REGULAMENT nr. 3/2004

Având în vedere prevederile art. 10 alin. (3) lit. b) din Ordonanța Guvernului nr. 6/2004 privind transferurile transfrontaliere, în temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare, Banca Națională a României emite prezentul regulament.

Articolul 1

Medierea diferendelor apărute între instituțiile din România care efectuează transferuri transfrontaliere cu o valoare mai mică decât echivalentul a 50.000 euro și clienții acestora cu ocazia executării acestor operațiuni se realizează, la cerere, de către Banca Națională a României prin compartimentul specializat din cadrul Direcției juridice.

Articolul 2

Orice client, astfel cum este definit la art. 2 alin. (1) lit. h) din Ordonanța Guvernului nr. 6/2004 privind transferurile transfrontaliere, poate adresa Băncii Naționale a României o cerere pentru medierea diferendelor apărute între acesta și instituțiile din România implicate în executarea acestor transferuri.

Articolul 3

Compartimentul specializat în medierea diferendelor, denumit în continuare compartimentul specializat, este compus din 5 membri. Dintre aceștia se alege trimestrial o comisie de mediere formată din 3 persoane, una exercitând funcția de președinte. Funcția de președinte al comisiei de mediere va fi îndeplinită prin rotație, trimestrial, de către toți membrii compartimentului specializat. Coordonarea activității compartimentului specializat intră în atribuțiile directorului sau, după caz, ale directorului adjunct al Direcției juridice. Lucrările de secretariat ale comisiei de mediere vor fi realizate de către un referent, iar documentele realizate în activitatea de mediere vor fi arhivate pe termen de 5 ani. Comisia de mediere se întrunește cel puțin o dată pe lună la sediul Băncii Naționale a României sau la sediul indicat părților în scrisoarea de convocare transmisă.

Articolul 4

Cererea pentru medierea diferendelor, denumită în continuare cererea de mediere, poate fi formulată numai dacă a fost îndeplinită procedura prealabilă de rezolvare a plângerilor adresate de client instituției implicate în efectuarea transferurilor transfrontaliere, iar aceasta nu a întreprins nici un demers pentru soluționarea plângerii, nu a reușit soluționarea acesteia pe cale amiabilă sau nu a formulat un răspuns la plângerea înaintată de client.

Articolul 5

Cererea de mediere se depune la sediul Băncii Naționale a României, str. Lipscani nr. 25, sectorul 3, București, și va fi însoțită de:

a) dovada că s-a solicitat soluționarea diferendului instituției implicate în efectuarea transferului;

b) orice acte pe care clientul le deține în legătură cu operațiunile privind executarea transferului respectiv.

Articolul 6

Cererea de mediere se înregistrează în Registrul de mediere, care va cuprinde numărul de înregistrare, datele necesare identificării reclamantului, a instituției reclamate, informații privind obiectul cererii, data și ora la care s-a stabilit să aibă loc medierea.

Articolul 7

În cazul în care documentele depuse și eventualele susțineri ale părților sunt edificatoare, compartimentul specializat va stabili un termen pentru medierea diferendului și va convoca părțile, cu mențiunea că pot fi reprezentate la dezbaterile comisiei inclusiv de către avocați.

Articolul 8

Convocarea se va face cu cel puțin 15 zile calendaristice înainte de data fixată pentru mediere, prin scrisoare recomandată cu confirmare de primire, și va conține: data, ora și locul stabilit pentru desfășurarea medierii, precum și precizarea că, la cererea părților, se poate analiza diferendul supus medierii și în lipsa reclamantului și/sau a instituției reclamate. La convocare se anexează copie de pe cererea de mediere.

Articolul 9

În situația în care compartimentul specializat apreciază că pentru formularea unui punct de vedere îi sunt necesare documente și/sau informații suplimentare, va solicita, în termen de 5 zile calendaristice de la înregistrarea cererii de mediere la Banca Națională a României, remiterea acestora de către instituția implicată în efectuarea transferului.

Articolul 10

Instituția este obligată ca, în termen de 10 zile calendaristice de la data confirmării de primire a solicitării, să transmită compartimentului specializat documente și/sau informații, cum ar fi:

a) valoarea operațiunii, așa cum rezultă din ordinul de transfer emis de client;

b) valoarea tuturor cheltuielilor/taxelor și comisioanelor suportate de instituție;

c) data la care contul ordonatorului a fost debitat;

d) data la care contul beneficiarului a fost creditat;

e) cursul/cursurile de schimb utilizate, dacă este cazul;

f) instituția intermediară, dacă este cazul;

g) termenul limită agreat de părți până la care sumele aferente transferului transfrontalier urmează să fie creditate în contul instituției beneficiarului sau sunt puse la dispoziția acestuia sub formă de numerar;

h) dovada acordurilor scrise, încheiate între client și instituție, cu privire la modul de efectuare a transferurilor transfrontaliere, dacă acestea există;

i) dovada acordului beneficiarului pentru situațiile în care costurile legate de transferul transfrontalier urmează să fie suportate integral sau parțial de către acesta;

j) orice alte documente sau informații necesare pentru soluționarea diferendului.

Articolul 11

Pentru situația prevăzută la art. 7, comisia de mediere din cadrul compartimentului specializat va formula o soluție în maximum 30 de zile de la data înregistrării cererii de mediere. În situația prevăzută la art. 9, termenul de soluționare a diferendelor se va prelungi cu un nou termen de 30 de zile, care va curge de la data primirii documentelor și/sau a informațiilor solicitate.

Articolul 12

Rezultatul medierii se consemnează într-un raport. Raportul se întocmește de comisia de mediere și va fi semnat de toți membrii acesteia, iar în situația existenței unei opinii divergente, aceasta va fi consemnată separat. Concluziile raportului vor fi înscrise în registrul prevăzut la art. 6. Termenul de comunicare este de 5 zile de la data redactării raportului.

Articolul 13

Concluziile consemnate în raport nu au caracter obligatoriu pentru părțile interesate și nu intră sub incidența dispozițiilor art. 83 din Legea privind activitatea bancară nr. 58/1998, cu modificările și completările ulterioare.

Articolul 14

Partea nemulțumită de soluția formulată de compartimentul specializat se poate adresa instanței judecătorești competente, pentru care soluția formulată în raport are caracter consultativ.

Articolul 15 — Prezentul regulament intră în vigoare în termen de 3 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I. Guvernatorul Băncii Naționale a României, Mugur Isărescu

București, 25 martie 2004.

Nr. 3.