contract este variabilă, se raportează doar suma noțională convenită inițial.

6. Data de la care începe să se deruleze contractul

Data de intrare în vigoare a contractului.

7. Data scadenței contractului

Data la care se termină contractul.

8. Perioada pentru care se calculează dobânda

Frecvența de actualizare a ratei de dobândă variabilă (exprimată în număr de zile).

9. Tipul ratei dobânzii de încasat

Fixă/variabilă.

10. Rata de dobândă fixă convenită de încasat

Sub formă de procent; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de încasat este fixă.

11. Rata de dobândă variabilă convenită de încasat

Conține codificări de tipul "ROBOR3M"; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de încasat este variabilă.

12. Marja aplicată ratei de dobândă variabile de încasat

Sub formă de puncte procentuale (poate fi și 0); se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de încasat este variabilă.

13. Tipul ratei dobânzii de plătit

Fixă/variabilă.

14. Rata de dobândă fixă convenită de plătit

Sub formă de procent; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de plătit este fixă.

15. Rata de dobândă variabilă convenită de plătit

Conține codificări de tipul "ROBOR3M"; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de plătit este variabilă.

16. Marja aplicată ratei de dobândă variabile de plătit

Sub formă de puncte procentuale (poate fi și 0); se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de plătit este variabilă.

17. Tipul tranzacției

Contract swap pe rata dobânzii cumpărat/contract swap pe rata dobânzii vândut. Termenii cumpărare/vânzare sunt interpretați din perspectiva entității raportoare.

18. Contrapartida tranzacției

Anexa nr. XI-6

STRUCTURA DE RAPORTARE

a tranzacțiilor cu opțiuni pe rata dobânzii

Nr. crt.

Informații solicitate

Detalii

1. Data la care se face transmiterea informațiilor

Ziua bancară următoare zilei în care se efectuează tranzacția.

2. Codul entității raportoare

Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României.

3. Numărul de ordine al contractului

Număr unic de identificare al contractului per raportare.

4. Data raportării

Data la care se încheie contractul.

5. Suma noțională

Exprimată în RON; în cazul în care suma noțională a unui contract este variabilă, se raportează doar suma noțională convenită inițial.

6. Tipul opțiunii

European/American; nu se transmite la contractele de tip ALTELE.

7. Data de la care începe să se deruleze contractul

Data de intrare în vigoare a contractului.

8. Data scadenței contractului

Data la care se termină contractul.

9. Perioada pentru care se calculează dobânda

Frecvența de actualizare a ratei de dobândă variabilă exprimată în număr de zile); nu se transmite la contractele de tip ALTELE.

10. Prețul de exercitare (rata de dobândă fixă convenită)

Sub formă de procent; nu se transmite la contractele de tip ALTELE.

11. Rata de dobândă variabilă convenită

Conține codificări de tipul "ROBOR3M"; nu se transmite la contractele de tip ALTELE

12. Marja aplicată ratei de dobândă variabile

Sub formă de puncte procentuale (poate fi și 0); nu se transmite la contractele de tip ALTELE.

13. Prima

Plata efectuată de cumpărător la încheierea contractului (exprimată în RON).

14. Tipul tranzacției

Cumpărare/vânzare. Termenii cumpărare/vânzare sunt interpretați din perspectiva entității raportoare.

15. Tipul contractului

CAP/FLOOR/ALTELE.

16. Contrapartida tranzacției

Anexa nr. XI-7

STRUCTURA DE RAPORTARE

a tranzacțiilor cu opțiuni având ca suport cursul de schimb al monedei naționale*)

Nr. crt.

Informații solicitate

Detalii

1. Data la care se face transmiterea informațiilor

Ziua bancară următoare zilei în care se efectuează tranzacția.

2. Codul entității raportoare

Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României.

3. Numărul de ordine al contractului

Număr unic de identificare al contractului per raportare.

4. Data raportării

Data la care se încheie contractul.

5. Suma reprezentând obiectul contractului

Suma din contract, în unități devize.

6. Acronimul valutei care se tranzacționează

Conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României.

7. Tipul opțiunii

European/American; nu se transmite la contractele de tip ALTELE.

8. Data de la care începe să se deruleze contractul

Data de intrare în vigoare a contractului.

9. Data scadenței contractului

Data la care se termină contractul.

10. Prețul de exercitare

Cursul de schimb RON convenit; nu se transmite la contractele de tip ALTELE.

11. Prima

Plata efectuată de cumpărător la încheierea contractului (procent din suma ce face obiectul contractului).

12. Tipul tranzacției

Cumpărare/vânzare. Termenii cumpărare/vânzare sunt interpretați din perspectiva entității raportoare.

13. Tipul contractului

CALL - opțiune de cumpărare/PUT – opțiune de vânzare/ALTELE.

14. Contrapartida tranzacției

*)Tranzacțiile aferente exercitării opțiunilor nu fac obiectul prezentei raportări, acestea urmând a fi raportate în conformitate cu prevederile Anexei nr. VIII-1 și/sau Anexei nr. VIII-2.

Anexa nr.XI-7(continuare)

15. Denumirea contrapartidei tranzacției

pentru alte entități raportoare - codul prevăzut în lista furnizată de către direcția de specialitate din cadrul Băncii Naționale a României;

pentru persoane juridice și alte entități - denumirea acestora așa cum rezultă din certificatul de înregistrare emis de Oficiul Național al Registrului Comerțului, din certificatul emis de Registrul Național al persoanelor juridice fără scop patrimonial, sau din orice act de înregistrare la organele abilitate, după caz, pentru rezidenți, ori așa cum rezultă din documentul de înregistrare la organele abilitate din țara de origine, în cazul nerezidenților;

pentru persoane fizice - numele și prenumele, așa cum rezultă din documentul de identitate.

Anexa nr.XI-8

STRUCTURA DE RAPORTARE

a tranzacțiilor swap valutar pe rata dobânzii

Nr. crt.

Informații solicitate

Detalii

1. Data la care se face transmiterea informațiilor

Ziua bancară următoare zilei în care se efectuează tranzacția.

2. Codul entității raportoare

Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României.

3. Numărul de ordine al contractului

Număr unic de identificare al contractului per raportare.

4. Data raportării

Data la care se încheie contractul.

5. Suma 1 - în RON sau unități devize

Suma pentru care se calculează dobânda încasată.

6. Acronimul valutei pentru suma 1

Conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României.

7. Suma 2 - în RON sau unități devize

Suma pentru care se calculează dobânda plătită.

8. Acronimul valutei pentru suma 2

Conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României.

9. Data de la care începe să se deruleze contractul

Data de intrare în vigoare a contractului.

10. Data scadenței contractului

Data la care se termină contractul.

11. Perioada pentru care se calculează dobânda

Frecvența de actualizare a ratei de dobândă variabilă (exprimată în număr de zile).

12. Tipul ratei dobânzii de încasat

Fixă/variabilă.

13. Rata de dobândă fixă convenită de încasat

Sub formă de procent; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de încasat este fixă.

14. Rata de dobândă variabilă convenită de încasat

Conține codificări de tipul "ROBOR3M"; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de încasat este variabilă.

15. Marja ratei de dobândă variabilă convenită de încasat

Sub formă de puncte procentuale (poate fi și 0); se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de încasat este variabilă.

16. Tipul ratei de dobândă de plătit

Fixă/variabilă.

17. Rata de dobândă fixă convenită de plătit

Sub formă de procent; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de plătit este fixă.

18. Rata de dobândă variabilă convenită de plătit

Conține codificări de tipul "ROBOR3M"; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de plătit este variabilă.

19. Marja aplicată ratei de dobândă variabilă convenită de plătit

Sub formă de puncte procentuale (poate fi și 0); se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de plătit este variabilă.

20. Cursul de schimb RON convenit

Cursul de schimb stabilit în contract.

Anexa nr.XI-8(continuare)

21. Tipul tranzacției

contract swap valutar pe rata dobânzii cumpărat care implică și transferul efectiv al sumelor;

contract swap valutar pe rata dobânzii vândut care implică și transferul efectiv al sumelor;

contract swap valutar pe rata dobânzii cumpărat care nu implică și transferul efectiv al sumelor;

contract swap valutar pe rata dobânzii vândut care nu implică și transferul efectiv al sumelor. Termenii cumpărare/vânzare sunt interpretați din perspectiva entității raportoare.

22. Categoria din care face parte contrapartida tranzacției

23. Denumirea contrapartidei tranzacției

pentru alte entități raportoare - codul prevăzut în lista furnizată de către direcția de specialitate din cadrul Băncii Naționale a României;

pentru persoane fizice - numele și prenumele, așa cum rezultă din documentul de identitate.

ANEXA XII.1

STRUCTURA GENERALĂ A STATISTICILOR REFERITOARE LA PLĂȚI

PARTEA 1

Prezentare generală

Partea 1.1 Prezentarea tabelelor

1. Tabelele 1, 2, 3, 4, 5, 6 și 9 trebuie raportate de prestatorii de servicii de plată (PSP), în timp ce tabelele 7 și 8 trebuie raportate de operatorii de sisteme de plăți (OSP).

Tabel

Descrierea conținutului principal

Tabelul 1: Instituții care oferă servicii de plată pentru instituțiile financiare nemonetare (non- IFM)

Defalcări care indică numărul de depozite overnight, numărul de conturi de plăți, numărul de conturi de monedă electronică și soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice, pe instituții de credit, instituții emitente de monedă electronică, instituții de plată și alți prestatori de servicii de plată (PSP) și emitenți de monedă electronică. Sunt incluse defalcări care indică numărul de clienți ai prestatorilor de servicii de informare cu privire la conturi (PSIC) și numărul de conturi accesate de PSIC. Numărul de conturi accesate de PSIC este raportat de PSPAC, în timp ce PSIC raportează numărul clienților săi.

Tabelul 2: Cardurile și funcțiile cardurilor

Număr de carduri emise de PSP rezidenți în țară. Datele privind cardurile sunt structurate pe funcția cardului și, în cadrul funcției cardului, cu o defalcare pe schema de plată cu card și tipul utilizatorului cardului.

Tabelul 3: Terminale furnizate de PSP rezidenți care acceptă carduri

Număr de terminale furnizate de PSP rezidenți în țară. Datele privind terminalele disting între ghișeul automat de bancă (ATM), terminale POS și terminale pentru carduri cu funcție de monedă electronică, precum și între funcțiile terminalelor.

Tabelul 4a: Operațiuni de plată care implică non-IFM

Numărul și valoarea operațiunilor de plată trimise și primite de non-IFM prin PSP rezidenți în țară, defalcate pe operațiuni de plată la distanță și operațiuni de plată la locul de vânzare. Operațiunile de plată sunt compilate pe serviciu de plată, canal de inițiere și în cadrul schemelor de plată cu o defalcare între aplicarea autentificării stricte a clienților (strong customer authentication) (SCA) și aplicarea autentificării fără SCA a clienților (non-strong customer authentication) (non-SCA). Operațiunile de plată pentru care nu s-a aplicat autentificarea strictă a clienților sunt segregate pe motivele neaplicării acesteia.

Tabelul 5a: Operațiuni de plată frauduloase care implică non- IFM

Numărul și valoarea operațiunilor de plată frauduloase trimise și primite de non-IFM prin PSP rezidenți în țară. Operațiunile de plată sunt compilate pe serviciu de plată, canal de inițiere și în cadrul schemelor de plăți cu o defalcare în funcție de originea fraudei și o defalcare între aplicarea autentificării stricte a clienților (SCA) și neaplicarea autentificării stricte a clienților (non-SCA). Operațiunile de plată pentru care nu s-a aplicat autentificarea strictă a clienților sunt segregate pe motivele neaplicării acesteia.

Tabelul 6: Operațiuni de plată pe tip de terminal care implică non- IFM

Numărul și valoarea operațiuniilor de plată trimise de non-IFM prin PSP. Operațiunile se compilează pe tip de terminal implicat, cu o defalcare geografică. Sunt incluse, de asemenea, numărul și valoarea retragerilor de numerar și a depunerilor de numerar over-the-counter (OTC), precum și numărul și valoarea avansurilor în numerar efectuate la terminalele POS.

Tabelul 7: Participarea la sistemele de plăți selectate

Numărul de participanți la fiecare sistem de plăți situat în țară, distingând între participanți direcți și indirecți, iar în cadrul participanților direcți cu defalcare pe tip de instituție.

Tabelul 8: Plăți procesate prin sistemele de plăți selectate

Numărul și valoarea operațiunilor de plată procesate de fiecare sistem de plăți situat în țară, pe serviciu de plată și cu defalcare geografică

Tabelul 9: Raportarea trimestrială a operațiunilor de plată care implică non-IFM

Numărul și valoarea operațiunilor de plată trimise de non-IFM. Operațiunile sunt compilate pe serviciu de plată și canal de inițiere. Operațiunilor de plată cu cardul sunt defalcate în continuare pe codul categoriei comerciantului (MCC).

Partea 1.2 Tip de informații

Datele de tip stoc, incluse în tabelele 1, 2, 3 și 7, se referă la sfârșitul perioadei, respectiv în ultima zi lucrătoare a perioadei de referință. Indicatorii privind soldul valorii înregistrate pe mijloacele de stocare a monedei electronice emise sunt compilați în lei și se referă la mijloace de stocare a plăților denominate în toate monedele.

Datele de tip flux, incluse în tabelele 4, 5, 6, 8 și 9, se referă la operațiunile de plată realizate în întreaga perioadă, respectiv totalul pentru perioada de referință. Indicatorii privind valoarea operațiunilor de plată sunt compilați în lei și se referă la operațiunile de plată denominate în toate monedele.

Partea 1.3 Consolidare în cadrul aceluiași teritoriu național

Unitățile de observare statistică cu obligații de raportare cuprind PSP și OSP.

PSP sunt instituții constituite și situate pe teritoriul în cauză, inclusiv filialele societăților-mamă situate în afara teritoriului în cauză, și sucursalele instituțiilor care au sediul principal în afara teritoriului în cauză.

Filialele sunt entități constituite separat al căror capital social este deținut în majoritate sau în totalitate de altă entitate.

Sucursalele sunt entități neconstituite ca societate, fără personalitate juridică proprie, deținute în întregime de societatea-mamă.

În scopuri statistice, se aplică următoarele principii pentru consolidarea PSP la nivel național:

În cazul în care o societate-mamă și filialele sale sunt PSP situate pe același teritoriu național, societatea-mamă este autorizată să consolideze datele referitoare la activitatea filialelor în aceeași declarație statistică. Acest lucru este aplicabil numai în cazul în care societatea-mamă și filialele sale sunt clasificate ca fiind același tip de PSP.

În cazul în care o instituție are sucursale situate pe teritoriul altor state membre, sediul social sau principal situat într-un anumit stat membru consideră aceste sucursale drept rezidenți în alte state membre. Pe de altă parte, o sucursală situată într-un anumit stat membru consideră sediul social sau principal sau alte sucursale ale aceleiași instituții situate pe teritoriul altor state membre din drept rezidenți ai altor state membre.

Dacă o instituție are sucursale situate în afara teritoriului statelor membre, sediul social sau principal situat într-un anumit stat membru consideră aceste sucursale drept rezidenți ai restului lumii. Pe de altă parte, o sucursală situată într-un anumit stat membru consideră sediul social sau principal sau alte sucursale ale aceleiași instituții situate în afara statelor membre drept rezidenți ai restului lumii.

În scopuri statistice, consolidarea transfrontalieră a PSP nu este permisă.

În cazul în care un OSP este responsabil pentru mai multe sisteme de plăți situate în același teritoriu național, statisticile pentru fiecare sistem de plăți sunt raportate separat.

Instituțiile situate în centrele financiare offshore sunt considerate în scopuri statistice ca fiind rezidenți ai teritoriilor în care sunt situate aceste centre.

PARTEA 2

Caracteristici specifice în tabelele 2-9 Partea 2.1 Cardurile și funcțiile cardurilor (tabelul 2)

În cazul în care un „card cu funcție de plată (cu excepția cardurilor doar cu funcție de monedă electronică)” oferă mai multe funcții, acesta este luat în considerare în fiecare subcategorie aplicabilă. Prin urmare, numărul total de carduri cu funcție de plată poate fi mai mic decât suma subcategoriilor. Pentru a evita dubla numărare, subcategoriile nu ar trebui însumate.

În cadrul fiecărei funcții de plată (și anume de debit, de debit amânat și de credit), instrumentele de plată cu cardul sunt defalcate în funcție de schema de plată cu cardul (SPC) în cadrul căreia sunt emise. Instrumentele de plată cu cardul coetichetate sunt luate în considerare în cadrul fiecărei scheme aplicabile. Prin urmare, numărul total al instrumentelor de plată cu cardul pe funcție de plată poate fi mai mic decât suma acestor carduri pe SPC. Pentru a evita dubla numărare, cardurile pe SPC nu ar trebui însumate.

Un „card cu funcție de debit amânat” este raportat drept „card de credit” dacă funcția specifică de „debit amânat” nu poate fi identificată. Aceeași logică se aplică raportării operațiunilor cu un card de debit amânat.

Un „card cu funcție de monedă electronică” poate fi un „card pe care moneda electronică poate fi stocată direct” sau un „card care oferă acces la moneda electronică stocată în conturi de monedă electronică”. Prin urmare, numărul total de carduri cu funcție de monedă electronică este suma celor două subcategorii.

Numărul total de carduri emise de PSP rezidenți este declarat separat în „numărul total de carduri (indiferent de numărul de funcții de pe card)”. Acest indicator nu este neapărat suma „cardurilor cu funcție de numerar”, „cardurilor cu funcție de plată” și a „cardurilor cu funcție de monedă electronică”, întrucât aceste categorii nu se exclud reciproc.

Indicatorul „card cu funcții combinate de debit, de numerar și de monedă electronică” se referă la un card emis de un PSP și care are funcții combinate de debit, de numerar și de monedă electronică. În plus, se raportează în fiecare dintre subcategoriile: „carduri de debit”; „carduri cu funcție de numerar”; „carduri cu funcție de monedă electronică”.

Cardul cu funcții combinate se raportează în fiecare din subcategoriile relevante.

Cardurile sunt înregistrate la nivelul emitenților de carduri, indiferent de rezidența deținătorului cardului sau de locația contului atașat cardului.

Fiecare țară raportează numărul de carduri care au fost emise de PSP rezidenți în țara respectivă.

Cardurile în circulație sunt incluse indiferent când sunt emise sau dacă au fost folosite.

Cardurile emise de scheme de plată cu carduri, respectiv schemele cu trei sau patru părți, sunt incluse.

Cardurile expirate sau retrase nu sunt incluse.

Cardurile emise de comercianți, respectiv cardurile de comerciant, nu sunt incluse, cu excepția cazului în care au fost emise în colaborare cu un PSP, respectiv sunt co-branded.

Partea 2.2 Terminale furnizate de PSP rezidenți care acceptă carduri (tabelul 3)

Sunt raportate toate terminalele fizice la care operațiunile de plată sunt acceptate de PSP rezidenți, inclusiv toate terminalele situate în țara raportoare și terminalele situate în afara țării raportoare.

Terminalele la care operațiunile de plată sunt acceptate de sucursalele și/sau filialele PSP situate în străinătate nu sunt raportate de societatea-mamă PSP, ci chiar de sucursale și/sau filiale, în respectivele state.

Fiecare terminal este luat în considerare în mod individual, chiar dacă există mai multe terminale de același tip în aceeași incintă a comerciantului.

În cazul în care un ATM oferă mai multe funcții, acesta este luat în considerare în fiecare subcategorie aplicabilă. Prin urmare, numărul total de ATM poate fi mai mic decât suma subcategoriilor. Pentru a evita dubla numărare, subcategoriile nu ar trebui însumate.

Terminalele POS sunt defalcate în: „terminale EFTPOS” și, în cadrul acestei defalcări, sunt defalcate în terminale „care acceptă operațiuni contactless” și terminale „care acceptă operațiuni cu carduri cu funcție de monedă electronică”. Aceste subcategorii nu ar trebui însumate, deoarece nu se exclud reciproc.

În cazul în care un terminal pentru carduri cu funcție de monedă electronică oferă mai multe funcții, acesta este luat în considerare în fiecare subcategorie aplicabilă. Prin urmare, numărul total de terminale pentru carduri cu funcție de monedă electronică poate fi mai mic decât suma subcategoriilor. Pentru a evita dubla numărare, subcategoriile nu ar trebui însumate.

Partea 2.3 Operațiuni de plată care implică non-IFM (tabelul 4a)

Operațiunile de plată sunt inițiate de non-IFM către orice contraparte sau de către PSP, în cazul în care contrapartea este o non-IFM. Acestea includ:

operațiuni de plată care au loc între două conturi deschise la PSP diferiți și care sunt executate cu utilizarea unui intermediar, respectiv atunci când plățile sunt trimise altui PSP sau unui sistem de plăți; și

operațiuni de plată care au loc între două conturi deschise la același PSP, de exemplu, operațiuni „on- us”, operațiunea fiind decontată chiar în conturile PSP sau cu utilizarea unui intermediar, respectiv alt PSP sau sistem de plăți.

