NORMĂ nr. 2/2003

NORME nr. 2 din 21 februarie 2003 privind determinarea și raportarea ratelor medii ale dobânzilor practicate în sistemul bancar

Emitent BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI

Publicare Monitorul Oficial nr. 160 din 13 martie 2003

Intrare în vigoare 13 mai 2003

Având în vedere prevederile art. 38 alin. 1 și ale art. 58 alin. 2 din Legea bancară nr. 58/1998, ale art. 50 și 51 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naționale a României, precum și ale art. 3 alin. 2, art. 105 lit. g) și ale art. 285 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată și modificată prin Legea nr. 200/2002, Banca Naționala a României emite prezentele norme.

Capitolul 1 – Dispoziții generale

Articolul 1

Prezentele norme reglementează metodologia de determinare și raportare a ratelor medii ale dobânzii active curente și ale dobânzii pasive și a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și ale dobânzii aferente depozitelor noi și se aplică băncilor, persoane juridice române, sucursalelor din România ale băncilor persoane juridice străine, denumite în continuare bănci, și caselor centrale ale cooperativelor de credit.

Articolul 2

În sensul prezentelor norme, termenii de mai jos au următoarea semnificație:

a) dobânda activa curenta - valoarea dobânzilor aferente activelor bilantiere curente purtătoare de dobânda, calculată pentru luna pentru care se întocmește raportarea și înregistrată, de regula, în conturile de creanțe atașate și în conturile de venituri înregistrate în avans;

b) dobânda pasiva - valoarea dobânzilor aferente obligațiilor bilantiere purtătoare de dobânda, calculată pentru luna pentru care se întocmește raportarea și înregistrată în conturile de datorii atașate și în conturile de cheltuieli înregistrate în avans;

c) active/obligații bilantiere aferente sectorului guvernamental - totalitatea creanțelor/obligațiilor băncii sau ale casei centrale față de administrația publică centrala și locală;

d) credite noi - creditele acordate de banca sau de casa centrala în cursul lunii pentru care se întocmește raportarea, inclusiv cele rezultate din operațiunile de pensiune și de achizitionare a creanțelor comerciale realizate în cursul lunii pentru care se întocmește raportarea;

e) depozite noi - depozitele atrase de banca sau de casa centrala în cursul lunii pentru care se întocmește raportarea, inclusiv depozitele constituite de clientela în cursul lunii pentru care se întocmește raportarea, pe baza certificatelor de depozit, carnetelor și libretelor de economii;

f) dobânda aferentă creditelor noi - valoarea dobânzilor aferente creditelor noi, calculată pentru luna pentru care se întocmește raportarea și înregistrată, de regula, în conturile de creanțe atașate și în conturile de venituri înregistrate în avans;

g) dobânda aferentă depozitelor noi - valoarea dobânzilor aferente depozitelor noi, calculată pentru luna pentru care se întocmește raportarea și înregistrată în conturile de datorii atașate și în conturile de cheltuieli înregistrate în avans.

Articolul 3

(1) În vederea determinării ratelor medii ale dobânzii active curente și ale dobânzii pasive și a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și ale dobânzii aferente depozitelor noi, activele bilantiere curente și obligațiile bilantiere se repartizează pe benzi de scadenta, în funcție de durata inițială a contractului/convenției al cărui/carei obiect îl constituie.

(2) În cazul creditelor reesalonate durata inițială se considera durata dintre data acordării creditelor și data rambursarii finale stabilită în baza actelor adiționale la contractul de credit inițial.

(3) În cazul depozitelor la termen pentru care contractul inițial conține o clauza de prelungire automată a termenului acestora la scadenta, fiecare prelungire a termenului se va considera ca fiind un nou contract.

(4) Creanțele și datoriile atașate și veniturile și cheltuielile înregistrate în avans se încadrează pe aceleași benzi de scadenta pe care au fost repartizate activele și obligațiile bilantiere cărora le sunt aferente.

(5) Ratele medii ale dobânzii active curente și ale dobânzii pasive și ratele medii ale dobânzii aferente creditelor noi și ale dobânzii aferente depozitelor noi se determina, pe fiecare banda de scadenta, conform structurii prevăzute în anexa nr. 3 și, respectiv, anexa nr. 3'.

Articolul 4

(1) Băncile vor raporta Băncii Naționale a României - Direcția statistica nivelul ratelor medii ale dobânzii active curente și ale dobânzii pasive și al ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și ale dobânzii aferente depozitelor noi, prin intermediul formularelor "Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente și a ratelor medii ale dobânzii pasive" și "Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 3 și 3'.

(2) Casele centrale ale cooperativelor de credit vor raporta Băncii Naționale a României - Direcția statistica nivelul ratelor medii ale dobânzii active curente și ale dobânzii pasive și al ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și ale dobânzii aferente depozitelor noi, calculate la nivelul rețelei cooperatiste de credit, prin intermediul formularelor menționate la alin. (1).

(3) Formularele vor fi transmise lunar, prin rețeaua de comunicații interbancare, în termen de 15 zile calendaristice de la sfârșitul lunii pentru care se întocmește raportarea.

(4) În cazul în care data limita până la care se transmite raportarea este o zi nelucrătoare, raportarea se transmite cel târziu până în prima zi lucrătoare ulterioară acesteia.

(5) Băncile și casele centrale a căror autorizație de funcționare a fost retrasă de Banca Naționala a României vor efectua ultima raportare pentru determinarea nivelului mediu al ratelor dobânzilor în luna publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, a hotărârii de retragere a autorizației de funcționare.

Articolul 5

(1) Casele centrale vor determina ratele medii ale dobânzilor la nivelul rețelei cooperatiste de credit pe baza datelor transmise de cooperativele de credit afiliate, aplicând în mod corespunzător formulele de calcul menționate la art. 11 și 17.

(2) Casele centrale vor stabili prin norme proprii, conforme cu prevederile prezentelor norme, metodologia de determinare și de raportare a ratelor medii ale dobânzii active curente și ale dobânzii pasive și a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și ale dobânzii aferente depozitelor noi pentru cooperativele de credit afiliate.

Capitolul 2 – Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente și a ratelor medii ale dobânzii pasive

Articolul 6

Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente și a ratelor medii ale dobânzii pasive se realizează de către:

a) bănci și casele centrale, potrivit prevederilor art. 7-10 și, după caz, ale art. 11;

b) Banca Naționala a României, potrivit prevederilor art. 11.

Articolul 7

(1) Băncile și casele centrale determina nivelul ratelor medii ale dobânzilor menționate la art. 6 prin intermediul formularelor "Soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere curente repartizate pe scadente", "Soldul mediu lunar aferent obligațiilor bilantiere repartizate pe scadente", "Dobânda activa curenta", "Dobânda pasiva" și "Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente și a ratelor medii ale dobânzii pasive", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 1a), 1b), 2a), 2b) și, respectiv, 3.

(2) Formularele vor fi completate avându-se în vedere, după caz, următoarele:

a) vor cuprinde unitățile operative de pe teritoriul național;

b) vor cuprinde toate organizațiile cooperatiste de credit din cadrul rețelei;

c) vor fi exprimate în mii lei pentru operațiunile denominate în lei și, respectiv, în mii dolari S.U.A. sau mii euro, pentru operațiunile denominate în dolari S.U.A. sau în euro.

