CIRCULARĂ nr. 9/2004

În baza dispozițiilor art. 5 și 8 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare, în conformitate cu prevederile art. 38 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 164 și 206 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 97/2000 privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 200/2002, în temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998, cu modificările și completările ulterioare, Banca Națională a României emite prezenta circulară.

Articolul I

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 566 din 1 august 2002, se modifică și se completează după cum urmează: 1.

Articolul 7 va avea următorul cuprins: "Art. 7. - (1) Pentru mijloacele bănești în lei rezervele minime obligatorii se calculează și se mențin în lei în contul curent al băncii/casei centrale a cooperativelor de credit deschis la Banca Națională a României.

(2) Băncile/casele centrale ale cooperativelor de credit pot opta pentru menținerea integrală a rezervelor minime obligatorii în euro sau în dolari S.U.A., pentru mijloacele bănești în valută, ori separată în euro, pentru mijloacele bănești în euro, în dolari S.U.A., pentru mijloacele bănești în dolari S.U.A., în euro sau în dolari S.U.A., pentru mijloacele bănești în alte tipuri de valute.

(3) Rezervele minime obligatorii în valută se mențin în conturile <<LORO>> ale băncii/casei centrale a cooperativelor de credit, deschise la Banca Națională a României.

(4) Fiecare bancă/casă centrală a cooperativelor de credit va opta pentru constituirea fie în euro, fie în dolari S.U.A. a rezervei minime obligatorii aferente mijloacelor bănești în alte tipuri de valută. Opțiunea, exprimată în scris și notificată Direcției politici monetare, nu poate fi modificată timp de 12 luni."

2. Articolul 11 va avea următorul cuprins: "Art. 11. - Excedentul de rezerve în lei/euro/dolari S.U.A. nu poate fi utilizat pentru a acoperi deficitul de rezerve în alt tip de monedă." 3. Anexele nr. 2 și 3 se înlocuiesc cu anexele care fac parte integrantă din prezenta circulară, având următoarea numerotare: 2a), 2b), 2c), 2d) și 3.

Articolul II — Prezenta circulară intră în vigoare începând cu perioada de aplicare următoare datei publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I. Guvernatorul Băncii Naționale a României, Mugur Isărescu

București, 30 aprilie 2004.

Nr. 9. Antetul băncii (casei centrale a cooperativelor de credit) Data

Anexa 2a)

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele bănești în euro*)

- mii euro - Data**) Elemente de pasiv cu scadența reziduală mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare Sume în tranzit

Elemente de pasiv cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare Baza de calcul - total - TOTAL:

Media zilnică

---------- Notă

*) Așa cum au fost definite la art. 3 și 7 din regulament.

Notă

**) Zilele din perioada de observare.

Notă

- Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra- și interbancare în care plătitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar. - Suma este considerată în tranzit din momentul debitării contului clientului nebancar plătitor până în momentul creditării contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, a contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la altă bancă. - În baza de calcul intră soldul net creditor al conturilor în care sunt evidențiate sumele în tranzit. - Suma se află în tranzit și este inclusă în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de către alte bănci (fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Națională a României) până în momentul creditării contului clientului nebancar. - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de bănci în numele propriu al acestora. Antetul băncii (casei centrale a cooperativelor de credit) Data

Anexa 2b)

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele bănești în dolari S.U.A.*)

- mii dolari S.U.A. - Data**) Elemente de pasiv cu scadența reziduală mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare Sume în tranzit

Elemente de pasiv cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare Baza de calcul - total - TOTAL:

Media zilnică

----------- Notă

*) Așa cum au fost definite la art. 3 și 7 din regulament.

Notă

**) Zilele din perioada de observare.

Notă

- Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra- și interbancare în care plătitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar. - Suma este considerată în tranzit din momentul debitării contului clientului nebancar plătitor până în momentul creditării contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, a contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la altă bancă. - În baza de calcul intră soldul net creditor al conturilor în care sunt evidențiate sumele în tranzit. - Suma se află în tranzit și este inclusă în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de către alte bănci (fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Națională a României) până în momentul creditării contului clientului nebancar. - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de bănci în numele propriu al acestora. Antetul băncii (casei centrale a cooperativelor de credit) Data

Anexa 2c)

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele bănești în valută*)

- echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A.- Data Elemente de pasiv cu scadența reziduală mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare Sume în tranzit Elemente de pasiv cu scadența reziduală Baza de calcul mai mare de 2 ani - total - de la finele perioadei de observare

TOTAL:

Media zilnică

Curs de schimb

------------ Notă

*) Se completează de către băncile/casele centrale ale cooperativelor de credit care au optat pentru menținerea integrală a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro sau dolari S.U.A. Cuprinde elementele din anexele nr. 2a) și 2b) plus elementele denominate în alte valute.

Antetul băncii (casei centrale a cooperativelor de credit) Data

Anexa 2 d)

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele bănești în alte valute*)

- echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A. - Data Elemente de pasiv cu scadența reziduală mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare Sume în tranzit Elemente de pasiv cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare Baza de calcul - total -

TOTAL:

Media zilnică

Curs de schimb

------------- Notă

*) Se completează de către băncile/casele centrale ale cooperativelor de credit care au optat pentru menținerea separată a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro și dolari S.U.A. Cuprinde elementele denominate în alte valute, transformate în funcție de

opțiunea formulată. Antetul băncii (casei centrale a cooperativelor de credit) Data

Anexa 3

CALCULUL

rezervelor minime obligatori în perioada de aplicare

A. Constituite în lei

- mii lei -

Nr. crt. Datele de fundamentare Suma Rata rezervelor minime obligatorii Nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii

1. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadența reziduală mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare

2. Nivelul mediu al sumelor în tranzit

3. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare

0%

4. Nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii în lei (rd.1

rd.2

rd.3) X X

B. Constituite în euro*)

- mii euro -

Nr. crt. Datele de fundamentare Suma Rata rezervelor minime obligatorii Nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii

1. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadența reziduală mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare

2. Nivelul mediu al sumelor în tranzit

3. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare

0%

4. Nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii în valută (rd.1

rd.2

rd.3) X X

C. Constituite în dolari S.U.A.*)

- mii dolari S.U.A. -

Nr. crt. Datele de fundamentare Suma Rata rezervelor minime obligatorii Nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii

1. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadența reziduală mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare

2. Nivelul mediu al sumelor în tranzit

3. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare

0%

4. Nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii în valută (rd.1

rd.2

rd.3 X ) X

----------- *) Se va completa în funcție de opțiunea formulată.

Numele și prenumele persoanei care a întocmit lucrarea:

Telefon

Fax

Semnăturile autorizate și ștampila