Operațiunile de plată inițiate de un PSP rezident și executate cu un ordin specific, respectiv cu utilizarea unui instrument de plată, sunt incluse ca „operațiuni de plată care implică non-IFM”.

Transferurile de fonduri între conturi pe același nume, precum și între tipuri diferite de conturi, sunt incluse în funcție de serviciul de plată utilizat. Transferurile între diferitele tipuri de conturi includ, de exemplu, transferuri dintr-un depozit transferabil într-un cont care deține un depozit netransferabil.

În raport cu operațiunile de plată colective, este luată în considerare fiecare operațiune de plată individuală.

Sunt incluse operațiunile de plată denominate în monedă străină.

Raportarea separată pentru operațiunile de plată la distanță și cele care nu sunt inițiate la distanță este indicată atunci când este necesar.

Operațiunile de plată inițiate de un PSP rezident și executate fără un ordin specific, respectiv fără utilizarea unui serviciu de plată prevăzut art. 7 alin. (1) din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru

modificarea unor acte normative, prin simpla înregistrare contabilă în contul unei non-IFM, sunt incluse în „alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative).

Operațiunile de plată sunt raportate defalcate pe serviciul de plată utilizat și pe sistemul de procesare a operațiunii.

Operațiunile de plată transfrontaliere

În cazul operațiunii de plată trimise, operațiunea se consideră operațiune transfrontalieră trimisă în țara în care este inițiată operațiunea.

În cazul operațiunii de plată primite, operațiunea se consideră operațiune transfrontalieră primită în țara în care este primită operațiunea.

Pentru operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru operațiunile de plată cu cardul inițiate la distanță, operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru operațiunile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Operațiunile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Operațiunile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic.

Diferența dintre operațiunile transfrontaliere trimise și operațiunile transfrontaliere primite arată intrările și ieșirile nete de operațiunile în și din țara raportoare.

Fluxul fondurilor

Direcția fluxului fondurilor depinde de serviciul de plată și de canalul de inițiere utilizat:

pentru transferurile de credit, remiterile de bani, plățile cu monedă electronică și operațiunile similare în cazul în care plătitorul inițiază operațiunea, participantul expeditor este și expeditorul fondurilor, iar participantul destinatar este beneficiarul fondurilor;

pentru debitările directe, cecuri, plățile cu monedă electronică și operațiunile similare în cazul în care beneficiarul plății inițiază operațiunea, participantul expeditor este beneficiarul fondurilor, iar participantul destinatar este expeditorul fondurilor;

în cazul operațiunilor de plată cu cardul, deși beneficiarul plății inițiază operațiunea, tratamentul aplicat în cadrul prezentului regulament corespunde celui în care plătitorul inițiază operațiunea.

Total operațiuni de plată

Indicatorul „total operațiuni de plată care implică non-IFM (trimise)” este suma celor opt subcategorii care se exclud reciproc: „transferuri credit (trimise)”, „debitări directe (trimise)”, „operațiuni de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți”, „retrageri de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul”, „operațiuni de plată cu monedă electronică (trimise)”, „cecuri (transmise)”, „remiteri de bani (trimise)” și „alte servicii de plată (trimise)”. Indicatorul „total operațiuni de plată care implică non-IFM (primite)”este suma celor șapte subcategorii care se exclud reciproc: „transferuri credit (primite)”, „debitări directe (primite)”, „operațiuni de plată cu cardul acceptate de PSP rezidenți”, „operațiuni de plată cu monedă electronică (primite)”, „cecuri (primite)”, „remiteri de bani (primite)” și „alte servicii de plată (primite)”.

Transferuri credit

Fiecare operațiune este alocată unei singure subcategorii, respectiv „inițiate pe suport de hârtie”, „inițiate electronic” sau „altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a transferurilor credit.

Transferurile credit inițiate de prestatorii de servicii de inițiere a plății (PSIP) sunt alocate suplimentar și sub-categoriei „inițiate de PSIP”. Această subcategorie nu contribuie însă la numărul total sau la valoarea totală a transferurilor credit.

Transferurile credit raportate la „inițiate electronic” sunt împărțite în continuare în „inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni” sau „inițiate sub forma unei plăți singulare”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit inițiate electronic este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a transferurilor credit inițiate electronic.

Transferurile credit raportate în secțiunea „inițiate sub forma unei plăți singulare” sunt defalcate în continuare pe „ATM sau alt terminal PSP”, „soluție de plată prin dispozitive mobile” și „transferuri credit prin online banking”. „ATM sau alt terminal PSP” include numai transferurile credit care nu sunt inițiate de la distanță, în timp ce „soluție de plată prin dispozitive mobile” și „transferuri credit prin online banking” includ numai transferurile credit inițiate de la distanță. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a transferurilor credit. „Plățile în cadrul comerțului electronic” sunt o subcategorie de „transferuri credit prin online banking”. „Soluția de plată prin dispozitive mobile P2P” este o subcategorie de „soluție de plată prin dispozitive mobile”.

Operațiunile care implică numerar la unul sau ambele capete ale operațiunii de plată și care utilizează un serviciu de plată de transfer credit sunt incluse, de asemenea, ca transferuri credit.

Sunt incluse și transferurile credit utilizate pentru decontarea soldurilor rezultate în urma executării operațiunilor inițiate prin carduri de credit, de debit sau cu debit amânat.

Transferurile credit includ toate transferurile credit din Zona unică de plăți în euro (SEPA), precum și operațiunile non-SEPA. Transferurile de credit inițiate electronic sunt raportate separat pentru fiecare schemă.

Transferurile de credit inițiate electronic sunt în continuare împărțite în transferuri de credit inițiate la distanță și transferuri de credit care nu sunt inițiate la distanță. În cadrul acestor defalcări, operațiunile sunt raportate în funcție de schemă și pentru fiecare schemă sunt defalcate în continuare pe canal de verificare, și anume „autentificate cu SCA” sau „autentificate fără SCA”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit prin sistemul de transfer credit este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii a operațiunilor.

În cazul operațiunilor autentificate fără SCA, sunt raportate motivele autentificării fără SCA (și anume, „valoare scăzută”, „valoare scăzută inițiată contactless”, „plăți între conturi proprii”, „beneficiari agreați”, „operațiune recurentă”, „terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării”, „procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor” și „analiza de risc a operațiunilor”). În cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie raportată. Subcategoriile se exclud reciproc. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Cu toate acestea, motivele pentru autentificare fără nu sunt raportate defalcat în funcție de schema de plată, ci sunt defalcate numai în funcție de transferurile credit inițiate de la distanță și neinițiate de la distanță.

Numărul de operațiuni defalcat pe sisteme de transfer credit este egal cu numărul total al transferurilor credit inițiate electronic. Operațiunile sunt raportate separat pentru fiecare schemă, națională și internațională (de exemplu, schema de transfer de credit SEPA sau schema de transfer de credit instant SEPA). Același principiu se aplică valorii transferurilor credit.

Subcategoriile „inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni”, „inițiate sub forma unei plăți singulare” și „altele” cuprind toate operațiunile SEPA și non-SEPA.

Operațiunile naționale trimise, operațiunile transfrontaliere trimise, operațiunile naționale primite și operațiunile transfrontaliere primite cuprind atât operațiuni SEPA, cât și operațiuni non-SEPA.

Plățile în numerar într-un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la transferuri credit.

Debitări directe

Sunt incluse atât operațiunile unice de debitare directă, cât și cele periodice. În cazul debitărilor directe periodice, fiecare plată individuală este luată în considerare ca o operațiune.

Sunt incluse debitările directe utilizate pentru decontarea soldurilor care rezultă din operațiuni inițiate prin carduri de credit, de debit sau cu debit amânat, acestea fiind plăți separate de la deținătorul cardului la emitentul cardului.

Debitările directe sunt împărțite în continuare în „inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni” sau „inițiate sub forma unei plăți singulare”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de debitări directe este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a debitărilor directe.

Subcategoriile „inițiate în fișier/ pachet de instrucțiuni” și „inițiate sub forma unei plăți singulare” cuprind toate operațiunile SEPA și non-SEPA.

Operațiunile de debitare directă sunt defalcate în continuare în „consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic” și „consimțământ acordat sub alte forme”. Subcategoriile se exclud reciproc. Suma lor este egală cu numărul total de debitări directe. Același principiu se aplică valorii debitărilor directe.

În cadrul fiecărui canal utilizat pentru acordarea consimțământului, operațiunile sunt raportate pentru fiecare schemă, națională și internațională (de exemplu, schema SEPA de debitare directă de bază (SEPA direct debit Core scheme) și schema SEPA de debitare directă între întreprinderi (SEPA direct debit Business to Business scheme), în mod separat.

Plățile în numerar dintr-un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la debitări directe.

Operațiuni de plată cu cardul

Sunt raportate operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți sau acceptate de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor având doar funcția de monedă electronică), indiferent de locația mărcii de plată sub care s-a efectuat operațiunea de plată cu cardul.

Operațiunile de plată cu cardul trimise sunt raportate de PSP emitent, în timp ce operațiunile de plată cu cardul primite sunt raportate de PSP acceptant. „Operațiunile de plată care implică non-IFM” includ de asemenea date privind operațiunile de plată cu cardul la puncte de vânzare virtuale, de exemplu, prin internet sau telefon.

Operațiunile de plată cu cardul sunt, de asemenea, împărțite în: „inițiate electronic” și „inițiate neelectronic”. Întrucât canalele de inițiere se exclud reciproc, numărul total de operațiuni de plată cu cardul este suma canalelor de inițiere. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor de plată cu cardul. „Inițiate electronic” sunt defalcate în continuare în „soluții de plată prin dispozitive mobile”, „inițiate la un EFTPOS fizic”, „inițiate la un ATM” și „altele”. „Inițiate la un EFTPOS fizic” și „inițiate la un ATM” includ numai operațiunile de plată cu cardul care nu au fost inițiate de la distanță, în timp ce „soluții de plată prin dispozitive mobile” includ doar operațiunile de plată cu cardul inițiate de la distanță. Defalcarea „altele” poate include fie operațiuni de plată cu cardul inițiate la distanță, fie operațiuni de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță. Sub-canalele se exclud reciproc. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor de plată cu cardul „inițiate electronic”.

Operațiunile de plată cu cardul care nu sunt inițiate electronic și cele inițiate electronic sunt defalcate în continuare între canalele de inițiere aflate sau nu la distanță și în cadrul fiecăruia, pentru operațiunile de plată cu cardul inițiate electronic, numărul de operațiuni de plată cu cardul ar trebui raportat pentru fiecare schemă de plată cu cardul (SPC) națională și internațională (de exemplu, VISA sau MasterCard), în mod separat. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

În cadrul fiecărei SPC, operațiunile sunt defalcate pe funcție de card (și anume, de debit, cu debit amânat și de credit) și pe „autentificat prin SCA” și „autentificate fără SCA”. Numărul total al operațiunilor de plată cu cardul „procesate în funcție de schema de plată cu cardul” este suma diferitelor funcții ale cardului, care se exclud reciproc, sumă care este, de asemenea, egală cu suma operațiunilor respective autentificate cu SCA și fără SCA. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Numărul de operațiunii trimise defalcat în funcție de SPC este egal cu numărul total de operațiunii de plată cu cardul emise de PSP rezidenți și inițiate pe cale electronică. Același principiu se aplică valorii operațiunilor și operațiunilor de plată cu cardul acceptate de PSP rezidenți (primite).

În cazul operațiunilor autentificate fără SCA, sunt raportate motivele autentificării fără SCA (și anume, „valoare scăzută”, „valoare scăzută inițiată contactless”, „beneficiari agreați”, „operațiuni periodice”, „terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării”, „procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor”, „analiza de risc a operațiunilor”, „operațiuni inițiate de comerciant ” și „altele”). În cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie raportată. Motivele pentru non-SCA se exclud reciproc. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Cu toate acestea, raportarea motivelor pentru utilizarea non- SCA nu se face defalcat în funcție de SPC, ci doar în funcție de inițierea sau nu la distanță în mod electronic a plăților cu cardul.

Operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți care au doar funcția de monedă electronică nu sunt incluse.

Retrageri de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Retragerile de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) și raportate de emitentul cardului sunt incluse în această categorie.

Numărul de retrageri ar trebui raportat pentru fiecare SPC, națională și internațională (de exemplu, VISA sau MasterCard), în mod separat. Fiecare SPC este în continuare defalcată pe funcție de card (și anume de debit, de debit amânat și de credit). Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Operațiuni de plată cu monedă electronică

Fiecare operațiune se alocă unei singure subcategorii, respectiv „cu carduri pe care moneda electronică poate fi stocată direct” sau „cu conturi de monedă electronică”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de operațiuni de plată cu monedă electronică este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor de plată cu monedă electronică.

Fiecare operațiune alocată subcategoriei „cu conturi de monedă electronică” este alocată suplimentar doar uneia dintre subcategoriile „accesată printr-un card”, „soluție de plată prin dispozitive mobile” și „altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de operațiuni de plată cu monedă electronică „cu conturi de monedă electronică” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor de plată cu monedă electronică. „Soluția de plată prin dispozitive mobile P2P” este o subcategorie de „soluție de plată prin dispozitive mobile”.

Operațiunile de plată cu monedă electronică sunt defalcate în funcție de canale de inițiere aflate sau nu la distanță și în cadrul fiecărei categorii pe „autentificate cu SCA” și „autentificate fără SCA”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de „operațiuni de plată cu monedă electronică” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Operațiunile raportate în rubrica „autentificate prin non-SCA” sunt defalcate în continuare în funcție de motivele pentru non-SCA (și anume, „valoare scăzută”, „valoare scăzută inițiată contactless”, „beneficiari agreați”, „operațiuni periodice”, „terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării”, „utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor”, „plăți între conturi proprii”, „analiza de risc a operațiunilor”, „operațiuni inițiate de comerciant” și „altele”). În cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie raportată. Întrucât motivele pentru non-SCA se exclud reciproc, numărul total de „autentificate prin non-SCA” este suma acestor motive. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Cecuri

Se raportează cecurile trimise și primite. Cecurile trimise sunt raportate de PSP al beneficiarului plății, iar cecurile primite sunt raportate de PSP al plătitorului.

Sunt incluse retragerile de numerar cu cecuri.

Retragerile de numerar care utilizează formulare bancare nu sunt incluse.

Cecurile emise, dar care nu sunt prezentate în vederea compensării nu sunt incluse.

Remiteri de bani

Remiterile de bani trimise sunt raportate de PSP al plătitorului, iar remiterile de bani primite sunt raportate de PSP al beneficiarului plății.

Operațiunile care sunt legate de contul de plată al plătitorului sau al beneficiarului plății sunt excluse de la remiterile de bani. Astfel de operațiuni sunt raportate în cadrul instrumentului de plată utilizat respectiv.

Alte servicii de plată

Se raportează operațiunile trimise și primite.

Include operațiunile care utilizează serviciile de plată enumerate în art. 7 alin. (1) din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative, dar care nu pot fi atribuite niciunui alt serviciu de plată inclus în prezentul regulament. Prin urmare, această defalcare include „retragerile de numerar OTC” și „depozitele de numerar OTC”. „Retragerile de numerar OTC” sunt incluse la alte servicii de plată trimise, în timp ce „depozitele de numerar OTC” sunt incluse la alte servicii de plată primite.

Servicii de inițiere a plăților

Operațiunile inițiate prin servicii de inițiere a plăților sunt raportate de PISP și sunt defalcate în funcție de canalul de inițiere aflat sau nu la distanță și în cadrul fiecărei categorii pe „autentificate cu SCA” și „autentificate fără SCA”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de „servicii de inițiere a plății” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Fiecare operațiune este alocată unei singure subcategorii, și anume „transferuri credit” și „altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de „servicii de inițiere a plății” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor.

Operațiunile în cauză nu sunt incluse în „Total operațiuni de plată care implică non-IFM”, deoarece acestea sunt incluse și în respectivul instrument de plată utilizat pentru operațiune.

Alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative)

Include subcategoriile „Creditare în cont prin simpla înregistrare în cont” și „Debitare din cont prin simpla înregistrare în cont” și „Altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de „Alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative)” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Numai operațiunile fără un ordin de operațiune specific și executate prin simpla înregistrare a creditării/debitării în/din contul unui client, adică fără utilizarea unui serviciu de plată tradițional, sunt incluse în subcategoriile „creditare în cont prin simpla înregistrare în cont” și „debitare din cont prin simpla înregistrare în cont”.

Partea 2.4 Operațiunii de plată frauduloase care implică non-IFM (tabelul 5a)

Punctele 1-66 din partea 2.3 se aplică operațiunilor frauduloase raportate în tabelul 5a. Cu toate acestea, operațiunile de plată frauduloase primite, cu excepția operațiunilor de plată cu cardul acceptate, nu sunt incluse.

Prestatorul de servicii de plată ar trebui să raporteze toate operațiunile de plată frauduloase din momentul detectării unei fraude, prin intermediul unei plângeri a clientului sau prin alte mijloace, indiferent dacă cazul referitor la operațiunea de plată frauduloasă a fost sau nu soluționat până la raportarea datelor).

În afară de defalcările explicate în partea 2.3, „pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” trebuie raportate în cazul transferurilor credit frauduloase, al debitărilor directe frauduloase, al operațiunilor de plată cu cardul frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică), al retragerilor de numerar frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) și în cazul operațiunilor cu monedă electronică frauduloase utilizând monedă electronică emisă de PSP rezidenți. „Pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” sunt defalcate în continuare în „PSP raportor”, „USP ai PSP raportor” și „altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, valoarea totală a „pierderilor cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” este suma acelor subcategorii. „Pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” sunt raportate de PSP care raportează operațiunea de plată frauduloasă și sunt raportate doar în ceea ce privește valoarea operațiunilor de plată frauduloase. În plus, acest post este raportat numai pentru operațiunile trimise.

Suma „pierderilor cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” nu este egală cu valoarea totală a operațiunilor frauduloase.

Transferuri credit frauduloase

Transferurile credit frauduloase inițiate electronic sunt defalcate în continuare în funcție de originea fraudei (și anume, „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei” și „manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată”).

Originea fraudei este raportată pentru fiecare schemă de transfer de credit, fiind defalcată în continuare în transferuri „autentificate cu SCA” și transferuri „autentificate fără SCA” în cadrul acestei categorii.

Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al transferurilor credit frauduloase, defalcate pe sisteme de transfer credit, este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Debitări directe frauduloase

Debitările directe frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originea fraudei (și anume, „operațiune de plată neautorizată” și „manipularea plătitorului”).

Originea fraudei este raportată pentru fiecare sistem de debitare directă și în cadrul sistemului este defalcată pe „consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic” și „consimțământ acordat sub alte forme”.

Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al debitărilor directe frauduloase defalcate pe sistem de debitare directă este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Operațiuni de plată cu cardul frauduloase

Operațiunile de plată cu cardul frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei (și anume „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „manipularea plătitorului să efectueze o plată cu cardul”, „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, defalcate mai departe pe „card pierdut sau furat”, „card neprimit”, „card contrafăcut”, „furtul datelor de pe card” și „altele”).

Originile fraudei sunt raportate pentru fiecare SPC pe „autentificate cu SCA” sau „autentificate fără SCA”

Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al operațiunilor de plată cu cardul frauduloase pe SPC este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Retrageri de numerar frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Retragerile de numerar frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei („manipularea plătitorului să efectueze o retragere de numerar” și „emiterea unui ordin de plată (de retragere numerar) de către autorul fraudei”, defalcate mai departe pe „card pierdut sau furat”, „card neprimit”, „card contrafăcut”, și „altele”). Originile fraudei care sunt raportate pentru fiecare SPC se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al retragerilor de numerar frauduloase pe SPC este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Operațiuni de plată cu monedă electronică frauduloase

Operațiunile de plată cu monedă electronică frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei (adică „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „manipularea plătitorului pentru efectuarea unei plăți cu monedă electronică” și „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, defalcate mai de parte pe „card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat”, „card cu funcție de monedă electronică neprimit”, „card cu funcție de monedă electronică contrafăcut”, „datele privind cardul de monedă electronică au fost furate” și „operațiune neautorizată cu monedă electronică stocată în cont”).

Originile fraudei sunt raportate pentru operațiuni de plată cu monedă electronică inițiate sau nu la distanță și în cadrul fiecărei categorii pe „autentificate cu SCA” sau „autentificate fără SCA”.

Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al operațiunilor de plată cu monedă electronică frauduloase este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.

Partea 2.5 Operațiuni de plată pe tip de terminal care implică non-IFM (tabelul 6)

Toți indicatorii din acest tabel se referă la operațiunile de plată cu numerar sau fără numerar efectuate la un terminal fizic (nu virtual).

PSP rezidenți furnizează informații cu privire la toate operațiunile de plată pe care le acceptă la terminale.

PSP rezidenți furnizează informații cu privire la toate operațiunile de plată, cu carduri emise de PSP, la terminale la care sunt acceptate operațiunii de PSP nerezidenți.

Operațiunile de plată la terminale la care sunt acceptate operațiunii de sucursale sau filiale ale PSP în străinătate nu sunt raportate de PSP societate-mamă.

Operațiunile pe tip de terminal sunt defalcate în trei categorii diferite, în funcție de rezidența PSP. Categoriile de la literele (a) și (b) de mai jos sunt luate în considerare la nivelul acceptării, iar categoria de la litera (c) de mai jos este luată în considerare la nivelul emiterii:

operațiuni de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți;

operațiuni de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP nerezidenți;

operațiuni de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP nerezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți.

Subcategoriile de la fiecare categorie (a), (b) și (c) menționată la punctul 5 nu ar trebui însumate.

În acest tabel, defalcarea geografică se bazează pe locația terminalului. „Operațiunile de plată cu monedă electronică utilizând carduri cu funcție de monedă electronică” includ atât operațiunile cu carduri pe care moneda electronică poate fi stocată direct, cât și cardurile care permit accesul la fonduri stocate în conturi de monedă electronică.

Pentru „Avansurile în numerar efectuate la terminalele POS” în cazul cărora nu este posibil să se distingă datele privind avansurile de numerar la terminale POS, acestea sunt raportate ca „operațiuni la POS”. „Depozitul de numerar over-the-counter (OTC)” include numerar depus într-o casetă de valori de zi sau noapte a unui PSP pentru creditare într-un cont deschis la PSP. Aceste operațiuni nu reprezintă plăți în sens strict, presupunând doar o trecere de la numerar la monedă scripturală.

Operațiunile de „retragere de numerar OTC” nu reprezintă plăți în sens strict, presupunând doar o trecere de la monedă scripturală la numerar.

Partea 2.6 Participarea la sisteme selecționate de plăți (tabelul 7)

Acest tabel se referă la numărul, tipul și sectorul instituțional al participanților la un sistem de plăți (indiferent de locația lor) și este raportat de operatorul sistemului de plăți.

Indicatorul „număr de participanți” este suma a două subcategorii care se exclud reciproc, și anume „participanți direcți” și „participanți indirecți”.

Indicatorul „participanți direcți” este suma a trei subcategorii care se exclud reciproc, și anume „instituții de credit”, „bancă centrală” și „alți participanți direcți”.

Indicatorul „alți participanți direcți” este suma a patru subcategorii care se exclud reciproc, și anume

„administrații publice”, „organizații de compensare și decontare”, „alte instituții financiare” și „altele”.

Partea 2.7 Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți (tabelul 8)

Acest tabel se referă la operațiunile de plată procesate prin intermediul unui sistem de plăți, defalcate pe sisteme de plăți de mare valoare și sisteme de plăți de mică valoare și este raportat de operatorul sistemului de plăți.

Operațiunile de plată ale unui PSP pe cont propriu sunt raportate în indicatorii relevanți din acest tabel.

În cazul unui sistem de plăți care efectuează decontarea pozițiilor altui sistem de plăți, de exemplu un sistem de plăți auxiliar, se aplică următoarele principii:

sistemul care efectuează decontarea raportează numărul efectiv de operațiuni de decontare și suma efectivă decontată;

atunci când operațiunile de plată sunt compensate în afara sistemului de plăți și doar pozițiile nete sunt decontate prin sistemul de plăți, sunt luate în considerare numai operațiunile pentru decontarea pozițiilor nete, iar acestea sunt alocate serviciului de plată utilizat pentru operațiunea de decontare.

Fiecare operațiune de plată este luată în considerare o singură dată la nivelul participantului care trimite ordinul de transfer, respectiv debitarea contului plătitorului și creditarea contului beneficiarului plății nu sunt considerate separat. A se vedea secțiunea privind fluxul de fonduri din partea 2.3 de mai sus.

Pentru transferuri credit multiple, respectiv plăți colective, este luat în considerare fiecare element al plății.

În cazul sistemelor de compensare (netting), se raportează numărul și valoarea brută a operațiunilor de plată, nu rezultatul după compensare (netting).

Sistemele de plăți disting și raportează operațiunile naționale și transfrontaliere în funcție de rezidența participanților care trimit și primesc ordine de transfer. Clasificarea „operațiuni naționale” sau „operațiuni transfrontaliere” reflectă locația părților implicate.

Pentru a evita dubla numărare, operațiunile transfrontaliere se consideră în țara în care este inițiată operațiunea.

Operațiunile inițiate la ATM-uri sunt raportate în defalcarea respectivului serviciu de plată utilizat.

Indicatorul „instrumente de plată cu cardul” include toate operațiunile de plată procesate în sistemul de plăți, indiferent unde a fost emis sau utilizat instrumentul de plată cu cardul.

Operațiunile de plată anulate sunt excluse. Operațiunile care ulterior fac obiectul unei operațiuni de respingere sunt incluse.

Partea 2.8 Raportarea trimestrială a operațiunilor de plată care implică non-IFM (tabelul 9)

Punctele 1-66 din partea 2.3 se aplică operațiunilor raportate în tabelul 9, cu excepția punctului 11. Pentru tabelul 9, operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării în care se află punctul de vânzare, în timp ce operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării în care se află terminalul fizic.

Operațiuni de plată cu cardul

Sunt raportate operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor având doar funcția de monedă electronică), indiferent de locația mărcii de plată sub care s-a efectuat operațiunea de plată.

Operațiunile de plată cu cardul trimise sunt raportate de PSP emitent.

Operațiunile de plată cu cardul includ de asemenea date privind operațiunile de plată cu cardul la puncte de vânzare virtuale, de exemplu, prin internet sau telefon.

Operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul sunt, de asemenea, împărțite în: „inițiate electronic”, care sunt defalcate în continuare în „inițiate la distanță” și „inițiate nu la distanță”. Sub-canalele se exclud reciproc.

Pentru operațiunile „inițiate electronic”, codul categoriei comerciantului (MCC) este raportat atunci când este pus la dispoziția agentului raportor atât pentru operațiunile la distanță, cât și pentru cele care nu sunt efectuate la distanță.

ANEXA XII.2

DEFINIȚII ALE DATELOR

Termen

Definiție

Acceptant „Acceptant” înseamnă „acceptant” în sensul art. 2 pct. 1 din Regulamentul (UE) 2015/751 ( 1 ).

Acceptarea operațiunilor de plată „Acceptarea operațiunilor de plată” înseamnă „acceptarea operațiunilor de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 1 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Acord structurat (Tiering arrangement)

Un acord în temeiul căruia participanții indirecți la un sistem solicită serviciile participanților direcți pentru a își efectua operațiunile.

Administrații publice “Administrații publice” înseamnă „administrații publice” (sectorul S.13) în sensul punctelor 2.111- 2.117 din anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013.

Agent „Agent” înseamnă „agent” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 2 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Alte instituții financiare

Toate instituțiile financiare care participă la un sistem de plăți care se află sub supravegherea autorității de supraveghere prudențială, dar care nu se încadrează în definiția instituțiilor de credit.

Alte servicii de plată

Orice serviciu de plată care intră în domeniul de aplicare al Legii nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative, dar care nu poate fi inclus în niciuna dintre celelalte categorii de servicii de plată din Anexa nr. III Plăți.

Alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative)

Orice serviciu care nu intră în domeniul de aplicare al Legii nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative și care nu poate fi inclus în niciuna dintre celelalte categorii de servicii de plată din Anexa nr. III Plăți.

Alți emitenți de monedă electronică

Emitenți de monedă electronică, alții decât „instituțiile emitente de monedă electronică” și „instituțiile de credit”. A se vedea definiția „emitentului de monedă electronică”.

Alți participanți direcți

Orice participant direct într-un sistem de plăți, excluzând instituțiile de credit și băncile centrale.

Alți PSP și emitenți de monedă electronică

Alți PSP și emitenți de monedă electronică înseamnă „prestatorii de servicii de plată”, astfel cum sunt definiți în prezenta anexă, cu excepția instituțiilor de credit astfel cum sunt definite în prezenta anexă, a instituțiilor de monedă electronică astfel cum sunt definite în prezenta anexă, a instituțiilor de plată astfel cum sunt definite în prezenta anexă și a băncilor centrale astfel cum sunt definite în prezenta anexă. A se vedea art. 2 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Analiza de risc a operațiunilor (ART)

Operațiuni de plată cărora li se aplică excepția de la art. 18 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

ATM (Automated teller machine)

Dispozitiv electromecanic ce permite utilizatorilor autorizați, care utilizează un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace, să retragă numerar din propriul cont și/sau să aibă acces la alte servicii, permițându-le, printre altele obținerea de informații privind soldurile conturilor, transferul de fonduri sau efectuarea de depozite.

ATM cu funcție de retragere de numerar

ATM care permite utilizatorilor autorizați să retragă numerar din conturile acestora utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace.

Termen

Definiție

ATM cu funcție de transfer de credit

ATM care permite utilizatorilor autorizați să efectueze transferuri de credit utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace.

Autentificare „Autentificare” înseamnă „autentificare” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 3 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Autentificare fără SCA „Autentificare fără SCA” se referă la operațiunile care sunt exceptate de la autentificarea strictă a clienților în temeiul Capitolului III din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei ( 2 ), precum și operațiunile cărora nu li se aplică dispozițiile art. 220 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Sunt incluse operațiunile inițiate de comerciant și toate celelalte operațiuni cărora SCA nu le este aplicabilă.

Avansuri de numerar la terminalele punctelor de vânzare (POS)

Operațiuni în care deținătorul cardului, utilizând un card sau un alt mijloc, primește numerar la un terminal POS în combinație cu o operațiune de plată pentru bunuri sau servicii (denumite în general „cash-back”).

Bancă centrală

Bancă centrală înseamnă „bancă centrală” (subsectorul S.121) în sensul punctelor 2.72-2.74 din anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013.

Beneficiar al plății „Beneficiar al plății” înseamnă „beneficiar al plății” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 6 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Beneficiari agreați

Operațiunile de plată cărora li se aplică excepția de la art. 13 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Card

Un instrument de plată bazat pe un număr unic care poate fi utilizat pentru a iniția o plată, o retragere de numerar sau un depozit în numerar care este prelucrat utilizând o schemă de car- duri sau în cadrul rețelei exploatate de emitentul cardului. Numărul poate fi stocat pe un card fizic, pe un alt dispozitiv (inclusiv breloc cu etichetă, etichetă cu autocolant, telefon inteligent) sau poate fi păstrat în mod virtual, fără un dispozitiv fizic. Cardurile oferă deținătorului acestora, în conformitate cu contractul cu emitentul de carduri, una sau mai multe din următoarele funcții: numerar, debit, debit amânat, credit și monedă electronică. A se vedea art. 2 pct. 8 din Regulamentul BNR nr. 3/2018 privind monitorizarea infrastructurilor pieței financiare și a instrumentelor de plată, cu modificările ulterioare.

Card contrafăcut

Utilizarea unui instrument de plată cu cardul modificat sau reprodus în mod ilegal, inclusiv reproducerea sau modificarea benzii magnetice sau a datelor ștanțate în relief.

Card cu funcție combinată de debit, numerar și monedă electronică

Un card emis de un PSP, care are funcție combinată de numerar, debit și monedă electronică.

Card cu funcție de monedă electronică

Un card pe care moneda electronică poate fi stocată direct și/sau care permite accesul la moneda electronică stocată în conturile de monedă electronică, permițând operațiuni de plată cu monedă electronică.

Card cu funcție de monedă electronică ce a fost încărcat cel puțin o dată

Un card cu funcție de monedă electronică ce a fost încărcat cel puțin o dată și, astfel, poate fi considerat activat. Încărcarea poate fi interpretată ca indicând intenția de a utiliza funcția de monedă electronică.

Card cu funcție de monedă electronică contrafăcut

Utilizarea unui card de plată cu funcție de monedă electronică modificat sau reprodus în mod ilegal, inclusiv reproducerea sau modificarea benzii magnetice sau a datelor ștanțate în relief.

Card cu funcție de monedă electronică neprimit

Un card cu funcție de monedă electronică pe care plătitorul afirmă că nu l- a primit, deși PSP al plătitorului (emitentul) confirmă că acesta a fost trimis plătitorului (prin orice metodă de livrare).

Card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat

Un tip de fraudă care are loc prin utilizarea unui card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat, fără permisiunea efectivă, implicită sau aparentă a titularului cardului.

Card cu funcție de numerar

Un card care permite deținătorului să retragă numerar de la un ATM și/sau să depună numerar la un ATM.

Termen

Definiție

Card cu funcție de plată (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică)

Un card care are cel puțin una din următoarele funcții: funcție de debit, funcție de debit amânat sau funcție de credit. Cardul poate avea și alte funcții, precum funcție de monedă electronică, dar cardurile doar cu funcție de monedă electronică nu sunt luate în considerare în această categorie. Nu sunt incluse cardurile care au doar o funcție de retragere/depozit de numerar.

Card cu funcție de plată contactless

Un card care permite inițierea unei operațiuni de plată cu cardul cu un anumit tip de tehnologie contactless în cazul în care atât plătitorul, cât și beneficiarul operațiunii de plată (și/sau echipamentul acestora) se află în aceeași locație fizică.

Card de credit „Card de credit” înseamnă „card de credit” în sensul art. 2 pct. 34 din Regulamentul (UE) 2015/751. În scopul prezentului regulament, cardurile cu debit amânat sunt excluse.

Card de debit „Card de debit” înseamnă „card de debit” în sensul art. 2 pct. 33 din Regulamentul (UE) 2015/751.

Card de debit amânat

Un card care permite deținătorilor de carduri să-și plătească dintr-un cont menținut la emitentul cardului, până la o limită autorizată, cumpărăturile. Soldul din acest cont este apoi decontat în întregime la sfârșitul unei perioade predefinite. Deținătorului i se percepe de obicei un comision anual. Caracteristica distinctivă a unui card cu funcție de debit amânat, în contrast cu un card cu funcție de credit sau funcție de debit, este acordul contractual prin care se acordă o linie de credit, dar cu obligația de a deconta datoria contractată la sfârșitul unei perioade predeterminate fără perceperea de dobânzi. Acest tip de card este numit în general „charge card”.

Card neprimit

Un instrument de plată cu cardul pe care plătitorul afirmă că nu l-a primit, deși PSP al plătitorului (emitentul) confirmă că acesta a fost trimis plătitorului (prin orice metodă de livrare).

Card pe care moneda electronică poate fi stocată direct

Monedă electronică stocată pe un card aflat în posesia deținătorului de monedă electronică. A se vedea, de asemenea, definiția „monedei electronice”.

Card pierdut sau furat

Un tip de fraudă care are loc prin utilizarea unui instrument de plată cu cardul pierdut sau furat (card de debit, de debit amânat sau de credit), fără permisiunea efectivă, implicită sau aparentă a titularului cardului.

Carduri care oferă acces la moneda electronică stocată în conturi de

A se vedea definiția „cont de monedă electronică”.

Cec

Un ordin scris și semnat al unei părți (trăgător) către altă parte (tras, de regulă o instituție de credit), prin care se solicită ca trasul să plătească, necondiționat și la cerere, o sumă specificată trăgătorului sau unui terț desemnat de trăgător.

Codul categoriei comerciantului (MCC) Un număr format din patru cifre (listat în ISO 18245) pentru serviciile financiare cu amănuntul. MCC este utilizat pentru a clasifica întreprinderea în funcție de tipul de bunuri sau servicii pe care le furnizează.

Coeficient de concentrare „Coeficient de concentrare” înseamnă cota de piață a celor mai mari cinci participanți care au trimis de operațiuni de plată în fiecare sistem (printre aceștia se poate număra banca centrală). Cei mai mari cinci participanți din punctul de vedere al volumului pot fi diferiți de cei mai mari cinci participanți din punctul de vedere al valorii. Fiecare participant care are acces individual la sistem este luat în considerare separat, indiferent dacă există sau nu o afiliere între doi sau mai mulți participanți.

Comerciant

O entitate autorizată să primească fonduri în schimbul livrării bunurilor și/sau serviciilor și care a încheiat un acord cu un PSP în vederea acceptării acestor fonduri.

Termen

Definiție

Comerț electronic

Vânzarea sau cumpărarea de bunuri sau de servicii, între întreprinderi, gospodării, persoane fizice sau organizații private, prin operațiuni electronice realizate pe internet sau alte rețele asistate de calculator (comunicare online). Termenul acoperă ordinul de comandă a bunurilor și serviciilor care este trimis prin intermediul rețelelor informatice, dar plata și livrarea finală a bunurilor sau a serviciilor se pot efectua fie online, fie offline.

Comision interbancar „Comision interbancar” înseamnă „comision interbancar” în sensul articolului 2 punctul 1 din Regulamentul (UE) nr. 2015/751.

Consimțământ acordat

prin intermediul unui mandat electronic

Consimțământ acordat de către plătitor prin intermediul unui mandat în sensul art. 2 pct. 21 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012, care este în format electronic.

Cont de monedă electronică

Un cont în care moneda electronică ( 3 ) este stocată și al cărui sold poate fi utilizat de către titularul contului pentru a face plăți și pentru a transfera fonduri între conturi.

Cont de monedă electronică accesat prin intermediul unui card

A se vedea definițiile pentru „cont de monedă electronică” și „card cu funcție de monedă electronică”.

Cont de plăți „Cont de plăți” înseamnă „cont de plăți” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 11 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Creditare în cont prin simpla înregistrare în cont

Operațiune de credit inițiată de un PSP (inclusiv emitent de monedă electronică) fără un specific și efectuată prin simpla înregistrare în cont (simpla înregistrare în cont înseamnă o intrare pe credit, în contul unui client, respectiv fără utilizarea unui instrument de plată tradițional). Pentru acest post sunt raportate următoarele operațiuni: (a) plata dobânzii de către bancă, (b) plata dividendelor de către bancă, (c) transferarea valorii unui credit în contul curent al clientului și (d) alte creditări în cont prin simpla înregistrare în cont. Aceste date sunt excluse din transferurile credit.

Debitare din cont prin simpla înregistrare în cont

Operațiune de debit inițiată de un PSP (inclusiv emitent de monedă electronică) fără un ordin specific și efectuată prin simpla înregistrare în cont (o intrare pe debit) în contul unui client, respectiv fără utilizarea unui instrument de plată tradițional. Pentru acest post sunt raportate următoarele operațiuni: (a) perceperea dobânzii de către bancă, (b) deducerea comisioanelor bancare, (c) plata impozitelor legate de active financiare, în cazul în care acestea sunt o operațiune separată, dar nu sunt autorizate separat de către client, (d) rambursări ale valorii unui credit și (e) alte debitări din cont prin simpla înregistrare în cont. Aceste date sunt excluse din debitările directe.

Debitare directă „Debitare directă” înseamnă „debitare directă” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 19 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Debitare directă

inițiată

în fișier/pachet de instrucțiuni

O debitare directă inițiată electronic, ce face parte dintr-un grup de debitări directe inițiate în comun de beneficiarul plății. Fiecare debitare directă cuprinsă într-un pachet este luată în considerare ca o debitare directă separată la raportarea numărului de operațiuni.

Debitare directă inițiată sub forma unei plăți singulare

O debitare directă inițiată electronic, ce este independentă de alte debitări directe, respectiv nu face parte dintr-un grup de debitări directe inițiate în comun.

Depozite de numerar OTC (Over the counter)

Un depozit de numerar într-un cont deschis la PSP, utilizând un formular, inclusiv atunci când un card este utilizat doar pentru a identifica plătitorul.

Depozite transferabile. „Depozite transferabile” înseamnă „depozite transferabile” astfel cum sunt definite în „Categorii de instrumente ” la punctul 9.1a din partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 (BCE/2013/33).

Depunere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Depozit în numerar efectuat la un ATM, utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace, inclusiv operațiuni prin care numerarul este depus la un terminal, fără intervenție manuală, iar plătitorul este identificat printr- un instrument de plată cu cardul sau prin alte mijloace.

Termen

Definiție

Emitent de card „Emitent de card” înseamnă „emitent” în sensul art. 2 pct. 2 din Regulamentul (UE) nr. 2015/751 ( 4 ).