Articolul 8

Rata medie a dobânzii active curente/dobânzii pasive se determina de fiecare banca și, respectiv, de fiecare casa centrala, ca raport procentual, calculat cu doua zecimale prin rotunjire, exprimat anual, între dobânda activa curenta/dobânda pasiva și soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere curente/obligațiilor bilantiere, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.

Articolul 9

Soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere curente/obligațiilor bilantiere se calculează ca suma a soldurilor medii lunare aferente fiecărei categorii de active bilantiere curente/obligații bilantiere.

Articolul 10

Soldul mediu lunar aferent fiecărei categorii de active bilantiere curente/obligații bilantiere prezentate în anexele nr. 1a) și 1b) se calculează pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.

Articolul 11

Pe baza informațiilor raportate de bănci și casele centrale ale cooperativelor de credit, Banca Naționala a României determina, în forma agregata, potrivit structurii prevăzute în anexa nr. 3, ratele medii ale dobânzii active curente și ratele medii ale dobânzii pasive, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.

Capitolul 3 – Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi

Articolul 12

Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi se realizează de către:

a) bănci și casele centrale, potrivit prevederilor art. 13-16 și, după caz, ale art. 17;

b) Banca Naționala a României, potrivit prevederilor art. 17.

Articolul 13

(1) Băncile și casele centrale determina nivelul ratelor medii ale dobânzilor menționate la art. 12 prin intermediul formularelor "Soldul mediu lunar aferent creditelor noi repartizate pe scadente", "Soldul mediu lunar aferent depozitelor noi repartizate pe scadente", "Dobânda aferentă creditelor noi", "Dobânda aferentă depozitelor noi" și "Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 1a'), 1b'), 2a'), 2b') și, respectiv, 3'.

(2) Formularele vor fi completate avându-se în vedere, după caz, următoarele:

a) vor cuprinde unitățile operative de pe teritoriul național;

b) vor cuprinde toate organizațiile cooperatiste de credit din cadrul rețelei;

c) vor fi exprimate în mii lei pentru operațiunile denominate în lei și, respectiv, în mii dolari S.U.A. sau mii euro, pentru operațiunile denominate în dolari sau în euro.

Articolul 14

Rata medie a dobânzii aferente creditelor noi/depozitelor noi se determina de fiecare banca și, respectiv, de fiecare casa centrala ca raport procentual, calculat cu doua zecimale prin rotunjire, exprimat anual, între dobânda aferentă creditelor noi/depozitelor noi și soldul mediu lunar al creditelor noi/depozitelor noi, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.

Articolul 15

Soldul mediu lunar aferent creditelor noi/depozitelor noi se calculează ca suma a soldurilor medii lunare aferente fiecărei categorii de credite noi/depozite noi.

Articolul 16

Soldul mediu lunar aferent fiecărei categorii de credite noi/depozite noi prezentate în anexele nr. 1a') și 1b') se calculează conform formulei prevăzute în anexa nr. 1.

Articolul 17

Pe baza informațiilor raportate de bănci și casele centrale ale cooperativelor de credit, Banca Naționala a României determina, în forma agregata, potrivit structurii prevăzute în anexa nr. 3', ratele medii ale dobânzii aferente creditelor noi/depozitelor noi, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.

Capitolul 4 – Dispoziții finale

Articolul 18

Formularele prevăzute la art. 7 alin. (1) și la art. 13 alin. (1) se întocmesc pe baza datelor din evidența contabilă.

Articolul 19

Casele centrale ale cooperativelor de credit vor supraveghea îndeplinirea de către cooperativele de credit afiliate a cerințelor prevăzute de prezentele norme.

Articolul 20

Nerespectarea prezentelor norme atrage aplicarea sancțiunilor și/sau a măsurilor prevăzute la art. 69 și, respectiv, la art. 70 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările și completările ulterioare, sau, după caz, a sancțiunilor și/sau a măsurilor prevăzute la art. 189, 190 și 191 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată și modificată prin Legea nr. 200/2002.

Articolul 21

Anexele nr. 1-3' fac parte integrantă din prezentele norme.

Articolul 22

Prezentele norme intră în vigoare în termen de doua luni de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Articolul 23 — Pe data intrării în vigoare a prezentelor norme se abroga orice dispoziții contrare. PREȘEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAȚIE AL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR CONSTANTIN ISARESCU, GUVERNATOR

București, 21 februarie 2003.

Nr. 2.

ANEXA 1

Formule de calcul

Formula de calcul la care se face referire

Explicații

n,m

D [Ac(i)/Ob(j)]

i,j=1

r [Ac(i)/Ob(j)] = ---------------------x100x12

n,m _

S [Ac(i)/Ob(j)]

i,j=1

r [Ac(i)/Ob(j)] =rata medie

lunară a dobânzii active

curente/a dobânzii pasive

D [Ac(i)/Ob(j)] = dobânda

activa curenta/dobânda

pasiva

S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul

mediu lunar aferent active- lor bilantiere curente/

obligațiilor bilantiere

i,j = categoriile de active

bilantiere curente/obliga- tii bilantiere prezentate

în anexele nr. 1a)/1b)

l,m

S [Ac(i)/Ob(j)] x n

i,j=1

S [Ac(i)/Ob(j)] = -------------------------- N

S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul

mediu lunar aferent fieca- rei categorii de active

bilantiere curente/obliga- tii bilantiere

S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul

zilnic aferent activului

bilantier curent/obligației

bilantiere

n = numărul de zile din

luna pentru care se intoc- meste raportarea în care

S [Ac(i)/Ob(j)] rămâne

constant

N = numărul de zile din

luna pentru care se

întocmește raportarea

i, j = activele bilantiere

curente/obligațiile bilan- tiere incluse în categoria

pentru care se face

calculul

D [Ac(i)/Ob(j)]

i=1

r [Ac(i)/Ob(j)] = ---------------------x100x12

n _

Σ S [Ac(i)/Ob(j)]

i=1

r [Ac(i)/Ob(j)] =rata medie

lunară a dobânzii active

curente/a dobânzii pasive

D [Ac(i)/Ob(j)] = dobânda

activa curenta/dobânda

pasiva raportată de

banca/casa centrala "i"

