CIRCULARĂ nr. 38/2003

Având în vedere prevederile art. 2(2), art. 23 și art. 24(1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 38(1), art. 39(1) și art. 63 din Legea nr. 58/1998 - lege privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare, ale pct. 1.1 alin. (2) din Normele Metodologice privind încheierea execuției bugetare a anului 2003, aprobate prin Ordinul ministrului finanțelor publice nr. 1746/08.12.2003 și ale Circularei Băncii Naționale a României nr. 34/2003 pentru declararea zilelor de 29, 30 șl 31 decembrie 2003 ca zile bancare, În temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare, precum și al art. 285 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 97/2000, aprobată prin Legea nr. 200/2002, Banca Națională a României emite prezenta circulară.

Articolul 1

(1) Decontarea finală și irevocabilă a transferurilor de fonduri între instituțiile de credit, între acestea și Banca Națională a României (denumită în continuare BNR), aferente exercițiului financiar pe anul 2003 se va finaliza la data de 31 decembrie 2003.

(2) Decontarea finală și irevocabilă a transferurilor de fonduri ordonate de Trezoreria Statului în favoarea instituțiilor de credit și BNR, până la data de 24 decembrie 2003 inclusiv, se va finaliza în conturile instituțiilor de credit, BNR și Trezoreriei statului, la data de 24 decembrie 2003.

(3) Decontarea finală și irevocabilă a transferurilor de fonduri ordonate de instituțiile de credit și BNR în favoarea Trezoreriei statului în intervalul 29-31 decembrie 2003, se va finaliza în conturile instituțiilor de credit și BNR, până la data de 31 decembrie 2003, în conformitate cu prevederile prezentei circulare.

(4) Operațiunile de încasări ale Trezoreriei statului din perioada 29-31 decembrie 2003 se vor înregistra în contul curent general al Trezoreriei statului în conformitate cu prevederile Normelor Metodologice privind încheierea execuției bugetare a anului 2003, aprobate prin Ordinul ministrului finanțelor publice nr. 1746/08.12.2003 și cu cele ale Convenției încheiate între Ministerul Finanțelor Publice și Banca Națională a României în temeiul art. 28 alin. 2 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare.

Articolul 2

Pe ordinele de plată pentru trezorerie (OPHT) proprii instituțiilor de credit și BNR sau ale clienților acestora, recepționate de TRANSFOND S.A. în intervalul 24-31 decembrie 2003, se vor înscrie simbolurile și denumirea conturilor Trezoreriei statului, în conformitate cu prevederile Circularei BNR nr. 21/2003 pentru modificarea și completarea Circularei BNR nr. 9/2001 privind funcționarea Societății Naționale de Transfer de Fonduri și Decontări - TransFonD S.A., în calitate de agent al BNR.

Articolul 3

Orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 2003 este prezentat în Anexa 1 la prezenta circulară.

Articolul 4

Pentru desfășurarea compensării multilaterale între instituțiile de credit, în perioada 22-31 decembrie 2003, se vor avea în vedere următoarele:

a) Circuitele, termenele și intervalele maximale ale plăților, pe care instituțiile de credit trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează a fi procesate prin sistemul de transfer de fonduri cu decontare pe bază netă sunt prezentate în Anexa 2, din prezenta circulară;

b) În cazul în care ziua compensării este data de 30 decembrie 2003, amânarea instrumentelor de plată de debit, pe motiv că unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată poate fi efectuată numai pentru o zi. În cazul în care ziua compensării este data de 31 decembrie 2003, amânarea instrumentelor de plată de debit nu mai poate fi efectuată. În ambele situații, dacă în data de 31 decembrie 2003 este necesară totuși o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit, unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în ședința de compensare din data de 31 decembrie 2003. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plăți. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în această situație vor fi reluate în data de 5 ianuarie 2004 ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 5 ianuarie 2004 și prezentate unității primitoare în ședința de verificare din 5 ianuarie 2004 fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare;

c) În cazul aplicării art. 4, lit. b) din prezenta circulară, refuzul va fi considerat amânare la compensare și va constitui motiv de penalizare. Unitatea instituției de credit unde beneficiarul are cont deschis are obligația să-l informeze pe acesta că instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2003;

d) Instituțiile de credit beneficiare care primesc la ghișeu instrumente de plată de debit, în perioada 22 - 31 decembrie 2003, care nu mai pot fi compensate și decontate în cursul anului 2003 utilizând circuitele, termenele și intervalele maximale stabilite în Anexa 2 din prezenta circulară, au obligația să informeze clienții beneficiari că instrumentele de plată respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2003, existând posibilitatea fie a încasării lor direct de la plătitori, fie a compensării și decontării acestora în prima decadă a lunii ianuarie 2004.