Emitent de monedă electronică „Emitent de monedă electronică” înseamnă „emitent de monedă electronică” în sensul art. 2 alin. (1) din Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitere de monedă electronică.

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei „Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei” înseamnă „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei în sensul art. 2 alin. (2) lit. i) din Regulamentul BNR nr. 2/2020 privind măsurile de securitate referitoare la riscurile operaționale și de securitate și cerințele de raportare aferente serviciilor de plată, cu modificările și completările ulterioare.

Fonduri „Fonduri” înseamnă „fonduri” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 23 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Furtul datelor de pe card

Furtul de date sensibile privind plățile astfel cum sunt definite art. 5 alin. (1) pct. 18 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. În acest caz, datele sensibile privind plățile se referă la datele de pe un instrument de plată cu cardul.

Informații statistice „Informații statistice” înseamnă „informații statistice” în sensul art. 1 pct.

(11) din Regulamentul (CE) nr. 2533/98.

Inițierea unei operațiuni de plată

Depunerea unui ordin de plată ( 5 ) de către un utilizator al serviciilor de plată.

Instituție emitentă de carduri „Instituție emitentă de carduri înseamnă o instituție financiară care pune carduri de plată la dispoziția deținătorilor de carduri, autorizează operațiuni de plată la terminale POS sau ATM și garantează plata către prestatorul de servicii de acceptare la plată pentru operațiunile de plată care sunt în conformitate cu regulile schemei relevante. În cazul schemelor cu trei părți, emitentul de carduri este chiar schema de carduri. În cazul schemelor cu patru părți, următoarele entități pot fi instituții emitente de carduri:

o instituție de credit;

o întreprindere care este membră a unei scheme de carduri și are o relație contractuală cu un deținător de carduri care are ca scop furnizarea și utilizarea unui card al acelei scheme de carduri.

Instituție de credit „Instituție de credit” înseamnă „instituție de credit” în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul 1 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 ( 6 ).

Instituție de plată „Instituție de plată” înseamnă „instituție de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 30 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Instituție emitentă de monedă electronică „Instituție emitentă de monedă electronică” înseamnă „instituție emitentă de moneda electronică” în sensul art. 4 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitere de monedă electronică.

Instituții care oferă servicii de plată pentru non-IFM

Cuprinde toți PSP, astfel cum sunt definiți în prezenta anexă și care oferă servicii de plată non- IFM. A se vedea art. 2 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Instituții financiare monetare (IFM)

Instituția financiară monetară (IFM) înseamnă „instituție financiară monetară” în sensul punctului 2.67 din anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013.

Instrument de plată „Instrument de plată” înseamnă „instrument de plată” în sensul art. 5 alin.

(1) pct. 31 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Instrument de plată cu acces la distanță de tip internet banking

Instrument de plată electronică cu acces la distanță - set de proceduri, care se bazează pe o soluție informatică, de tipul internet-banking care permite utilizatorului inițierea de operațiuni de plată, în baza fondurilor de care dispune.

Instrument de plată cu acces la distanță de tip mobile banking

Instrument de plată electronică cu acces la distanță - set de proceduri, care se bazează pe o soluție informatică, de tipul mobile-banking care permite utilizatorului inițierea de operațiuni de plată, în baza fondurilor de care dispune.

Instrument de plată cu cardul „Instrument de plată cu cardul” înseamnă „instrument de plată cu cardul” în sensul art. 2 pct. 20 din Regulamentul (UE) 2015/751, inclusiv cardurile cu debit amânat.

Încărcare și descărcare a cardurilor cu funcție de monedă electronică

Operațiuni care permit transferul de monedă electronică de la un emitent de monedă electronică la deținătorului unui card cu funcție de monedă electronică și invers. Sunt incluse atât operațiunile de încărcare, cât și cele de descărcare.

Manipularea plătitorului „Manipularea plătitorului” înseamnă „manipularea plătitorului” în sensul art. 2 alin. (2) lit. m) din Regulamentul BNR nr. 2/2020 privind măsurile de securitate referitoare la riscurile operaționale și de securitate și cerințele de raportare aferente serviciilor de plată, cu modificările și completările ulterioare.

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei „Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei” înseamnă „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei în sensul art. 2 alin. (2) lit. o) din Regulamentul BNR nr. 2/2020 privind măsurile de securitate referitoare la riscurile operaționale și de securitate și cerințele de raportare aferente serviciilor de plată, cu modificările și completările ulterioare.

Monedă electronică „Monedă electronică” înseamnă „moneda electronică” în sensul art. 4 alin.

(1) lit. f) din Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitere de monedă electronică.

Termen

Definiție

Non-IFM

Orice persoană fizică și juridică ce nu face parte din sectorul IFM.

În scopurile statisticilor referitoare la plăți, toți PSP sunt excluși din sectorul „non-IFM”.

Număr de clienți

Numărul de utilizatori ai serviciilor de plată cărora PSIC le oferă serviciile sale.

Număr de conturi accesate de către PSIC

Numărul diferitelor conturi accesate de către PSIC în perioada de raportare.

Număr de depozite overnight

Număr de conturi care dețin depozite overnight astfel cum sunt definite în „Categorii de instrumente” la punctul 9.1 din tabelul „Categorii de instrumente” cuprins în partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 (BCE/2013/33).

Număr de depozite overnight transferabile

Număr de depozite overnight transferabile, din care: număr de depozite overnight transferabile, accesibile prin internet/ PC

Număr de conturi de depozite overnight transferabile astfel cum sunt definite în „Categorii de instrumente” la punctul 9.1a din partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 (BCE/2013/33) deținute de non-IFM pe care deținătorul contului le poate accesa și utiliza electronic prin aplicații bancare prin internet sau PC, utilizând un produs informatic dedicat și linii de telecomunicație dedicate.

Număr de depozite overnight, din care: număr de depozite overnight, accesibile prin internet/PC

Număr de conturi de depozite overnight deținute de non-IFM pe care deținătorul contului le poate accesa și utiliza electronic prin aplicații bancare prin internet sau PC, utilizând un produs informatic dedicat și linii de telecomunicație dedicate.

Număr total de carduri (indiferent de numărul de funcții pe card)

Număr total de carduri în circulație. Acestea pot avea una sau mai multe din următoarele funcții: numerar, debit, credit, debit amânat sau monedă electronică.

Numerar

Bancnote și monede aflate în circulație care sunt deținute în afara sectorului IFM sau în seifurile instituțiilor financiare monetare (IFM).

Operator de sistem de plăți (OSP) „OSP” înseamnă o entitate juridică care este responsabilă din punct de vedere juridic de exploatarea unui sistem de plăți.

Operațiune de plată „Operațiune de plată” înseamnă „operațiune de plată” în sensul art. 5 alin.

(1) pct. 36 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Ordin de plată „Ordin de plată” înseamnă „ordin de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 38 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Organizație

compensare și decontare

Orice organizație de compensare și decontare care este un participant direct într-un sistem de plăți.

Participant direct

O entitate identificată sau recunoscută de un sistem de plăți și autorizată să trimită și să primească ordine de plată direct către și de la sistem fără un intermediar sau care se supune direct normelor care reglementează sistemul de plăți. În anumite sisteme, participanții direcți schimbă și ordine în numele participanților indirecți. Fiecare participant cu acces individual la sistem este luat în considerare separat.

Participant indirect

Un participant, într-un sistem de plăți structurat pe niveluri de participare, care utilizează un participant direct ca un intermediar pentru efectuarea unora dintre activități, în special decontarea permisă în sistem. Toate operațiunile unui participant indirect sunt decontate în contul unui participant direct care a convenit să-l reprezinte pe participantul indirect în cauză. Fiecare participant care poate fi contactat în mod individual în cadrul sistemului este luat în considerare separat, indiferent dacă există sau nu un raport juridic între doi sau mai mulți astfel de participanți.

Termen

Definiție

Pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii „Pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii” înseamnă „pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii”, astfel cum sunt definite la punctul 1.6 litera (d) din Ghidul ABE referitor la cerințele de raportare a datelor privind fraudele din articolul 96 alineatul (6) din Directiva privind serviciile de plată (PSD2) (EBA/GL/2018/05).

Plată contactless

Operațiune de plată care utilizează un card sau alte mijloace în cazul în care plătitorul și comerciantul (și/sau echipamentul acestora) se află în aceeași locație fizică și în care comunicarea dintre dispozitivul portabil și punctul de vânzare (POS) are loc prin intermediul tehnologiei contactless.

Plată cu monedă electronică cu carduri pe care poate fi stocată în mod direct monedă electronică

Operațiune de plată prin care deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică transferă monedă electronică din soldul său stocat pe card către soldul beneficiarului.

Plată cu monedă electronică cu conturi de monedă electronică

Operațiune de plată prin care fondurile sunt transferate din contul de monedă electronică al unui plătitor către contul unui beneficiar al plății. A se vedea definiția „conturilor de monedă electronică”.

Plată cu monedă electronică cu conturi de monedă electronică, din care: accesate printr-un card

Operațiune de plată prin care se utilizează un card pentru a accesa un cont de monedă electronică, iar ulterior fondurile sunt transferate din contul de monedă electronică al plătitorului în contul unui beneficiar al plății. A se vedea definiția „conturilor de monedă electronică”.

Plată instant

Plățile instant sunt plăți electronice de mică valoare care sunt procesate în timp real, 24 de ore pe zi, 365 zile pe an, fondurile fiind disponibile imediat spre utilizare de către destinatar.

Plată între conturi proprii

Operațiune de plată de plată cărora li se aplică excepția de la art. 15 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Plată NFC (Near Field Communication)

Operațiune de plată contactless care utilizează tehnologia NFC (Near Field Communication) (ISO/IEC 18092).

Plătitor „Plătitor” înseamnă „plătitor” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 41 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Prestator de servicii de informare cu privire la conturi (PSIC) „Prestator de servicii de informare cu privire la conturi” ” înseamnă un „prestator de servicii de informare cu privire la conturi” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 45 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Prestator de servicii de inițiere a plății (PSIP) „Prestator de servicii de inițiere a plății” înseamnă „prestator de servicii de inițiere a plății” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 44 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Prestator de servicii de plată (PSP) „Prestator de servicii de plată” înseamnă „prestator de servicii de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 42 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Prestator de servicii de plată care oferă servicii

de administrare cont (PSPAC) „Prestator de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont” înseamnă un „prestator de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 43 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Procese

și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Operațiuni de plată cărora li se aplică excepția prevăzută la art. 17 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Punct de vânzare „Punct de vânzare” are sensul stabilit la art. 2 pct. 29 din Regulamentul (UE) 2015/751.

Termen

Definiție

Remitere de bani „Remitere de bani” înseamnă „remitere de bani” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 47 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Retragere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Retragere de numerar efectuată la un ATM, utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace. Nu sunt incluse avansurile în numerar la terminalele POS care fac parte dintr-o operațiune de plată pentru achiziționarea de bunuri sau servicii (operațiuni de tip „cash-back”).

Retragere de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excep- ția operațiunilor cu monedă electronică)

Retragerea de numerar la un ATM sau la ghișeul unui PSP, utilizând un card cu funcție de numerar. Operațiunile de plată cu monedă electronică nu sunt incluse, dar avansurile de numerar la POS sunt incluse.

Retrageri de numerar OTC (Over the counter)

O retragere de numerar dintr-un cont deschis la PSP, utilizând un formular, inclusiv atunci când un card este utilizat doar pentru a identifica beneficiarul plății.

Schemă de plată cu cardul (SPC) „Schemă de plată cu cardul” înseamnă „schemă de plată cu cardul” în sensul art. 2 pct. 16 din Regulamentul (UE) nr. 2015/751.

Schemă de plată destinat efectuării de transferuri credit

A se vedea definiția „schemei de plată”. Schemele internaționale de plată includ schema SEPA de transfer de credit și schema SEPA de transfer de credit instant.

Schemă de plată destinată efectuării de debitări directe

A se vedea definiția „schemei de plată”. Sistemele internaționale de debitare directă includ schema SEPA de debitare directă de bază (SEPA direct debit Core scheme) și schema SEPA de debitare directă între întreprinderi (SEPA direct debit Business to Business scheme).

Schemă de plăți „Schemă de plăți” înseamnă un set de norme formale, standardizate și comune care permit transferul valorii între utilizatori finali prin intermediul instrumentelor de plată electronice. Aceasta este administrată de un organism de guvernanță.

Serviciu de informare cu privire la conturi (SIC) „Serviciu de informare cu privire la conturi” înseamnă „serviciu de informare cu privire la conturi” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 51 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Serviciu de inițiere a plății „Serviciu de inițiere a plății” înseamnă „serviciu de inițiere a plății” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 50 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Serviciu de plată „Serviciu de plată” înseamnă oricare dintre activitățile prevăzute la art. 5 alin. (1) pct. 58 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Sistem de plată „Sistem de plată” înseamnă „sistem de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 52 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată.

Sistem de plăți de mare valoare „Sistem de plăți de mare valoare” înseamnă „sistem de plăți de mare valoare” în sensul art. 2 pct. 18 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al Consiliului.

Sistem de plăți de mică valoare „Sistem de plăți de mică valoare”” înseamnă „sistem de plăți de mică valoare” în sensul art. 2 pct. 22 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al Consiliului.

Soldul valorii înregistrate

pe mijloacele de stocare a monedei electronice emise de emitenții de monedă electronică

Valoarea, la sfârșitul perioadei de raportare, a monedei electronice emise de emitenții de monedă electronică și deținute de alte entități decât emitentul, inclusiv alți emitenți de monedă electronică decât emitentul.

Termen

Definiție

Soluție de plată prin dispozitive mobile

O soluție utilizată pentru a iniția plăți pentru care datele privind plățile și instrucțiunile de plată sunt transmise și/sau confirmate prin intermediul comunicațiilor mobile și al tehnologiei de transmitere a datelor prin intermediul unui dispozitiv mobil. Această categorie include portofelele digitale și alte soluții de plată prin dispozitive mobile utilizate pentru a iniția operațiunile de tip P2P (de la persoană la persoană) (person-to-person) și/sau C2B (de la consumator la întreprindere) (consumer-to-business), și anume transferurile credit, plățile cu card și/sau operațiunile cu monedă electronică.

Soluție de plată prin dispozitive mobile P2P

O soluție în cazul căreia plățile sunt inițiate, confirmate și/sau primite de o persoană către/de la o altă persoană (P2P), prin intermediul unui dispozitiv mobil. Instrucțiunea de plată și alte date privind plățile sunt transmise și/sau confirmate cu ajutorul unui dispozitiv mobil. Un identificator distinctiv pentru plățile prin dispozitive mobile, cum ar fi numărul de telefon mobil sau adresa de e-mail poate fi utilizat ca substitut pentru a identifica plătitorul și/sau beneficiarul plății. Soluțiile de plată prin dispozitive mobile P2P pot fi utilizate pentru a iniția transferuri de credit, plăți cu cardul și/sau operațiuni cu monedă electronică.

Sucursală

Un punct de lucru, diferit de sediul central, situat în țara raportoare și înființat de un prestator de servicii de plată (PSP) constituit în mod legal într-o altă țară. Acesta nu are personalitate juridică și efectuează direct, integral sau parțial, operațiunile inerente activității unui PSP. Toate punctele de lucru constituite în țara raportoare de o instituție de plată al cărei sediu central este în alt stat sunt considerate ca fiind o singură sucursală. Fiecare dintre aceste puncte de lucru este considerat un birou individual.

Terminal care acceptă carduri cu funcție de monedă electronică

Terminal care permite deținătorilor de monedă electronică stocată pe un card cu funcție de monedă electronică să transfere monedă electronică din soldul acestora în soldul comerciantului sau al altui beneficiar.

Terminal

încărcare și descărcare pentru carduri cu funcție de monedă electronică

Terminal care permite transferul de monedă electronică de la un emitent de monedă electronică la deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică și invers, respectiv încărcare și descărcare.

Terminal EFTPOS

Un terminal EFTPOS captează informațiile referitoare la plăți prin mijloace electronice și este proiectat, în anumite cazuri, să transmită aceste informații fie online, cu o cerere de autorizare în timp real, fie offline. Terminalele EFTPOS includ terminale neasistate.

Terminal la punctul de vânzare (POS)

Un dispozitiv fizic utilizat într-un punct de vânzare cu amănuntul pentru a capta informații de plată în mod obișnuit pe cale electronică pentru operațiunile dintre consumatori și întreprinderi (achiziții). Informațiile privind plata sunt captate fie manual, pe cupoane de hârtie, fie prin mijloace electronice, respectiv EFTPOS.

Terminal pentru carduri cu funcție de monedă electronică

Terminal care permite transferul de valoare electronică de la un emitent de monedă electronică la deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică și invers, respectiv încărcare și descărcare, sau un terminal care permite deținătorilor de monedă electronică stocată pe un card cu funcție de monedă electronică să transfere valoare monetară din soldul acestora în soldul comerciantului sau al altui beneficiar.

Terminal POS care acceptă operațiuni cu

monedă electronică

Un terminal POS care, în plus, poate accepta plăți cu monedă electronică. Terminalele pentru carduri cu funcție de monedă electronică care acceptă doar plăți cu monedă electronică nu sunt incluse ( 7 ).

Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare

Terminale la care se inițiază operațiunile de plată cărora li se aplică excepția de la art. 12 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Total operațiuni de plată care implică non-IFM

Numărul total de operațiuni cu utilizarea instrumentelor de plată care implică non-IFM. Valoarea totală a operațiunilor cu utilizarea instrumentelor de plată care implică non-IFM.

Total operațiuni de plată trimise

Numărul total de operațiuni de plată transmise și procesate într-un anumit sistem de plăți. Valoarea totală a operațiunilor de plată transmise și procesate într-un anumit sistem de plăți.

Transfer credit „Transfer credit” înseamnă „transfer-credit” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 61 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Termen

Definiție

Transfer credit inițiat

în fișier/pachet de instrucțiuni

Un transfer credit inițiat electronic care face parte dintr-un grup de transferuri credit inițiate în comun de plătitor printr-o linie dedicată. Fiecare transfer credit cuprins într-un pachet este luat în considerare ca un transfer credit separat la raportarea numărului de operațiuni.

Transfer credit inițiat pe suport de hârtie

Un transfer credit inițiat de către plătitor pe suport de hârtie sau prin transmiterea de instrucțiuni personalului unei sucursale (OTC) pentru a iniția un transfer credit, precum și orice alt transfer credit, care necesită procesare manuală.

Transfer credit inițiat sub forma unei plăți singulare

Un transfer credit inițiat electronic, care este independent de alte transferuri credit, respectiv nu face parte dintr-un grup de transferuri credit inițiate în comun.

Transferuri credit inițiate electronic

Orice transfer credit pe care plătitorul îl transmite altfel decât pe suport de hârtie, adică pe cale electronică.

Transferuri credit prin online banking

Transfer credit inițiat prin servicii de online banking și servicii de inițiere a plății.

Operațiune de plată cu cardul „Operațiune de plată cu cardul” înseamnă „operațiune de plată cu cardul” în sensul art. 2 pct. 7 din Regulamentul (UE) 2015/751, inclusiv cardurile cu debit amânat.

Operațiune de plată cu cardul inițiată la un EFTPOS fizic

Operațiune de plată cu cardul inițiată electronic la un POS fizic, care permite transferuri electronice de fonduri. Acest post include în mod obișnuit operațiunile de plată cu cardul printr-un transfer electronic de fonduri la terminalul punct de vânzare (EFTPOS) din incinta unui comerciant. Acesta nu include operațiunile de plată cu monedă electronică.

Operațiune de plată cu

monedă electronică „Operațiune de plată cu monedă electronică” înseamnă o operațiune de plată cu monedă electronică. A se vedea definiția „monedei electronice”.

Operațiune de plată frauduloasă „Operațiune de plată frauduloasă” înseamnă „operațiune de plată frauduloasă” în sensul prevederilor Regulamentului BNR nr. 2/2020 privind măsurile de securitate referitoare la riscurile operaționale și de securitate și cerințele de raportare aferente serviciilor de plată, cu modificările și completările ulterioare.

Operațiune de plată internă „Operațiune de plată internă” are sensul de „operațiune de plată națională” în sensul art. 2 pct. 27 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012. În cazul operațiunilor de plată cu cardul, „operațiunea de plată internă” înseamnă „operațiune de plată internă” în sensul art. 2 pct. 9 din Regulamentul (UE) 2015/751.

Operațiune de plată la distanță „Operațiune de plată la distanță” înseamnă „operațiune de plată la distanță” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 39 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Operațiune de plată neautorizată „Operațiune de plată neautorizată” înseamnă „operațiune de plată neautorizată” în sensul prevederilor Regulamentului BNR nr. 2/2020 privind măsurile de securitate referitoare la riscurile operaționale și de securitate și cerințele de raportare aferente serviciilor de plată, cu modificările și completările ulterioare.