S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul

mediu lunar aferent active- lor bilantiere curente/

obligațiilor bilantiere

raportat de banca/casa

centrala "i"

n = numărul de bănci și

rețele cooperatiste de

credit

m,n

D [c(i)/d(j)]

i,j=1

r [c(i)/d(j)] = --------------------x100x12

m,n _

S [c(i)/d(j)]

i,j=1

r [c(i)/d(j)] = rata medie

lunară a dobânzii aferente

creditelor noi/depozitelor

noi

D [c(i)/d(j)] = dobânda

aferentă creditelor noi/

depozitelor noi

S [c(i)/d(j)] = soldul

mediu lunar aferent credi- telor noi/depozitelor noi

i,j = categoriile de credi- te noi/depozite noi prezen-

tate în anexele nr. 1a')/

1b')

l,m

S [c(i)/d(j)] x n

i,j=1

S [c(i)/d(j)] = ------------------------- N

S [c(i)/d(j)] = soldul

mediu lunar aferent fieca- rei categorii de credite

noi/depozite noi

S [c(i)/d(j)] = soldul

zilnic aferent creditului

nou/depozitului nou

n = numărul de zile din

luna pentru care se intoc- meste raportarea în care

S [c(i)/d(j)] rămâne

constant

N = numărul de zile din

luna pentru care se intoc- meste raportarea

i,j = credite noi/depozite

noi incluse în categoria

pentru care se face

calculul

D [c(i)/d(j)]

i=1

r [c(i)/d(j)] = --------------------x100x12

n _

S [c(i)/d(j)]

i=1

r [c(i)/d(j)] = rata medie

lunară a dobânzii aferente

creditelor noi/depozitelor

noi

D [c(i)/d(j)] = dobânda

aferentă creditelor noi/

depozitelor noi raportată

de banca/casa centrala "i"

S [c(i)/d(j)] = soldul

mediu lunar aferent credi- telor noi/depozitelor noi

raportat de banca/casa

centrala "i"

n = numărul de bănci și

rețele cooperatiste de

credit

Anexa 1 a)

Soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere curente repartizate pe scadente Denumirea băncii/casei centrale

.. Data raportarii: [//] Moneda:

mii lei/mii Euro/mii USD ┌───────────┬───┬──────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │

Sold mediu lunar calculat aferent activelor bilantiere │ │ │ │

cu durata inițială - D: │ │ Active │Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤ │bilantiere │poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- │ │curente │ │ │ <D≤3 │ <D≤6 │ <D≤12 │ <D≤5 │ ani │ tal │ │ │ │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ │ │ │ ├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤ │ │ │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │ │ │ │ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ │ │ │ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │ 0 │ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │SECTORUL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │BANCAR │A1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Cont curent│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │centrale │A2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │vedere la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │centrale │A3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │centrate │A4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Conturi de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │corespon- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │dent la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │(nostro) │A5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │vedere la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │bănci │A6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │bănci │A7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │băncilor │A8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │băncilor │A9 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │financiare │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │băncilor │A10│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │alta │A11│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │A12│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │recuperat │A13│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Cont curent│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la casa │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │centrala │A14│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │vedere la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │casa │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │centrala │A15│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │casa │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │centrala │A16│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │organizați-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ilor coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │rețelei │A17│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │organizați-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ilor coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │rețelei │A18│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │recuperat │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │de la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │organizați-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ile coope- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │rețelei │A19│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Creanțe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │comerciale │A20│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │livrata │A21│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │tranzacție │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cu venit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │de bănci │A22│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │plasament │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cu venit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │de bănci │A23│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │investiție │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │emise de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │bănci │A24│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │date cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │împrumut │A25│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la termen │A26│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nedetermi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nata │A27│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │CLIENTELA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │NEBANCARA │A28│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Creanțe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │comerciale │A29│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │trezorerie │A30│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pentru │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │export │A31│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pentru │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │echipament │A32│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │investitori│A33│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │promotori │A34│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │clientelei │A35│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │clientelei │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │financiare │A36│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │clientelei │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │financiare │A37│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │alta │A38│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │A39│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Conturi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │curente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │debitoare │A40│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │recuperat │A41│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │livrata │A42│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │tranzacție │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cu venit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nebancara │A43│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │plasament │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cu venit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nebancara │A44│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │investiție │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │emise de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nebancara │A45│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │date cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │împrumut │A46│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la termen │A47│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nedetermi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nata │A48│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Total │A49│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘ ----------- 1*) - aferent sectorului guvernamental 2*) - aferent sectorului neguvernamental 3*) - aferent persoanelor fizice 4*) - aferent persoanelor juridice ┌───────────────────────────────────────┬───────┬─────────────────────────────┐ │

Active bilantiere │ Cod │

Corelatia cu planul │ │ │poziție│

de conturi pentru anexa │ │ │ │

nr. 1a) │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │SECTORUL BANCAR │ A1 │Total (rd.A2 la rd.A27) │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Cont curent la bănci centrale │ A2 │1111 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Depozite la vedere la bănci centrale │ A3 │1112 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Depozite la termen la bănci centrale │ A4 │1113 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Conturi de corespondent la bănci │ │ │ │(nostro) │ A5 │121 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Depozite la vedere la bănci │ A6 │1311 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Depozite la termen la bănci │ A7 │1312 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ │ │băncilor │ A8 │1411 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite la termen acordate băncilor │ A9 │1412 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite financiare acordate băncilor │ A10 │1413 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori primite în pensiune de pe o zi │ │ │ │pe alta │ A11 │1511 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori primite în pensiune la termen │ A12 │1512 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori de recuperat │ A13 │1611 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Cont curent la casa centrala │ A14 │1711 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Depozite la vedere la casa centrala │ A15 │17311 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Depozite la termen la casa centrala │ A16 │17312 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ │ │organizațiilor cooperatiste de credit │ │ │ │din cadrul rețelei │ A17 │17411 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite la termen acordate │ │ │ │organizațiilor cooperatiste de credit │ │ │ │din cadrul rețelei │ A18 │17412 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori de recuperat de la organizațiile│ │ │ │cooperatiste de credit din cadrul │ │ │ │rețelei │ A19 │17611 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Creanțe comerciale │ A20 │2011 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri primite în pensiune livrata │ A21 │30111 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri de tranzacție cu venit fix │ │ │ │emise de bănci │ A22 │30212 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri de plasament cu venit fix emise│ │ │ │de bănci │ A23 │30312 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri de investiție emise de bănci │ A24 │30412 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri date cu împrumut │ A25 │30251

30252

30253

30254

3035

│ │ │ │3045

415 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite subordonate la termen │ A26 │401 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite subordonate pe durata │ │ │ │nedeterminată │ A27 │402 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │CLIENTELA NEBANCARA │ A28 │Total (rd. A29 lard.A48) │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Creanțe comerciale │ A29 │2011 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite de trezorerie │ A30 │2021 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite pentru export │ A31 │2031 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite pentru echipament │ A32 │2041 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite investitori │ A33 │2051 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite promotori │ A34 │2052 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Alte credite acordate clientelei │ A35 │2061 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ │ │clientelei financiare │ A36 │2311 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite la termen acordate clientelei │ │ │ │financiare │ A37 │2312 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori primite în pensiune de pe o zi │ │ │ │pe alta │ A38 │2411 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori primite în pensiune la termen │ A39 │2412 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Conturi curente debitoare │ A40 │2511 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori de recuperat │ A41 │2611 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri primite în pensiune livrata │ A42 │30111 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri de tranzacție cu venit fix │ │ │ │emise de clientela nebancara │ A43 │30212 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri de plasament cu venit fix emise│ │ │ │de clientela nebancara │ A44 │30312 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri de investiție emise de │ │ │ │clientela nebancara │ A45 │30412 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │ │ │30251