Articolul 5

Pentru procesarea și decontarea transferurilor de fonduri de mică valoare ale instituțiilor de credit și ale BNR în relația cu Trezoreria statului, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mică valoare, în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2003, se vor avea în vedere următoarele:

a) Ultima zi pentru acceptarea la ghișeele centralei și a unităților teritoriale ale TRANSFOND S.A. a plăților de mică valoare din contul curent general al Trezoreriei statului în favoarea instituțiilor de credit și BNR este data de 23 decembrie 2003;

b) Ultima zi pentru acceptarea la ghișeele centralei și a unităților teritoriale ale TRANSFOND S.A. a plăților de mică valoare din contul instituțiilor de credit și BNR în favoarea Trezoreriei statului este data de 30 decembrie 2003;

c) Ultima zi pentru acceptarea la ghișeele centralei și a unităților teritoriale ale TRANSFOND S.A. a plăților intertrezorerii prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mică valoare este data de 23 decembrie 3003. În mod excepțional, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, centrala și sucursalele TRANSFOND S.A. vor accepta în data de 24 decembrie 2003, plăți intertrezorerii (bucată cu bucată), în vederea procesării lor cu aceeași dată;

d) Circuitele, termenele și intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mică valoare, în care instituțiile de credit, BNR și Trezoreria statului au obligația să se încadreze, în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2003, sunt cele din Regulamentul BNR nr. 1/2003 privind decontarea plăților de mică valoare în relația cu Trezoreria statului;

Articolul 6

Pentru procesarea și decontarea transferurilor de fonduri de mare valoare ale instituțiilor de credit și ale BNR în relația cu Trezoreria statului, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2003, se vor avea în vedere următoarele:

a) Ultima zi pentru acceptarea la ghișeele centralei și sucursalelor TRANSFOND S.A. a transferurilor de fonduri de mare valoare din contul curent general al Trezoreriei statului în favoarea instituțiilor de credit și BNR este data de 24 decembrie 2003;

b) Ultima zi pentru acceptarea la ghișeele centralei și sucursalelor TRANSFOND S.A. a transferurilor de fonduri de mare valoare din contul instituțiilor de credit și BNR în favoarea Trezoreriei statului este data de 31 decembrie 2003. În mod excepțional, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, centrala și sucursalele TRANSFOND S.A. vor accepta în data de 31 decembrie 2003, plăți de mică valoare în relația cu Trezoreria statului (bucată cu bucată), în vederea procesării lor cu aceeași dată;

c) Circuitele, termenele și intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în care instituțiile de credit, BNR și Trezoreria statului au obligația să se încadreze, în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2003, sunt cele din Regulamentul BNR nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, cu modificările ulterioare;

d) În data de 31 decembrie 2003, instituțiile de credit care utilizează modulul informatic TEMP, vor prezenta la ghișeele TRANSFOND S.A. ordinele de plată aferente plăților indiferent de valoare în relația cu Trezoreria statului, până la ora 11:00;

e) În cazul în care, în data de 31 decembrie 2003, TRANSFOND S.A. refuză instituțiilor de credit ordine de plată aferente plăților indiferent de valoare în relația cu Trezoreria statului pe motivul insuficienței disponibilităților din conturile acestora, instituțiile de credit în cauză au obligația să crediteze conturile clienților plătitori direct sau prin intermediul unităților subparticipante inițiatoare, cu aceeași dată;

f) În data de 24 decembrie 2003, Trezoreria statului nu va putea să amâne la plată plățile de mare valoare pentru care nu există suficiente disponibilități în contul său curent, astfel că TRANSFOND S.A. va refuza plățile de mare valoare în cauză. În acest caz Trezoreria statului are obligația să crediteze conturile clienților plătitori direct sau prin intermediul unităților subparticipante inițiatoare, cu aceeași dată;

g) În data de 31 decembrie 2003, pentru ordinele de plată prezentate de instituțiile de credit la ghișeele TRANSFOND S.A. și pentru cele introduse în modulul informatic TEMP aferente plăților în relația cu Trezoreria statului, indiferent de valoare, în ultima jumătate de oră a intervalului de recepție prevăzut în Anexa 1 la prezenta circulară, nu se va percepe comision de întârziere;