Operațiune de plată transfrontalieră

Operațiune de plată inițiată de un plătitor sau de un beneficiar al plății, atunci când PSP al plătitorului și PSP al beneficiarului plății sunt situați în țări diferite. În cazul operațiunilor de plată cu cardul, „ operațiunea de plată transfrontalieră” înseamnă „operațiunea de plată transfrontalieră”” în sensul art. 2 pct. 8 din Regulamentul (UE) 2015/751. ( 8 ) Mai precis, în cazul sistemelor de plăți: o operațiune de plată între participanți situați în țări diferite.

Operațiune de plată inițiată

de comerciant (Merchant initiated transaction- MIT) „Operațiune inițiată de comerciant” înseamnă „operațiune inițiată de comerciant” în sensul prevederilor Regulamentului BNR nr. 2/2020 privind măsurile de securitate referitoare la riscurile operaționale și de securitate și cerințele de raportare aferente serviciilor de plată, cu modificările și completările ulterioare.

Operațiune de plată la ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiune de plată ( 9 ) efectuată la un ATM, utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace. Nu sunt incluse operațiunile cu monedă electronică.

Operațiune de plată neautorizată pe un cont de monedă electronică „Operațiune neautorizată pe un cont de monedă electronică” înseamnă „operațiune de plată neautorizată”, conform definiției de mai sus, dar în ceea ce privește utilizarea unui cont de monedă electronică.

Termen

Definiție

Operațiune de plată periodică

Operațiune de plată căreia i se aplică excepția de la art. 14 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Operațiune de plată primită

Operațiune de plată care implică non-IFM, primită de la PSP. Informațiile sunt furnizate în țara raportoare de către PSP rezident. Pentru servicii de plată diferite, se aplică următoarele:

transferurile credit sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății;

debitările directe sunt luate în considerare la nivelul plătitorului;

cecurile sunt luate în considerare la nivelul plătitorului;

operațiunile cu card sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății, respectiv la nivelul serviciilor de acceptare la plată;

operațiunile de plată cu monedă electronică sunt luate în considerare fie la plătitor, fie la beneficiarul plății, în funcție de canalul de inițiere. În cazul în care este luată în considerare la nivelul plătitorului (beneficiarului plății) la operațiuni primite, operațiunea ar trebui considerată la nivelul beneficiarului plății (plătitorului) la operațiuni trimise.

Operațiune de plată trimisă

Operațiune de plată care implică non-IFM, trimisă către PSP. Informațiile sunt furnizate în țara raportoare de către PSP rezident. Pentru servicii de plată diferite, se aplică următoarele:

transferurile credit sunt luate în considerare la nivelul plătitorului;

debitările directe sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății;

cecurile sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății;

operațiunile cu card sunt luate în considerare la nivelul plătitorului, respectiv emiteri.

operațiunile de plată cu monedă electronică sunt luate în considerare fie la plătitor, fie la beneficiarul plății, în funcție de canalul de inițiere. În cazul în care este luată în considerare la nivelul plătitorului (beneficiarului plății) la operațiuni trimise, operațiunea ar trebui luată în considerare la nivelul beneficiarului plății (plătitorului) la operațiuni primite.

În ceea ce privește sistemele de plăți, aceasta este o operațiune trimisă de un participant pentru procesare de către sistemul de plăți.

Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor doar cu funcție de monedă electronică)

Operațiune de plată cu cardul efectuată cu carduri de debit, de credit sau de debit amânat, la un terminal sau prin alte canale. Sunt incluse toate operațiunile de plată inițiate cu un instrument de plată cu cardul, respectiv:

toate operațiunile în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emitentul instrumentului/ operațiunii de plată cu cardul sunt entități diferite; și

toate operațiunile în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emitentul instrumentului/ operațiunii de plată cu cardul sunt aceeași entitate.

Sunt incluse deducerile din contul PSP care rezultă din decontarea unei operațiuni de plată cu cardul în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emitentul instrumentului/ operațiunii de plată cu cardul sunt aceeași entitate.

Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți inițiate neelectronic

Operațiune de plată cu cardul inițiată la un terminal fizic prin intermediul unei proceduri manuale de autorizare (de exemplu, imprintere) (operațiune la care este utilizat cardul) sau plăți inițiate prin intermediul comenzii prin e-mail sau a comenzii prin telefon (MOTO) (operațiuni la care nu este utilizat cardul).

Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți inițiate electronic prin intermediul unui canal de plată la distanță

Operațiune de plată de plată cu cardul inițiată electronic care reprezintă un tip de operațiune de plată la distanță în sensul art. 5 alin. (1) pct. 39 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Termen

Definiție

Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți inițiate neelectronic prin inter- mediul unui canal de plată la distanță

Operațiune de plată cu cardul inițiate neelectronic care reprezintă un tip de operațiune de plată la distanță în sensul art. 5 alin. (1) pct. 39 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Operațiune de plată la POS (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiune de plată efectuată prin intermediul unui terminal POS utilizând un card sau alte mijloace care conțin aplicația de plată corespunzătoare. Operațiunile de plată care utilizează un card cu funcție de monedă electronică și avansurile în numerar la POS nu sunt incluse.

Operațiune de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți

Operațiune de plată de plată efectuată la toate terminalele la care operațiunile sunt acceptate de PSP rezidenți (respectiv, indiferent dacă terminalele sunt situate în interiorul sau în afara țării în care se află PSP) și în care cardurile utilizate în operațiuni sunt emise de PSP rezidenți. Defalcările geografice (astfel cum se precizează în Anexa nr. III Plăți) fac trimitere la țara în care sunt situate terminalele.

Operațiune de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP nerezidenți

Operațiune de plată efectuată la toate terminalele la care operațiunile sunt acceptate de PSP rezidenți (respectiv, indiferent dacă terminalele sunt situate în interiorul sau în afara țării în care se află PSP) și în care cardurile utilizate în operațiuni sunt emise de PSP nerezidenți. Defalcările geografice (astfel cum se precizează în Anexa nr. III Plăți) fac trimitere la țara în care sunt situate terminalele.

Operațiune de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP nerezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți

Operațiune de plată la toate terminale la care este acceptată de PSP nerezidenți (respectiv, indiferent dacă terminalele sunt situate în interiorul sau în afara țării în care se află PSP) și în care cardurile utilizate în operațiuni sunt emise de PSP rezidenți. Defalcările geografice (astfel cum se precizează în Anexa nr. III Plăți) fac trimitere la țara în care sunt situate terminalele.

Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți, inițiate electronic

Operațiune de plată cu cardul care este inițiată la un EFTPOS, la un ATM sau la alt terminal fizic care permite inițierea electronică a plății sau la distanță prin mijloace electronice de transmitere a informațiilor. Operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți inițiate pe suport de hârtie (de exemplu, prin intermediul unui imprinter pentru instrumente de plată cu cardul sau în cazul în care informațiile privind plata sunt captate manual pe cupoane de hârtie) nu sunt incluse.

Utilizator al serviciilor de plată (USP) „Utilizator al serviciilor de plată” înseamnă „utilizator al serviciilor de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 62 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Valoare scăzută

Operațiunile de plată cărora li se aplică excepția de la art. 16 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Valoare scăzută contactless

Operațiunile de plată contactless cărora li se aplică art. 11 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.

Termen

Definiție

Autentificare strictă a clienților (Strong customer authen- tication) (SCA)/ Autentificare cu SCA „Autentificare strictă a clienților” înseamnă „autentificare strictă a clienților” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.

Zona unică de plăți în euro (SEPA)

SEPA este o inițiativă a Uniunii Europene (UE) de integrare a plăților, care vizează armonizarea plăților electronice în euro în Europa. Acesta se referă la un set comun de cerințe tehnice și comerciale specifice pentru operațiunile de plată în euro, astfel cum se prevede în Regulamentul (UE) nr. 260/2012..

ANEXA XII.3

SCHEME DE RAPORTARE

Căsuțele marcate cu gri reprezintă cerințele de raportare. Prestatorii de servicii de plată trebuie să raporteze tabelele 1-6 și tabelul 9 și operatorii de sisteme de plăți trebuie să raporteze tabelele 7 și

8. Defalcările geografice sunt explicate în detaliu la sfârșitul prezentei anexe.

Tabelul 1 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.

Tabelul 1

Instituții care oferă servicii de plată către instituții care nu sunt instituții financiare monetare (non-IFM)

(Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 0 dacă nu se precizează altfel)

Instituții care oferă servicii de plată către instituții care nu sunt instituții financiare monetare (non-IFM)

Număr

Valoare

Instituții de credit

Număr de depozite overnight

din care

Număr de depozite overnight cu acces prin internet/computer personal (PC)

Număr de depozite overnight transferabile

din care

Număr de depozite overnight transferabile, cu acces prin internet/computer personal (PC)

Numărul de conturi de plăți

Număr de conturi de monedă electronică

Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice emise

Mijloace de decontare folosite de instituții de credit

Valoarea depozitelor overnight ale instituțiilor de credit la alte instituții de credit (date trimestriale)

Instituții de credit încorporate în Romania

Numărul de puncte de lucru

Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale)

Sucursale instituții de credit din zona euro

Numărul de puncte de lucru

Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale)

Sucursale instituții de credit din SEE din afara zonei euro

Numărul de puncte de lucru

Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale)

Sucursale instituții de credit din afara SEE

Numărul de puncte de lucru

Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale)

Prestatorii de servicii de informare privind conturile

Număr de clienți

GEO 3

Instituții emitente de monedă electronică

Număr de conturi de plăți

Număr de conturi de monedă electronică

Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice emise

din care

emise de instituții emitente de monedă electronică care sunt IFM

Instituții de plată

Număr de clienți

GEO 3

Numărul de puncte de lucru

Număr de conturi de plăți

Alți prestatori de servicii de plată și emitenți de monedă electronică

Numărul de puncte de lucru

Numărul depozitelor overnight deținute de non-IFM

Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale)

Număr de conturi de plăți

Număr de conturi de monedă electronică

Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice emise

Prestatorii de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont

Număr de conturi de plăți accesate de prestatori de servicii de informare cu privire la conturi

GEO 3

Tabelul 2 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.

Tabelul 2

Funcțiile cardurilor

(Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 0)

Cardurile și funcțiile cardurilor

Număr

Carduri emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți

Carduri cu funcție de numerar

emise în cadrul schemei VISA

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul schemei MASTERCARD

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

persoană fizică

persoană juridică

Carduri cu funcție de plată (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică)

din care

Carduri de debit

emise în cadrul schemei VISA

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul schemei MASTERCARD

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

persoană fizică

persoană juridică

Carduri cu funcție de debit amânat

emise în cadrul schemei VISA

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul schemei MASTERCARD

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

persoană fizică

persoană juridică

Carduri de credit

emise în cadrul schemei VISA

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul schemei MASTERCARD

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

persoană fizică

persoană juridică

Carduri cu funcție de monedă electronică

emise în cadrul schemei VISA

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul schemei MASTERCARD

persoană fizică

persoană juridică

emise în cadrul atei scheme de plată cu cardul

persoană fizică

persoană juridică

Carduri pe care se stochează monedă electronică direct

din care

Carduri cu funcție de monedă electronică care a fost încarcată cel puțin o dată

Carduri care oferă acces la monedă electronică stocată în conturi de monedă electronică

Număr total de carduri (indiferent de numărul de funcții pe card)

din care

Carduri cu funcție combinată de debit, numerar și monedă electronică

Carduri cu funcție de plată contactless

Tabelul 3 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.

Tabelul 3

Dispozitive de acceptare a cardurilor

(Sfârșit de perioadă; Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 3)

Terminale furnizate de prestatorii de servicii de plată rezidenți

Număr

Numărul de ATM-uri

din care

ATM-uri cu funcție de retragere de numerar

ATM-uri cu funcție de transfer credit

ATM-uri care acceptă operațiuni contactless

Numărul de POS-uri

din care

Numărul de EFTPOS-uri

din care

Numărul de terminale POS care acceptă operațiuni contactless

Numărul de terminale POS care acceptă operațiuni cu carduri cu funcție de monedă electronică

Numărul de terminale pentru carduri cu funcție de monedă electronică

din care

Numărul de terminale care permit încărcarea/descărcarea cardurilor cu funcție de monedă electronică

Numărul de terminale care accepta carduri cu funcție de monedă electronică

Tabelul 4 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.

Tabelul 4

Operațiuni de plată care implică non-IFM

(Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 3 ( 1 ) dacă nu se precizează altfel)

Număr

Valoare

Transferuri credit trimise

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate pe suport hârtie

inițiate electronic

din care (segregare după inițiere individuală sau grupare în fișier/pachet)

în fișier/pachet

sub forma unei operațiuni de plată unice

din care

prin Online Banking

din care

operațiuni de plată unice prin E-commerce

prin ATM sau alt terminal al prestatorului de servicii de plată

printr-o soluție de plată mobilă

din care

printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P

din care (segreagare după subcanalul de inițiere)

prin canal la distanță (via remote)

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA CT

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

prin schema SEPA CT inst

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

prin schema non-SEPA (SCT RON)

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Valoare scăzută

Plată între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Analiza de risc a operațiunilor

inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA CT

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

prin schema SEPA CT inst

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

prin schema non-SEPA (SCT RON)

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Plată între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Operațiune de valoare scăzută inițiată contactless

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

din care

inițiate prin intermediul prestatorilor de servicii de inițiere a plății

Transferuri credit primite

Debitări directe trimise

din care (segregare după inițiere individuală sau grupare în fișier/pachet)

inițiate în fișier/pachet

inițiate sub forma unei operațiuni de plată unice

din care (segregare după canalul utilizat în acordarea consimțământului)

consimțământ acordat prin mandat electronic

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA Direct Debit Core

prin schema SEPA Direct Debit B2B

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON Core)

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON B2B)

consimțământ acordat în alte forme

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA Direct Debit Core

prin schema SEPA Direct Debit B2B

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON Core)

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON B2B)

Debitări directe primite

Operațiuni de plată trimise inițiate cu instrumente de plată bazate pe card emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică)

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate non-electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

inițiate electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

inițiate la EFTPOS fizic

din care

Plăți inițiate contactless

din care

Plăți inițiate prin Near Field Communication (NFC)

inițiate la ATM

Altele

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Operațiune de valoare scăzută inițiată contactless

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care

printr-o soluție de plată mobilă

din care

printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P

Altele

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Valoare scăzută

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Analiza de risc a operațiunilor

Operațiune de plată inițiată de comerciant (MIT)

Altele

Operațiuni de plată primite inițiate cu instrumente de plată bazate pe card acceptate de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică)

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate non-electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

inițiate electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

inițiate la EFTPOS fizic

inițiate la ATM

Altele

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Operațiune recurentă

Plată contactless cu valoare scăzută

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Operațiune recurentă

Valoare scăzută

Analiza de risc a operațiunilor

Comerciantul a inițiat operațiunea de plată (MIT)

Altul

Operațiuni de retragere numerar inițiate cu cardul (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică)

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei altei scheme de plată cu cardul

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

Operațiuni de plată cu monedă electronică emisă de prestatori de servicii de plată rezidenți transmise

din care

cu carduri pe care se stochează monedă electronică direct

cu conturi de monedă electronică

din care

accesate cu cardul

printr-o soluție de plată mobilă

din care

printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P

Altele

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Valoare scăzută

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Operațiune între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică

Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Analiza de risc a operațiunilor

Comerciantul a inițiat operațiunea de plată (MIT)

Altul

inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Plată contactless cu valoare scăzută

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altul

Operațiuni de plată cu monedă electronică primite

Cecuri trimise

Cecuri primite

Remiteri de bani

Remiteri de bani primite

Alte servicii de plată

Alte servicii de plată primite

Total operațiuni de plată în relație cu non-MFI trimise

Total operațiuni de plată în relație cu non-MFI primite

Servicii de inițiere a plății

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care:

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care:

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după instrumentul de plată)

Transferuri credit

Altele

Alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative)

Creditări prin simpla înregistrare contabilă

GEO 0

Debitări prin simpla înregistrare contabilă

GEO 0

Altele

GEO 0

trimise sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru operațiunile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Operațiunile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Operațiunile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic.

Tabelul 5 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.

Tabelul 5

Operațiuni de plată frauduloase care implică non-IFM (Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 3 ( 2 ) dacă nu se precizează altfel)

Număr

Valoare

Transferuri credit frauduloase trimise

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate pe suport hârtie

inițiate electronic

din care (segregare după inițiere individuală sau grupare în fișier/pachet)

în fișier/pachet

sub forma unei operațiuni de plată unice

din care

prin Online Banking

din care

operațiuni de plată unice prin E-commerce

prin ATM sau alt terminal al prestatorului de servicii de plată

printr-o soluție de plată mobilă

din care

printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P

din care (segreagare după subcanalul de inițiere)

prin canal la distanță (via remote)

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA CT

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

prin schema SEPA CT inst

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

prin schema non-SEPA (SCT RON)

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Valoare scăzută

Plată între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Analiza de risc a operațiunilor

inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA CT

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

prin schema SEPA CT inst

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

prin schema non-SEPA (SCT RON)

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

Autentificate fără SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Plată între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Operațiune de valoare scăzută inițiată contactless

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

din care

inițiate prin intermediul prestatorilor de servicii de inițiere a plății

din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii)

suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de altul

GEO 1

Debitări directe frauduloase trimise

din care (segregare după inițiere individuală sau grupare în fișier/pachet)

inițiate în fișier/pachet

inițiate sub forma unei operațiuni de plată unice

din care (segregare după canalul utilizat în acordarea consimțământului)

consimțământ acordat prin mandat electronic

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA Direct Debit Core

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

prin schema SEPA Direct Debit B2B

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON Core)

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON B2B)

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

consimțământ acordat în alte forme

din care (segregare după schema de plată)

prin schema SEPA Direct Debit Core

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

prin schema SEPA Direct Debit B2B

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON Core)

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON B2B)

din care (segregare după originea fraudei)

Operațiune de plată neautorizată

Manipularea plătitorului

din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii)

suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de altul

GEO 1

Operațiuni de plată frauduloase trimise inițiate cu instrumente de plată bazate pe card emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică)

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate non-electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

inițiate electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

inițiate la EFTPOS fizic

din care

Plăți inițiate contactless

din care

Plăți inițiate prin Near Field Communication

inițiate la ATM

Altele

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei schemei de plată cu cardul

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Operațiune de valoare scăzută inițiată contactless

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care

printr-o soluție de plată mobilă

din care

printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P

Altele

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Valoare scăzută

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Analiza de risc a operațiunilor

Operațiune de plată inițiată de comerciant (MIT)

Altele

din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii)

suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de altul

GEO 1

Operațiuni de plată frauduloase primite inițiate cu instrumente de plată bazate pe card acceptate de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică)

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate non-electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

inițiate electronic

din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

inițiate la EFTPOS fizic

inițiate la ATM

Altele

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Operațiune recurentă

Plată contactless cu valoare scăzută

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei schemei de plată cu cardul

din care (segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după tipul de autentificare)

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Datele privind cardul au fost furate

Altele

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Operațiune recurentă

Valoare scăzută

Analiza de risc a operațiunilor

Comerciantul a inițiat operațiunea de plată (MIT)

Altul

din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii)

suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorului de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de altul

GEO 1

Operațiuni de retragere numerar frauduloase inițiate cu cardul (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică)

din care (segregare după schema de plată cu cardul)

Inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată (de retragere numerar) de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Manipularea plătitorului pentru a iniția retragerea de numerar

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată (de retragere numerar) de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Manipularea plătitorului pentru a iniția retragerea de numerar

Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul

din care(segregare după funcția cardului)

cu funcție de debit

cu funcție de debit amânat

cu funcție de credit

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată (de retragere numerar) de către autorul fraudei

Card pierdut sau furat

Card neprimit

Card contrafăcut

Altele

Manipularea plătitorului pentru a iniția retragerea de numerar

din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii)

suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de altul

GEO 1

Operațiuni de plată frauduloase cu monedă electronică emisă de prestatori de servicii de plată rezidenți transmise

din care

cu carduri pe care se stochează monedă electronică direct

cu conturi de monedă electronică

din care

accesate cu cardul

printr-o soluție de plată mobilă

din care

printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P

Altele

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card de monedă electronică pierdut sau furat

Card de monedă electronică neprimit

Card de monedă electronică contrafăcut

Datele privind cardul de monedă electronică au fost furate

Operațiuni de plată neautorizate cu monedă electronică stocată în cont

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu monedă electronică

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card de monedă electronică pierdut sau furat