30252

30253

30254 │ │Titluri date cu împrumut │ A46 │

3035

3045

415 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite subordonate la termen │ A47 │401 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite subordonate pe durata │ │ │ │nedeterminată │ A48 │402 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Total │ A49 │A1

A28 │ └───────────────────────────────────────┴───────┴─────────────────────────────┘

ANEXA 1 a')

Soldul mediu lunar aferent creditelor

noi repartizate pe scadente

Denumirea băncii/casei centrale

.. Data raportarii: [ / / ] Moneda:

Sold mediu lunar calculat aferent creditelor noi │ │ │ │

cu durata inițială - D: │ │ Credite │Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤ │

noi │poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- │ │ │ │ │ <D≤3 │ <D≤6 │ <D≤12 │ <D≤5 │ ani │ tal │ │ │ │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ │ │ │ ├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤ │ │ │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │ │ │ │ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ │ │ │ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │ 0 │ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │SECTORUL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │BANCAR │A1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │băncilor │A8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │băncilor │A9 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │financiare │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │băncilor │A10│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │alta │A11│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │A12│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │organizați-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ilor coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │rețelei │A17│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │organizați-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ilor coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │rețelei │A18│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Creanțe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │comerciale │A20│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │livrata │A21│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la termen │A26│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nedetermi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nata │A27│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │CLIENTELA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │NEBANCARA │A28│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Creanțe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │comerciale │A29│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │trezorerie │A30│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pentru │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │export │A31│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pentru │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │echipament │A32│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │investitori│A33│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │promotori │A34│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │clientelei │A35│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │clientelei │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │financiare │A36│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │clientelei │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │financiare │A37│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │alta │A38│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │A39│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Conturi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │curente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │debitoare │A40│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │livrata │A42│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la termen │A47│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nedetermi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nata │A48│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Total │A49│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘ -------- 1*) - aferent sectorului guvernamental 2*) - aferent sectorului neguvernamental 3*) - aferent persoanelor fizice 4*) - aferent persoanelor juridice ┌───────────────────────────────────────┬───────┬─────────────────────────────┐ │

Credite noi │ Cod │

Corelatia cu planul │ │ │poziție│ de conturi pentru anexa 1a')│ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │SECTORUL BANCAR │

A1 │Total (rd.A8 la A12

A17

A18

│ │ │ │A20

A21

A26

A27) │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ │ │băncilor │

A8 │1411 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite la termen acordate băncilor │

A9 │1412 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite financiare acordate băncilor │

A10 │1413 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori primite în pensiune de pe o zi │ │ │ │pe alta │

A11 │1511 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori primite în pensiune la termen │

A12 │1512 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ │ │organizațiilor de credit din cadrul │ │ │ │rețelei │

A17 │17411 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite la termen acordate │ │ │ │organizațiilor de credit din cadrul │ │ │ │rețelei │

A18 │17412 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Creanțe comerciale │

A20 │2011 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri primite în pensiune livrata │

A21 │30111 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite subordonate la termen │

A26 │401 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite subordonate pe durata │ │ │ │nedeterminată │

A27 │402 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │CLIENTELA NEBANCARA │

A28 │Total (rd. A29 la A40

A42

│ │ │ │A47

A48) │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Creanțe comerciale │

A29 │2011 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite de trezorerie │

A30 │2021 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite pentru export │

A31 │2031 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite pentru echipament │

A32 │2041 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite investitori │

A33 │2051 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite promotori │

A34 │2052 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Alte credite acordate clientelei │

A35 │2061 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ │ │clientelei financiare │

A36 │2311 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite la termen acordate clientelei │ │ │ │financiare │

A37 │2312 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori primite în pensiune de pe o zi │ │ │ │pe alta │

A38 │2411 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori primite în pensiune la termen │

A39 │2412 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Conturi curente debitoare │

A40 │2511 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri primite în pensiune livrata │

A42 │30111 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite subordonate la termen │

A47 │401 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Credite subordonate pe durata │ │ │ │nedeterminată │

A48 │402 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Total │

A49 │A1

ANEXA 1b)

Soldul mediu lunar aferent obligațiilor bilantiere

repartizate pe scadente

Denumirea băncii/casei centrale

Data raportarii:[//] Moneda:

mii lei/ mii Euro/ mii USD ┌──────────┬───┬───────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │

Sold mediu lunar calculat aferent obligațiilor │ │ │ │

bilantiere cu durata inițială - D: │ │ │Cod├─────┬─────┬──────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤ │ │poz│Sca- │D≤1 │1luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- │ │Obligații │ │denta│luna │ <D≤3 │ <D≤6 │ <D≤12 │ <D≤5 │ ani │ tal │ │bilantiere│ │ la │ │ luni │ luni │ luni │

ani │ │ │ │ │ │vede-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ re │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├─┬───┼─┬───┼─┬────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤ │ │ │1│ 2*│1│ 2*│1│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │ │ │ │*├─┬─┤*├─┬─┤*├─┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ │ │ │ │3│4│ │3│4│ │3│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │ │ │ │*│*│ │*│*│ │*│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │ 0 │ 1 │2│3│4│5│6│7│8│9│10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│23│24│25│ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │SECTORUL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │BANCAR │P1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │turi de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │refinanta-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │re de la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │centrale │P2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Conturi de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │corespon- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │dent ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │băncilor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │(loro) │P3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la vedere │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │băncilor │P4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │băncilor │P5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │turi de pe│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la bănci │P6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │turi la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la bănci │P7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │turi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │financiare│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la bănci │P8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │date în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │de pe o zi│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe alta │P9 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │date în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la termen │P10│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Alte sume │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │datorate │P11│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Conturi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │curente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ale coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │rativelor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │de credit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │afiliate │P12│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la vedere │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ale coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │rativelor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │de credit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │afiliate │P13│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ale coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │rativelor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │de credit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │afiliate │P14│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │turi de pe│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la organi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │zațiile │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │coopera- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │tiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │credit din│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │rețelei │P15│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │turi la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │primite de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la organi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │zațiile │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │coopera- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │tiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │credit din│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │rețelei │P16│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Alte sume │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │datorate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │organiza- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │tiilor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │coopera- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │tiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │credit din│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │rețelei │P17│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │date în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │livrata │P18│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │privind │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │titlurile │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │luate cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │împrumut │P19│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │privind │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │titlurile │P20│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │piața │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │interban- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cara │P21│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │creanțe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │negociabi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │le │P22│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Obligați- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │uni │P23│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │constitui-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │te prin │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │titluri │P24│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │subordona-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │te la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │P25│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │subordona-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │te pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nedetermi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nata │P26│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │CLIENTELA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │NEBANCARA │P27│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │turi de pe│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │alta de la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │financiară│P28│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │turi la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │financiară│P29│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │date în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │de pe o zi│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pe alta │P30│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │date în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la termen │P31│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Conturi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │curente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │creditoare│P32│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Conturi de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │factoring │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │disponibi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │le │P33│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la vedere │P34│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la termen │P35│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Certifica-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │te de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │depozit │P36│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Carnete și│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │librete de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │economii │P37│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Disponibil│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │din contri│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │butia │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │financiară│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │a │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │Comunita- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │tii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │Europene │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │dispoziția│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │Fondului │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │Național │P38│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Alte sume │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │datorate │P39│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │date în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │livrata │P40│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │privind │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │titlurile │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │luate cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │împrumut │P41│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │privind │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │titlurile │P42│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Titluri de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │creanțe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │negoci- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │abile │P43│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Obligați- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │uni │P44│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │constitu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ite prin │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │titluri │P45│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Alți │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │creditori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │diversi │P46│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │subordona-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │te la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │termen │P47│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │subordona-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │te pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nedetermi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nata │P48│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Total │P49│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └──────────┴───┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘ --------- 1*) - aferent sectorului guvernamental 2*) - aferent sectorului neguvernamental 3*) - aferent persoanelor fizice 4*) - aferent persoanelor juridice ┌───────────────────────────────────────┬───────┬─────────────────────────────┐ │