Articolul 7

Pentru procesarea și decontarea transferurilor de fonduri de mare valoare între instituțiile de credit și între acestea și BNR, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2003, se vor avea în vedere următoarele:

a) Ultima zi pentru acceptarea la ghișeele centralei TRANSFOND S.A. a plăților de mare valoare între instituțiile de credit, între acestea și BNR, este data de 31 decembrie 2003;

b) Circuitele, termenele și intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în care instituțiile de credit și BNR au obligația să se încadreze, în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2003, sunt cele din Regulamentul BNR nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, cu modificările și completările ulterioare;

c) În data de 31 decembrie 2003, instituțiile de credit care utilizează modulul informatic TEMP, vor prezenta la ghișeele TRANSFOND S.A. ordinele de plată aferente plăților de mare valoare proprii sau ale clienților, până la ora 11:30, iar pe cele aferente piețelor valutară și monetară între instituțiile de credit și între acestea și BNR, până la ora 16:00;

d) În cazul în care, în data de 31 decembrie 2003, TRANSFOND S.A. refuză instituțiilor de credit ordine de plată aferente plăților de mare valoare proprii sau ale clienților pe motivul insuficienței disponibilităților din conturile acestora, instituțiile de credit în cauză au obligația să crediteze conturile clienților plătitori direct sau prin intermediul unităților subparticipante inițiatoare, cu aceeași dată;

e) În data de 31 decembrie 2003, pentru ordinele de plată aferente plăților de mare valoare proprii sau ale clienților, precum și cele aferente piețelor valutară și monetară între instituțiile de credit, între acestea și BNR prezentate de instituțiile de credit la ghișeele TRANSFOND S.A. sau introduse în modulul informatic TEMP în ultima jumătate de oră a intervalului de recepție prevăzut în Anexa 1 la prezenta circulară, nu se va percepe comision de întârziere.

Articolul 8

(1) Toate tipurile de transferuri de fonduri pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 2003 se vor desfășura în regim normal de lucru sau programul aferent acestora va fi în conformitate cu orarul din Anexa 1 la prezenta circulară.

(2) Începând cu data de 5 ianuarie 2004, prin conturile curente ale instituțiilor de credit deschise la BNR nu se vor mai efectua operațiuni de decontare aferente exercițiului financiar pe anul 2003.

(3) Transferurile de fonduri decontate în data de 31 decembrie 2003 vor fi înregistrate de către instituțiile de credit și Trezoreria statului în conturile clienților beneficiari cu data extrasului de cont eliberat de BNR sau de TRANSFOND S.A. sub siglă BNR.

Articolul 9

(1) TRANSFOND S.A. va comunică instituțiilor de credit, în data de 22 decembrie 2003, plafoanele tehnice de garantare unilaterală calculate pentru luna ianuarie 2004, necesare asigurării decontării operațiunilor compensate bilateral și multilateral de către TRANSFOND S.A. în acest interval.

(2) Instituțiile de credit participante la compensarea realizată de Bursa de Valori București și Societatea Națională de Compensare, Decontare și Depozitare a Valorilor Mobiliare vor prezenta la TRANSFOND S.A. în zilele de 23 decembrie 2003 și 8 ianuarie 2004 documentele "Raportare pentru stabilirea referințelor în aplicarea procedurilor de garantare" care vor cuprinde informațiile aferente perioadei 18-22 decembrie 2003 și, respectiv, 23 decembrie 2003 - 7 ianuarie 2004. Plafoanele tehnice unilaterale și bilaterale stabilite prin aceste documente vor fi valabile în perioada 5 - 9 ianuarie 2004 și, respectiv, 12-16 ianuarie 2004.