Card de monedă electronică neprimit

Card de monedă electronică contrafăcut

Datele privind cardul de monedă electronică au fost furate

Operațiuni de plată neautorizate cu monedă electronică stocată în cont

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu monedă electronică

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Valoare scăzută

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Operațiune între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică

Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor

Analiza de risc a operațiunilor

Comerciantul a inițiat operațiunea de plată (MIT)

Altul

inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care

Autentificate cu SCA

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card de monedă electronică pierdut sau furat

Card de monedă electronică neprimit

Card de monedă electronică contrafăcut

Operațiuni de plată neautorizate cu monedă electronică stocată în cont

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu monedă electronică

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după originea fraudei)

Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Card de monedă electronică pierdut sau furat

Card de monedă electronică neprimit

Card de monedă electronică contrafăcut

Operațiuni de plată neautorizate cu monedă electronică stocată în cont

Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei

Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu monedă electronică

din care (segregare după motivul neaplicării SCA)

Plată către beneficiari agreați

Operațiune recurentă

Plată contactless cu valoare scăzută

Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării

Altele

din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii)

suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează

GEO 1

suportate de altul

GEO 1

Cecuri frauduloase

Remiteri de bani frauduloase

Alte servicii de plată frauduloase

Total operațiuni de plată frauduloase în relație cu non-MFI trimise

Servicii de inițiere a plății frauduloase

din care (segregare după canalul de inițiere a plății)

inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)

din care:

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)

din care:

Autentificate cu SCA

Autentificate fără SCA (non-SCA)

din care (segregare după instrumentul de plată)

Transferuri credit

Altele

Alte servicii frauduloase (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative)

Creditări prin simpla înregistrare contabilă

GEO 0

Debitări prin simpla înregistrare contabilă

GEO 0

Altele

GEO 0

Pentru operațiunile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru operațiunile de plată cu cardul inițiate la distanță operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru operațiunile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Operațiunile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Operațiunile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic

Tabelul 6 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială. Tabelul 6

Operațiuni de plată pe tip de terminal care implică non-IFM (Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 3 dacă nu se precizează altfel)

Operațiuni pe tip de terminal ( 3 )

Număr

Valoare

Operațiuni la terminale la care sunt acceptate operațiuni de prestatorii de servicii de plată rezidenți cu carduri emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți

din care

Retrageri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Depuneri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Alte operațiuni la ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiuni la POS (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiuni de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de monedă electronică

Operațiuni de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție de monedă electronică

Operațiuni la terminale la care sunt acceptate operațiuni de prestatorii de servicii de plată rezidenți cu carduri emise de prestatorii de servicii de plată nerezidenți

din care

Retrageri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Depuneri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Alte operațiuni la ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiuni la POS (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiuni de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de monedă electronică

Operațiuni de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție de monedă electronică

Operațiuni la terminale la care sunt acceptate operațiuni de prestatorii de servicii de plată nerezidenți cu carduri emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți

din care

Retrageri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Depuneri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Alte operațiuni la ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiuni la POS (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică)

Operațiuni de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de monedă electronică

Operațiuni de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție de monedă electronică

Retrageri de numerar la ghișeu

GEO 1

Depuneri de numerar la ghișeu

GEO 1

Avansuri de numerar la terminalele POS (cash-back)

GEO 1

Defalcările geografice (GEO) se bazează pe locația terminalului

Tabelele 7a, 7b și 7c sunt raportate de operatorii de sisteme de plăți, pe bază semestrială. Tabelul 7a

Participarea la sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți TARGET2-RO (Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 1)

Sistem de plăți TARGET2-RO

Număr

Numărul de participanți

din care

Participanți direcți

din care

Instituții de credit

Banca centrală

Alți participanți direcți

din care

Administrația publică

Organizații de compensare și decontare

Alte instituții financiare

Alții

Participanți indirecți

Tabelul 7b

Participarea la sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți ReGIS (Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 1)

Sistem de plăți ReGIS - Sistem de plăți de mare valoare

Număr

Numărul de participanți

din care

Participanți direcți

din care

Instituții de credit

Banca centrală

Alți participanți direcți

din care

Administrația publică

Organizații de compensare și decontare

Alte instituții financiare

Alții

Participanți indirecți

Tabelul 7c

Participarea la sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți SENT (Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 1)

Sistem de plăți SENT - Sistem de plăți de mică valoare

Număr

Numărul de participanți

din care

Participanți direcți

din care

Instituții de credit

Banca centrală

Alți participanți direcți

din care

Administrația publică

Organizații de compensare și decontare

Alte instituții financiare

Alții

Participanți indirecți

Tabelele 8a, 8b și 8c sunt raportate de operatorii de sisteme de plăți, pe bază semestrială. Tabelul 8a Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți TARGET2-RO (Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în euro, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 2 dacă nu se precizează altfel)

Sistem de plăți TARGET2-RO

Trimise

Număr

Valoare (euro)

Procent (%)

Transferuri credit și debitări directe

GEO 1

din care:

în cadrul aceleiași componente TARGET2

GEO 0

în cadrul altei componente TARGET2

din care:

către o componentă TARGET2 din zona euro

către o componentă TARGET2 din zona non- euro

din care:

TIPS

GEO 1

Coeficient de concentrare

GEO 1

Tabelul 8b Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți ReGIS (Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 4 dacă nu se precizează altfel)

Sistem de plăți ReGIS - Sistem de plăți de mare valoare

Trimise

Număr

Valoare (lei)

Procent (%)

Total operațiuni

din care:

Transferuri credit

din care:

Inițiate pe suport hartie

GEO 1

Inițiate electronic

GEO 1

Debitări directe

Operațiuni de plată cu cardul

Retrageri de numerar efectuate la ATM

Depuneri de numerar efectuate la ATM

Operațiuni de plată cu monedă electronică

Cecuri

Alte servicii de plată

Coeficient de concentrare

GEO 1

Tabelul 8c Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți SENT (Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 4 dacă nu se precizează altfel)

Sistem de plăți SENT - Sistem de plăți de mică valoare

Trimise

Număr

Valoare (lei)

Procent (%)

Total operațiuni

din care:

Transferuri credit

din care:

Inițiate pe suport hartie

GEO 1

Inițiate electronic

GEO 1

din care:

Instant

GEO 1

Debitări directe

Operațiuni de plată cu cardul

Retrageri de numerar efectuate la ATM

Depuneri de numerar efectuate la ATM

Operațiuni de plată cu monedă electronică

Cecuri

Alte servicii de plată

Coeficient de concentrare

GEO 1

Tabelul 9 este raportat de toți prestatorii de servicii de plată, pe bază trimestrială. Tabelul 9 Raportarea trimestrială a operațiunilor de plată care implică non-IFM (Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date trimestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 6 ( 4 ), dacă nu se precizeză altfel)

Număr

Valoare

Transfer credit

Transferuri credit trimise

din care

Inițiate electronic

din care

Inițiate printr-un canal la distanță

din care

prin Internet Banking

GEO 4

prin Mobile Banking

GEO 4

Altele

GEO 4

Inițiate printr-un canal de plată care nu este la distanță

Debitări directe

Debitări directe trimise

Operațiuni de plată cu instrumente de plată bazate pe card

Operațiuni de plată trimise inițiate cu instrumente de plată bazate pe card emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică)

din care

Inițiate electronic

din care

Inițiate printr-un canal la distanță

MCC 1

MCC 2

MCC 370

Inițiate printr-un canal de plată care nu este la distanță

MCC 1

MCC 2

MCC 370

Operațiuni de plată cu monedă electronică

Operațiuni de plată cu monedă electronică trimise utilizând monedă electronică emisă de prestatorii de servicii de plată rezidenți

Cecuri

Cecuri trimise

Operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere inițiate la distanță sunt raportate cu identificarea țării în care se află punctul de vânzare, în timp ce operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate cu identificarea țării în care se află terminalul fizic.

Defalcări geografice

GEO 0

GEO 1

GEO 2

GEO 3

GEO 4

GEO 6

Național

Național și trans- frontalier combinat

Transfrontalier

Defalcare la nivel de țară pentru fiecare stat membru al SEE

Transfrontalier în cadrul SEE

Defalcare la nivel de țară pentru toate țările ( 5 )

Restul lumii (transfrontalier în afara SEE)

Pe baza ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search

ANEXA NR. XII.4

STRUCTURA STATISTICILOR REFERITOARE LA SISTEME DE COMPENSARE/DECONTARE A OPERAȚIUNILOR CU INSTRUMENTE FINANCIARE

PARTEA 1 - DEFINIȚII

Termen

Definiție

Acțiuni

valori mobiliare care stabilesc proprietatea asupra unei părți din firmă/afacere, de exemplu, acțiuni tranzacționabile pe burse de valori (acțiuni listate sau acțiuni cotate), acțiuni necotate sau nelistate și alte forme de active de acest tip. Acțiunile includ recipise de depozit și acțiuni/părți în fonduri de investiții. Uzual, acțiunile sunt purtătoare de venit sub forma dividendelor;

Valori mobiliare

valori mobiliare astfel cum sunt definite la art. 3 alin. (1) pct. 84 din Legea nr. 126/2018, cu modificările și completările ulterioare;

Alte instrumente financiare derivate

oricare alte instrumente financiare derivate, altele decât contractele de opțiuni, contractele futures, contractele swap, contractele forward prevăzute la pct. 4, 5, 6, 7 și 10 din Secțiunea C, Anexa I la Legea 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare;

Alte valori mobiliare

orice alte valori mobiliare negociabile;

Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii

cuprinde toate societățile și cvasisocietățile financiare a căror activitate principală constă în furnizarea de servicii de intermediere financiară prin subscrierea de angajamente provenind de la unități instituționale sub alte forme decât bani, depozite sau titluri de participare la fondurile de investiții sau angajamente legate de domeniul asigurărilor, pensii și sisteme standardizate de garantare;

Contract futures

un instrument financiar derivat astfel cum este prevăzut la pct. 4, 5, 6, 7 și 10 din Secțiunea C, Anexa I la Legea 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare;

Contract cu opțiuni

Contraparte centrală

o entitate astfel cum este definită la art. 2, pct. 1 din Regulamentul (UE) nr. 648/2012 privind instrumentele financiare derivate extrabursiere, contrapărțile centrale și registrele centrale de tranzacții, cu modificările și completările ulterioare;

Instrumente financiare derivate bazate pe active financiare

instrumentele financiare derivate astfel cum sunt prevăzute la pct. 4 din Secțiunea C, Anexa I la Legea 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare;

Instrumente financiare derivate bazate pe (active) mărfuri

instrumentele financiare derivate astfel cum sunt prevăzute la pct. 5, 6 și 7 din Secțiunea C, Anexa I la Legea 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare;

Național

localizat în țara în care se află depozitarul central/contrapartea centrală. Un participant direct din afara țării în care se află depozitarul central, care are o sucursală în țara depozitarului central, va fi tratat ca participant național. Similar, un membru compensator înregistrat în afara țării în care se află contrapartea centrală, care participă la un sistem având contraparte centrală

Nonnațional

nelocalizat în țara în care se află depozitarul central/contrapartea centrală.

Obligațiuni

valori mobiliare de îndatorare cu maturitate mai mare de un an;

Over the counter (OTC)

o metodă de tranzacționare a valorilor mobiliare, care nu implică o piață reglementată, participanții tranzacționând direct;

Repo

un angajament de a vinde o cantitate specificată dintr-un activ și de a o (re)cumpăra la un preț predeterminat la o dată viitoare sau la cerere;

Valoare mobiliară de îndatorare

o promisiune a emitentului (împrumutatului) de a plăti integral sau în mai multe rate deținătorului (împrumutătorului) la o dată viitoare specificată sau la date viitoare specificate. Uzual, asemenea valori mobiliare sunt purtătoare de dobândă (cupon) și/sau sunt vândute cu discount, iar

Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt

valori mobiliare de îndatorare cu maturitate de un an sau mai mică de un an.

PARTEA 2 – SCHEMA DE RAPORTARE

Tabelele din partea 2.1 și partea 2.2. sunt raportare de toți operatorii sistemelor de compensare/decontare a operațiunilor cu instrumente financiare, pe bază anuală.

PARTEA 2.1

Tabel 1. Numărul de participanți direcți

Total

Naționali

Nonnaționali

Bănci centrale

Contrapărți centrale

Depozitari centrali

Instituții de credit

Alții

la sfârșitul anului Participanți direcți

Tabel 2a. Valoarea valorilor mobiliare deținute în conturi la depozitarul central

sfârșitul anului (mil. LEI)

Valoare totală a valorilor mobiliare înregistrate în conturile depozitarului central

Valoare totală a valorilor mobiliare înregistrate în conturi la depozitarul central

Total

Valori mobiliare înregistrate la depozitarul central

Valori mobiliare transferate către Total depozitarul

Total

Înregistrate în contul

Alt depozitar central (bancă) custode

altui depozitar central

altor participanți

Obligațiuni

Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt

Acțiuni

Alte valori mobiliare

Tabel 2b

la sfârșitul anului

Numărul total de coduri ISIN ale valorilor mobiliare, altele decât cele de îndatorare înregistrate în conturi la depozitarul central

din care numărul de coduri ISIN pentru care nu sunt disponibile prețuri (de piață)│

Tabel 3. Numărul de instrucțiuni procesate

total anual (mii) Numărul de instrucțiuni procesate

Total

Numărul de transferuri interne între conturi la depozitarul central, fără a implica un "link account" la un alt depozitar central

Numărul de transferuri interne între conturi la depozitarul central, cel puțin un cont fiind un "link account" la un alt depozitar central

Numărul de transferuri prin conturile depozitarului central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate (doar un cont al depozitarului central este creditat sau debitat)

fără plată

cu decontare în alte EUR

cu decontare în alte valute

fără plată

cu decontare în alte EUR

cu decontare în alte valute

fără plată

cu decontare în alte EUR

cu decontare în alte valute

Obligațiuni

Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt

Acțiuni

Alte valori mobiliare

NOTĂ:

Nu se vor raporta instrucțiunile privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și, respectiv, de răscumpărare.

Fiecare tranzacție va fi raportată o singură dată într-o singură coloană.

Tabel 4. Valoarea instrucțiunilor procesate

total anual (mil. LEI)

Valoarea instrucțiunilor procesate

Total

Valoarea transferurilor interne între conturi la depozitarul central, fără a implica un "link account" la un alt depozitar central

Valoarea transferurilor interne între conturi la depozitarul central, cel puțin un cont fiind un "link account" la un alt depozitar central

Valoarea transferurilor prin conturile depozitarului central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate (doar un cont al depozitarului central este creditat sau debitat)

fără plată

cu decontare în alte EUR

cu decontare în alte valute

fără plată

cu decontare în alte EUR

cu decontare în alte valute

fără plată

cu decontare în alte EUR

cu decontare în alte valute

Obligațiuni

Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt

Acțiuni

Alte valori mobiliare

NOTĂ:

Nu se vor raporta instrucțiunile privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și, respectiv, de răscumpărare.

Fiecare tranzacție va fi raportată o singură dată într-o singură coloană.

Tabel 5. Numărul de instrucțiuni procesate prin contul contrapărții centrale a depozitarului central

total anual (mii) Numărul de instrucțiuni procesate

Total

Numărul de transferuri interne între conturile depozitarului central, fără a implica un "link account" la un alt depozitar central

Numărul de transferuri interne între conturile depozitarului central, cel puțin un cont fiind un "link account" la un alt depozitar central

Numărul de transferuri prin conturile depozitarului central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate (doar un cont al depozitarului central este creditat sau debitat)

fără plată

cu decontare în alte EUR

cu decontare în alte valute

fără plată

cu decontare în alte EUR

cu decontare în alte valute

fără plată

cu decontare în alte EUR

cu decontare în alte valute

Obligațiuni

Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt

Acțiuni

Alte valori mobiliare

NOTĂ:

Nu se vor raporta instrucțiunile privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și, respectiv, de răscumpărare.

Fiecare tranzacție va fi raportată o singură dată într-o singură coloană.

Tabel 6. Valoarea instrucțiunilor procesate prin contul contrapărții centrale a depozitarului central

total anual (mil. LEI)

Valoarea instrucțiunilor procesate

Total

Valoarea transferurilor interne între conturile depozitarului central, fără a implica un "link account" la un alt depozitar central

Valoarea transferurilor interne între conturile depozitarului central, cel puțin un cont fiind un "link account" la un alt depozitar central

Valoarea transferurilor prin conturile depozitarului central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate (doar un cont al depozitarului central este creditat sau debitat)

fără plată

cu decontare în alte EUR

cu decontare în alte valute

fără plată

cu decontare în alte EUR

cu decontare în alte valute

fără plată

cu decontare în alte EUR

cu decontare în alte valute

Obligațiuni

Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt

Acțiuni

Alte valori mobiliare

NOTĂ:

Nu se vor raporta instrucțiunile privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și, respectiv, de răscumpărare.

Fiecare tranzacție va fi raportată o singură dată într-o singură coloană.

Tabel 7. Noi emisiuni și răscumpărări înregistrate în conturi la depozitarul central

total anual

Numărul de noi emisiuni și răscumpărări (mii) Valoarea noilor emisiuni și a răscumpărărilor (mil. LEI)

Total

Număr de noi emisiuni

Număr de răscumpăr ări

Total

Valoarea noilor emisiuni

Valoarea răscumpărărilor

Obligațiuni

Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt

Acțiuni

din care unit-uri/părți în fonduri de investiții

Alte valori mobiliare

PARTEA 2.2

Tabel 1. Numărul de participanți direcți

la sfârșitul anului

Numărul total de membri compensatori

Total

Nonnaționali din UE

Nonnaționali din afara UE

Naționali

din care înregistrați în afara țării, dar care participă printr-o sucursală(din țara în care se află contrapartea centrală)

TOTAL

Bănci centrale

Contrapărți centrale

Instituții de credit

Alții

Tabel 2. Contracte cu instrumente financiare derivate non-OTC decontate

total anual

Numărul total de contracte cu instrumente financiare derivate non-OTC decontate (mii) Total

Valoarea totală a contractelor cu instrumente financiare derivate non- OTC decontate (mil. LEI) Total

cu decontare în EUR

cu decontare în alte valute

cu decontare în EUR

cu decontare în alte valute

Total

Contracte futures bazate pe active financiare

Contracte cu opțiuni bazate pe active financiare

Alte instrumente financiare derivate bazate pe active financiare

Contracte futures bazate pe (active) mărfuri

Contracte cu opțiuni bazate pe (active) mărfuri

Alte instrumente financiare derivate bazate pe active) mărfuri

NOTĂ:

Se vor raporta doar contractele non-OTC care au fost încheiate/tranzacționate pe piețe regulate sau pe platforme de tranzacționare multilaterale, incluzând și contractele introduse sau executate, pe baza unor înțelegeri prealabile, pe piețele regulate sau pe platformele de tranzacționare multilaterale.

Tabel 3. Contracte cu instrumente financiare derivate OTC decontate

total anual

Numărul total de contracte cu instrumente financiare derivate OTC decontate (mii) Total

Valoarea totală a contractelor cu instrumente financiare derivate OTC decontate Total (mil. LEI)

cu decontare în EUR

cu decontare în alte valute

cu decontare în EUR

cu decontare în alte valute

Total

Contracte futures bazate pe active financiare

Contracte cu opțiuni bazate pe active financiare

Alte instrumente financiare derivate bazate pe active financiare

Contracte futures bazate pe (active) mărfuri

Contracte cu opțiuni bazate pe (active) mărfuri

Alte instrumente financiare derivate bazate pe active) mărfuri

NOTĂ:

Se vor raporta doar contractele OTC care au fost încheiate/tranzacționate în afara piețelor regulate sau a platformelor de tranzacționare multilaterale.

