HOTĂRÂRE nr. 7/2011

Având în vedere cele consemnate în Nota nr. IV/5/3.584 din 2 martie 2011 privind radierea din Registrul general ținut la Banca Națională a României a instituției financiare nebancare Societatea Comercială A

FINANCE IFN - S.A., întocmită în baza constatărilor din Raportul de supraveghere înregistrat la instituția financiară nebancară sub nr. 68 din 21 decembrie 2010, și luând în considerare faptul că în perioada 2008-2010 aceasta a fost sancționată pentru deficiențe constatate în desfășurarea activității prin Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României privind sancționarea cu amendă aplicată conducătorilor Societății Comerciale A

FINANCE IFN - S.A. din data de 16 iulie 2008, prin Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României privind sancționarea Societății Comerciale A

FINANCE IFN - S.A. cu avertisment scris din data 16 decembrie 2008 și prin Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României privind sancționarea Societății Comerciale A

FINANCE IFN - S.A. cu suspendarea activității de creditare din data de 22 februarie 2010, ca urmare a verificării respectării de către Societatea Comercială A

FINANCE IFN - S.A. a prevederilor Legii nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, și a reglementărilor Băncii Naționale a României emise în aplicarea prevederilor acesteia,

luând act de nerespectarea de către Societatea Comercială A FINANCE IFN - S.A, instituție financiară nebancară înscrisă în Registrul general ținut la Banca Națională a României, a dispozițiilor art. 15 alin. (2) lit. c), art. 26 alin. (2), art. 45 și 65 din Legea nr. 93/2009, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 36, art. 39 alin. (1) lit. c), f), i) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 3 alin. (1) și (4) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3/2009 privind clasificarea creditelor și plasamentelor, precum și constituirea, regularizarea și utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificările și completările ulterioare, pct. 71, 72, 74, pct. 203 alin. (1) și (2), pct. 204 lit. b), pct. 206, pct. 254 alin. (1), pct. 255 alin. (1), pct. 397, 398, 400, 403, 404, precum și conținutul conturilor 3566, 2812, 373, 377, 493, 2911, 2912, 6347, 7621, 7622, 7643, prevăzute în anexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 13/2008 pentru aprobarea Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene, aplicabile instituțiilor de credit, instituțiilor financiare nebancare și Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, cu modificările și completările ulterioare, dispozițiilor art. 22 din Legea nr. 93/2009, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 1 alin. (1) și (3), precum și ale art. 3 din Ordinul Băncii Naționale a României nr. 18/2007 pentru aprobarea modelelor situațiilor financiare periodice și a normelor metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora, aplicabile instituțiilor financiare nebancare, cu modificările ulterioare, coroborate cu prevederile cap. II pct. 1 subpct. 1.1 alin. 1 și 3 din anexa la ordinul anterior menționat, precum și ale art. 153^24 din Legea nr. 31/1990 privind societățile comerciale, republicată, cu modificările și completările ulterioare,

fapte ce intră sub incidența prevederilor art. 59 alin. (1) lit. a) și c) din Legea nr. 93/2009, cu modificările și completările ulterioare,

în conformitate cu prevederile art. 58 și art. 59 alin. (2) lit. e) din Legea nr. 93/2009, cu modificările și completările ulterioare,

în temeiul prevederilor art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/2009, cu modificările și completările ulterioare, și ale Hotărârii Parlamentului României nr. 35/2009 pentru numirea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,

Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, întrunit în ședința din data de 3 mai 2011, hotărăște:

Articolul 1 — Radierea din Registrul general și, implicit, interzicerea desfășurării activității de creditare a Societății Comerciale A

FINANCE IFN - S.A., cu sediul în municipiul București, str. Emanoil Porumbaru nr. 31A, et. 3, ap. 7, sectorul 1, înregistrată la Oficiul Registrului Comerțului sub nr. J40/17611/1994, având cod unic de înregistrare nr. 6916261, înscrisă în Registrul general ținut la Banca Națională a României, secțiunea h) "Leasing financiar", sub nr. RG-PJR-41-080172/30/07/2007, pentru: – desfășurarea altor activități decât cele înscrise în obiectul de activitate, fără ca acestea să fie legate de realizarea activității de leasing financiar sau de funcționarea societății și fără a fi înscrise în obiectul de activitate;

– netransmiterea informațiilor referitoare la unele documente privind auditorul financiar, numirea directorului general și schimbarea acționariatului semnificativ, solicitate de Banca Națională a României;

– radierea unor activități din obiectul de activitate fără a se efectua modificarea în actul constitutiv și fără a se notifica Banca Națională a României;

– nenotificarea Băncii Naționale a României cu privire la unele modificări intervenite în structura acționariatului, respectiv la schimbarea auditorului financiar;

– neelaborarea normelor interne privind clasificarea creditelor;

– necuprinderea în raportul administratorului instituției financiare nebancare, întocmit pe baza situațiilor financiare anuale (31 decembrie 2009), a unei prezentări fidele a dezvoltării și performanței activităților instituției, a poziției sale financiare, corelată cu dimensiunea și complexitatea activităților desfășurate, precum și principalele riscuri și incertitudini cu care se confruntă societatea și neaprobarea raportului de către Consiliul de administrație;

– înregistrarea eronată în contabilitate a unor operațiuni;

– completarea eronată a situațiilor financiare periodice;

– neîntreprinderea, de către Consiliul de administrație, a măsurilor necesare pentru reconstituirea valorii legale a activului net și implicit acoperirea pierderilor;

– nerespectarea planului de măsuri adoptat ca urmare a acțiunii de supraveghere anterioare;

– menținerea unor deficiențe constatate cu ocazia acțiunilor de supraveghere anterioare, respectiv:

– neelaborarea de norme interne privind clasificarea creditelor și plasamentelor și constituirea provizioanelor specifice de risc de credit;

– desfășurarea de activități care nu au legătură cu obiectul principal de activitate prevăzut în actul constitutiv;

– înregistrarea eronată în contabilitate a unor operațiuni;

– nenotificarea către Banca Națională a României a modificărilor intervenite în situația instituției financiare nebancare.

Articolul 2 — Societatea Comercială A

FINANCE IFN - S.A. are drept de contestație la Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României în termen de 15 zile de la data comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile art. 60 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare.

Președintele Consiliului

de administrație al Băncii

Naționale a României,

Mugur Constantin Isărescu

București, 7 iunie 2011.

Nr. 7.