(3) Participanții la compensarea realizată de VISA International EU/CEMEA și MasterCard International vor prezenta la TRANSFOND S.A. în zilele de 23 și 30 decembrie 2003 și, respectiv, 8 ianuarie 2004 documentele "Raportare pentru stabilirea referințelor în aplicarea procedurilor de garantare" care vor cuprinde informațiile aferente perioadei 18-22 decembrie 2003, 23 - 29 decembrie 2003 și, respectiv, 30 decembrie 2003 - 7 ianuarie 2004.

Articolul 10

(1) Instituțiile de credit și Trezoreria Statului vor lua măsurile necesare pentru ca operațiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor curente deschise la BNR și aferente exercițiului financiar pe anul 2003 să se încadreze în prevederile prezentei circulare.

(2) Trezoreria Statului și instituțiile de credit vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corectă, completă și în timp util a tuturor clienților lor privind efectuarea operațiunilor de transfer de fonduri în această perioadă și vor afișa la loc vizibil, în toate unitățile proprii, extrase din prevederile prezentei circulare, în așa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora și închiderea operațiunilor de transfer de fonduri în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 2003.

Articolul 11 — Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României. Președintele Consiliului de Administrație al Băncii Naționale a României Mugur Isărescu București, 18 decembrie 2003

Nr. 38

Anexa 1

Orarul procesării de către BNR și TRANSFOND S.A. a transferurilor de fonduri între instituțiile de credit, ale instituțiilor de credit în relația cu Banca Națională a României și cu Trezoreria statului în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 2003 ┌───┬──────────────────────────────────────┬──────┬──────┬──────────┬──────────┐ │Nr.│ │ │Pro- │la unita- │la sediul │ │crt│

Tip transfer de fonduri │Data │gram │tile teri-│central │ │ │ │ │ghi- │toriale │al BNR │ │ │ │ │seu/ │ale BNR/ │ │ │ │ │ │sedin-│TRANSFOND │ │ │ │ │ │ta de │ S.A. │ │ │ │ │ │compen│──────────┼──────────┤ │ │ │ │sare │ora decon-│ora decon-│ │ │ │ │ │tarii cu │tarii │ │ │ │ │ │centrala │finale │ ├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤ │ 1.│Compensare multilaterală cu decontare │31.12.│10:00-│ 12:30 │ 13:30 │ │ │pe bază netă; │2003 │12:00 │ │ │ ├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤ │ 2.│Transferuri de fonduri de mica valoare│24.12.│11:00-│9:30 în │11:30 în │ │ │ale instituțiilor de credit și BNR în │2003*1│15:30 │data de │data de │ │ │relația cu Trezoreria Statului cu │ │ │29.12.2003│29.12.2003│ │ │decontare pe baza neta; │30.12.│11:00-│9:30 în │11:30 în │ │ │ │2003 │15:30 │data de │data de │ │ │ │ │ │31.12.2003│31.12.2003│ ├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤ │ 3.│Transferuri de fonduri ale institutii-│31.12.│08:00-│ 13:00 │ 14:15 │ │ │lor de credit în relația cu băncile în│2003 │12:30 │ │ │ │ │regim special sau cu băncile aflate în│ │ │ │ │ │ │procedura de faliment, cu cont deschis│ │ │ │ │ │ │la BNR │ │ │ │ │ ├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤ │ 4.│Transferuri de fonduri aferente │31.12.│08:00-│ 13:30 │ 14:00 │ │ │operațiunilor cu numerar în relația │2003 │12:30 │ │ │ │ │cu BNR │ │ │ │ │ ├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤ │ 5.│Transferuri de fonduri ale institutii-│31.12.│08:00-│ - │ 14:45 │ │ │lor de credit aferente pietelor de │2003 │14:30 │ │ │ │ │capital și operațiunilor în lei │ │ │ │ │ ├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤ │ 6.│Transferuri de fonduri de mare valoare│24.12.│08:00-│ 14:00 │ 16:30 │ │ │ale instituțiilor de credit și BNR în │2003*2│12:00 │ │ │ │ │relația cu Trezoreria Statului cu │31.12.│08:00-│ 12:30 │ 15:00 │ │ │decontare pe baza bruta │2003*2│10:30 │ │ │ ├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤ │ 7.│Transferuri de fonduri de mare valoare│31.12.│08:00-│ - │ 15:00 │ │ │între institutii de credit proprii sau│2003 │11:00 │ │ │ │ │ale clientilor │ │ │ │ │ ├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤ │ 8.│Transferuri de fonduri de mare valoare│31.12.│08:00-│ - │ 16:00 │ │ │între institutii de credit și între │2003 │15:30 │ │ │ │ │acestea și BNR aferente pietelor │ │ │ │ │ │ │valutara și monetara. │ │ │ │ │ └───┴──────────────────────────────────────┴──────┴──────┴──────────┴──────────┘ ----------- *1 sunt recepționate în vederea procesării exclusiv transferurile de fonduri de mică valoare ale instituțiilor de credit în favoarea Trezoreriei Statului; *2 în mod excepțional, sunt recepționate în vederea procesării prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare și plățile intertrezorerii; *3 în mod excepțional, sunt recepționate în vederea procesării prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare și plățile de mică valoare ale instituțiilor de credit în relația cu Trezoreria Statului;