Obligații bilantiere │ Cod │

Corelatia cu planul │ │ │poziție│ de conturi pentru anexa 1b) │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │SECTORUL BANCAR │ P1 │Total (rd. P2 la rd. P26) │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Împrumuturi de refinantare de la bănci │ │ │ │centrale │ P2 │1121

1122

1123 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Conturi de corespondent ale băncilor │ │ │ │(loro) │ P3 │122 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Depozite la vedere ale băncilor │ P4 │1321 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Depozite la termen ale băncilor │ P5 │1322 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Împrumuturi de pe o zi pe alta primite │ │ │ │de la bănci │ P6 │1421 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Împrumuturi la termen primite de la │ │ │ │bănci │ P7 │1422 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Împrumuturi financiare primite de la │ │ │ │bănci │ P8 │1423 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori date în pensiune de pe o zi pe │ │ │ │alta │ P9 │1521 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori date în pensiune la termen │ P10 │1522 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Alte sume datorate │ P11 │1621 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Conturi curente ale cooperativelor de │ │ │ │credit afiliate │ P12 │1712 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Depozite la vedere ale cooperativelor │ │ │ │de credit afiliate │ P13 │17321 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Depozite la termen ale cooperativelor │ │ │ │de credit afiliate │ P14 │17322 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Împrumuturi de pe o zi pe alta primite │ │ │ │de la organizațiile cooperatiste de │ │ │ │credit din cadrul rețelei │ P15 │17421 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Împrumuturi la termen primite de la │ │ │ │organizațiile cooperatiste de credit │ │ │ │din cadrul rețelei │ P16 │17422 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Alte sume datorate organizațiilor │ │ │ │cooperatiste de credit din cadrul │ │ │ │rețelei │ P17 │17621 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri date în pensiune livrata │ P18 │30121 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Datorii privind titlurile luate cu │ │ │ │împrumut │ P19 │30271 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Alte datorii privind titlurile │ P20 │30272 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri de piața interbancara │ P21 │3211 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri de creanțe negociabile │ P22 │3221 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Obligațiuni │ P23 │3251 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Alte datorii constituite prin titluri │ P24 │3261 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Datorii subordonate la termen │ P25 │531 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Datorii subordonate pe durata │ │ │ │nedeterminată │ P26 │532 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │CLIENTELA NEBANCARA │ P27 │Total (rd. P28 la rd.48) │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Împrumuturi de pe o zi pe alta de la │ │ │ │clientela financiară │ P28 │2321 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Împrumuturi la termen de la clientela │ │ │ │financiară │ P29 │2322 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori date în pensiune de pe o zi pe │ │ │ │alta │ P30 │2431 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Valori date în pensiune la termen │ P31 │2432 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Conturi curente creditoare │ P32 │2511 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Conturi de factoring disponibile │ P33 │25211 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Depozite la vedere │ P34 │2531 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Depozite la termen │ P35 │2532 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Certificate de depozit │ P36 │2541 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Carnete și librete de economii │ P37 │2542 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Disponibil din contribuția financiară a│ │ │ │Comunității Europene la dispoziția │ │ │ │Fondului Național │ P38 │255

256

258 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Alte sume datorate │ P39 │2621 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri date în pensiune livrata │ P40 │30121 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Datorii privind titlurile luate cu │ │ │ │împrumut │ P41 │30271 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Alte datorii privind titlurile │ P42 │30272 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Titluri de creanțe negociabile │ P43 │3221 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Obligațiuni │ P44 │3251 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Alte datorii constituite prin titluri │ P45 │3261 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Alți creditori diversi │ P46 │3566 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Datorii subordonate la termen │ P47 │531 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Datorii subordonate pe durata │ │ │ │nedeterminată │ P48 │532 │ ├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤ │Total │ P49 │P1

P27 │ └───────────────────────────────────────┴───────┴─────────────────────────────┘

ANEXA 1 b')

Soldul mediu lunar aferent depozitelor

noi repartizate pe scadente

Denumirea băncii/casei centrale

.. Data raportarii: [ / / ] Moneda:

Sold mediu lunar calculat aferent depozitelor │ │ │ │

noi cu durata inițială - D: │ │ │Cod├─────┬─────┬──────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤ │ │poz│Sca- │D≤1 │1luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- │ │Depozite │ │denta│luna │ <D≤3 │ <D≤6 │ <D≤12 │ <D≤5 │ ani │ tal │ │noi │ │ la │ │ luni │ luni │ luni │

Depozite noi │ Cod │ Corelatia cu planul de conturi │ │ │poziție│

pentru anexa 1b') │ ├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤ │SECTORUL BANCAR │ P1 │ Total(rd.P4

P13

P14) │ ├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤ │Depozite la vedere ale băncilor │ P4 │ 1321 │ ├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤ │Depozite la termen ale băncilor │ P5 │ 1322 │ ├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤ │Depozite la vedere ale │ │ │ │cooperativelor de credit afiliate│ P13 │ 17321 │ ├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤ │Depozite la termen ale │ │ │ │cooperativelor de credit afiliate│ P14 │ 17322 │ ├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤ │CLIENTELA NEBANCARA │ P27 │ Total (rd. P34

P35

P36

P37) │ ├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤ │Depozite la vedere │ P34 │ 2531 │ ├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤ │Depozite la termen │ P35 │ 2532 │ ├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤ │Certificate de depozit │ P36 │ 2541 │ ├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤ │Carnete și librete de economii │ P37 │ 2542 │ ├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤ │Total │ P49 │ P1

P27 │ └─────────────────────────────────┴───────┴───────────────────────────────────┘

Anexa 2a) --------- Dobânda activa curenta

Denumirea băncii/casei centrale

Data raportarii: [ / / ]

Moneda:

Creanțe atașate aferente activelor bilantiere │ │ Creanțe │ │

curente cu durata inițială - D: │ │ atașate │Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤ │ și alte │poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- │ │ conturi │ │ │ <D≤3 │ <D≤6 │ <D≤12 │ <D≤5 │ ani │ tal │ │

de │ │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ │ │ dobânzi │ ├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤ │ │ │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │ │ │ │ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┼ ├──┬──┤ │ │ │ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │ 0 │ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │SECTORUL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │BANCAR │C1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Creanțe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │atașate │C2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Venituri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │inregistra-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │te în avans│C3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Dobânzi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │aferente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │titlurilor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │de tran- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │zactie cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │venit fix │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │emise de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │bănci │C4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │CLIENTELA │C5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │NEBANCARA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Creanțe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │atașate │C6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Venituri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │inregistra-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │te în avans│C7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Dobânzi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │aferente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │titlurilor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │de tranzac-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │tie cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │venit fix │C8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │emise de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │nebancara │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Total │ C9│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘ ------------ 1* - aferent sectorului guvernamental 2* - aferent sectorului neguvernamental 3* - aferent persoanelor fizice 4* - aferent persoanelor juridice ┌───────────────────────┬────────┬─────────────────────────────────────────────┐ │ Creanțe atașate și │ Cod │

Corelatia cu planul de conturi │ │alte conturi de dobânzi│ poziție│

pentru anexa 2a) │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │SECTORUL BANCAR │ C1 │

C2 la C4 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │ │ │ 1171

1271

1317

1417

1517

1617

17171

17317

│ │ │ │ 17417

17617

2017

30117

30257

3037

3047 │ │Creanțe atașate │ C2 │

407

417 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Venituri înregistrate │ │ │ │în avans │ C3 │ 376 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Dobânzi aferente │ │ │ │titlurilor de │ │ │ │tranzacție cu venit │ │ │ │fix emise de bănci │ C4 │ 30212 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │CLIENTELA NEBANCARA │ C5 │

C6 la C8 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │ │ │ 2017

2027

2037

2047

2057

2067

2317 │ │Creanțe atașate │ C6 │

2417

25171

2617

30117

30257

3037

3047

│ │ │ │ 407

417 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Venituri înregistrate │ │ │ │în avans │ C7 │ 376 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Dobânzi aferente │ │ │ │titlurilor de │ │ │ │tranzacție cu venit │ │ │ │fix emise de │ │ │ │clientela │ │ │ │nebancara │ C8 │ 30212 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │ Total │ C9 │

C5 │ └───────────────────────┴────────┴─────────────────────────────────────────────┘

Anexa 2a') ---------- Dobânda aferentă creditelor noi

Denumirea băncii/casei centrale

Data raportarii: [ / / ]

Moneda:

Creanțe atașate aferente creditelor noi │ │ Creanțe │ │

cu durata inițială - D: │ │ atașate │Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤ │ și alte │poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- │ │ conturi │ │ │ <D≤3 │ <D≤6 │ <D≤12 │ <D≤5 │ ani │ tal │ │

de │ │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ │ │ dobânzi │ ├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤ │ │ │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │ │ │ │ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┼ ├──┬──┤ │ │ │ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │ 0 │ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │SECTORUL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │BANCAR │C1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Creanțe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │atașate │C2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Venituri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │inregis- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │trate în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │avans │C3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │CLIENTELA │C4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │NEBANCARA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Creanțe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │atașate │C5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Venituri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │inregis- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │trate în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │avans │C6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Total │C7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘ ---------- 1* - aferent sectorului guvernamental 2* - aferent sectorului neguvernamental 3* - aferent persoanelor fizice 4* - aferent persoanelor juridice ┌───────────────────────┬────────┬─────────────────────────────────────────────┐ │ Creanțe atașate și │ Cod │

Corelatia cu planul de conturi │ │alte conturi de dobânzi│ poziție│

pentru anexa 2a') │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │SECTORUL BANCAR │ C1 │

rd. C2 la C3 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Creanțe atașate │ C2 │ 1417

1517

17417

2017

30117

407 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Venituri înregistrate │ │ │ │în avans │ C3 │ 376 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │CLIENTELA NEBANCARA │ C4 │

rd.C5 la C6 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Creanțe atașate │ C5 │ 2017

2027

2037

2047

2057

2067

│ │ │ │ 2317

2417

25171

30117

407 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Venituri înregistrate │ │ │ │în avans │ C6 │ 376 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Total │ C7 │

C4 │ └───────────────────────┴────────┴─────────────────────────────────────────────┘

Anexa 2b) --------- Dobânda pasiva

Denumirea băncii/casei centrale

Data raportarii: [ / / ]

Moneda: mii Iei/mii Euro/mii USD

mii lei/mii Euro/mii USD ┌──────────┬───┬───────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │

Datorii atașate aferente obligațiilor bilantiere │ │ Datorii │ │

cu durata inițială - D: │ │ atașate │Cod├─────┬─────┬──────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤ │ și alte │poz│Sca- │D≤1 │1luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- │ │ conturi │ │denta│luna │ <D≤3 │ <D≤6 │ <D≤12 │ <D≤5 │ ani │ tal │ │

de │ │ la │ │ luni │ luni │ luni │

ani │ │ │ │ dobânzi │ │vede-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ re │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├─┬───┼─┬───┼─┬────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤ │ │ │1│ 2*│1│ 2*│1│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │ │ │ │*├─┬─┤*├─┬─┤*├─┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ │ │ │ │3│4│ │3│4│ │3│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │ │ │ │*│*│ │*│*│ │*│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │ 0 │ 1 │2│3│4│5│6│7│8│9│10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│23│24│25│ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │SECTORUL │D1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │BANCAR │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │atașate │D2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Cheltuieli│D3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │inregis- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │trate în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │avans │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │CLIENTELA │D4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │NEBANCARA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │atașate │D5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Cheltuieli│D6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │inregis- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │trate în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │avans │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Total │D7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └──────────┴───┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘ ----------- 1* - aferent sectorului guvernamental 2* - aferent sectorului neguvernamental 3* - aferent persoanelor fizice 4* - aferent persoanelor juridice ┌───────────────────────┬────────┬─────────────────────────────────────────────┐ │ Datorii atașate și │ Cod │

Corelatia cu planul de conturi │ │alte conturi de dobânzi│ poziție│

pentru anexa 2b) │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │SECTOR BANCAR │ D1 │

Total (rd. D2

rd. D3) │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │ │ │ 1172

1272

1327

1427

1527

1627 │ │Datorii atașate │ D2 │

17172

17327

17427

17627

│ │ │ │ 30127

30277

3217

3227

3257

3267 │ │ │ │

537 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Cheltuieli înregistrate│ │ │ │ în avans │ D3 │ 375 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │CLIENTELA NEBANCARA │ D4 │

Total (rd. D5

rd. D6) │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │ │ │ 2327

2437

25172

2527

2537

2547

│ │Datorii atașate │ │ 2557

2567

2587

2627

30127

30277

│ │ │ D5 │ 3227

3257

3267

3567

537 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Cheltuieli înregistrate│ │ │ │în avans │ D6 │ 375 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Total │ D7 │

D4 │ └───────────────────────┴────────┴─────────────────────────────────────────────┘

Anexa 2b')

Dobânda aferentă depozitelor noi

Denumirea băncii/casei centrale

Data raportarii: [ / / ]

Moneda:

mii lei/mii Euro/mii USD ┌──────────┬───┬───────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │

Datorii atașate aferente depozitelor noi │ │ Datorii │ │

de │ │ la │ │ luni │ luni │ luni │

ani │ │ │ │ dobânzi │ │vede-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ re │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├─┬───┼─┬───┼─┬────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤ │ │ │1│ 2*│1│ 2*│1│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │ │ │ │*├─┬─┤*├─┬─┤*├─┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ │ │ │ │3│4│ │3│4│ │3│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │ │ │ │*│*│ │*│*│ │*│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │ 0 │ 1 │2│3│4│5│6│7│8│9│10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│23│24│25│ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │SECTORUL │D1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │BANCAR │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │atașate │D2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Cheltuieli│D3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │inregis- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │trate în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ avans │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │CLIENTELA │D4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │NEBANCARA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │atașate │D5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Cheltuieli│D6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │inregis- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │trate în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │avans │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │Total │D7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └──────────┴───┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘ ------------- 1* - aferent sectorului guvernamental 2* - aferent sectorului neguvernamental 3* - aferent persoanelor fizice 4* - aferent persoanelor juridice ┌───────────────────────┬────────┬─────────────────────────────────────────────┐ │ Datorii atașate și │ Cod │

Corelatia cu planul de conturi │ │alte conturi de dobânzi│ poziție│

pentru anexa 2b') │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │SECTOR BANCAR │ D1 │

Total (rd. D2

rd. D3) │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Datorii atașate │ D2 │ 1327

17327 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Cheltuieli înregistrate│ │ │ │în avans │ D3 │ 375 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │CLIENTELA NEBANCARA │ D4 │

Total (rd. D5

rd. D6) │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Datorii atașate │ D5 │ 2537

2547 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Cheltuieli înregistrate│ │ │ │în avans │ D6 │ 375 │ ├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤ │Total │ D7 │

Anexa 3

Determinarea ratelor medii ale dobânzii active

curente și a ratelor medii ale dobânzii pasive

Denumirea băncii/casei centrale

Data raportarii: --/--/----[zz/ll/aaaa]

Moneda: ROL [ ] USD [ ] EUR [ ] (mii) Durata inițială a activelor bilantiere

curente și a obligațiilor bilantiere

Nr.

rând

Sca- den-

ve- de-

D≤1

luna

1 luna

<D≤3

luni

3 luni

<D≤6

luni

6 luni

<D≤12

luni

1 an

<D≤5

ani

D>5

ani

To- tal

ACTIVE BILANTIERE CURENTE

SECTOR BANCAR

Dobânda activa curenta

(formular anexa nr. 2a)

rd. C1, col.4*)

Sold mediu lunar aferent

activelor bilantiere

(formular anexa nr. 1a)

rd. A1, col.4*)

Rata medie a dobânzii active

curente (rd. 1*100*12/

rd.2)%

SECTOR NEBANCAR

Sector neguvernamental

Persoane fizice

Dobânda activa curenta

(formular anexa nr. 2a)

rd. C5, col.3*)

Sold mediu lunar aferent

activelor bilantiere

(formular anexa nr. 1a)

rd. A28 col.3*)

Rata medie a dobânzii active

curente (rd.4*100*12/ rd.5)%

Persoane juridice

Dobânda activa curenta

(formular anexa nr. 2a)

rd.C5, col.4*)

Sold mediu lunar aferent

activelor bilantiere

(formular anexa nr. 1a)

rd. A28 col.4*)

Rata medie a dobânzii active

curente (rd.7*100*12/

rd.8)%

Sector guvernamental

Dobânda activa curenta

(formular anexa nr. 2a)

rd.C5, col.1*)

Sold mediu lunar aferent

activelor bilantiere

(formular anexa nr. 1a)

rd. A28 col.1*)

Rata medie a dobânzii active

curente (rd.10*100*12/

rd. 11)%

TOTAL ACTIV BILANTIER CURENT

Dobânda activa curenta

(formular anexa nr. 2a)

rd.C9, col. 1*

4*)

Sold mediu lunar aferent

activelor bilantiere

(formular anexa nr. 1a)

rd. A49, col. 1*

4*)

Rata medie a dobânzii active

curente (rd.13*100*12/

rd.14)%

OBLIGAȚII BILANTIERE

SECTOR BANCAR

Dobânda pasiva (formular

anexa nr. 2b) rd. D1, col.4*)

Sold mediu lunar aferent

obligațiilor bilantiere

(formular anexa nr. 1b)

rd. P1, col.4*)

Rata medie a dobânzii pasive

(rd.16*100*12/ rd.17)%

SECTOR NEBANCAR

Sector neguvernamental

Persoane fizice

Dobânda pasiva (formular

anexa nr. 2b) rd. D4, col.3*)

Sold mediu lunar aferent

obligațiilor bilantiere

(formular anexa nr. 1b)

rd. P27, col.3*)

Rata medie a dobânzii pasive

(rd.19*100*12/ rd. 20)%

Persoane juridice

Dobânda pasiva (formular

anexa nr. 2b) rd. D4, col.4*)

Sold mediu lunar aferent

obligațiilor bilantiere

(formular anexa nr. 1b) rd.

P27, col.4*)

Rata medie a dobânzii pasive

(rd.22*100*12/ rd.23)%

Sector guvernamental

Dobânda pasiva (formular

anexa nr. 2b) rd. D4,

col. 1*)

Sold mediu lunar aferent

obligațiilor bilantiere

(formular anexa nr. 1b) rd.

P27, col.1*)

Rata medie a dobânzii pasive

(rd.25*100*12/ rd.26)%

TOTAL OBLIGAȚII BILANTIERE

Dobânda pasiva (formular

anexa nr. 2b) rd. D7,

col.1*

4*)

Sold mediu lunar debitor

(formular anexa nr. 1b)

rd. P49, col.1*

4*)

Rata medie a dobânzii pasive

(rd. 28*100*12/rd. 29)%

Conducătorul băncii,

Conducătorul

Întocmit de:

compartimentului

Numele și prenumele:

(numele și prenumele) financiar -contabil,

Telefon/interior:

.. (numele și prenumele) ---------- 1* - aferent sectorului guvernamental 2* - aferent sectorului neguvernamental 3* - aferent persoanelor fizice 4* - aferent persoanelor juridice

Anexa 3' -------- Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor

noi și a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi

Denumirea băncii/casei centrale

Data raportarii: --/--/----[zz/ll/aaaa]

Moneda: ROL [ ] USD [ ] EUR [ ] (mii) Durata inițială a creditelor noi

și a depozitelor noi

Nr.

rând

Sca- den-

ve- de-

D≤1

luna

1 luna

<D≤3

luni

3 luni

<D≤6

luni

6 luni

<D≤12

luni

1 an

<D≤5

ani

D>5

ani

To- tal

CREDITE NOI

SECTOR BANCAR

Dobânda aferentă creditelor

noi (formular anexa nr. 2a')

rd. C1, col.4*)

Sold mediu lunar aferent

creditelor noi

(formular anexa nr. 1a')

rd. A1, col.4*)

Rata medie a dobânzii

aferente creditelor noi

(rd. 1*100*12/ rd. 2)%

SECTOR NEBANCAR

Sector neguvernamental

Persoane fizice

Dobânda aferentă creditelor

noi (formular anexa nr. 2a')

rd. C4, col.3*)