Tabel 4. Contracte repo decontate

total anual

Numărul total de contracte repo decontate (mii) Valoarea totală a contractelor repo decontate (mil. LEI)

Total

cu decontare în EUR

cu decontare în alte valute

Total

cu decontare în EUR

cu decontare în alte valute

Total

Contracte repo bazate pevalori mobiliare de îndatorare

Contracte repo bazate pe acțiuni

Alte contracte repo

Tabel 5. Tranzacții cu "cash securities" decontate

total anual

Numărul total de tranzacții cu "cash securities" decontate Total (mii) Valoarea totală a tranzacțiilor cu "cash securities" decontate (mil. Total

LEI)

cu decontare în EUR

cu decontare în alte valute

cu decontare în EUR

cu decontare în alte valute

Total

Tranzacții cu "securities" de tip valori mobiliare de îndatorare

Tranzacții cu "cash securities" de tip acțiuni

din care unit-uri/părți în fonduri de investiții

Altele

Tabel 6. Contracte decontate prin "clearing link"

total anual

Numărul total de contracte decontate prin "clearing link" (mii) Valoarea totală a contractelor decontate prin "clearing link" (mil. LEI)

Total

Contracte cu instrumente financiare derivate bazate pe active financiare

Contracte cu instrumente financiare derivatebazate pe (active) mărfuri

Contracte repo

Contracte cash securities

Tabel 7. Numărul de transferuri de valori mobiliare rezultate la depozitarul central în urma decontării tranzacțiilor

total anual (mii) Numărul total de transferuri de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central

Total

Numărul de transferuri de valori mobiliare din contul contrapărții centrale către contul unui membru compensator și viceversa

Numărul de transferuri de valori mobiliare din contul unui membru compensator direct către contul altui membru compensator, fără implicarea contului contrapărții centrale

Tot al

Fără plată

cu decont are în EUR

cu decontar e în alte valute

Total

Fără plată

cu decont are în EUR

cu decontar e în alte valute 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Total

Valori mobiliare de îndatorare

Acțiuni

Alte valori mobiliare

Tabel 8. Valoarea transferurilor de valori mobiliare rezultate la depozitarul central în urma decontării tranzacțiilor

total anual (mii) Valoarea totală a transferurilor de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central

Total

Valoarea transferurilor de valori mobiliare din contul contrapărții centrale către contul unui membru compensator și viceversa

Valoarea transferurilor de valori mobiliare din contul unui membru compensator direct către contul altui membru compensator, fără implicarea contului contrapărții centrale

Total

Fără plată

cu decontare în EUR

cu decontare în alte valute

Total

Fără plată

cu decontare în EUR

cu decontare în alte valute 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Total

Valori mobiliare de îndatorare

Acțiuni

Alte valori mobiliare

PARTEA 3 – CARACTERISTICI GENERALE PRIVIND INDICATORII DE RAPORTARE

Denumire indicator

Caracteristici generale

Număr de participanți direcți

Numărul entităților identificate/recunoscute de operatorul sistemului de compensare/decontare a operațiunilor cu instrumente financiare și autorizate să trimită/recepționeze ordine de transfer către/de la sistem direct, fără intermediari, așa cum este obligat prin regulile sistemului la care participă.

Se raportează numărul deținătorilor de conturi într-un sistem de înregistrare și decontare a instrumentelor financiare organizat într- o structură pe niveluri, precum și numărul operatorilor de conturi într-un sistem organizat într-o structură pe un singur nivel. Într-un sistem organizat într-o structură pe un singur nivel, investitorii privați dețin doua tipuri de conturi: conturi de deținere și conturi

de tranzacționare. În cazul în care doar conturile de tranzacționare

sunt operate de un operator de cont, numărul participanților direcți este numărul operatorilor de conturi de tranzacționare.

Sistemul organizat într-o structură pe un singur nivel este sistemul în care fiecare deținător are cont individual la depozitarul central. Totuși, conturile sunt operate de instituții specializate, denumite operatori de cont.

Operatorul de cont este o societate care operează conturile clienților într-un sistem organizat într-o structură pe un singur nivel. Operatorii de cont sunt, de regulă, instituții de credit. În sistemul organizat într-o structură pe nivele, băncile custode sau alți depozitari centrali dețin cont la depozitarul central raportor. Investitorii privați dețin conturi la băncile custode și nu direct la depozitarul central.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: număr.

Valoarea totală a valorilor mobiliare înregistrate în conturile depozitarului central (de unde provin valorile mobiliare)

Valoarea totală a valorilor mobiliare ale participanților direcți, inclusiv cele ale clienților acestora, înregistrate în conturile depozitarului central.

Se iau în calcul toate valorile mobiliare înregistrate în conturi la depozitarul central care raportează. Dacă sistemul este unul „închis”, se raportează toate valorile mobiliare care sunt emise în sistem și/sau transferate în sistem printr-un „link”.

Prin „link” între doi depozitari centrali se înțelege un aranjament legal și tehnic și o procedură, inclusiv un cont agregat (omnibus account) al unui depozitar central la un alt depozitar central, prin care se asigură transferul valorilor mobiliare între cei doi depozitari centrali.

Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, comunicată de BNR/BCE.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: milioane lei.

Valoarea totală a valorilor mobiliare înregistrate în conturi la depozitarul central (unde se duc valorile mobiliare)

Valoarea totală a valorilor mobiliare ale participanților direcți, inclusiv cele ale clienților acestora, înregistrate în conturi la depozitarul central.

Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în alte valute, se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, comunicată de BNR/BCE.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: milioane lei.

Număr total de coduri ISIN ale valorilor mobiliare, altele decât cele de îndatorare înregistrate în conturi la depozitarul central

Codurile ISIN (International Securities Identification Number) sunt coduri atribuite instrumentelor financiare/valorilor mobiliare de către Depozitarul Central în vederea identificării emitenților respectivelor instrumente financiare/ valori mobiliare.

Depozitarul central are sarcina de a aloca și gestiona codurile ISIN.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: Număr.

Număr de instrucțiuni procesate

Numărul transferurilor executate între conturile deschise la depozitarul central (transferuri interne) cu sau fără implicarea unui „link account” și transferurile externe prin conturile depozitarului central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate.

Nu se vor raporta instrucțiunile privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și, respectiv, de răscumpărare.

Fiecare tranzacție vă fi raportată o singură dată, într-o singură coloană.

Prin transfer intern se înțelege un transfer de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central.

Prin „link” între doi depozitari centrali se înțelege un aranjament

legal și tehnic și o procedură, inclusiv un cont agregat (omnibus

account) al unui depozitar central la un alt depozitar central, prin care se asigură transferul valorilor mobiliare între cei doi depozitari centrali.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: număr (mii).

Valoarea instrucțiunilor procesate

Valoarea transferurilor executate între conturile deschise la depozitarul central (transferuri interne) cu sau fără implicarea unui „link account” și valoarea transferurilor externe prin conturile depozitarului central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate.

Nu se va raporta valoarea instrucțiunilor privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și respectiv, de răscumpărare.

Fiecare tranzacție vă fi raportată o singura dată.

Prin transfer intern se înțelege un transfer de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central.

Prin „link” între doi depozitari centrali se înțelege un aranjament legal și tehnic și o procedură, inclusiv un cont agregat (omnibus account) al unui depozitar central la alt depozitar central, prin care se asigură transferul valorilor mobiliare între cei doi depozitari centrali.

În cazul în care mecanismul de decontare a transferului de valori mobiliare este „livrare-contra-plată” se raportează la valoarea de decontare a fondurilor.

Transferurile „fără plată” se raportează la valoarea de piață a valorilor mobiliare transferate. Dacă aceasta nu este disponibilă, se raportează la ultima valoare de piață disponibilă.

Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, comunicată de BNR/BCE.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: milioane lei.

Număr de instrucțiuni procesate prin contul contrapărții centrale a depozitarului central

Numărul transferurilor executate între conturile deschise la depozitarul central din care unul este contul contrapărții centrale la depozitarul central.

Nu se vor raporta instrucțiunile privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și respectiv de răscumpărare.

Prin operațiuni corporatiste se înțelege orice măsură care urmărește restructurarea unei entități prin operațiuni de splitare sau conversie.

Fiecare tranzacție vă fi raportata o singură dată într-o singură coloană.

Prin transfer intern se înțelege un transfer de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central.

Prin "link" între doi depozitari centrali se înțelege un aranjament legal și tehnic și o procedură, inclusiv un cont agregat (omnibus account) al unui depozitar central la alt depozitar central, prin care se asigură transferul valorilor mobiliare între cei doi depozitari centrali.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: număr (mii).

Valoarea instrucțiunilor procesate prin contul contrapărții centrale a depozitarului central

Valoarea transferurilor executate între două conturi deschise la depozitarul central din care unul este contul contrapărții centrale la depozitarul central.

Nu se va raporta valoarea instrucțiunilor de procesare privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și respectiv de răscumpărare.

Fiecare tranzacție vă fi raportată o singură dată într-o singură coloană.

Prin operațiuni corporatiste se înțelege orice măsură care urmărește restructurarea unei entități prin operațiuni de splitare sau conversie.

Prin transfer intern se înțelege un transfer de valori mobiliare

între două conturi înregistrate la același depozitar central.

Prin "link" între doi depozitari centrali se înțelege un aranjament legal și tehnic și o procedură, inclusiv un cont agregat (omnibus account) al unui depozitar central la un alt depozitar central, prin care se asigură transferul valorilor mobiliare între cei doi depozitari centrali.

În cazul în care mecanismul de decontare a transferului de valori mobiliare este „livrare-contra-plată” se raportează la valoarea de decontare a fondurilor.

Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, comunicată de BNR/BCE.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: milioane lei.

Număr de noi emisiuni și răscumpărări înregistrate în conturi la depozitarul central

Numărul de noi instrumente financiare emise și/sau înregistrate la depozitarul care raportează și numărul de răscumpărări înregistrate la depozitarul central care raportează.

Numărul de noi instrumente financiare emise - se raportează numărul de coduri ISIN noi atribuite instrumentelor financiare emise și/sau înregistrate la depozitarul central în cursul anului. Se raportează, de asemenea, numărul tranșelor adiționale atribuite codurilor ISIN existente, inclusiv titlurile de participare existente la fondurile deschise de investiții.

Numărul de răscumpărări de instrumente financiare - se raportează numărul de coduri ISIN alocate instrumentelor financiare emise și/ sau înregistrate la depozitarul central raportor, dezactivate.

Se raportează, de asemenea, numărul tranșelor adiționale atribuite codurilor ISIN existente, dezactivate în cursul anului, inclusiv titlurile de participare existente la fonduri deschise de

investiții, dezactivate.

Se va raporta numărul de instrumente financiare emise/răscumpărate privind operațiunile corporatiste.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: număr (mii).

Valoarea

noilor emisiuni și a răscumpărărilor înregistrate în conturi la depozitarul central

Valoarea noilor instrumente financiare emise și/sau înregistrate la depozitarul care raportează și valoarea răscumpărărilor înregistrate la depozitarul central care raportează.

Valoarea noilor instrumente financiare emise - se raportează valoarea noilor instrumente financiare emise și/sau înregistrate la depozitarul central raportor în cursul anului. Se raportează, de asemenea, valoarea tranșelor adiționale atribuite codurilor ISIN existente, inclusiv titlurile de participare existente la fondurile deschise de investiții.

Valoarea răscumpărărilor de instrumente financiare - se raportează valoarea instrumentelor financiare emise și/sau înregistrate la depozitarul central raportor, dezactivate în cursul anului. Se raportează, de asemenea, valoarea tranșelor adiționale atribuite codurilor ISIN existente dezactivate, inclusiv titlurile de participare existente la fondurile deschise de investiții, dezactivate.

Se va raporta valoarea instrumentelor financiare emise/răscumpărate privind operațiunile corporatiste.

Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în alte valute, se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, comunicată de BNR/BCE.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: milioane lei.

Număr total de membri compensatori

Numărul total de instituții de credit, contrapărți centrale, bănci centrale și alte entități care participă la sisteme de decontare/compensare.

Membru compensator reprezintă un participant al contrapărții

centrale care poate să compenseze obligații.

Membrii compensatori pot fi: direcți, care compensează doar obligațiile proprii, și generali, care compensează obligațiile proprii și pe cele ale clienților care nu sunt membri compensatori ai contrapărții centrale care raportează.

Se vor raporta toți membrii compensatori ai contrapărții centrale care raportează indiferent de tipul lor (generali sau direcți) și nu se vor raporta entități care nu sunt membri compensatori ai contrapărții centrale raportoare, dar care pot participa la compensare prin intermediul unui membru compensator „general”.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: Număr.

Număr

total

de contracte

cu instrumente financiare derivate non-OTC decontate

Totalitatea contractelor cu instrumente financiare derivate decontate, tranzacționate pe piețe regulate sau pe platforme multilaterale de tranzacționare.

Se vor raporta doar contractele care au fost încheiate/tranzacționate în cursul anului pe piețe regulate sau pe platforme de tranzacționare multilaterale incluzând și contractele introduse sau executate, pe baza unor înțelegeri prealabile, pe piețe regulate sau pe platforme de tranzacționare multilaterale.

Contractele vor fi raportate după novație.

Exemplu: A cumpără 10 contracte (4 de la B și 6 de la C). B vinde 4 contracte lui A și C vinde 6 contracte lui A. În procesul de novație, contrapartea centrală se interpune între cumpărători și vânzători, cumpărând 4 contracte de la B și 6 contracte de la C și vinde 10 contracte lui A. Numărul de contracte compensate prenovație este 10 (4 contracte între A și B

6 contracte între A și C). Raportarea se va realiza post-novație, numărul de contracte compensate este 20 (4

6 contracte între A și contrapartida centrală, 4 contracte între B și contrapartida centrala, 6 contracte între C și contrapartida centrală).

În situația în care într-o tranzacție sunt mai multe contracte, se

vor raporta toate contractele.

Transferurile de active suport executate pentru îndeplinirea obligațiilor rezultate din poziții deschise în instrumente financiare derivate, la maturitate, nu vor fi raportate la acest indicator, ci la transferuri de valori mobiliare.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: număr (mii).

Valoarea totală a contractelor cu instrumente financiare derivate non-OTC decontate.

Valoarea totală a contractelor cu instrumente financiare derivate decontate, tranzacționate pe piețe regulate sau pe platforme multilaterale de tranzacționare.

Se vor raporta doar contractele care au fost încheiate/tranzacționate în cursul anului pe piețe regulate sau pe platforme de tranzacționare multilaterale, incluzând și contractele introduse sau executate, pe baza unor înțelegeri prealabile, pe piețele regulate sau pe platforme de tranzacționare multilaterale.

În cazul în care într-o tranzacție sunt mai multe contracte, se vor raporta toate contractele.

Contractele vor fi raportate după novație.

Exemplu: A cumpără 10 contracte (4 de la B și 6 de la C), B vinde 4 contracte lui A și C vinde 6 contracte lui A. În procesul de novație, contrapartea centrală se interpune între cumpărători și vânzători, cumpărând 4 contracte de la B și 6 contracte de la C și vinde 10 contracte lui A. Numărul de contracte compensate prenovație este 10 (4 contracte între A și B

6 contracte între A și C).

Raportarea se va realiza post-novație, numărul de contracte compensate este 20 (4

6 contracte între A și contrapartea centrală, 4 contracte între B și contrapartea centrală, 6 contracte între C și contrapartea centrală). Dacă prețul unui contract cumpărat de A de la B este 2 LEI și al unui contract cumpărat de A de la C este 3 LEI, atunci valoarea contractelor pre-novație este 26 LEI (4*2LEI

6*3LEI). Totuși raportarea se va realiza post-novație, caz în care valoarea contractelor post-novație este 52 LEI (4*2LEI

6*3LEI

4*2LEI

6*3LEI).

În situația în care într-o tranzacție sunt mai multe contracte, se vor raporta toate contractele.

Valoarea instrumentelor financiare derivate decontate se va raporta luând în calcul valoarea de piață a activului suport. Valoarea contractelor cu opțiuni se va raporta pe baza prețului de exercitare a activului suport. (nu se va lua în considerare prima plătită de cumpărător pentru respectivul contract cu opțiuni). Pentru contractele futures se va raporta valoarea activului suport la momentul încheierii tranzacției. În cazul în care nu se poate, se raportează la prețul de închidere sau la prețul mediu lunar din luna respectivă.

Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute comunicată de BNR/BCE.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: milioane lei.

Număr

total

de contracte

cu instrumente financiare derivate OTC decontate

Totalitatea contractelor cu instrumente financiare derivate decontate, tranzacționate direct, în cursul anului, în afara piețelor regulate sau platformelor multilaterale de tranzacționare.

Se vor raporta doar contractele care au fost încheiate/tranzacționate în afara piețelor regulate sau a platformelor de tranzacționare multilaterale.

Contractele vor fi raportate după novație.

vinde 10 contracte lui A. Numărul de contracte compensate

prenovație este 10 (4 contracte între A și B

6 contracte între A și C).

Raportarea se va realiza post-novație, numărul de contracte compensate este 20 (4

6 contracte între A și contrapartea centrală, 4 contracte între B și contrapartea centrală, 6 contracte între C și contrapartea centrală). În situația în care într-o tranzacție sunt mai multe contracte, se vor raporta toate contractele.

Transferurile de active suport executate pentru îndeplinirea obligațiilor rezultate din poziții deschise în contracte cu instrumente financiare derivate, la maturitate, nu vor fi raportate la acest indicator, ci la transferuri de valori mobiliare.

Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare.

Unitate de măsură: număr (mii).

Valoarea totală a contractelor cu instrumente financiare derivate OTC decontate

Valoarea totală a contractelor cu instrumente financiare derivate decontate, tranzacționate direct, în cursul anului, în afara piețelor reglementate sau platformelor multilaterale de tranzacționare.

Se vor raporta doar contractele OTC care au fost încheiate/tranzacționate în afara piețelor regulate sau a platformelor de tranzacționare multilaterale.

6 contracte între A și C).

Raportarea se va realiza post-novație, numărul de contracte compensate este 20 (4

6*3LEI). Totuși raportarea se va realiza post-novație, caz în care

valoarea contractelor post-novație este 52 LEI (4*2LEI

6*3LEI

4*2LEI

6*3LEI).

În cazul în care într-o tranzacție sunt mai multe contracte se vor raporta toate contractele.

Valoarea instrumentelor financiare derivate decontate se va raporta la valoarea de piață a activului suport.

Valoarea contractelor cu opțiuni se va raporta pe baza prețului de exercitare a activului suport (nu se va lua în considerare prima plătită de cumpărător pentru respectivul contract cu opțiuni).

Pentru contractele futures se va raporta valoarea activului suport la momentul încheierii tranzacției. În cazul în care nu se poate, se raportează la prețul de închidere sau la prețul mediu lunar din luna respectivă.

Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute comunicată de BNR/BCE.

Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului.

Unitate de măsură: milioane lei.

Număr

total

de contracte repo decontate

Totalitatea contractelor care au la baza un angajament de vânzare a unei cantități specifice dintr-un activ și de răscumpărare a respectivei cantități la un preț predeterminat, la o data viitoare sau la cerere.

Deși un contract repo se identifica prin 2 părți transferul aferent vânzării și transferul aferent răscumpărării se va raporta un singur transfer, o singura tranzacție.

Contractele repo cu instrumente financiare derivate se vor raporta post-novație.

Dacă entitatea raportoare nu se interpune între cumpărător și

vânzător atâta timp cât aceștia își îndeplinesc obligațiile ci

furnizează doar garanția că obligațiile rezultate din tranzacționare vor fi îndeplinite, nu aplică novația ca regulă și contractele se raportează o singură dată.

În cazul în care una din părțile participante la tranzacție nu își îndeplinește obligațiile și entitatea raportoare se interpune între vânzător și cumpărător pentru a asigura executarea tranzacției, tranzacția inițială se raportează de doua ori.

Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului.

Unitate de măsură: număr (mii).

Valoarea totală a contractelor repo decontate

Valoarea totală a contractelor care au la bază un angajament de vânzare a unei cantități specifice dintr-un activ și de răscumpărare a respectivei cantități la un preț predeterminat, la o dată viitoare sau la cerere.

Deși un contract repo se identifică prin 2 părți, transferul aferent vânzării și transferul aferent răscumpărării, se va raporta un singur transfer, o singură tranzacție.

Contractele repo cu instrumente financiare derivate se vor raporta post-novație.

Dacă entitatea raportoare nu se interpune între cumpărător și vânzător, atâta timp cât aceștia își îndeplinesc obligațiile, ci furnizează doar garanția că obligațiile rezultate din tranzacționare vor fi îndeplinite, nu se aplică novația ca regulă și contractele se raportează o singură dată. În cazul în care una din părțile participante la tranzacție nu își îndeplinește obligațiile și entitatea raportoare se interpune între vânzător și cumpărător pentru a asigura executarea tranzacției, tranzacția inițială se raportează de două ori.

Fiecare tranzacție repo se raportează la valoarea contractului de împrumut. Nu se ia în calcul dobândă.

Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă

respectivei valute comunicată de BNR/BCE.

Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului.

Unitate de măsură: milioane lei.

Număr total de tranzacții cu „cash securities” decontate

Tranzacțiile cu valori mobiliare în piață spot sunt considerate tranzacții „cash securities”.

Într-o tranzacție „cash securities” valorile mobiliare sunt vândute/cumpărate în piață (la vedere, fără rezervare).

Transferurile de active suport executate pentru îndeplinirea obligațiilor rezultate din poziții deschise în instrumente financiare derivate, la maturitate, pot fi considerate tranzacții „cash securities” și vor fi luate în calcul la acest indicator, dacă activul suport este o valoare mobiliară. Tranzacțiile „cash securities” vor fi raportate post-novație.

Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului.

Unitate de măsură: număr (mii).