Anexa 2 ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Circuitul local/intrajudetean al ordinului de plată specific perioadei│ │ 30-31.12.2003 │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌───────────────────┐ 31 │

TransFond S.A. │ 31 ┌──────────>│ - Agent al BNR- ├─────┐ │ │-Centrala/Sucursala│ │ │ └───────────────────┘ │ │ │ │

v ┌──────────┴─────────────┐ ┌────────────────────────┐ │Banca A/Casa centrala A/│ │Banca B/Casa centrala B/│(2) 31 ┌──>│Sediul secundar al casei│ │Sediul secundar al casei├───┐ 30│(1)│

centrale A │ │

centrale B │ │ │ └────────────────────────┘ └─────────┬──────────────┘

v ┌┴───────┐ ^ │ ┌──────────┐ │Platitor│ │ │ │Beneficiar│ └────────┘ 30 │ │31 └──────────┘ │ │ │

v ┌────────────┴────────────────┐ ┌─────────────────────────────┐ │Banca A/Cooperativa de credit│ │Banca B/Cooperativa de credit│ │ afiliata casei centrale A │ │ afiliata casei centrale B │(2) 31 ┌──>│

sau arondata sediului │ │

sau arondata sediului ├───┐ 30│(1)│secundar al casei centrale A │ │secundar al casei centrale B │ │ │ └─────────────────────────────┘ └─────────────────────────────┘ │ │

v ┌┴───────┐ ┌──────────┐ │Platitor│ │Beneficiar│ └────────┘ └──────────┘

Unde: ----- (1) - data debitarii contului clientului platitor

(2) - data creditarii contului clientului beneficiar ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Circuitul interjudetean al ordinului de plată cu compensarea la destinatie │ │

specific perioadei 29-31.12.2003 │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ --------------------------- -------------------------------------------------- | | ┌────────────────┐

Judet 1 | | Judet 2 │ TransFonD S.A. │ | | │- Agent al BNR -│ | | 31 │

Centrala/ │ 31 | | ┌───>│

Sucursala ├────┐ | | │ └────────────────┘ │ | | │

v ┌──────────────────┐ | | ┌───────┴───────────┐ ┌─────────────────┐ │ Banca A/Casa │ |30| │

Banca A/Casa │ │ Banca B/Casa │ 29 │centrala A/Sediul │ | | │

centrala A/ │ │centrala B/Sediul│31 ┌──>│ secundar al casei├──────>│ Sediul secundar │ │secundar al casei├┐ │(1)│

centrale A │ | | │al casei centrale A│ │

centrale B ││(2) │ └──────────────────┘ | | └───────────────────┘ └────┬────────────┘v ┌┴───────┐ ^ | | │ ┌──────────┐ │Platitor│ │ | | │31 │Beneficiar│ └────────┘ │ 29 │ └──────────┘ │

v ┌────────┴────────┐ ┌───────────────────┐ │ Cooperativa de │ │

Banca B/ │ │ credit afiliata │ │ Cooperativa de │ │casei centrale A │ │ credit afiliata │