Sold mediu lunar aferent

creditelor noi

(formular anexa nr. 1a')

rd. A28 col.3*)

Rata medie a dobânzii

aferente creditelor noi

(rd.4*100*12/ rd.5)%

Persoane juridice

Dobânda aferent creditelor

noi (formular anexa nr. 2a')

rd.C4, col.4*)

Sold mediu lunar aferent

creditelor noi

(formular anexa nr. 1a')

rd. A28 col.4*)

Rata medie a dobânzii

aferente creditelor noi

(rd.7*100*12/ rd.8)%

Sector guvernamental

Dobânda aferentă creditelor

noi (formular anexa nr. 2a')

rd.C4, col.1*)

Sold mediu lunar aferent

creditelor noi

(formular anexa nr. 1a')

rd. A28 col.1*)

Rata medie a dobânzii

aferente creditelor noi

(rd.10*100*12/rd. 11)%

TOTAL CREDITE NOI

Dobânda aferentă creditelor

noi (formular anexa nr. 2a')

rd.C7, col. 1*

4*)

Sold mediu lunar aferent

creditelor noi

(formular anexa nr. 1a')

rd. A49, col.1*

4*)

Rata medie a dobânzii

aferente creditelor noi

(rd.13*100*12/rd.14)%

DEPOZITE NOI

SECTOR BANCAR

Dobânda aferentă depozitelor

noi (formular anexa nr. 2b')

rd. D1, col. 4*)

Sold mediu lunar aferent

depozitelor noi

(formular anexa nr. 1b')

rd. P1, col.4*)

Rata medie a depozitelor noi

(rd.16*100*12/ rd.17)%

SECTOR NEBANCAR

Sector neguvernamental

Persoane fizice

Dobânda aferentă depozitelor

noi (formular anexa nr. 2b')

rd. D4, col.3*)

Sold mediu lunar aferent

depozitelor noi

(formular anexa nr. 1b')

rd. P27, col.3*)

Rata medie a dobânzii

aferente depozitelor noi

(rd. 19*100*12/rd. 20)%

Persoane juridice

Dobânda aferentă depozitelor

noi (formular anexa nr. 2b')

rd. D4, col.4*)

Sold mediu lunar aferent

depozitelor noi

(formular anexa nr. 1b') rd.

P27, col.4*)

Rata medie a dobânzii

aferente depozitelor noi

(rd.22*100*12/rd.23)%

Sector guvernamental

Dobânda aferentă depozitelor

noi (formular anexa nr. 2b')

rd. D4, col. 1*)

Sold mediu lunar aferent

depozitelor noi

(formular anexa nr. 1b') rd.

P27, col.1*)

Rata medie a dobânzii

aferente depozitelor noi

(rd.25*100*12/rd.26)%

TOTAL DEPOZITE NOI

Dobânda aferentă depozitelor

noi(formular anexa nr. 2b')

rd. D7, col.1*

4*)

Sold mediu lunar aferent

depozitelor noi

(formular anexa nr. 1b')

rd. P49, col.1*

4*)

Rata medie a dobânzii

aferente depozitelor noi

(rd. 28*100*12/rd. 29)%

Conducătorul băncii,

Conducătorul

Întocmit de:

compartimentului

Numele și prenumele:

(numele și prenumele) financiar -contabil,

Telefon/interior:

.. (numele și prenumele) ------------ 1* - aferent sectorului guvernamental 2* - aferent sectorului neguvernamental 3* - aferent persoanelor fizice 4* - aferent persoanelor juridice

HOTĂRÂRE nr. 784 din 7 septembrie 2000

HOTĂRÂRE nr. 784 din 7 septembrie 2000 (*republicată*) privind aprobarea Regulamentului pentru acordarea autorizațiilor și licențelor în sectorul gazelor naturale*)

GUVERNUL

REGULAMENT din 13 martie 2003

REGULAMENT din 7 septembrie 2000 (*republicat*) pentru acordarea autorizațiilor și licențelor în sectorul gazelor naturale*)

GUVERNUL

HOTĂRÂRE nr. 223 din 27 februarie 2003

HOTĂRÂRE nr. 223 din 27 februarie 2003 privind numirea unui consul general

GUVERNUL

HOTĂRÂRE nr. 222 din 27 februarie 2003

HOTĂRÂRE nr. 222 din 27 februarie 2003 pentru modificarea și completarea Hotărârii Guvernului nr. 518/1998 privind înființarea Companiei Naționale "Administrația Porturilor Dunării Maritime" - S.A. Galați

GUVERNUL

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI - Ultimele acte emise

REGULAMENT nr. 3 din 22 octombrie 2026

pentru modificarea și completarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 17/2012 privind unele condiții de...

CIRCULARĂ nr. 27 din 9 octombrie 2026

privind rata dobânzii plătite la rezervele minime obligatorii constituite în euro începând cu perioada de aplicare...

CIRCULARĂ nr. 26 din 9 octombrie 2026

privind rata dobânzii plătite la rezervele minime obligatorii constituite în lei începând cu perioada de aplicare 2...

CIRCULARĂ nr. 25 din 15 septembrie 2026

privind rata dobânzii plătite la rezervele minime obligatorii constituite în euro începând cu perioada de aplicare...

CIRCULARĂ nr. 24 din 4 septembrie 2026

privind lansarea în circuitul numismatic a unei bancnote aniversare pentru colecționare cu valoare nominală de 100...

Vezi toate actele emise

Ultimele acte publicate

ORDIN nr. 1611 din 28 octombrie 2026

privind aprobarea bugetului de venituri și cheltuieli pe anul 2026 pentru Societatea Centrul Național de Învățământ...

ORDIN nr. 1497 din 30 octombrie 2026

privind aprobarea bugetului de venituri și cheltuieli pe anul 2026 pentru Societatea Centrul Național de Învățământ...

ORDIN nr. 1762 din 23 octombrie 2026

privind aprobarea bugetului de venituri și cheltuieli pe anul 2026 pentru Societatea Centrul Național de Învățământ...

ORDIN nr. 30 din 29 octombrie 2026

privind conferirea Semnului onorific În Serviciul Patriei unor subofițeri din Serviciul de Protecție și Pază

ORDIN nr. 29 din 29 octombrie 2026

privind conferirea Semnului onorific În Serviciul Patriei unor ofițeri din Serviciul de Protecție și Pază

Vezi secțiunea Monitorul Oficial

NORMĂ nr. 2/2003

Capitolul 1 – Dispoziții generale

Capitolul 2 – Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente și a ratelor medii ale dobânzii pasive

Capitolul 3 – Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi și a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi

Capitolul 4 – Dispoziții finale

ANEXA 1

ANEXA 1 a')

ANEXA 1b)

ANEXA 1 b')

Alte acte din Monitorul Oficial din data de 13 martie 2003

HOTĂRÂRE nr. 784 din 7 septembrie 2000

REGULAMENT din 13 martie 2003

HOTĂRÂRE nr. 223 din 27 februarie 2003

HOTĂRÂRE nr. 222 din 27 februarie 2003