DECIZIE nr. 1219/2016

Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în București, Splaiul Independenței nr. 15, sectorul 5, identificată cu CIF 31588130 și contul bancar RO83TREZ7005025XXX007370, deschis la Trezoreria Municipiului București, reprezentată legal prin domnul Mișu Negrițoiu, în calitate de președinte, în conformitate cu prevederile art. 13 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare, în temeiul prevederilor art. 2 alin. (1) lit. b) și art. 3 lit. d), art. 6 alin. (1) și (3) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere prevederile Deciziei Autorității de Supraveghere Financiară nr. 209 din 10 februarie 2015 privind sancționarea cu amendă și interzicerea temporară a activității de asigurare, precum și stabilirea unor măsuri în sarcina Societății de Asigurare-Reasigurare LIG Insurance - S.A., în baza hotărârii Consiliului Autorității de Supraveghere Financiară adoptate în ședința din data de 9 iunie 2016, conform dispozițiilor art. 14 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare, în cadrul căreia au fost analizate rezultatele controlului inopinat efectuat la Societatea de Asigurare-Reasigurare LIG Insurance - S.A., s-a dispus menținerea interzicerii temporare a exercitării activității de asigurare și stabilirea unor măsuri în sarcina Societății de Asigurare-Reasigurare LIG Insurance - S.A., cu sediul în str. Andrei Mureșanu nr. 14, București, sectorul 1, J40/21751/19.08.1992, C.U.I. 2626923, RA-046 din 10 aprilie 2003, autorizată prin Decizia nr. 11 din 23 octombrie 2001, reprezentată de doamna Maria Petrescu - persoană semnificativă/director general, aprobată de Autoritatea de Supraveghere Financiară prin Decizia nr. 1.230 din 12 iunie 2015, a constatat următoarele: 1. Expunerea netă a Societății de Asigurare-Reasigurare LIG Insurance - S.A. a depășit limitele de toleranță la risc așa cum au fost estimate pentru anul 2015, prin profilul de risc, aspect din care rezultă că deficiența constatată la pct. 4 din Decizia Autorității de Supraveghere Financiară nr. 209 din 10 februarie 2015 nu a fost remediată, menținându-se astfel încălcările prevederilor art. 20 și 23 din Normele privind principiile de organizare a unui sistem de control intern și management al riscurilor, precum și organizarea și desfășurarea activității de audit intern la asigurători/reasigurători, aprobate prin Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 18/2009, cu modificările și completările ulterioare, fapt ce constituie contravenție potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea și supravegherea intermediarilor în asigurări și reasigurări, cu modificările și completările ulterioare. 2. În condițiile în care, din verificarea fișierelor tip MS Excel utilizate de societate pentru încheierea exercițiului financiar 2015, nu au fost identificate proceduri de validare și control incluse în codul aplicației respective și nici proceduri de verificare a modului de procesare a tranzacțiilor și efectuării operațiunilor, aspect din care rezultă că deficiența constatată la pct. 11 din Decizia nr. 209 din 10 februarie 2015 nu a fost remediată, menținându-se astfel încălcarea prevederilor art. 7 alin. (4) din Normele privind principiile de organizare a unui sistem de control intern și management al riscurilor, precum și organizarea și desfășurarea activității de audit intern la asigurători/reasigurători, aprobate prin Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 18/2009, cu modificările și completările ulterioare, faptă ce constituie contravenție conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare. 3. Prin faptul că Societatea de Asigurare-Reasigurare LIG Insurance - S.A. nu a constituit rezervele de daună avizate în conformitate cu prevederile legale în vigoare și, respectiv, cu normele interne ale societății, aspect din care rezultă că deficiența constatată la pct. 17 din Decizia Autorității de Supraveghere Financiară nr. 209 din 10 februarie 2015 nu a fost remediată, menținându-se astfel încălcarea prevederilor art. 3 alin. (1)-(5^1), art. 1 alin. (1) lit. b) și alin. (5) din Normele privind metodologia de calcul și evidență a rezervelor tehnice minimale pentru activitatea de asigurări generale, puse în aplicare prin Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.109/2003, coroborat cu dispozițiile art. 21 alin. (1) lit. b) și alin. (4) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea și supravegherea intermediarilor în asigurări și reasigurări, cu modificările și completările ulterioare, fapte ce constituie contravenție potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) și h) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare. 4. Pentru activitatea de asigurări generale, activele admise (111.306.523 RON) să acopere obligațiile asumate (161.320.768 RON) de Societatea de Asigurare-Reasigurare LIG Insurance - S.A. la data de 31 decembrie 2015 înregistrează un deficit de 50.014.245 RON între rezervele tehnice brute ajustate și activele admise ajustate, aspect din care rezultă că deficiența constatată la pct. 22 din Decizia nr. 209 din 10 februarie 2015 nu a fost remediată, menținându-se astfel încălcarea prevederilor pct. 3 din anexa nr. 2 la Legea nr. 32/2000 privind societățile de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare, fapt ce constituie contravenție potrivit dispozițiilor art. 39 alin. (2) lit.a) din lege. Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România, Autoritatea de Supraveghere Financiară decide:

Articolul 1

În conformitate cu prevederile art. 3 lit. d) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare, se menține interzicerea temporară a exercitării activității de asigurare dispusă în conformitate cu art. 39 alin. (3) lit. c) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea și supravegherea intermediarilor în asigurări și reasigurări, prin Decizia Autorității de Supraveghere Financiară nr. 209 din 10 februarie 2015, pe o perioadă de 3 luni de la data emiterii prezentei decizii pentru Societatea de Asigurare-Reasigurare LIG Insurance - S.A., cu sediul în str. Andrei Mureșanu nr. 14, București, sectorul 1, J40/21751/19.08.1992, C.U.I. 2626923, RA-046/10.04.2003, autorizată prin Decizia nr. 11 din 23 octombrie 2001, reprezentată de doamna Maria Petrescu - persoană semnificativă/director general, aprobată de Autoritatea de Supraveghere Financiară prin Decizia nr. 1.230 din 12 iunie 2015.

Articolul 2

În conformitate cu prevederile art. 5 lit. k) din Legea nr. 32/2000 și art. 3 lit. d) din Ordonanța de urgență nr. 93/2012 se stabilește în sarcina Societății de Asigurare-Reasigurare LIG Insurance - S.A. obligația ca prin reprezentanții săi legali și/sau persoanele care dețin funcții-cheie ori alte funcții critice, în termen de 30 de zile de la primirea prezentei decizii, să ducă la îndeplinire următoarele măsuri: - să inventarieze contragaranțiile constituite în vederea garantării sumelor asigurate pentru polițele necondiționate încheiate pentru clasa 15 și înregistrarea contravalorii acestora extracontabil; - să inventarieze dosarele de daună, înregistrate în evidențe la data de 30 aprilie 2016, în vederea evaluării daunelor reale și a restabilirii obligațiilor față de creditorii de asigurări și evaluarea, cu ocazia inventarierii, a rezervei de daună avizată, precum și recalcularea rezervei de daună neavizată, pe categorii de asigurări.

Articolul 3

(1) Împotriva prezentei decizii, se poate formula plângere prealabilă adresată Autorității de Supraveghere Financiară, în termen de 30 de zile de la data comunicării deciziei, și poate sesiza Curtea de Apel București în termen de 6 luni, conform Legii contenciosului administrativ nr. 554/2004, cu modificările și completările ulterioare.

(2) Plângerea adresată Curții de Apel București nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, executarea măsurii sancționatoare, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare.

Articolul 4

Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare.

Președintele Autorității

de Supraveghere Financiară,

Mișu Negrițoiu

București, 13 iunie 2016.

Nr. 1.219.