(1) │sau arondata sedi│ │ casei centrale │ ┌─>│ului secundar al │ │ B sau arondata ├┐ │ │casei centrale A │ │ sediului secundar ││(2) │ └─────────────────┘ │al casei centrale B││ 29│ └───────────────────┘v 31 ┌┴───────┐ ┌──────────┐ │Platitor│ │Beneficiar│ └────────┘ └──────────┘

Unde: ----- (1) - data debitarii contului clientului platitor;

(2) - data creditarii contului clientului beneficiar ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │

Circuitul interjudetean al ordinului de plată cu compensarea la inițiere │ │

specific perioadei 29-31.12.2003 │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ------------------------------------------------- ---------------------- ┌────────────────┐

Judet 1 | | Judet 2 │ TransFonD S.A. │ | | │- Agent al BNR -│ 30 | | 30 │ -Centrala/ ├────┐ | | ┌──────>│

Sucursala │ │ | | │ └────────────────┘ │ | | │

v | | ┌──────┴───────────┐ ┌───────────────────┐ | | ┌─────────────────┐ │ Banca A/Casa cen-│ │

Banca B/Casa │ | | │ Banca B/Casa │

(1)│ trala A/ Sediul │ │centrala B/Sediul │ |30|31│centrala B/Sediul│31 ┌─>│ secundar al casei│ │secundar al casei │ | | │secundar al casei├─┐ │ │

centrale A │ │

centrale B ├──────>│

centrale B │ │(2) 29│ └──────────────────┘ └───────────────────┘ | | └───┬─────────────┘ v ┌┴───────┐ ^ | | │ ┌──────────┐ │Platitor│ │ 31│ │Beneficiar│ └────────┘ │29 │ └──────────┘ │

v ┌─────────┴─────────┐ ┌─────────────────┐ │

Banca A/ │ │ Cooperativa de │ │ Cooperativa de │ │ credit afiliata │ │ credit afiliata │ │casei centrale B │

(1)│ casei centrale │ │sau arondata sedi│31 ┌─> │ A sau arondata │ │ului secundar al ├──┐ │ │ sediului secundar │ │casei centrale B │ │(2) 29│ │al casei centrale A│ └─────────────────┘ │ │ └───────────────────┘

v ┌┴───────┐ ┌──────────┐ │Platitor│ │Beneficiar│ └────────┘ └──────────┘

Unde: ----- (1) - data debitarii contului clientului platitor

(2) - data creditarii contului clientului beneficiar ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │

Circuitul național al ordinului de plată │ │

specific perioadei 24-31.12.2003 │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ -------------------- --------------------- || | | || ┌────────────────┐ | | || │ TransFonD S.A.│ | | || 30 │- Agent al BNR -│ 30 | | || ┌─>│ -Centrala- ├─┐ | | || │ └────────────────┘ │ | | || │

v | |

(1) ┌───────────────┐ || ┌┴─────────┐ ┌──────────┐ | |┌───────────────┐ │

Banca A/ │ || │ Banca A/ │ │ Banca B/ │30,31│

Banca B/ │ 31 │Sediul secundar│ ||29│

Casa │ │ Casa │ | |│Sediul secundar│ ┌─>│

al casei ├────>│centrala A│ │centrala B├────>│

al casei ├─┐ │ │ centrale A │ || │ │ │ │ | |│ centrale B │ │ │ └───────────────┘ || └──────────┘ └──────────┘ | |└─────┬─────────┘ │(2) 24│ ^ || | | │

v ┌┴───────┐ │ || | | │ ┌──────────┐ │Platitor│ │ || | | 31 │ │Beneficiar│ └────────┘ │24 │ └──────────┘ │

v ┌────────┴────────┐ ┌─────────────────┐ │ Cooperativa de │ │ Cooperativa de │ │ credit arondata │ │ credit arondata │

(1) │sediului secundar│ │sediului secundar│ 31 │

al casei │ │

al casei │ ┌─>│

centrale A │ │

centrale B ├─┐ 24│ └─────────────────┘ └─────────────────┘ │(2) │

v ┌┴───────┐ ┌──────────┐ │Platitor│ │Beneficiar│ └────────┘ └──────────┘

Unde: ----- (1) - data debitarii contului clientului platitor

(2) - data creditarii contului clientului beneficiar