Valoarea totală a tranzacțiilor cu „cash securities” decontate

Tranzacțiile cu valori mobiliare în piață spot sunt considerate tranzacții „cash securities”.

Într-o tranzacție „cash securities” valorile mobiliare sunt vândute/cumpărate în piață (la vedere, fără rezervare).

suport este o valoare mobiliară.

Tranzacțiile „cash securities” vor fi raportate post-novație.

Raportarea se face la valoarea de tranzacționare.

Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută, se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute comunicată de BNR/BCE.

Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului.

Unitate de măsură: milioane lei.

Număr total de contracte decontate prin „clearing link”

Numărul total de contracte/tranzacții decontate prin „clearing link”

Un contract este compensat prin „clearing link” între două contrapărți centrale CCP1 și CCP2, când un membru compensator al CCP1 este cumpărător și un membru compensator al CCP2 este vânzător, CCP1 se interpune între cumpărător și CCP2 și CCP2 se interpune între vânzător și CCP1. Astfel tranzacția între vânzător și cumpărător prin novație se transforma în 3 tranzacții:

între cumpărător și CCP1;

între CCP1 și CCP2;

între vânzător și CCP2.

Pentru tranzacțiile/contractele cu alte instrumente financiare derivate, repo și cash securities se raportează post-novație și fiecare CCP vă raporta doar contractele în care este implicat.

Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului.

Unitate de măsură: număr (mii).

Valoarea totală a contractelor decontate prin "clearing link"

Valoarea totală a contractelor/tranzacțiilor decontate prin „clearing link”.

Un contract este compensat prin „clearing link” între două contrapărți centrale CCP1 și CCP2, când un membru compensator al CCP1 este cumpărător și un membru compensator al CCP2 este vânzător. CCP1 se interpune între cumpărător și CCP2 și CCP2 se interpune între vânzător și CCP1. Tranzacția între vânzător și cumpărător prin novație se transformă în 3 tranzacții:

între cumpărător și CCP1;

între CCP1 și CCP2;

între vânzător și CCP2.

Pentru tranzacțiile/contractele cu alte instrumente financiare derivate, repo și cash securities se raportează post-novație și fiecare CCP vă raporta doar contractele în care este implicat.

Valoarea totală a contractelor/tranzacțiilor decontate prin „clearing link” se raportează în funcție de tipul tranzacției.

Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute comunicată de BNR/BCE.

Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului;

Unitate de măsură: milioane lei.

Număr total transferuri de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central

Numărul de transferuri de valori mobiliare dintr-un cont înregistrat la un depozitar central în alt cont înregistrat la același depozitar central.

Se raportează doar transferurile de valori mobiliare care rezultă în urma compensării (prin novație efectuata prin intermediul contrapărții centrale care raportează) valorilor mobiliare, instrumentelor financiare derivate, sau a contractelor repo.

Nu se raportează transferurile între membrul compensator și contrapartea centrală și invers (transferurile între contrapartea centrală și un membru compensator) dacă instrumentele financiare

sunt transferate contrapărții centrale doar ca garanții.

Nu se raportează transferurile făcute în vederea reconcilierii între un cont al contrapărții centrale raportoare la un depozitar central și un cont al aceleiași contrapărți centrale raportoare la un alt depozitar central.

Se raportează transferurile de valori mobiliare executate pentru îndeplinirea obligațiilor rezultate din poziții deschise în instrumente financiare derivate, la maturitate.

Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului.

Unitate de măsură: număr (mii).

Valoarea totală a transferurilor de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central

Valoarea transferurilor de valori mobiliare dintr-un cont înregistrat la un depozitar central în alt cont înregistrat la același depozitar central.

Se raportează doar transferurile de valori mobiliare care rezultă în urma compensării (prin novație efectuata prin intermediul contrapărții centrale care raportează) valorilor mobiliare a instrumentelor financiare sau a contractelor repo.

Nu se raportează transferurile între un membru compensator și contrapartea centrală și invers - transferurile între contrapartea centrală și un membru compensator - dacă instrumentele financiare sunt transferate contrapărții centrale doar ca garanții.

Se raportează transferurile de valori mobiliare executate pentru îndeplinirea obligațiilor rezultate din poziții deschise în instrumente financiare derivate, la maturitate.

Se raportează la valoarea de tranzacționare. Tranzacțiile „fără plată” se raportează la valoarea de piață a valorii mobiliare care se tranzacționează. În cazul în care nu este disponibilă o valoare de

piață se raportează la ultima valoare de piață cunoscută.

Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute comunicată de BNR/BCE.

Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului.

Unitate de măsură: mii lei.

Anexa XIII.1

Luna 1

Luna 2

Luna 3

Denumire corespondent

Ziua de

Ziua

Ziua de

Ziua

Ziua de

Ziua

Denumire repondent

operare operare.

operare operare operare.

operare

1 2

Numărul încasărilor denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului loro

Valoarea încasărilor denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului loro (mii lei)

Numărul plăților denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului loro

Valoarea plăților denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului loro (mii lei)

Valoarea creditului intraday nerambursat (mii lei)

Valoarea creditului overdraft (mii RON)

din care Valoarea creditului overnight (mii lei)

n 1 2

Valoarea depozitelor denominate în monedă națională (mii lei)

Valoarea depozitelor denominate în valute (mii lei)*

Valoarea titlurilor de stat (mii lei)*

Valoarea certificatelor de depozit (mii lei)

Valoarea altor garanții (mii lei)*

Limită de expunere intraday (mii lei)

* mii RON echivalent la cursul comunicat de Banca Națională a României pentru ziua constituirii garanției

Luna 1, Luna 2 și Luna 3 - reprezintă lunile din cadrul trimestrului pentru care se raportează. Ziua de operare 1 - reprezintă prima zi de operare din cadrul lunii pentru care se raportează. Ziua de operare 2 - reprezintă a doua zi de operare din cadrul lunii pentru care se raportează. Ziua de operare n - reprezintă ultima zi de operare din cadrul lunii pentru care se raportează.

Nr. Crt.

Denumire indicator

Semnificație indicator

Numărul încasărilor denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului loro reprezintă numărul total al încasărilor denominate în monedă națională decontate de corespondent în perioada de referință. Se includ toate operațiunile de creditare a contului loro indiferent de inițiatorul operațiunii (de exemplu transferuri de fonduri/plăți în favoarea repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări etc.), transferuri de fonduri/plăți în favoarea clienților repondentului, constituiri de garanții,

constituiri de depozite etc.). Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: numărul operațiunilor de creditare Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională

Valoarea

încasărilor

reprezintă valoarea totală a încasărilor denominate în monedă națională

denominate în decontate de corespondent în perioada de

monedă națională

referință.

Se includ toate operațiunile de creditare

efectuate prin a contului loro indiferent de inițiatorul

intermediul contului loro

Numărul plăților operațiunii (de exemplu transferuri de fonduri/plăți în favoarea repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări etc.), transferuri de fonduri/plăți în favoarea clienților repondentului, constituiri de garanții, constituiri

depozite

etc.). Raportează

instituția

credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea operațiunilor de creditare Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă numărul total al plăților denominate în monedă națională denominate în decontate de corespondent în perioada de monedă națională referință. Se includ toate operațiunile de debitare a efectuate prin contului loro indiferent de inițiatorul intermediul contului loro operațiunii (de exemplu transferuri de fonduri/plăți din contul repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări, etc.), executări garanții și popriri, lichidări depozite etc.). Raportează

instituția

credit

corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: numărul operațiunilor de debitare Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională

Valoarea

plăților

reprezintă valoarea totală a plăților denominate în monedă națională

denominate în decontate de corespondent în perioada de

monedă națională

referință.

Se includ toate operațiunile de debitare a

efectuate prin contului loro indiferent de inițiatorul

intermediul contului loro

Valoarea creditului intraday nerambursat operațiunii (de exemplu transferuri de fonduri/plăți din contul repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări, etc.), executări de garanții și popriri, lichidări depozite etc.). Raportează

instituția

credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea operațiunilor de debitare Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea creditului intraday denominat

în

monedă națională, acordat de corespondent repondentului prin contul loro și nerambursat, înregistrat la sfârșitul perioadei

referință. Raportează

instituția

credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea creditului intraday nerambursat Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda

națională Moneda de raportare: moneda națională

Valoarea creditului overdraft reprezintă valoarea cumulată a creditelor denominate în monedă națională, acordate de corespondent repondentului prin contul loro, cu scadențe mai mari sau egale cu o zi și nerambursate, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință și a creditelor overdraft denominate în monedă națională, rezultate din transformarea creditelor intraday nerambursate denominate în monedă națională în credite overdraft denominate în monedă națională, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Se includ toate creditele nerambursate la sfârșitul perioadei de referință respectiv credite de tip overnight și credite cu scadențe până la 12 luni, inclusiv. Nu se includ creditele intraday. Raportează

instituția

credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea creditului overdraft Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională

Valoarea

creditului overnight

Valoarea depozitelor reprezintă valoarea cumulată a creditelor denominate în monedă națională, acordate de corespondent repondentului prin contul loro, cu scadențe egale cu o zi și nerambursate la sfârșitul perioadei de referință și a creditelor overnight denominate în monedă națională, rezultate din transformarea creditelor intraday nerambursate denominate în monedă națională în credite overnight denominate în monedă națională, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Se includ toate creditele nerambursate la sfârșitul perioadei de referință având scadențe

overnight. Raportează

instituția

credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea creditului overnight Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă

valoarea

cumulată

a depozitelor denominate în monedă denominate în națională constituite de repondent ca monedă națională garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul

perioadei

referință. Raportează

instituția

credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare:

valoarea

garanțiilor constituite sub formă de depozite denominate în monedă națională Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională

Valoarea depozitelor reprezintă

valoarea

cumulată

a depozitelor denominate în valute denominate în constituite de repondent ca garanție a valute

Valoarea expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei

referință. Raportează

instituția

credit corespondent

care

gestionează contul "loro". Măsurare:

valoarea

garanțiilor constituite sub formă de depozitelor denominate

în

valute Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: toate monedele Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea cumulată a titlurilor titlurilor de stat de stat emise de Guvernul României constituite de repondent ca garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei

referință. Raportează

instituția

credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare:

valoarea

garanțiilor constituite sub formă de titluri de stat Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: toate monedele Moneda de raportare: moneda națională

Valoarea

reprezintă valoarea cumulată a cerificatelor de certificatelor de depozit emise de Banca depozit Națională a României constituite de repondent ca garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Raportează

instituția

credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare:

valoarea

garanțiilor constituite sub formă de certificate de depozit Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională

Valoarea altor reprezintă valoarea cumulată a

garanții

garanțiilor constituite de repondent în vederea garantării expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3 altele decât cele menționate

pct. 4.1, 4.2, 4.3 și 4.4, înregistrate la sfârșitul perioadei

referință. Se

includ:

acțiuni și obligațiuni emise de companii,

regii autonome,

societăți

nationale, companiilor naționale și de societăți cu capital

majoritar

stat;

titluri de stat emise de autorități publice centrale, regionale și locale;

alte

instrumente

financiare tranzacționabile

nu. Raportează

instituția

credit corespondent care gestionează contul "loro".

Măsurare: valoarea altor garanții Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: toate monedele

Moneda de raportare: moneda națională

5.1 Limită

de limita de expunere a corespondentului

expunere intraday

față de repondent stabilită de către corespondent

pentru

repondent reprezentând valoarea maximă acceptată a debitului contului loro pe parcursul perioadei

referință. Raportează

instituția

credit corespondent care gestionează contul "loro".

Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda

națională

Moneda de raportare: moneda națională

Anexa XIII.2

Luna 1

Luna 2

Luna 3

Denumire repondent Denumire

Ziua de

Ziua

Ziua de

Ziua

Ziua de

Ziua

corespondent

operare operare.

operare operare operare.

operare

1 2

Numărul încasărilor denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului nostro

Valoarea încasărilor denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului nostro (mii lei)

Numărul plăților denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului nostro

Valoarea plăților denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului nostro (mii lei)

n 1 2

Valoarea creditului intraday nerambursat (mii lei)

Valoarea creditului overdraft (mii lei)

din care Valoarea creditului overnight (mii lei)

Valoarea depozitelor denominate în monedă națională (mii lei)

Valoarea depozitelor denominate în valute (mii lei)*

Valoarea titlurilor de stat (mii lei)*

Valoarea certificatelor de depozit (mii lei)

Valoarea altor garanții (mii lei)*

Limită de expunere intraday (mii lei)

* mii RON echivalent la cursul comunicat de Banca Națională a României pentru ziua constituirii garanției

Luna 1, Luna 2 și Luna 3 - reprezintă lunile din cadrul trimestrului prentru care se raportează. Ziua de operare 1 - reprezintă prima zi de operare din cadrul lunii pentru care se raportează. Ziua de operare 2 - reprezintă a doua zi de operare din cadrul lunii pentru care se raportează. Ziua de operare n - reprezintă ultima zi de operare din cadrul lunii pentru care se raportează.

Nr. Crt.

Denumire indicator

Semnificație indicator

Numărul încasărilor reprezintă numărul total al încasărilor denominate în monedă națională decontate de corespondent în denominate în perioada

referință. monedă națională Se includ toate operațiunile de creditare a contului nostro indiferent de inițiatorul operațiunii (de efectuate prin exemplu transferuri de fonduri/plăți în favoarea intermediul contului nostro

Valoarea

încasărilor

repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări etc.), transferuri de fonduri/plăți în favoarea clienților repondentului, constituiri de garanții, constituiri de depozite etc.). Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: numărul

operațiunilor

creditare Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională

reprezintă valoarea totală a încasărilor denominate în monedă națională decontate de corespondent în

denominate în perioada

referință.

monedă națională

Se includ toate operațiunile de creditare a contului nostro indiferent de inițiatorul operațiunii (de

efectuate prin exemplu transferuri de fonduri/plăți în favoarea

intermediul contului nostro

Numărul plăților repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări etc.), transferuri de fonduri/plăți în favoarea clienților repondentului, constituiri de garanții, constituiri de depozite etc.). Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea

operațiunilor

creditare Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă numărul total al plăților denominate în monedă națională decontate de corespondent în denominate în perioada

referință. monedă națională Se includ toate operațiunile de debitare a contului nostro indiferent de inițiatorul operațiunii (de efectuate prin exemplu transferuri de fonduri/plăți din contul intermediul contului nostro repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări, etc.), executări de garanții și popriri, lichidări depozite etc.). Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: numărul

operațiunilor

debitare Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională

Valoarea

plăților

reprezintă valoarea totală a plăților denominate în monedă națională decontate de corespondent în

denominate în perioada

referință.

monedă națională

Se includ toate operațiunile de debitare a contului nostro indiferent de inițiatorul operațiunii (de

efectuate prin exemplu transferuri de fonduri/plăți din contul

intermediul contului nostro

Valoarea creditului intraday nerambursat

Valoarea creditului overdraft repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări, etc.), executări de garanții și popriri, lichidări depozite etc.). Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea

operațiunilor

debitare Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea creditului intraday denominat în monedă națională, acordat de corespondent repondentului prin contul nostro și nerambursat, înregistrat la sfârșitul

perioadei

referință. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea creditului intraday nerambursat Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea cumulată a creditelor denominate în monedă națională, acordate de corespondent repondentului prin contul nostro, cu scadențe mai mari sau egale cu o zi și nerambursate, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință și a creditelor overdraft denominate în monedă națională, rezultate din transformarea creditelor intraday nerambursate denominate în monedă națională în credite overdraft denominate în monedă națională, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Se includ toate creditele nerambursate la sfârșitul perioadei de referință respectiv credite de tip overnight și credite cu scadențe până la 12 luni, inclusiv. Nu se includ creditele intraday. Raportează instituția de

credit

repondent. Măsurare:

valoarea

creditului

overdraft Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională

Valoarea

creditului overnight

Valoarea depozitelor reprezintă valoarea cumulată a creditelor denominate în monedă națională, acordate de corespondent repondentului prin contul nostro, cu scadențe egale cu o zi și nerambursate la sfârșitul perioadei de referință și a creditelor overnight denominate în monedă națională, rezultate din transformarea creditelor intraday nerambursate denominate în monedă națională în credite overnight denominate în monedă națională, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Se includ toate creditele nerambursate la sfârșitul perioadei de referință având scadențe overnight. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea

creditului

overnight Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea cumulată a depozitelor denominate în monedă națională constituite de denominate în repondent ca garanție a expunerilor prevăzute la monedă națională

Valoarea depozitelor punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei

referință. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea garanțiilor constituite sub formă de depozitelor denominate în monedă națională Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea cumulată a depozitelor denominate în valute constituite de repondent ca denominate în garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 valute și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea garanțiilor constituite sub formă de

depozitelor

denominate

în

valute Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: toate monedele Moneda de raportare: moneda națională

Valoarea titlurilor de stat

Valoarea cerificatelor de depozit reprezintă valoarea cumulată a titlurilor de stat emise de Guvernul României constituite de repondent ca garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2

și 3.3,

înregistrate la

sfârșitul

perioadei

referință. Se includ toate titlurile de stat denominate în lei și/sau în valute constituite de repondent ca garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate al sfâșitul perioadei de referință. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea garanțiilor constituite sub formă de

titluri

stat Perioada

referință:

zi Moneda de tranzacționare: toate monedele Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea cumulată a certificatelor de depozit emise de Banca Națională a României constituite de repondent ca garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea garanțiilor constituite sub formă de certificate de depozit Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională

Valoarea altor reprezintă valoarea cumulată a garanțiilor

garanții

constituite de repondent în vederea garantării expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3 altele decât cele menționate la pct.

4.1, 4.2, 4.3 și 4.4, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință.

Se includ:

acțiuni și obligațiuni emise de companii, regii autonome, societăți nationale, companiilor naționale și de societăți cu capital majoritar de stat;

titluri de stat emise de autorități publice centrale, regionale și locale;

alte instrumente financiare tranzacționabile sau nu. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea altor garanții

Perioada de referință: zi

Moneda de tranzacționare: toate monedele Moneda de raportare: moneda națională

5.1 Limită

de limita de expunere a corespondentului față de

expunere intraday

repondent stabilită de către corespondent pentru repondent reprezentând valoarea maximă acceptată a debitului contului nostro pe parcursul perioadei de referință.

Raportează instituția de credit repondent. Perioada de referință: zi

Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională

REGULAMENT nr. 4 din 24 noiembrie 2021

REGULAMENT nr. 4 din 24 noiembrie 2021 privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României

Banca Nationala a Romaniei

Banca Nationala a Romaniei - Ultimele acte emise

REGULAMENT nr. 3 din 22 octombrie 2026

pentru modificarea și completarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 17/2012 privind unele condiții de...

CIRCULARĂ nr. 27 din 9 octombrie 2026

privind rata dobânzii plătite la rezervele minime obligatorii constituite în euro începând cu perioada de aplicare...

CIRCULARĂ nr. 26 din 9 octombrie 2026

privind rata dobânzii plătite la rezervele minime obligatorii constituite în lei începând cu perioada de aplicare 2...

CIRCULARĂ nr. 25 din 15 septembrie 2026

privind rata dobânzii plătite la rezervele minime obligatorii constituite în euro începând cu perioada de aplicare...

CIRCULARĂ nr. 24 din 4 septembrie 2026

privind lansarea în circuitul numismatic a unei bancnote aniversare pentru colecționare cu valoare nominală de 100...

Vezi toate actele emise

Ultimele acte publicate

ORDIN nr. 1611 din 28 octombrie 2026

privind aprobarea bugetului de venituri și cheltuieli pe anul 2026 pentru Societatea Centrul Național de Învățământ...

ORDIN nr. 1497 din 30 octombrie 2026

privind aprobarea bugetului de venituri și cheltuieli pe anul 2026 pentru Societatea Centrul Național de Învățământ...

ORDIN nr. 1762 din 23 octombrie 2026

privind aprobarea bugetului de venituri și cheltuieli pe anul 2026 pentru Societatea Centrul Național de Învățământ...

ORDIN nr. 30 din 29 octombrie 2026

privind conferirea Semnului onorific În Serviciul Patriei unor subofițeri din Serviciul de Protecție și Pază

ORDIN nr. 29 din 29 octombrie 2026

privind conferirea Semnului onorific În Serviciul Patriei unor ofițeri din Serviciul de Protecție și Pază

Vezi secțiunea Monitorul Oficial

ANEXĂ nr. 0/2021

ANEXA XII.1

ANEXA XII.2

ANEXA XII.3

ANEXA NR. XII.4

Alte acte din Monitorul Oficial din data de 8 decembrie 2021

REGULAMENT nr. 4 din 24 noiembrie 2021